關于單位銀行結(jié)算賬戶管理風險分析調(diào)查報告3篇單位銀行結(jié)算賬戶的自查報告

時間：2023-01-09 14:16:47 調(diào)查報告

　　下面是范文網(wǎng)小編收集的關于單位銀行結(jié)算賬戶管理風險分析調(diào)查報告3篇單位銀行結(jié)算賬戶的自查報告，供大家參閱。

關于單位銀行結(jié)算賬戶管理風險分析調(diào)查報告1

　　單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

　　甲方（存款人）：

　　乙方（開戶銀行）：

　　根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和甲方提出的申請，乙方同意為甲方開立存款賬戶，戶名為，賬號為。為明確雙方的責任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：

　　一、甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié)算辦法》，《人民幣銀行結(jié)算算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關法律法規(guī)、規(guī)章制度辦理所有支付結(jié)算業(yè)務。

　　二、甲方的義務：

　　1、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料，并保證開戶資料的真實、完整、合法；

　　2、按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶；

　　3、開戶資料變更時在規(guī)定的期限內(nèi)及時通知銀行；

　　4、按規(guī)定使用支付結(jié)算工具；

　　5、按規(guī)定支付服務費用；

　　6、及時與乙方核對賬務；

　　7、銷戶時應交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證；

　　8、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時辦理開戶資料的變更手續(xù)或者賬戶的撤銷；

　　9、甲方自行承擔因違反人民銀行的有關規(guī)定和未正確履行上述義務造成的資金損失。

　　三、乙方的義務：

　　1、及時準備辦理支付結(jié)算業(yè)務；

　　2、依法保障甲方的資金安全；

　　3、依法為甲方的銀行結(jié)算賬戶信息保密；

　　4、及時與甲方核對賬務；

　　5、因違反上述義務給甲方造成損失的，按照人民銀行有關規(guī)定及有關法律法規(guī)承擔責任；

　　6、乙方在為甲方辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權利義務關系解除；

　　五、在合同履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的；按照以下第種方式解決：

（一）向乙方所在地人民法院起訴；

（二）提交仲裁委員會（仲裁地點為），按照申請仲裁時現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。

　　六、本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。按照有關規(guī)定賬戶開立需要人民銀行核準的，本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章且經(jīng)人民銀行核準后生效。

　　甲方（公章）乙方（公章）

　　法定代表人（負責人）負責人

　　或授權代理人（簽字）或授權代理人（簽字）

　　年月日年月日

關于單位銀行結(jié)算賬戶管理風險分析調(diào)查報告2

　　單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

　　甲方（信用社）全稱：

　　乙方（存款人）全稱：

　　根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和乙方提出的申請，甲方同意為乙方開立專戶存款賬戶（□基本存款帳戶□一般存款賬戶□專用存款賬戶□臨時存款賬戶），戶名為：賬號為：。為明確雙方的責任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：

　　第一條甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關法律法規(guī)、規(guī)章制度，并嚴格按其辦理支付結(jié)算業(yè)務。

　　第二條乙方向甲方陳述和保證如下：

　　1、保證所提供資料的真實性、合法性、完整性；

　　2、本協(xié)議自簽訂之日起對其構(gòu)成有約束力的效力。

　　第三條甲方向乙方陳述和保證如下：

　　1、其是一家依法設立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)；

　　2、其有權進行本協(xié)議規(guī)定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為（包括獲得所有必要的中國人民銀行和銀監(jiān)部門批準）授權簽訂和履行本協(xié)議；

　　3、本協(xié)議自簽訂之日起對其構(gòu)成約束力的效力。

　　第四條乙方的義務

　　1、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料；

　　2、按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶；

　　3、按規(guī)定使用支付結(jié)算工具；

　　4、按規(guī)定支付服務費用；

　　5、及時與甲方核對賬務；

　　6、銷戶時交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證；

　　7、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時辦理開戶資料的變更或賬戶的撤銷。

　　第五條由于乙方違反有關法律、法規(guī)規(guī)定的義務和本合同約定的義務而造成的資金損失，由其自行承擔。

　　第六條甲方的義務

　　1、及時準確辦理支付結(jié)算業(yè)務；

　　2、依法保障乙方存放在甲方的資金安全，對單位客戶的銀行結(jié)算賬戶信息及相關資料保密，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方有權拒絕任何單位或個人查詢；

