下面是范文網(wǎng)小編收集的理財計劃范文3篇(理財計劃書范文)，供大家閱讀。
理財計劃范文1
一年的工作馬上就要接近尾聲了，下面我們對來年做一個小小的工作計劃：
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo)，理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務(wù)工作，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實利用好中臺的服務(wù)平臺，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的'及時性，實現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
3、建立客戶多層級回訪機制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量。
4、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務(wù)項目。
6、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
愿我們能在來年工作中繼續(xù)進取，不斷創(chuàng)造新的成績，為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。
理財計劃范文2
理財計劃范文3
一、我們的“家庭情況”
1、我（小李），男友（小錢）兩人大學(xué)剛畢業(yè)2年，二十五六歲；
2、暫時一起租房生活，無老人需要照顧；
3、兩個人都在無錫一家合資公司（機械制造業(yè)）上班，只有每月的基本工資獎金，并無其他額外收入。所有獎金全部包含：男方為3500元／月左右（公司銷售），女方為3000元／月左右（公司財務(wù)）。
二、每月基本開支
1、因為是租房住，房租400元；
2、水電煤氣費150元，電話上網(wǎng)費100元；
3、吃飯1000元左右，零花1000元左右。
三、家庭存款
由于剛上班工作，開銷比較大，所以無存款。
四、家庭目標(biāo)
長期目標(biāo)希望能夠有一套屬于自己的房子。但是近期的目標(biāo)是想在兩年內(nèi)能夠跳槽到北京或者上海生活，在跳槽工作固定后，在北京或者上海買一套商品房時，能夠付出買房的首期（大約要20萬左右）。雙方父母剛好能自給自足，所以很難給我們經(jīng)濟支持。
五、擔(dān)憂
有可能在近期可能會出現(xiàn)工作變動，對收入支出會出現(xiàn)一些無法預(yù)測的情況。
六、理財師給出的理財方案（由招商銀行南京分行理財師汪育榮提供）
一）、客戶情況分析
從目前現(xiàn)狀看，客戶兩個人月收入6500元，每月基本支出2650元，結(jié)余約3850元，工作已兩年，沒有存款。
二）、理財建議
從上述分析可知，該客戶急需對資金有個合理的安排。在不影響正常生活支出的情況下，建議客戶每月拿出3500元左右進行統(tǒng)籌安排。
1、銀行存款
建議每月拿出1000元在銀行辦理一年期零存整取儲蓄，每年到期后取出用于購買保險，宜選擇具有穩(wěn)定收益且附加住院醫(yī)療的險種，這樣不僅有穩(wěn)定的收益，且有了一定的醫(yī)療保障。在保險產(chǎn)品的期限上，可依次選擇3－1年的品種，為5年后購房做資金準(zhǔn)備。假定保險年收益2％，5年后這部分資金約為63萬元。
2、購買貨幣型基金
對于該客戶而言，因工作不太穩(wěn)定，可能會有臨時性資金支付需求，保持資產(chǎn)的流動性非常重要。建議客戶采用定期定額方式，每月拿出1500元購買貨幣型基金。以招商銀行在售的招商現(xiàn)金增值基金為例，這種基金變現(xiàn)能力較強，贖回后次日上午9：30分前即可到賬。與活期存款相比，雖然存在一定的風(fēng)險，但平均收益率相對較好。假定平均年收益為2％，5年后這部分資金約為95萬元。
3、購買股票型基金
一般情況下，處于25－35歲這個生命周期的客戶風(fēng)險承受能力較強。因此，建議客戶每月拿出1000元通過定期定額方式投資股票型基金。雖然目前股市較為低迷，基金表現(xiàn)普遍不佳，但從長期看，請專業(yè)人士代為投資股市是個不錯的選擇。在選擇基金時，要注意選擇具有一定品牌、以往業(yè)績較好的基金公司，這樣相對風(fēng)險較小，又有機會獲取較高的投資收益。假定平均年收益為6％，5年后這部分資金約為7萬元。
以上的理財計劃是假定客戶在5年中收入和支出水平不變的情況下進行的，如果客戶的收支情況發(fā)生變化，可及時調(diào)整各部分的投資金額。
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