下面是范文網(wǎng)小編收集的貸款自查報(bào)告共4篇 銀行關(guān)于貸款自查報(bào)告怎么寫，供大家品鑒。

貸款自查報(bào)告共1

　　五大行面臨新資本協(xié)議

　　經(jīng)歷了2009年的天量信貸之后，2010年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)”的資本補(bǔ)充長(zhǎng)效機(jī)制，銀行貸款自查報(bào)告。

　　銀監(jiān)會(huì)也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了%，并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理，并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。

　　從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行2009年的年報(bào)看，中國(guó)銀行的資本充足率已經(jīng)降至%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達(dá)到監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。

　　一位知情人士對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者透露，監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，制定符合自身的2010年和中長(zhǎng)期資本補(bǔ)充規(guī)劃，并經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后于2010年6月末前上報(bào)給監(jiān)管部門，并公開(kāi)披露。

　　銀行自查不良

　　2009年新增貸款的急劇膨脹，再加上2010年寬松的新增貸款總額，使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì)造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升，整改報(bào)告《銀行貸款自查報(bào)告》。

　　銀監(jiān)會(huì)2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至2010年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率%，比年初下降個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為%，比上年末上升個(gè)百分點(diǎn)。

　　在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管控，特別是針對(duì)2009年以來(lái)新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。

　　上述知情人士介紹，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在2010年上半年對(duì)貸款五級(jí)分類情況進(jìn)行全面自查，并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門。

　　2009年12月，國(guó)外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的貸款的五級(jí)分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認(rèn)為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

　　西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級(jí)分類做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級(jí)分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是，由于資產(chǎn)五級(jí)分類只能夠在年報(bào)和半年報(bào)中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

　　從工商銀行公布的貸款五級(jí)分類來(lái)看，次級(jí)類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了億元。建設(shè)銀行公布的年報(bào)中顯示，可疑類貸款相比2008年末增加了億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

貸款自查報(bào)告共2

　　烏魯木齊市商業(yè)銀行使用人民銀行“中小金融機(jī)構(gòu)再貸款”資金情況的自查報(bào)告

　　中國(guó)人民銀行烏魯木齊中心支行：

　　接到貴行《關(guān)于對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)再貸款管理、使用情況檢查的通知》（烏銀發(fā)[2001]420號(hào)）后，我行根據(jù)文件精神，按照人民銀行要求，對(duì)我行再貸款的管理、使用、配置等方面進(jìn)行了認(rèn)真地自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

　　截止2001年8月31日，我行累計(jì)使用再貸款萬(wàn)元，其中：中小企業(yè)貸款萬(wàn)元，個(gè)人消費(fèi)貸款1130萬(wàn)元。累計(jì)收回貸款萬(wàn)元，其中：中小企業(yè)貸款萬(wàn)元,個(gè)人消費(fèi)貸款351萬(wàn)元。月末貸款余額萬(wàn)元，其中：中小企業(yè)貸款萬(wàn)元，個(gè)人消費(fèi)貸款780萬(wàn)元。

一、再貸款的管理。

　　我行取得人民銀行再貸款資金后，即成立了“烏

　　1 / 8 魯木齊市商業(yè)銀行使用人民銀行再貸款資金領(lǐng)導(dǎo)小組”，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，在資金配置上嚴(yán)格把關(guān)、篩選，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，貸款集體審批制度，每一筆貸款都經(jīng)過(guò)了我行貸審會(huì)的討論和研究，確保將貸款的風(fēng)險(xiǎn)降至最低，嚴(yán)格按貸款操作規(guī)程辦理各項(xiàng)手續(xù)。同時(shí)，建立了“烏魯木齊市商業(yè)銀行使用再貸款資金明細(xì)臺(tái)帳”，每月、季統(tǒng)計(jì)收貸收息情況，并以書面形式向人民銀行報(bào)告再貸款的使用情況。

　　在使用再貸款期間，我行對(duì)發(fā)放的貸款加強(qiáng)了監(jiān)督、檢查力度，定期或不定期地對(duì)貸款進(jìn)行追蹤檢查，核實(shí)企業(yè)的貸款用途，了解用款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況，以便隨時(shí)控制和防范風(fēng)險(xiǎn)。截止2001年8月31日，已收回貸款本金萬(wàn)元.從人民銀行發(fā)放再貸款之日起至今年6月末，僅使用再貸款發(fā)放的貸款實(shí)現(xiàn)利息收入3332萬(wàn)元，收息率100%。

二、再貸款的配置與投向。

　　2 / 8

　　為確保人民銀行再貸款資金的安全性和我行使用再貸款的效益性，我行堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)分散的原則，在貸款的期限與投向結(jié)構(gòu)上進(jìn)行合理的分配與調(diào)整，基本做到了結(jié)構(gòu)合理，風(fēng)險(xiǎn)分散。

