下面是范文網(wǎng)小編分享的兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制是什么3篇 保險(xiǎn)兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制，以供參考。

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制是什么1

　　XXXX銀行

　　兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)試題

　　姓名： 分?jǐn)?shù)：

　　一、填空題（每空分，共30分）

　　1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控）、（加強(qiáng)外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）、（遏制違法犯罪）。

　　2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 重點(diǎn)檢查對(duì)（案件）、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和（內(nèi)外部檢查）所暴露問(wèn)題的責(zé)任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

　　3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 的自查金額不得低于相關(guān)業(yè)務(wù)（2014年12月）末余額的（50%）

　　4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)此次專(zhuān)項(xiàng)檢查（重要性）和（必要性），加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層實(shí)行（一把手）負(fù)責(zé)制，確認(rèn)（牽頭部門(mén)），嚴(yán)格要求，采?。ㄔ鷮?shí)措施），確保檢查（取得成效）。

　　5、各金融機(jī)構(gòu)分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報(bào)告（含銀行自查附表）對(duì)。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告以及相應(yīng)的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結(jié)果及內(nèi)部責(zé)任追究情況通過(guò)金融專(zhuān)網(wǎng)報(bào)送同級(jí)監(jiān)管部門(mén)。

　　二、單選（每題5分，共20分）

　　1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的自查，上級(jí)檢查各級(jí)下屬機(jī)構(gòu)的覆蓋面不應(yīng)低于（），檢查金額不低于被查機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

　　2、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查時(shí)限，各法人機(jī)構(gòu)要于（B）前報(bào)送自查工作方案。

　　A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

　　3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)工作布置，銀監(jiān)會(huì)督查將于（C）對(duì)江蘇銀監(jiān)局和全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作情況進(jìn)行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

　　4、蘇銀監(jiān)發(fā)[2014]131號(hào)文件中，各監(jiān)管處和各銀監(jiān)分局要綠切實(shí)加強(qiáng)對(duì)所監(jiān)管（D）的督促指導(dǎo)，確保機(jī)構(gòu)自查落到實(shí)處。A、高度重視，精心組織 B、抽調(diào)骨干力量組成檢查隊(duì)伍

　　C、按檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查范圍開(kāi)展檢查工作 D、機(jī)構(gòu)自查、檢查和整改工作

　　三、多選題（每題4分，共20分）

　　1、監(jiān)管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

　　A、自查的組織 B、自查的機(jī)構(gòu) C、業(yè)務(wù)覆蓋面 D、檢查內(nèi)容 E、檢查報(bào)告

　　2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控包括（ABCD）。

　　A、董事會(huì)履職情況 B、內(nèi)控體系建設(shè)情況 C、控制程序?qū)嵤┣闆r D、內(nèi)部監(jiān)督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護(hù)公共存款安全專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議上的講話(huà)中“面對(duì)案件爆發(fā)和自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，不能無(wú)所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應(yīng)對(duì)”（ABCD）

　　A、要改進(jìn)績(jī)效考核 B、要嚴(yán)格人員管理 C、要加強(qiáng)合規(guī)建設(shè) D、要積極應(yīng)對(duì)輿情 E、要做好宣傳工作

　　4、內(nèi)部控制隱患和漏洞。是重點(diǎn)檢查（ABCD）A、內(nèi)部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規(guī)要求 D、不能滿(mǎn)足內(nèi)部管理需要的問(wèn)題 E、內(nèi)控合規(guī)文化是否形成

　　5、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國(guó)開(kāi)行）B、國(guó)有商業(yè)銀行

　　C、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行法人 D、轄內(nèi)城商行和農(nóng)商行法人 E、轄內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)法人

　　四、簡(jiǎn)答題（每題6分，計(jì)30分）

　　1、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查檢查重點(diǎn)與范圍是什么？

　　1、已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題的問(wèn)責(zé)與整改情。

　　2、潛在違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題。

　　3、內(nèi)部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護(hù)公共存款安全專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議上的講話(huà)中“面對(duì)聲譽(yù)損害，要有警醒之效”提到《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”，其中十二條要求原則是什么？

　　答：對(duì)新客戶(hù)大額存款和開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶(hù)”（KYC）“了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)”（KYB）和“了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）的原則。

　　3、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)；

　　2、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任；

　　3、遵守紀(jì)律，客觀公正；

　　4、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化效果。

　　4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各銀行金融機(jī)構(gòu)要邊查改，針對(duì)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點(diǎn)環(huán)節(jié)提出哪些整改措施？

　　答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強(qiáng)化責(zé)任追究，明確各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)方面的 責(zé)任，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；三是突出管理重點(diǎn)，特別要加強(qiáng)對(duì)基層一把手、關(guān)鍵崗位和人員管理，必要時(shí)實(shí)行輪崗；四是加強(qiáng)監(jiān)督檢查，使制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。

　　5、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的領(lǐng)域有？ 答：高發(fā)的領(lǐng)域有：信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域。

/ 4

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制是什么2

　　一、什么是?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制??