　　3、及時與乙方核對賬務。

　　第七條甲方因違反上述義務給乙方造成資金損失，按照中國人民銀行有關規(guī)定及有關法律法規(guī)承擔責任。

　　第八條為保障乙方賬戶資金的安全，甲乙雙方應建立、健全對賬制度。甲方向乙方提供的對賬方式分為余額對賬和交易

　　明細對賬，對賬周期分為按季對賬和按月對賬。并提供以下對賬服務供乙方選擇；

（一）紙質(zhì)對賬單

　　當甲方定期提供滿頁（或未滿頁）分戶賬對賬單和“余額對賬單”時，乙方可選擇以下方式獲取紙質(zhì)對賬單：

　　1、通過在甲方營業(yè)網(wǎng)點的柜面領取；

　　2、通過甲方郵寄對賬單方式獲取。

（二）網(wǎng)上銀行對賬

　　甲方通過網(wǎng)上銀行向乙方提供對賬信息，乙方通過網(wǎng)上銀行對賬的賬戶須為網(wǎng)上銀行注冊賬戶。

　　第九條乙方選擇紙質(zhì)對賬單對賬的，應在收到“余額對賬單”后的15天內(nèi)將對賬回執(zhí)加蓋預留印鑒及單位對賬經(jīng)辦人員名章后返回甲方，如發(fā)現(xiàn)賬戶余額不符應及時向甲方查詢。乙方在收到“余額對賬單”15天內(nèi)未返回對賬回執(zhí)或?qū)~信息的，甲方視同乙方核實無誤并默認對賬數(shù)據(jù)正確，由此產(chǎn)生的賬戶余額不符由乙方承擔相應法律責任。

　　乙方選擇郵寄方式進行對賬，甲方以郵局出具的寄出回執(zhí)單為證明，視同對賬信息已送達。

　　乙方選擇網(wǎng)上銀行進行對賬，在系統(tǒng)運行正常的情況下，甲方視同對賬信息已送達，乙方應在網(wǎng)上銀行提示對賬后及時反饋對賬信息。

　　第十條乙方需要改變對賬方式、對賬周期或?qū)~單寄送地

　　址時，須及時以正式公函通知甲方。因乙方未及時通知甲方，造成對賬不及時而產(chǎn)生的后果，由乙方承擔責任。

　　第十一條甲方根據(jù)情況可到乙方進行面對面對賬，乙方應如實向甲方對賬人員提供賬戶交易明細。如乙方賬戶的月均存款余額（以上年為基數(shù)，按年調(diào)整）低于1萬元（不含1萬元），甲方只向乙方提供滿頁分戶賬或根據(jù)乙方要求提供未滿頁分戶賬（賬戶交易明細）進行對賬，甲方不再向乙方定期發(fā)送余額對賬單。

　　第十二條協(xié)議的解除

　　乙方在沒有違反本協(xié)議的情況下可以隨時申請銷戶，甲方在為乙方辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權利義務關系解除。

　　第十三條違約責任

　　任何一方如果違反本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權要求對方對損失予以賠償。

　　第十四條保密

　　甲方對因本次協(xié)議而獲知的乙方的有關資料負有保密義務，不得向有關其他第三方泄露，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)乙方書面同意的除外。

　　第十五條補充與變更

　　本協(xié)議可根據(jù)各方意見進行書面修改或補充，由此形成的補充協(xié)議，與本協(xié)議具有相同法律效力。

　　第十六條不可抗力

　　任何一方因不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應自不可抗力事件發(fā)生之日起15個工作日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起30個工作日內(nèi)，向另一方提交導致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

　　第十七條爭議的解決

　　1、合同履行過程中發(fā)生爭議，雙方可以通過友好協(xié)商解決；經(jīng)協(xié)商不能解決的，甲乙雙方可以向甲方所在地人民法院提起訴訟。

　　2、在訴訟期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)履行。

　　第十八條后繼立法

　　除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法（本協(xié)議生效后的立法）或法律變更對本協(xié)議不應構(gòu)成影響。雙方應根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對本協(xié)議進行修改或補充，但應采取書面形式。

　　第十九條生效條件

　　本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。

　　第二十條本協(xié)議未盡事宜按照《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定的執(zhí)行。

　　第二十一條本協(xié)議一式 2 份，各方當事人執(zhí) 1 份，具有相同

　　法律效力。

　　提示：甲方已提請乙方對本協(xié)議各印就條款作全面、準確的理解，并應乙方的要求做了相應的條款說明。簽約各方對本協(xié)議的含義認識一致。

　　甲方(蓋章)：

　　法定代表人或

　　授權代理人（簽字）：

　　2010年12月17日2007

　　乙方（蓋章）：法定代表人或授權代理人（簽字）：年12月17日

關于單位銀行結(jié)算賬戶管理風險分析調(diào)查報告3

　　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

　　甲方（全稱）：長春市雙陽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社佟家信用社（以下簡稱甲方）

　　負責人（或授權代理人）：張新

　　電話：0431= 郵編：地址：長春市雙陽區(qū)山河街道辦事處原佟家鄉(xiāng)街道乙方（全稱）：（以下簡稱乙方）負責人（或授權代理人）：電話：郵編：地址：

　　根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商一致，在平等自愿的基礎上，訂立如下協(xié)議，共同遵守。

　　第一條乙方自愿在甲方開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶：

　　第二條甲、乙雙方共同承諾：

（一）雙方按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關法律、法規(guī)，辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷；

（二）雙方均不得利用銀行賬戶從事任何違法犯罪活動。

（三）雙方約定方式定期核對賬務；

　　第三條甲方承諾：

（一）甲方在雙方企業(yè)關系存續(xù)期間，應為乙方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務，為乙方準確、及時辦理人民幣結(jié)算業(yè)務，向乙方及時推介新的結(jié)算產(chǎn)品和服務方式，為乙方提供良好的結(jié)算條件；

