下面是范文網(wǎng)小編整理的兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制試題3篇(保險(xiǎn)兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制)，供大家賞析。

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制試題1

　　一、選擇題

　　1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

　　2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

　　B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù) C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

　　3、在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，哪種用語(yǔ)是合規(guī)的（D）A、銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出 B、銀行推出 C、銀行理財(cái)新業(yè)務(wù) D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

　　4、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查內(nèi)容包括（B）職場(chǎng)購(gòu)置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對(duì)金額巨大的投資項(xiàng)目，需重點(diǎn)檢查決策實(shí)施全過(guò)程。

　　A、自查工作開(kāi)展情況、詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開(kāi)展方式、督導(dǎo)抽查比例

　　B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置 C、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況

　　D、檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專項(xiàng)內(nèi)容

　　5、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門有（D）A、分公司各部門、各機(jī)構(gòu)各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

　　6、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險(xiǎn)有限公司全轄

　　B、為各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) C、包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門

　　7、下列對(duì)保險(xiǎn)免稅的描述準(zhǔn)確的是（D）A、保險(xiǎn)收益免稅 B、買保險(xiǎn)避稅

　　C、保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅 D、保險(xiǎn)賠款免征個(gè)人所得稅

　　8、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”總公司各相關(guān)部門和各分公司應(yīng)于A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

　　9、下列對(duì)產(chǎn)品描述正確的是（C）

　　A、買保險(xiǎn)就是給自己存錢 B、銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　C）

（C、保險(xiǎn)產(chǎn)品 D、定期存款

　　10、.下列哪些宣傳詞語(yǔ)在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金 B、理財(cái)產(chǎn)品 C、所交保費(fèi) D、資金安全、保值

　　11、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。A.為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

　　B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù) C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線 D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處臵，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

　　12、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門有（）。A.分公司各部門、各機(jī)構(gòu)各部門 B.總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C.總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部

　　D.總公司所有部門、各分公司及中心支公司、營(yíng)銷服務(wù)部

　　13、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（）。A.為新華人壽保險(xiǎn)有限公司全轄 B.為合作的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) C.包括新華健康管理 D.為業(yè)務(wù)部門

　　14、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（）。

　　A.高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付

　　B.高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付，并可與銀行利率對(duì)比 C.任意一種演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付，并說(shuō)明利益的不確定性 D.高、中檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付

　　15、保險(xiǎn)銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。在銷售過(guò)程中以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的。（）

　　A.可以使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行 理財(cái)新業(yè)務(wù)”等用語(yǔ)

　　B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

　　C.不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比

　　D.不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的收益 E.不得承諾固定分紅收益

　　16、以下關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的宣傳資料，不正確的說(shuō)法是（）。

　　A.保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品宣傳資料、投保設(shè)計(jì)和投保書(shū)等應(yīng)由總公司或總公司授權(quán)的分公司設(shè)計(jì)樣式和內(nèi)容，其他分支機(jī)構(gòu)及其代理人不得擅自變更或另行印制。

　　B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)當(dāng)客觀、完整、真實(shí)，并應(yīng)當(dāng)載有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名稱、地址以及咨詢投訴電話。

　　C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用廣告宣傳或者其他方式，對(duì)其保險(xiǎn)條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳。D.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)公司營(yíng)銷人員所使用的建議書(shū)、招貼畫和宣傳單等其他材料可以與保險(xiǎn)條款和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)不一致。

　　17、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的舉辦單位應(yīng)當(dāng)在會(huì)前向（）提出舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)審批后，方可舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)。

　　A.總公司 B.分公司

　　C.分公司或經(jīng)分公司授權(quán)的中心支公司 D.中心支公司

　　18、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。

　　A.刑事責(zé)任 B.行政責(zé)任 C.民事責(zé)任 D.其他責(zé)任

　　19、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，用于利益演示的分紅保險(xiǎn)的高、中、低三檔假設(shè)投資回報(bào)率分別不得高于（）。