　　兩個(gè)加強(qiáng)：加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管;兩個(gè)遏制：遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪。

　　二、?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作開(kāi)展背景

　　2015年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的安排部署,中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專(zhuān)項(xiàng)檢查。

　　2016年，國(guó)務(wù)院要求繼續(xù)開(kāi)展 ?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作，為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院的安排部署和項(xiàng)俊波主席在?十三五?保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與監(jiān)管專(zhuān)題培訓(xùn)班上的講話(huà)精神，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號(hào))，要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)于8月初開(kāi)展回頭看工作。

　　三、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看的工作定位

　　在保監(jiān)會(huì)召開(kāi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩兩? 回頭看工作動(dòng)員會(huì)上，黃洪副主席明確指出:?‘兩兩’回頭看不僅僅是一項(xiàng)常規(guī)的經(jīng)濟(jì)任務(wù)，也是一項(xiàng)重要的政治任務(wù);不僅僅是一次單純的業(yè)務(wù)工作，也是一次深刻的思想政治教育活動(dòng)?。

　　四、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看工作的意義

(一)此次?兩兩?回頭看工作對(duì)國(guó)家的意義有三個(gè)方面：

　　一是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)安全運(yùn)行、維護(hù)國(guó)家金融安全的重要舉措;

　　二是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是落實(shí)科學(xué)發(fā)展理念、加快建設(shè)現(xiàn)代保險(xiǎn)強(qiáng)國(guó)的重要舉措;

　　三是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是提升保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)能力和水平、更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全局的重要舉措。

(二)此次?兩兩?回頭看對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的意義有三個(gè)方面：

　　一是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻性的現(xiàn)實(shí)需要。

　　二是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)頑固性的現(xiàn)實(shí)需要。

　　三是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)多變性的現(xiàn)實(shí)需要。

(三)此次?兩兩?回頭看對(duì)整個(gè)公司系統(tǒng)的意義：

　　公司深入開(kāi)展?兩兩?回頭看工作，是完成國(guó)務(wù)院、保監(jiān)會(huì)部署的一項(xiàng)政治任務(wù)，也是公司鞏固和擴(kuò)大前期專(zhuān)項(xiàng)檢查成果、守住風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)，促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然要求。要求全系統(tǒng)從以下三個(gè)方面深刻理解?兩兩?回頭看工作：

　　首先，要從講政治的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的重要性

　　其次，要從顧大局的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的必要性

　　第三，要從強(qiáng)責(zé)任的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的緊迫性。

　　五、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看工作指導(dǎo)思想

　　此次保監(jiān)會(huì)部署回頭看的工作指導(dǎo)思想是?堅(jiān)持一個(gè)方針，把握兩大目標(biāo)，落實(shí)三大任務(wù)，圍繞四個(gè)線(xiàn)索，突出五大重點(diǎn)?(簡(jiǎn)稱(chēng)?一二三四五?)，其中：

　　堅(jiān)持一個(gè)方針：是堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭示風(fēng)險(xiǎn)的方針;

　　把握兩大目標(biāo)：是把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和不發(fā)生性質(zhì)惡劣重大案件;

　　落實(shí)三大任務(wù)：是落實(shí)檢查、問(wèn)責(zé)和制度三項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù);

　　圍繞四個(gè)線(xiàn)索：是指圍繞去年?兩兩?檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、中央巡視反饋的問(wèn)題、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和公安司法等立案查處的案件四條線(xiàn)索;

　　突出五大重點(diǎn)：是指突出重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)問(wèn)題、重大案件和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)多一點(diǎn)：

　　銀監(jiān)會(huì)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)解讀

?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?是銀監(jiān)會(huì)于2014年12月布置的?加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪?專(zhuān)項(xiàng)檢查。

　　此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門(mén)檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于2016年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

?這次回頭看是對(duì)去年‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’專(zhuān)項(xiàng)檢查的再回訪，是在全國(guó)范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)。?某地方銀監(jiān)人士表示。

　　抽查比例不低于30%

　　該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷(xiāo)等;?上查下?中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。

　　機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專(zhuān)項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝?lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

　　其中，針對(duì)目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對(duì)公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。

　　在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對(duì)部分檢查項(xiàng)目采取?雙隨機(jī)?抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類(lèi)型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。

　　除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對(duì)跨市場(chǎng)、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。六項(xiàng)銀行類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查

　　銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類(lèi)主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷(xiāo)等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　2015年末以來(lái)，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

