下面是熱心會(huì)員“jidk7482”收集的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)，以供參考。
自20xx年至今，本行一直堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”的原則，高度重視內(nèi)控管理與治理，視內(nèi)控工作為一項(xiàng)重要任務(wù)。在嚴(yán)格遵守上級(jí)行制度與方法的基礎(chǔ)上，融合x(chóng)x分行的具體情況，逐步完善和優(yōu)化內(nèi)控整治制度，精細(xì)化各類內(nèi)控工作。為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，本行一直堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控整治并行的對(duì)策，在規(guī)范操作流程和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)層面發(fā)揮了積極作用?，F(xiàn)就本行內(nèi)控整治的相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的整理與學(xué)習(xí)
今年以來(lái)，本行對(duì)各條線的規(guī)章制度展開(kāi)了系統(tǒng)梳理。對(duì)于新發(fā)布的文檔轉(zhuǎn)變，組織進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)與指導(dǎo)，保證在具體業(yè)務(wù)操作與經(jīng)營(yíng)中貫徹執(zhí)行最新制度規(guī)定，以保證有關(guān)業(yè)務(wù)操作的合法合規(guī)。在今年四月份，依據(jù)分行教育月活動(dòng)計(jì)劃，大家全面深入地進(jìn)行了對(duì)《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司職員準(zhǔn)則》、《職員違規(guī)操作處理方法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》等規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。這一系列學(xué)習(xí)顯著提升了本行全體職員的遵章守紀(jì)和依法合規(guī)觀念。
二、落實(shí)關(guān)鍵崗位人員的管理措施
本行嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)制度規(guī)定，明確每個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任，包含柜員號(hào)應(yīng)用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、查賬、票據(jù)交換、大額資金的授權(quán)與核查等，嚴(yán)防崗位搞混、串崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題。同時(shí)，本行按照規(guī)定對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，目前已完成3人輪崗和3人強(qiáng)制休假。
三、堅(jiān)持對(duì)關(guān)鍵操作階段及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管控
本行每月至少檢查一次“雙十禁”要求的執(zhí)行情況；每月至少對(duì)現(xiàn)錢、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)查驗(yàn)；每季度對(duì)開(kāi)戶、報(bào)失、賬戶凍結(jié)、大額存儲(chǔ)和轉(zhuǎn)賬、顧客預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章與柜員私章的存放等進(jìn)行檢查；并主動(dòng)了解本行重點(diǎn)客戶的查賬狀況。大家大力開(kāi)展今年風(fēng)險(xiǎn)排查工作，根據(jù)省行及分行的最新指示精神，加強(qiáng)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的整治，規(guī)范日常操作，提高職員的合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）企業(yè)根線
依據(jù)《關(guān)于明確rmb大額交易核實(shí)及授權(quán)登記制度整治規(guī)定的通知》的需求，本行再次對(duì)大額交易的核實(shí)規(guī)范、核查人員及核實(shí)方法展開(kāi)了自查和完善，保證在此業(yè)務(wù)操作中合法合規(guī)。
（二）個(gè)人金融根線
1、依據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》的需求，本行進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人客戶資料的查詢與調(diào)閱工作，切實(shí)保障客戶資料的安全性。
2、遵照《關(guān)于發(fā)送的通知》的指導(dǎo)，本行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期內(nèi)通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的職員個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)逐單的自查，重點(diǎn)檢查職員存不存在利用職務(wù)之便開(kāi)展個(gè)人理財(cái)?shù)默F(xiàn)象。自查數(shù)據(jù)顯示本行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)以上問(wèn)題。
（三）監(jiān)督及法律合規(guī)層面
1、依據(jù)《有關(guān)對(duì)銀行職員泄漏客戶數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，本行落實(shí)了職員的觀念教育與管理，增強(qiáng)了保密工作的培訓(xùn)。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)職員自辦業(yè)務(wù)與使用個(gè)人帳戶銜接客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》，對(duì)職員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培養(yǎng)全員的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作步驟。
四、職員思想動(dòng)態(tài)分析和行為清查制度的實(shí)施
最近本行舉辦了職員思想動(dòng)態(tài)分析和行為清查工作，通過(guò)觀看、采訪、會(huì)議分析、走訪、客戶回訪等形式，全面了解每位職員的思想情況與行為轉(zhuǎn)變。同時(shí)，也定期與職員相互交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，順暢溝通渠道，激勵(lì)每位職員為支行的內(nèi)控合規(guī)工作奉獻(xiàn)意見(jiàn)和建議。
在分行領(lǐng)導(dǎo)及全體職員的共同努力下，本行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。今后，本行將高度重視，把內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作的核心，以保證合規(guī)內(nèi)控工作為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。
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