【前言】本文是熱心會員“vx3991”分享的證券公司實(shí)習(xí)自我鑒定，以供參考。
提到易方達(dá)，許多不了解基金行業(yè)的人對其認(rèn)識并不深入。曾經(jīng)有人問過我：“易方達(dá)是外國公司嗎？”回答顯然是否定的。易方達(dá)是一家正宗的中國公司：擁有完全的中國資本、市場和職工，且運(yùn)作模式也完全是中國式的。因其出資人為國企，而且管理較為集中的特點(diǎn)，易方達(dá)在一定程度上又映出國企的特性。這樣的企業(yè)給出了“在長跑中勝出”的口號，使其封閉基金在長期收益率上位居國內(nèi)前端。易方達(dá)基金是我進(jìn)入光華后的第一次見習(xí)，是我全部見習(xí)中的第一家金融機(jī)構(gòu)。我在那兒實(shí)習(xí)了五個多星期，盡管主要是進(jìn)行一些枯燥的研究，也算是了解到了公司部分的現(xiàn)象。缺憾的是，我并沒有全面了解投資領(lǐng)域，例如領(lǐng)域研究員和基金經(jīng)理的主要工作。事實(shí)上，基金公司的關(guān)鍵單位包含投資部、研究部和市場部。針對金融系學(xué)生來說，投資部和研究部更加有關(guān)且實(shí)用，其中投資部至關(guān)重要。我剛進(jìn)到時被分配到了研究部，該部門由投資部原來研究組獨(dú)立出來，致力于產(chǎn)品研發(fā)、績效考評及風(fēng)險(xiǎn)管控。事實(shí)上，我始終在這個部門，只是在之后更名為金融工程部。根據(jù)這段時間的觀查，我看見了國內(nèi)公司在表面工作層面的普遍水準(zhǔn)：幾個不熟悉或未接觸過金融衍生品的人也能通過計(jì)算跟蹤偏差來維持一個金融工程部。理論和現(xiàn)實(shí)之間總是存有巨大的差距，實(shí)際操作自然與學(xué)術(shù)界的構(gòu)想迥然不同。我的數(shù)學(xué)能力很差，統(tǒng)計(jì)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)層面也學(xué)得相當(dāng)糟糕。也許是研究部的責(zé)任人察覺到了這一點(diǎn)，從沒讓我碰過任何數(shù)據(jù)，就算只是單純的均值方差測算。不過，那只是麻煩的逐漸，我的主要任務(wù)是研究企業(yè)年金，并撰寫出一篇盡量能發(fā)表的論文。企業(yè)年金，曾稱企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)，顧名思義，是我國基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的一個補(bǔ)充。公司在滿足特殊條件時，可以選擇自行創(chuàng)建企業(yè)年金，由企業(yè)和員工一同交費(fèi)或僅由公司交費(fèi)。之所以研究這一領(lǐng)域，主要是由于企業(yè)年金必須采取信托方式，交給專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)開展資本增值，因此各種金融企業(yè)試圖在未來的企業(yè)年金投資市場中取得一席之地。這需要參與投標(biāo)，提出方案并呈現(xiàn)實(shí)力，所以必須進(jìn)行研究。其中，企業(yè)的真實(shí)研究主要是站在機(jī)構(gòu)投資者的視角，在具體步驟角度上產(chǎn)生一套完整的方案。缺憾的是，這部分工作已完成。我需要做的是遠(yuǎn)離這些商業(yè)機(jī)密，進(jìn)行可以公開發(fā)表的研究。假如見習(xí)生不主動，基本沒有事兒能做，要做的也只有被叫來叫去的雜務(wù)。我算是比較幸運(yùn)的，沒有專門做雜活，而是承擔(dān)著一個小課題——研究歐美國家在企業(yè)年金管控上的參考。這在國內(nèi)是相當(dāng)新穎的研究行業(yè)，我需要做一些“開創(chuàng)性的工作”。