%、3%和2% %、2%和1% %、5%和3% %、%和3% 20、保險(xiǎn)公司在回訪中發(fā)現(xiàn)存在銷售誤導(dǎo)等問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)問(wèn)題之日起（）個(gè)工作日內(nèi)由銷售人員以外的人員予以解決。

21.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自受理投訴之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向投訴人做出明確答復(fù)。由于特殊原因無(wú)法按時(shí)答復(fù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向投訴人反饋進(jìn)展情況。

22.關(guān)于保險(xiǎn)單證管理，以下不正確的說(shuō)法是（）。

　　A.保險(xiǎn)公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保險(xiǎn)單證的管理，實(shí)行保險(xiǎn)單證統(tǒng)一印制、統(tǒng)一編號(hào)、統(tǒng)一發(fā)放。B.保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，不得私自印制、偽造、變?cè)臁⒌官I倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證。

　　C.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，建立并保持控制程序，對(duì)保險(xiǎn)單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷，印鑒的刻制、保管、使用范圍、使用審批、使用登記、作廢和核銷以及檔案的保管實(shí)施控制。

　　D.可以允許使用告知卡、保險(xiǎn)須知等非有價(jià)單證代替保險(xiǎn)單。23.新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的要求是：在產(chǎn)品

　　說(shuō)明書(shū)封面顯著位臵用（）提示該產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。其中，采用增額方式分紅的，應(yīng)當(dāng)特別提示終了紅利的領(lǐng)取條件。

　　A.比正文至少大一號(hào)的黑體字 B.和正文一樣大的黑體字 C.比正文至少大一號(hào)的宋體字 D.和正文一樣大的宋體字

　　24.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于（）年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于（）年。

3 5 8 10 25.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售，下列哪些行為是合規(guī)的？（）

　　A.對(duì)保單利益進(jìn)行高中低三檔演示，不承諾固定分紅收益

　　B.使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語(yǔ)

　　C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

　　D.將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比

　　26.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)及其銷售人員不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、送保險(xiǎn)和（）方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。A.宣講 B.產(chǎn)說(shuō)會(huì) C.宣傳 D.暫停銷售

　　27.陜西保監(jiān)局治理銷售誤導(dǎo)工作重點(diǎn)整治銀郵代理、個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷、電話銷售渠道，重點(diǎn)打擊夸大保單收益、混淆保險(xiǎn)與其它金融產(chǎn)品區(qū)別、篡改客戶信息和（）問(wèn)題，重點(diǎn)監(jiān)督信訪投訴多、內(nèi)控管理差、整改不到位的市場(chǎng)主體。

　　A.虛構(gòu)保費(fèi) B.隱瞞合同重要事項(xiàng) C.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí) D.退繳賬戶不一致

　　28.人身保險(xiǎn)合同效力中止之日起經(jīng)過(guò)一定時(shí)間雙方未就復(fù)效達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，這“一定時(shí)間”是指（）。

　　A．半年 B．一年 C．一年半 D．二年

　　29.保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。

　　A．民事責(zé)任 B．刑事責(zé)任

　　C．行政責(zé)任 D．民事責(zé)任及行政責(zé)任 人壽保險(xiǎn)公司不得兼營(yíng)的業(yè)務(wù)是（）。A．責(zé)任保險(xiǎn) B．意外傷害保險(xiǎn) C．健康保險(xiǎn) D．醫(yī)療保險(xiǎn)

　　31、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳?，包括?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（C）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。

　　32、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（A）。

　　A.刑事責(zé)任 B.行政責(zé)任 C.民事責(zé)任 D.其他責(zé)任 33、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（A）處理。

　　A.依法 B.酌情 C.依據(jù)檢查情況 D.靈活

　　34、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（D）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

% % % %

　　35、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（A）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。

　　A.各總公司主要負(fù)責(zé)人 B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

　　36、兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（D）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

　　年12月1日年12月20日 年12月31日年2月20日

　　37、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（C）% % % %

　　38、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（C）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

　　39、自查過(guò)程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（A）A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院 D.檢察院

