下面是范文網(wǎng)小編分享的賬戶管理自查報(bào)告4篇 關(guān)于賬戶自查情況報(bào)告，歡迎參閱。
賬戶管理自查報(bào)告1
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號(hào)）及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號(hào)）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，主要自查情況匯報(bào)如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，我行對(duì)20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
（一）同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元，分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。
?。ǘ﹥?nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面
1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號(hào)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門XX部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
?。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶開立管理方面
我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對(duì)賬戶資金往來情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費(fèi)用。
?。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。
（一）同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
（二）我行按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
?。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對(duì)手信譽(yù)均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。
?。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理合規(guī)真實(shí)，會(huì)計(jì)核算規(guī)范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯(cuò)用、亂用、私設(shè)會(huì)計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通過不規(guī)范不真實(shí)的會(huì)計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患
?。ㄒ唬┪唇I部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。
?。ǘ┪倚袑?duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責(zé)
隨著我行的日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對(duì)于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對(duì)銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問題提示，該行結(jié)合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全覆蓋。
有效整改。針對(duì)每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進(jìn)行整改，對(duì)已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手準(zhǔn)入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進(jìn)行期限錯(cuò)配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度，嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。
賬戶管理自查報(bào)告2
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
一、基本情況
我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況
〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問題
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無法及時(shí)處理。
四、糾改措施
針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。篇五：銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
賬戶管理自查報(bào)告3
根據(jù)xx市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于的通知》文件精神要求，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組；召開會(huì)議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對(duì)單位及管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組
公司召開了相關(guān)會(huì)議，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神，并成立了以董事長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來，結(jié)合運(yùn)營情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查，自查結(jié)果如下：
1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限 集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。 公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）→審查（部門負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長(zhǎng)）”，在日常費(fèi)用報(bào)銷過程中，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查，對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。 在費(fèi)用報(bào)銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。 經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。 公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
?。?）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng)，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
（2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
?。?）對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。 截至目前為止，公司對(duì)外投資有xx筆，金額合計(jì)xx萬元，主要是作為 “xx”及“xx”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對(duì)其投資。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限 公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外支付時(shí)，金額在xx萬元以內(nèi)，實(shí)行一級(jí)制授權(quán)，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額xx萬元以上，實(shí)行二級(jí)授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。 經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的'開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。 公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。 根據(jù)國資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配團(tuán)全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營發(fā)展需要，對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理，于20xx年xx月xx日撤銷了xx一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個(gè)，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息 賬戶名 賬戶性質(zhì) 基本戶 一般戶 一般戶 賬號(hào) 開戶行 備注 正常 正常 正常 正常 一般戶 根據(jù)集團(tuán)要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。 綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。
財(cái)務(wù)部
20xx年xx月xx日
賬戶管理自查報(bào)告4
根據(jù)xx市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組；召開會(huì)議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組
公司召開了相關(guān)會(huì)議，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神，并成立了以董事長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來，結(jié)合運(yùn)營情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查，自查結(jié)果如下：
1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）→個(gè)人簡(jiǎn)歷審查（部門負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長(zhǎng)）”，在日常費(fèi)用報(bào)銷過程中，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查，對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費(fèi)用報(bào)銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
?。?）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng)，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
（2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
?。?）對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對(duì)外投資有xx筆，金額合計(jì)xx萬元，主要是作為“xx”及“xx”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對(duì)其投資。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全，心得體會(huì)均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外支付時(shí)，金額在xx萬元以內(nèi)，實(shí)行一級(jí)制授權(quán)，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額xx萬元以上，實(shí)行二級(jí)授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據(jù)國資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配團(tuán)全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營發(fā)展需要，對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理，于20xx年xx月xx日撤銷了xx一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個(gè)，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息
賬戶名賬戶性質(zhì)基本戶一般戶一般戶賬號(hào)開戶行備注正常正常正常正常一般戶根據(jù)集團(tuán)要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。
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