　　檢查措施包括，開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行?做通道?、?消規(guī)模?等行為，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買(mǎi)賣(mài)。此外，還包括是否與?票據(jù)中介?、?資金掮客?等開(kāi)展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶(hù)等出租、出借行為。

　　在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶(hù)或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對(duì)?首付貸?的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。

　　同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

?同業(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的‘127號(hào)文’和‘140號(hào)文’，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)這兩年的整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)。?某股份行人士表示。

　　在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見(jiàn)的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂?陰陽(yáng)合同?或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。

　　在對(duì)代銷(xiāo)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷(xiāo)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。

　　此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在?存款失蹤?、非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

　　除銀行類(lèi)業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

　　其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長(zhǎng)期股權(quán)投資是否限定為金融類(lèi)公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制是什么3

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”現(xiàn)場(chǎng)考試試卷

　　考試時(shí)間：40分鐘

　　滿(mǎn)分：100分

　　部門(mén)：

　　姓名

　　得分

　　一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共40分)

　　1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

　　2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

　　B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

　　C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。

　　D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類(lèi)處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)

　　3、在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，哪種用語(yǔ)是合規(guī)的（D）A、銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

　　C、銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)

　　D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

　　4、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查內(nèi)容包括（B）職場(chǎng)購(gòu)置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對(duì)金額巨大的投資項(xiàng)目，需重點(diǎn)檢查決策實(shí)施全過(guò)程。

　　A、自查工作開(kāi)展情況、詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開(kāi)展方式、督導(dǎo)抽查比例

　　B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

　　C、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況

　　D、檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專(zhuān)項(xiàng)內(nèi)容

　　5、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門(mén)有（D）A、分公司各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)各部門(mén) B、總公司所有部門(mén)、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門(mén)、各分公司

　　6、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險(xiǎn)有限公司全轄

　　B、為各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu) C、包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門(mén)

　　7、下列對(duì)保險(xiǎn)免稅的描述準(zhǔn)確的是

（D）A、保險(xiǎn)收益免稅 B、買(mǎi)保險(xiǎn)避稅 C、保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅

　　D、保險(xiǎn)賠款免征個(gè)人所得稅

　　8、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”總公司各相關(guān)部門(mén)和各分公司應(yīng)于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

　　9、下列對(duì)產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買(mǎi)保險(xiǎn)就是給自己存錢(qián) B、銀行理財(cái)產(chǎn)品 C、保險(xiǎn)產(chǎn)品 D、定期存款

　　10、.下列哪些宣傳詞語(yǔ)在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

　　B、理財(cái)產(chǎn)品

　　C、所交保費(fèi)

　　D、資金安全、保值

　　二、填空題(每題2分,共40分)

　　1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”主要是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪）

　　2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”財(cái)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查內(nèi)容中包括（財(cái)務(wù)管理合規(guī)性，重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性），以及通過(guò)（“假人頭”、“高績(jī)效”）等方式套取資金的行為。

　　3、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵(lì)自糾、強(qiáng)化責(zé)任）

　　4、分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)督發(fā)（1至2家）分支機(jī)構(gòu)。根據(jù)監(jiān)管要求上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不（低于30%）。

　　5、在2014年內(nèi)部控制制定自評(píng)估中，各部門(mén)秉承風(fēng)險(xiǎn)文本的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從（控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督）方面進(jìn)行評(píng)估

　　6、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。

　　7、從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得（《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》）和所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》。

　　8、本次重點(diǎn)檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠）等“五假”問(wèn)題。

　　9、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及各部門(mén)負(fù)責(zé)人是此次專(zhuān)項(xiàng)檢查的（第一責(zé)任人）。

　　10、分公司各部門(mén)和各機(jī)要支機(jī)構(gòu)要（統(tǒng)一思想，高度重視，落實(shí)責(zé)任），切實(shí)做好本次自查工作。

　　三、簡(jiǎn)答題（共20分）

　　本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的主要內(nèi)容有哪些？

　　答：

（一）內(nèi)控制度的有效性。包括內(nèi)控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點(diǎn)查處虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的騙取保險(xiǎn)金，挪用、侵占保險(xiǎn)資金，非法集資，關(guān)聯(lián)交易，以及銷(xiāo)售誤導(dǎo)、理賠難等嚴(yán)重侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的問(wèn)題。

（三）財(cái)務(wù)管理合規(guī)性。重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性，以及通過(guò)“假人頭”、“高績(jī)效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責(zé)任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問(wèn)題。

（九）財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查償付能力充足率真實(shí)性，特別是通過(guò)不合理的房地產(chǎn)評(píng)估和虛假交易虛增償付能力等問(wèn)題。

（十）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問(wèn)題。

（十一）其他的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等問(wèn)題。

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制是什么3篇 保險(xiǎn)兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制相關(guān)文章：