　　40、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）要求，財(cái)務(wù)管理的檢查重點(diǎn)不包括：（B）

　　A.財(cái)務(wù)部門設(shè)置及財(cái)會(huì)人員配備情況 B.監(jiān)事會(huì)建設(shè)及運(yùn)作情況 C.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 D.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況

　　41、本次“兩加強(qiáng)，兩遏制”專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處理，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（D）的底線。

　　A.虛假業(yè)務(wù) B.風(fēng)險(xiǎn)和案件 C.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí) D.區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　二、多選題

　　1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。（ABCDE）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

　　2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（ABCDE）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容 C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時(shí)間進(jìn)度

　　3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（ABCDE）A.案件管理基礎(chǔ)工作 B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置 D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

　　4、下列哪些屬于督查的范圍（ABC）

　　A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司 B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司 D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營(yíng)銷服務(wù)部

　　5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（AB）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對(duì)外合規(guī)性情況

　　6、保監(jiān)會(huì)深入開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的檢查，“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指：AC A.加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管 B.加強(qiáng)改變作風(fēng)、加強(qiáng)創(chuàng)新升級(jí) C.遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪 D.遏制新增產(chǎn)能、遏制效益下滑

　　7、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）的要求，本次專項(xiàng)檢查的機(jī)構(gòu)范圍包括：ABCDE A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司 B.保險(xiǎn)控股公司

　　C.參照總公司管理的外資保險(xiǎn)公司分公司 D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 E.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)

　　8、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）的要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)哪些領(lǐng)域進(jìn)行針

　　對(duì)性自查：ABCDE A.重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域 B.重點(diǎn)項(xiàng)目 C.重點(diǎn)資金 D.重點(diǎn)崗位 E.重點(diǎn)人員

　　9、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）的要求，需開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)層級(jí)包括：ABCDE A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司和總公司 B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司 C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)地市中支公司 D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)縣區(qū)級(jí)支公司 E.各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理部門

　　10、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)檢查包括下面項(xiàng)目中（）項(xiàng)。

　　A.虛假承保 B.虛假退保 C.虛掛保費(fèi) D.虛列費(fèi)用 E.虛假理賠

　　11、以下哪種情況屬于侵害消費(fèi)者權(quán)益的行為（）。A．人身保險(xiǎn)公司未經(jīng)客戶允許擅自修改客戶聯(lián)系電話

　　B．保險(xiǎn)公司員工或業(yè)務(wù)人員未經(jīng)客戶允許擅自變更客戶的銀行賬號(hào) C．保險(xiǎn)公司營(yíng)銷員通過(guò)留存的客戶身份證件資料將客戶的保單進(jìn)行退保后給客戶重新投保了一份其他產(chǎn)品

　　D．保險(xiǎn)公司在給客戶辦理正常退保時(shí)未將客戶投保產(chǎn)品生存金賬戶的分紅收益退給客戶。

　　12、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是指各壽險(xiǎn)公司或受托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)組織的，以宣傳或銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品為目的，以()等形式開(kāi)展的業(yè)務(wù)銷售活動(dòng)。

　　A.會(huì)議 B.講座

　　C.新產(chǎn)品發(fā)布會(huì) D.客戶聯(lián)誼會(huì) E.客戶答謝會(huì)

　　13、關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)工作要求中，以下說(shuō)法正確的是（）。A．各公司上級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真督辦下級(jí)機(jī)構(gòu)的自查和整改工作，公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要親自帶隊(duì)督導(dǎo)，并派精兵強(qiáng)將組成工作組現(xiàn)場(chǎng)抽查自查情況。

　　B．要實(shí)施三級(jí)督查，即總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司，省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司，地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司。

　　C．各公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1至2家分支機(jī)構(gòu)。D．上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

　　14、保險(xiǎn)業(yè)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查的重點(diǎn)（不含總公司）包括（）。A.公司治理及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) C.資金運(yùn)用存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) E.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) F.案件管控風(fēng)險(xiǎn) G.信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)

