財務(wù)的年度工作計劃

時間：2024-11-20 12:15:09 工作計劃

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財務(wù)的年度工作計劃

　　XX年全球金融危機(jī)告誡我們，在新的一年中，財務(wù)部的工作人員需在廠領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，為廠區(qū)其他部門制訂考核機(jī)制或相應(yīng)的管理方法。我在財務(wù)工作上積累了多年經(jīng)驗，深知XX年財務(wù)工作計劃針對提高會計管理、促進(jìn)規(guī)范化管理以及提升財務(wù)知識學(xué)習(xí)教育的意義。為了實現(xiàn)財務(wù)工作的發(fā)展規(guī)劃與短期分配，使財務(wù)在規(guī)范化、系統(tǒng)化的良好環(huán)境中充分發(fā)揮作用，特制訂20xx年財務(wù)工作計劃。在相關(guān)法律法規(guī)的監(jiān)督下，制訂如下考核機(jī)制：

一、持續(xù)推進(jìn)會計規(guī)范化管理工作，預(yù)防及解決操作風(fēng)險。

　　在去年的會計規(guī)范管理前提下，持續(xù)推進(jìn)會計規(guī)范化管理工作，以提高財務(wù)核算管理水準(zhǔn)，預(yù)防與解決操作風(fēng)險。實際從八個方面入手：會計基本要求、財務(wù)核算品質(zhì)、會計報表品質(zhì)、計算機(jī)管理、聯(lián)行清算管理、會計檔案管理、信用社網(wǎng)點管理及其它、會計運營管理。尤其是會計檔案管理層面歷年來存在不足，盡管每年的會計憑證都已存檔，但未按照檔案管理方法開展收集整理，需進(jìn)一步進(jìn)行規(guī)范。

二、繼續(xù)重視創(chuàng)收與節(jié)支，進(jìn)一步提升盈利水平。

　　我們將緊抓創(chuàng)收與節(jié)支2個重要環(huán)節(jié)，外抓收入、內(nèi)抓管理，力爭在確保全額獲取應(yīng)付利息、提升撥備水準(zhǔn)的情形下，實現(xiàn)利潤xxx萬元，確保社社盈利與重點票據(jù)兌付的縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年遞增。因此，制訂《xx縣鄉(xiāng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實施方案》，圍繞創(chuàng)收和節(jié)支開展計劃方案。外界著重信貸品質(zhì)管理，積極激活存量優(yōu)化增量，擴(kuò)寬增收渠道，確保應(yīng)收盡收。內(nèi)部則加強(qiáng)會計管理，降低經(jīng)營成本，特別是要加強(qiáng)營業(yè)費用管理，在確保個人支出的前提下縮小公共花費，確保重點票據(jù)兌付時全縣信用社資產(chǎn)費用率逐年下降。實際搞好五項操作：一是財務(wù)支出管理：對營業(yè)費用實行花費額和費用率操縱，嚴(yán)格遵守“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自傲”原則，將費用控制在準(zhǔn)許比例內(nèi)。二是占比管理：在費用支出層面，按照國家相關(guān)政策的規(guī)定，按比例精確記提員工福利、工會經(jīng)費、養(yǎng)老保險、待業(yè)保險金等。接待費、廣告費等需在要求比例內(nèi)節(jié)約使用。三是預(yù)算管理：對培訓(xùn)費、會議費、維修費及電子設(shè)備購置與運行花費實行預(yù)算制，確保開支嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算管理。四是包干管理：對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等聯(lián)系實際和價格行情情況合理制定包干使用方法，無正當(dāng)理由超過包干限額的信用社，其超量部分將扣除個人花費。五是成本管理：嚴(yán)苛加強(qiáng)其他成本項目及營業(yè)外支出的管理，維持按月監(jiān)管，防止以其他名義列支。

三、繼續(xù)加強(qiáng)重要空白憑證管理，確保安全無事故。

　　在重要空白憑證管理層面，今年將進(jìn)一步加大檢查力度，近些年根據(jù)定期維護(hù)，促使各服務(wù)網(wǎng)點對重要憑據(jù)的使用和管理得到了提升，但此項工作不可忽視。在XX年5月份，我們將組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證申領(lǐng)開展專項整治。從聯(lián)社領(lǐng)回逐漸，一直查到各社使用情況，逐一逐類憑據(jù)開展跟蹤檢查。并要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點的重要空白憑證檢查一次，每次查驗認(rèn)真記錄《重要空白憑證檢查登記簿》，明確職責(zé)。

四、繼續(xù)規(guī)范股金，大力開展增資擴(kuò)股工作。

　　去年12月份，市銀監(jiān)局分局準(zhǔn)許我縣信用社自然人股的入股起點為xxx元，法人股的入股起點為xxxx元，投資股比例是xxx%。入股起點的增強(qiáng)對股本金的規(guī)范帶來了很大艱難。雖然20xx年已開始此項工作，但距離票據(jù)兌付規(guī)定仍有差距，需進(jìn)一步規(guī)范。09年末投資股比例是xxx%，尚差xx％，必須在一季內(nèi)達(dá)到占比。20xx年要積極推進(jìn)增資擴(kuò)股工作，盡管09年末縣信用社資本充足率已達(dá)到xxx%，但如按票據(jù)兌付考核細(xì)則，資本充足率仍不足以支撐重點票據(jù)的兌付，必須進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的幅度，以確保重點票據(jù)兌付不受影響。

五、按要求進(jìn)行信息披露工作。

　　信息公開工作對重點票據(jù)兌付工作尤為重要。今年3月份以前，信用社需按照重點票據(jù)兌付規(guī)范認(rèn)真開展信息公開，實際公布20xx年度各類經(jīng)營指標(biāo)的完成狀況、股金分紅狀況、“三會”舉辦狀況、利潤分配情況等，同時把信息公開報告和報表張貼在有關(guān)場地，便于眾多社員和相關(guān)者準(zhǔn)確了解我縣鄉(xiāng)村信用社各項業(yè)務(wù)的實際運營狀況。

六、配合職能科室，做好統(tǒng)一法人工作。

七、進(jìn)行新財務(wù)制度培訓(xùn)工作。

八、做好其他財務(wù)工作。

　　1、完成會計報表、項目電文的匯總上報工作。

　　2、做好重要空白憑證的購買、存放及派發(fā)管理。

　　3、用心做好全年各類財務(wù)制度和政策法規(guī)的上通下達(dá)。

　　4、提供信用社業(yè)務(wù)及微機(jī)操控的日常指導(dǎo)。

　　5、確保信用社日常財務(wù)核算準(zhǔn)確性及其它工作。

　　6、用心撰寫財務(wù)分析及項目電文分析。

　　7、強(qiáng)化對信用社免息資金管理。

　　8、繼續(xù)做好信用社賬戶、現(xiàn)金及大額提現(xiàn)的管理工作。

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