（二）甲方依法為乙方銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃乙方賬戶資金的要求，依法保障乙方資金的安全。

　　第四條乙方承諾：

（一）乙方在甲方開立的各類銀行結(jié)算賬戶，應按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及甲方的要求提供相應的證明文件，并對所提供證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性負責；

（二）乙方應按照有關規(guī)定，向甲方支付服務費用；

（三）乙方開戶信息資料發(fā)生如下變更時，應于5個工作日內(nèi)向甲方提出變更申請并出具有關部門的證明文件，變更內(nèi)容的生效日期，以甲乙雙方約定的日期為準：

　　1、更改名稱，但不改變在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號的；

　　2、法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時。

（四）乙方不得將在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶出租、出借給他人，不得利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務，不得違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。

　　第五條甲方有權按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和中國人民銀行現(xiàn)金管理有關規(guī)定，對乙方的現(xiàn)金支取和現(xiàn)金庫存的監(jiān)督和管理。

　　第六條甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，有權停止乙方結(jié)算賬戶的對外支付。

　　第七條甲方有權根據(jù)國家有關反洗法律法規(guī)，履行反洗錢職責。

　　第八條甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應及時辦理變更手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)報告中國人民銀行當?shù)胤种小?/p>

　　第九條賬戶核對

（一）乙方采取如下賬務核對方式：

　　1、乙方來得領取，乙方到銀行領取簽字時視同對賬信息已送達；

　　2、甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準）視同對賬信息已送達；

　　3、其他方式。

（二）甲方為乙方提供真實、準確、完整對賬數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)的真實性負責。

（三）乙方收到甲方發(fā)出的對賬單后，應按照約定的方式，在規(guī)定的時間內(nèi)完成賬務核對，并按照規(guī)定格式向甲方返回賬務核對的具體情況。逾期未返回對賬情況且未向甲方提出賬務不符的，甲方可視同賬務核對相符。

（四）乙方在賬務核對中發(fā)現(xiàn)賬務不符，應及時向甲方反映，甲方應與乙方配合，及時處理有關差錯，確保賬務記載準確無誤。

（五）如乙方需要改變對賬方式或?qū)~單寄送地址有所變動等，應及時通知甲方。

　　第十條甲方對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且未欠甲方銀行債務的乙方銀行結(jié)算賬戶，應通知乙方自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；逾期未來輸銷戶手續(xù)的，視同自愿銷戶，甲方有權將該賬戶未劃轉(zhuǎn)款項列入甲方久懸未取專戶管理。

　　第十一條乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，應于5個工作日內(nèi)向甲方提出申請；乙方尚未清償甲方債務的，不得申請撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶。

　　第十二條乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，必須與甲方核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證（開戶核準通知書），甲方核對無誤后可為其辦理銷戶手續(xù)。乙方未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應出具有關證明，造成損失的，由乙方自行承擔。

　　第十三條違約責任。甲乙雙方有下列違規(guī)或違約行為之一的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關法律、法規(guī)的有關規(guī)定執(zhí)行：

（一）甲方未按規(guī)定對乙方銀行結(jié)算賬戶信息資料保密，造成乙方開戶資料泄露或資金損失，甲方應承擔相應的責任，并賠償有關損失；

（二）甲方未能為乙方及時、準確地辦理資金收付業(yè)務，對乙方的資金收付及匯劃造成影響，甲方應按有關規(guī)定承擔責任，造成損失的，按有關規(guī)定賠償；

（三）甲方未按規(guī)定及時向乙方提供對賬數(shù)據(jù)，或提供的對賬數(shù)據(jù)準確造成乙方無法核對賬務，造成損失的，按有關規(guī)定賠償；

（四）乙方在開戶時，未向甲方提供真實、完整、合法的開戶資料，造成甲方無法確認或被有關部門處罰的，乙方應承擔一切責任，造成損失的，乙方全部賠償；

（五）乙方在銀行結(jié)算賬戶的使用中不執(zhí)行有關規(guī)定，或出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，甲方有權向人民銀行報告，由人民銀行予以處罰，構(gòu)成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。

（六）乙方開戶資料的變更未在規(guī)定時間通知甲方，造成甲方、及時地為其處理有關業(yè)務時，甲方不承擔任何責任。

（七）乙方不按規(guī)定使用支付結(jié)算工具及不按規(guī)定支付服務費用，甲方有權停止其結(jié)算賬戶的支付；

（八）乙方未按規(guī)定與甲方核對賬務，逾期未返回對賬信息且未向甲方提出賬務不符而造成損失的，甲方不負任何責任；

（九）協(xié)議存續(xù)期間，任何一方無正當、合法理由或向?qū)Ψ阶龀稣f明，擅自終止協(xié)議，給另一方造成損失的，違約方承擔一切后果。

　　第十四條爭議的解決。本協(xié)議履行中發(fā)生爭議，可先由雙方協(xié)商解決若協(xié)商不成需通過訴訟解決的，由甲方所在地人民法院管轄。

　　第十五條本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。