　　15、陜西保監(jiān)局治理銷售誤導(dǎo)工作重點(diǎn)包括（）。A銷售資格管理、銷售培訓(xùn)管理

　　B.宣傳資料管理、銷售行為管理 C.客戶回訪管理、客戶投訴管理 D.銷售品質(zhì)管理、失效保單管理 E.收付費(fèi)資金管理

　　16.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。下列哪些行為是不合規(guī)的？（）

　　A.在銷售過(guò)程中將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆

　　B.使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語(yǔ)

　　C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比 E.夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的收益，承諾固定分紅收益

　　17.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)及其銷售人員不得以（）方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。A.中獎(jiǎng) B.抽獎(jiǎng) C.送實(shí)物 D.送保險(xiǎn) E.產(chǎn)品停售

　　18.保險(xiǎn)營(yíng)銷員向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息時(shí)，必須向客戶明確說(shuō)明下列哪些重要信息（）。

　　A.此款產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)同度 B.猶豫期退保

　　C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.公司上市后的發(fā)展趨勢(shì) E.保險(xiǎn)合同責(zé)任免除 19.根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》，分紅保險(xiǎn)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容（）。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)提示 B.產(chǎn)品基本特征 C.紅利及紅利分配 D.利益演示 E.猶豫期及退保

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制試題2

　　一、什么是?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制??

　　兩個(gè)加強(qiáng)：加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管;兩個(gè)遏制：遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪。

　　二、?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作開(kāi)展背景

　　2015年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的安排部署,中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查。

　　2016年，國(guó)務(wù)院要求繼續(xù)開(kāi)展 ?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作，為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院的安排部署和項(xiàng)俊波主席在?十三五?保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與監(jiān)管專題培訓(xùn)班上的講話精神，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號(hào))，要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)于8月初開(kāi)展回頭看工作。

　　三、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看的工作定位

　　在保監(jiān)會(huì)召開(kāi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩兩? 回頭看工作動(dòng)員會(huì)上，黃洪副主席明確指出:?‘兩兩’回頭看不僅僅是一項(xiàng)常規(guī)的經(jīng)濟(jì)任務(wù)，也是一項(xiàng)重要的政治任務(wù);不僅僅是一次單純的業(yè)務(wù)工作，也是一次深刻的思想政治教育活動(dòng)?。

　　四、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看工作的意義

(一)此次?兩兩?回頭看工作對(duì)國(guó)家的意義有三個(gè)方面：

　　一是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)安全運(yùn)行、維護(hù)國(guó)家金融安全的重要舉措;

　　二是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是落實(shí)科學(xué)發(fā)展理念、加快建設(shè)現(xiàn)代保險(xiǎn)強(qiáng)國(guó)的重要舉措;

　　三是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是提升保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)能力和水平、更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全局的重要舉措。

(二)此次?兩兩?回頭看對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的意義有三個(gè)方面：

　　一是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻性的現(xiàn)實(shí)需要。

　　二是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)頑固性的現(xiàn)實(shí)需要。

　　三是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)多變性的現(xiàn)實(shí)需要。

(三)此次?兩兩?回頭看對(duì)整個(gè)公司系統(tǒng)的意義：

　　公司深入開(kāi)展?兩兩?回頭看工作，是完成國(guó)務(wù)院、保監(jiān)會(huì)部署的一項(xiàng)政治任務(wù)，也是公司鞏固和擴(kuò)大前期專項(xiàng)檢查成果、守住風(fēng)險(xiǎn)底線，促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然要求。要求全系統(tǒng)從以下三個(gè)方面深刻理解?兩兩?回頭看工作：

　　首先，要從講政治的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的重要性

　　其次，要從顧大局的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的必要性

　　第三，要從強(qiáng)責(zé)任的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的緊迫性。

　　五、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看工作指導(dǎo)思想

　　此次保監(jiān)會(huì)部署回頭看的工作指導(dǎo)思想是?堅(jiān)持一個(gè)方針，把握兩大目標(biāo)，落實(shí)三大任務(wù)，圍繞四個(gè)線索，突出五大重點(diǎn)?(簡(jiǎn)稱?一二三四五?)，其中：