的確，在國內(nèi)尋找相關(guān)資料很困難，幾乎沒有人發(fā)表過相關(guān)的文章，四處尋找未果。只能從零開始，根據(jù)有關(guān)企業(yè)年金的書逐漸獲取到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管部門網(wǎng)站，了解得不太深入，隨后尋找其他相關(guān)網(wǎng)站，包含稅務(wù)局、法律介紹、學(xué)術(shù)研究組織、投資機(jī)構(gòu)等，逐一進(jìn)行查看。在我總體了解后，便確定關(guān)鍵材料種類，回過頭去挑選、下載和梳理。選讀比泛讀更加費(fèi)勁，因?yàn)橐斫夂驮谀X海里翻譯。讀到后期，只好將英文資料剪貼成易懂的介紹性文章，并把關(guān)鍵和難破的部分翻譯中文。經(jīng)過幾輪閱讀和探討，主要是損失了幾大腦細(xì)胞，逐步形成自己的想法，最終得以編寫漢語稿件。其實(shí)這段流水賬也沒必要記，反正我修改了好幾遍才得以發(fā)布，且做為第一作者居然不讓我應(yīng)用學(xué)校的名字，只能掛上企業(yè)的名頭。但是這一切都無所謂，我算是提升了英語閱讀和翻譯能力，也對基金公司當(dāng)前或剛完成的“前沿研究”有了初步的了解。我沒有想到這會有什么具體用途，過了這一階段后，便會被遺忘。因此我回來后立即著手找到新的實(shí)習(xí)機(jī)會。最后，我發(fā)現(xiàn)嘉實(shí)基金養(yǎng)老金和金融機(jī)構(gòu)部的見習(xí)研究助理招聘信息，被求知欲推動下遞送了簡歷。面試沒有問題，但經(jīng)過深思熟慮后決定沒去，因?yàn)闆]有前進(jìn)的機(jī)遇，價值不大?；貞浧饋?，這個決定是對的，后續(xù)的機(jī)遇更好。假如僅靠分配開展無關(guān)緊要的研究，一定會浪費(fèi)時間。我應(yīng)用了孫子兵法中的一計(jì)：順手牽羊。在做完既定任務(wù)的同時，平時也要多和投資部同事互動，午飯時打乒乓球，都是在企業(yè)輕松實(shí)現(xiàn)的。我能學(xué)到一些物品，不過因?yàn)槿蝿?wù)過多，沒人可以幫我，加上對股市投資的理解有限，通過這種“旁門左道”學(xué)到的知識也實(shí)在有限，因此我不可避免地形成了向正在領(lǐng)域研究中同行學(xué)習(xí)方法的“邪念”。因?yàn)椴惶私忸I(lǐng)域研究員和基金經(jīng)理的工作，因?yàn)樵诖蚯驎r詢問不到過多，問得多別人也會感到煩：“你問這問那，是來調(diào)研我的嘛？我還想放松一下呢！”因此，我便找機(jī)會去了解Bloomberg，這個平臺相當(dāng)不錯，好歹和Reuters相媲美，是全球金融市場數(shù)據(jù)的優(yōu)質(zhì)來源。假如時間充足，我還希望了解其中的衍生品價格。對于天相系統(tǒng)，聽別人說沒必要細(xì)究，之后花幾分鐘就能了解。但我花了幾十分鐘，還是覺得除了獲取一些數(shù)據(jù)，其他像一些指標(biāo)的算法和差別仍然不懂，看來我真要“今年過節(jié)不收禮，只收腦白金”，假如腦白金不實(shí)用，那就干脆接納生魚片，哪怕沒有具體用途，心里也會感覺寬慰。也有Barro的績效評估和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)以及投資組合工具，完全沒有機(jī)會接觸，假期有空再回去好好研究。我的易方達(dá)見習(xí)就此結(jié)束，所學(xué)有限，常用也甚少。唯一值得肯定的是，工作經(jīng)歷積累和英文水平的提升，我絕害怕放松。其他經(jīng)歷等日后和大家交流。在此提個建議，我們在參考別人經(jīng)驗(yàn)時，一定要找同學(xué)交流互動，模擬和演習(xí)找工作步驟，這才是真正有用的。
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