下面是范文網(wǎng)小編分享的企業(yè)集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢(shì):企業(yè)集團(tuán)2篇(集團(tuán)公司資金集中管理)，供大家賞析。
企業(yè)集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢(shì):企業(yè)集團(tuán)1
首先,資金集中管理模式在資金流轉(zhuǎn)方面存在優(yōu)勢(shì)。在以往資金管理方面,企業(yè)下屬子公司在外部銀行均具有多個(gè)賬戶(hù),并且各子公司這些賬戶(hù)中均儲(chǔ)存很多資金,有些企業(yè)該方面資金甚至能夠達(dá)到上億元,而這些資金往往成為閑置資金而無(wú)法運(yùn)用,很難集中進(jìn)行周轉(zhuǎn)調(diào)動(dòng)。因此,為能夠?qū)@一方面資金進(jìn)行有效控制及運(yùn)用,企業(yè)通過(guò)集團(tuán)資金集中管理,可以盤(pán)活集團(tuán)的資金存量,通過(guò)在資金短缺企業(yè)和結(jié)余企業(yè)間資金的合理調(diào)配,降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,實(shí)現(xiàn)資金使用效益最大化。其次,資金集中管理模式在企業(yè)資金信貸管理方面具有明顯優(yōu)勢(shì)。其一,通過(guò)對(duì)資金進(jìn)行集中管理,不但能夠使銀行存款規(guī)模得以增加,并且還能夠使企業(yè)現(xiàn)金流量得以有效增加,從而使企業(yè)在銀行資信業(yè)績(jī)能夠得到有效提高。
另外,通過(guò)該管理方式可使企業(yè)內(nèi)部形成資金市場(chǎng),依據(jù)企業(yè)內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)情況,可在很大程度上使向外部銀行借貸規(guī)模得以壓縮,不但能夠是企業(yè)信貸償還能力得以增強(qiáng),還能夠使企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用開(kāi)支減少;其二,可對(duì)企業(yè)內(nèi)部資金資源進(jìn)行有效整合。第三,資金集中管理模式在企業(yè)資金管理制度方面具有明顯優(yōu)勢(shì)。通過(guò)資金集中管理,企業(yè)可對(duì)集團(tuán)下屬子公司資金收支情況實(shí)行有效管理,從而保證企業(yè)資金核算中心能夠有效掌握資金,并且還能夠使企業(yè)內(nèi)各流動(dòng)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)共享,可對(duì)子公司固定資產(chǎn)及其它資產(chǎn)投入情況進(jìn)行有效控制,使企業(yè)資金管理方式更加合理,可使企業(yè)資金利用率得以有效增加,使企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力得以提高,使管理成本降低,促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。
企業(yè)集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢(shì)
企業(yè)集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢(shì):企業(yè)集團(tuán)2
隨著當(dāng)前信息技術(shù)不斷發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)計(jì)算機(jī)技術(shù)在社會(huì)各個(gè)方面也越來(lái)越普及,以信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)的網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理也得到很大進(jìn)步,從而使現(xiàn)代企業(yè)資金集中化管理不斷向全面化、實(shí)時(shí)化及清晰化趨勢(shì)發(fā)展,因此在信息技術(shù)不斷發(fā)展情況下,今后企業(yè)資金集中化管理也將會(huì)出現(xiàn)很大變化。第一,在電子信息技術(shù)不斷發(fā)展大形勢(shì)下,各商業(yè)銀行均建立網(wǎng)上銀行系統(tǒng),一些專(zhuān)門(mén)針對(duì)大客戶(hù)的現(xiàn)金管理產(chǎn)品也不斷出現(xiàn),對(duì)于銀行而言,這種改變能夠使服務(wù)水平得以升級(jí),使服務(wù)方式得以改變,可使客戶(hù)需求得到更好滿(mǎn)足,對(duì)于企業(yè)而言,這種改變可更加便于進(jìn)行企業(yè)資金集中管理,使企業(yè)能夠通過(guò)銀行系統(tǒng)建立自身管理平臺(tái),在該平臺(tái)上可統(tǒng)一化管理資金,還能夠使企業(yè)節(jié)省信息系統(tǒng)購(gòu)買(mǎi)成本。第二,資金管理更加集中化。依據(jù)上文所述,在企業(yè)資金集中化管理過(guò)程中,銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)以及相關(guān)現(xiàn)金管理產(chǎn)品屬于有力手段。然而,在實(shí)際操作過(guò)程中企業(yè)應(yīng)當(dāng)將合作銀行數(shù)量盡可能減少,將核心合作銀行突出出來(lái),其主要目的就是通過(guò)同一銀行企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部不同層級(jí)子企業(yè)能夠及時(shí)歸集以及整理銀行信息,從而能夠及時(shí)獲得相關(guān)信息數(shù)據(jù),使信息時(shí)效性能夠得到保證。第三,今后將會(huì)有更多企業(yè)利用管理系統(tǒng),使企業(yè)內(nèi)部之間能夠?qū)崿F(xiàn)信息溝通。
在企業(yè)資金流動(dòng)性管理過(guò)程中,企業(yè)內(nèi)部不同部門(mén)間有效溝通是保證其成功首要條件,通過(guò)不同部門(mén)之間增強(qiáng)信息溝通,可使企業(yè)管理人員高效預(yù)測(cè)資金流,可得到可靠、準(zhǔn)確會(huì)計(jì)信息。因此,企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)現(xiàn)代化信息技術(shù)進(jìn)行應(yīng)用,積極構(gòu)建信息平臺(tái),積極整合下屬企業(yè)間信息,從而使企業(yè)資金管理部門(mén)以及企業(yè)內(nèi)部其它相關(guān)部門(mén)之間能夠?qū)崿F(xiàn)較好信息溝通。通過(guò)使資金管理系統(tǒng)和其它相關(guān)管理信息系統(tǒng)之間實(shí)現(xiàn)互連,從而使企業(yè)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)高校信息交流。第四,財(cái)務(wù)公司模式正在逐步推廣應(yīng)用。越來(lái)越多的大型企業(yè)集團(tuán)成立了財(cái)務(wù)公司,產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)與金融服務(wù)的高度融合,有力地促進(jìn)了我國(guó)大型企業(yè)集團(tuán)的快速發(fā)展。當(dāng)然,從現(xiàn)實(shí)情況看,很多中小型公司在企業(yè)發(fā)展初始階段,由于考慮到成本問(wèn)題,通常不創(chuàng)建自身專(zhuān)業(yè)資金管理隊(duì)伍,只能將該部門(mén)業(yè)務(wù)通過(guò)托管方式由專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)公司執(zhí)行,這樣不但能夠使成本得以有效節(jié)約,還有利于其將更多精力投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面,這對(duì)企業(yè)發(fā)展十分有利。
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