　　堅(jiān)持一個(gè)方針：是堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭示風(fēng)險(xiǎn)的方針;

　　把握兩大目標(biāo)：是把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和不發(fā)生性質(zhì)惡劣重大案件;

　　落實(shí)三大任務(wù)：是落實(shí)檢查、問(wèn)責(zé)和制度三項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù);

　　圍繞四個(gè)線索：是指圍繞去年?兩兩?檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、中央巡視反饋的問(wèn)題、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和公安司法等立案查處的案件四條線索;

　　突出五大重點(diǎn)：是指突出重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)問(wèn)題、重大案件和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)多一點(diǎn)：

　　銀監(jiān)會(huì)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看專項(xiàng)活動(dòng)解讀

?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?是銀監(jiān)會(huì)于2014年12月布置的?加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪?專項(xiàng)檢查。

　　此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于2016年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

?這次回頭看是對(duì)去年‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’專項(xiàng)檢查的再回訪，是在全國(guó)范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)。?某地方銀監(jiān)人士表示。

　　抽查比例不低于30%

　　該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷等;?上查下?中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。

　　機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝愔攸c(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

　　其中，針對(duì)目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對(duì)公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。

　　在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對(duì)部分檢查項(xiàng)目采取?雙隨機(jī)?抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。

　　除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對(duì)跨市場(chǎng)、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。六項(xiàng)銀行類重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查

　　銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　2015年末以來(lái)，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

　　檢查措施包括，開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行?做通道?、?消規(guī)模?等行為，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買賣。此外，還包括是否與?票據(jù)中介?、?資金掮客?等開(kāi)展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。

　　在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對(duì)?首付貸?的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。

　　同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

?同業(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的‘127號(hào)文’和‘140號(hào)文’，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)這兩年的整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)。?某股份行人士表示。

　　在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見(jiàn)的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂?陰陽(yáng)合同?或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。

　　在對(duì)代銷的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。

　　此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在?存款失蹤?、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

　　除銀行類業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

　　其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長(zhǎng)期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制試題3

　　一、【“兩兩”活動(dòng)開(kāi)展背景】

　　2015年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的安排部署,中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查。

　　2016年，根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查〔2016〕134號(hào)文件)的文件精神及總公司《關(guān)于貫徹落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(都邦發(fā)〔2016〕287號(hào)文件)，都邦保險(xiǎn)寧波分公司開(kāi)展回頭看自查整改系列工作。

　　二、【什么是“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”】

　　加強(qiáng)內(nèi)部管控

　　加強(qiáng)外部監(jiān)管

　　遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　遏制違法犯罪

　　三、【自查重點(diǎn)】

(一)跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)

　　1.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)

　　2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展業(yè)務(wù)

　　3.非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

(二)非法集資等涉眾類案件風(fēng)險(xiǎn)

　　1.組織領(lǐng)導(dǎo)

　　2.責(zé)任落實(shí)

　　3.監(jiān)測(cè)預(yù)警

　　4.風(fēng)險(xiǎn)排查

　　5.人員、職場(chǎng)管理

　　6.風(fēng)險(xiǎn)處置

　　7.后續(xù)處理

　　8.分析、評(píng)估、總結(jié)

(三)損害消費(fèi)者合法權(quán)益問(wèn)題

　　1.群體性事件風(fēng)險(xiǎn)排查處置情況

　　2.電話銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為

　　3.網(wǎng)絡(luò)銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為

(四)“五虛”問(wèn)題

　　1.虛列費(fèi)用

　　2.虛假承保

　　3.虛假退保

　　4.虛掛保費(fèi)

　　5.虛假理賠

(五)商業(yè)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性

(六)案件管理工作

　　1.案件信息報(bào)送

　　2.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

　　3.整改及警示教育

　　4.案件責(zé)任追究

(七)信息系統(tǒng)安全性

　　1.國(guó)家級(jí)重要信息系統(tǒng)、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)和重點(diǎn)網(wǎng)站安全保護(hù)狀況

　　2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估排查，應(yīng)急預(yù)案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況

　　3.關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)狀況

　　四、【工作安排】

　　第一階段：成立組織制定方案

　　2016年8月4-5日，分公司分片區(qū)下機(jī)構(gòu)，召開(kāi)機(jī)構(gòu)全體員工參加的“兩兩”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)。

　　2016年8月8日，分公司組織召開(kāi)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查整改工作啟動(dòng)會(huì)，宣導(dǎo)保監(jiān)會(huì)要求，明確各執(zhí)行小組、各部門、各機(jī)構(gòu)工作職責(zé)。

　　2016年8月9日，上報(bào)工作小組成員名單及聯(lián)系人信息，以及工作方案至總公司，并下發(fā)《關(guān)于下發(fā)<“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看寧波分公司自查整改工作細(xì)化實(shí)施方案>的通知》至分公司各部門、各機(jī)構(gòu)。

　　第二階段：全面深入開(kāi)展自查整改工作

　　2016年8月9日-9月9日，根據(jù)保監(jiān)會(huì)及公司要求開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查整改工作。各自查執(zhí)行小組按照文件要求與方案進(jìn)行自查和整改工作，對(duì)自查出的問(wèn)題形成整改方案。

　　2016年9月10日前，各自查執(zhí)行小組將自查整改工作報(bào)告及案例上報(bào)分公司自查工作辦公室。

　　2016年9月14日前分公司向總公司自查工作辦公室報(bào)送自查整改工作報(bào)告報(bào)表及案例。

　　第三階段：現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查

　　2016年8月22日-26日，根據(jù)保監(jiān)會(huì)要求，分公司對(duì)三級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)抽查，抽查比例不低于1/2。同時(shí)，機(jī)構(gòu)對(duì)公安司法和其他行政部門在案件查辦中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)督導(dǎo)檢查全覆蓋。

　　2016年8月29日-9月14日，積極配合總公司督導(dǎo)小組到分公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)的工作，對(duì)抽查有問(wèn)題和有不明之處分公司會(huì)全力配合進(jìn)行解釋說(shuō)明，并在總公司領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)下及時(shí)改正。

　　第四階段：自查報(bào)告報(bào)送

　　2016年9月10日-14日，匯總各部門、各機(jī)構(gòu)自查反饋情況，完成自查工作報(bào)告及報(bào)表，上報(bào)總公司。

　　2016年10月14日前，分公司將最終報(bào)告報(bào)表按照監(jiān)管要求在總公司同意前提下抄報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。

　　五、【工作要求】

(一)高度重視。各機(jī)構(gòu)、各部門要充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展“回頭看”工作的重要性，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，不僅關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性，更要加強(qiáng)思想政治教育，把這項(xiàng)工作作為對(duì)廣大從業(yè)人員，特別是領(lǐng)導(dǎo)干部等關(guān)鍵少數(shù)進(jìn)行一次大局意識(shí)、政治意識(shí)、責(zé)任意識(shí)的再教育。各機(jī)構(gòu)、各部門要把“回頭看”工作有關(guān)精神傳達(dá)到每一個(gè)員工。

(二)深查實(shí)改。各業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作小組在自查過(guò)程中，要及時(shí)評(píng)估自查成效，對(duì)推進(jìn)緩慢、不夠深入扎實(shí)的部門或機(jī)構(gòu)加強(qiáng)督查。要對(duì)所屬機(jī)構(gòu)按比例進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)抽查。如發(fā)現(xiàn)應(yīng)查未查、隱匿不報(bào)、整改不實(shí)，或督辦不力，將嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

(三)標(biāo)本兼治。各機(jī)構(gòu)、各部門要以本次“回頭看”為契機(jī)，梳理各領(lǐng)域重點(diǎn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，透過(guò)問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)查找深層次成因，在健全內(nèi)部管控制度上、在完善操作規(guī)范上下功夫，著力建立公司治理長(zhǎng)效機(jī)制。

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