　　從行業(yè)上分，主要投向如下：

--商業(yè)流通企業(yè)萬(wàn)元，占再貸款的%。由于烏魯木齊特殊的地理位置，在西部大開(kāi)發(fā)的戰(zhàn)略中，市委、市政府提出了把烏魯木齊建成國(guó)際商貿(mào)城的戰(zhàn)略構(gòu)想，作為新疆唯一一家國(guó)有控股的地方性商業(yè)銀行，為實(shí)施這一戰(zhàn)略構(gòu)想，我行全力支持地方中小企業(yè)的發(fā)展，利用再貸款資金向新疆鼎新投資發(fā)展有限公司、新疆國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作公司、新疆商貿(mào)城、烏魯木齊縣石油燃料公司、烏魯木齊天恒商貿(mào)公司等商業(yè)流通企業(yè)給予了資金上的大力扶持。

--生產(chǎn)企業(yè)萬(wàn)元，占再貸款的%。我行向新疆昌吉熱電有限責(zé)任公司、新疆京城棉紡

　　3 / 8 廠、新疆汽車廠、新疆八一鋼鐵公司等企業(yè)貸款萬(wàn)元，用以解決其技術(shù)改造、流動(dòng)資金短缺的問(wèn)題。

--高科技信息產(chǎn)業(yè)萬(wàn)元，占再貸款的%。為支持我市高科技信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，我行向新疆聯(lián)合信息產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司、新疆光正科技實(shí)業(yè)公司、烏魯木齊有線電視臺(tái)、新疆陽(yáng)光農(nóng)業(yè)新技術(shù)開(kāi)發(fā)公司等企業(yè)貸款萬(wàn)元。

--個(gè)人消費(fèi)貸款1130萬(wàn)元，占再貸款的%。近兩年，各家商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的勢(shì)頭日益高漲，而我行由于資金短缺等原因，遲遲未開(kāi)展此項(xiàng)新業(yè)務(wù)。再貸款的注入，無(wú)疑為我行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)創(chuàng)造了有利時(shí)機(jī)。2000年上半年，我行利用再貸款資金充分拓展了信貸業(yè)務(wù)，增加了信貸品種，開(kāi)辦了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人住房抵押貸款、個(gè)人住房按揭貸款、個(gè)人金融資產(chǎn)質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)，對(duì)啟

　　4 / 8 動(dòng)我市消費(fèi)市場(chǎng)、擴(kuò)大內(nèi)需起到了推動(dòng)作用。同時(shí)，我行充分利用出租車行業(yè)更新車輛的高峰期，以經(jīng)營(yíng)權(quán)使用證質(zhì)押的擔(dān)保方式，開(kāi)辦了出租車更新貸款，受到了烏市出租車行業(yè)的好評(píng)。截止2001年6月末，已為我市更新車輛250余輛，占全市的4%。

--其他類6350萬(wàn)元，占再貸款的%。對(duì)于我行的黃金客戶，如新疆晨新印務(wù)有限公司、新疆經(jīng)濟(jì)報(bào)社等單位，是我行的基本客戶，信譽(yù)優(yōu)良，通過(guò)再貸款配置，進(jìn)一步鞏固了銀企之間良好的合作關(guān)系，為我行今后各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展打下基礎(chǔ)。

三、存在的問(wèn)題及建議。

　　人民銀行再貸款資金的及時(shí)注入，極大地推動(dòng)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)了歷史性的突破。但在使用當(dāng)中，我行認(rèn)為存在以下幾點(diǎn)問(wèn)題：

一、規(guī)模。我行作為一家地方性的商業(yè)銀行，成立時(shí)間較短，歷史包袱較重，要在保證正常經(jīng)營(yíng)的狀

　　5 / 8 況下，支持地方中小企業(yè)，開(kāi)拓新業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，在眾多商業(yè)銀行中爭(zhēng)取一定的市場(chǎng)份額，在目前的資金狀況下，困難多而大，因此在資金上尚需要人民銀行的鼎力支持。我行預(yù)測(cè)，2001年尚需新增貸款8億元，投放于中小企業(yè)、部分上市公司、市政建設(shè)及個(gè)人消費(fèi)貸款等，以此推動(dòng)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行及拓展空間的擴(kuò)大，并逐步實(shí)現(xiàn)在2001年底增擴(kuò)股本萬(wàn)元，資本充足率達(dá)4%；2002年底增擴(kuò)股本萬(wàn)元，資本充足率達(dá)到8%的目標(biāo)。

二、期限。支持中小企業(yè)的發(fā)展，改善我行的經(jīng)營(yíng)狀況并非能在短時(shí)間內(nèi)完成。從我行對(duì)企業(yè)的貸款期限上看，中長(zhǎng)期貸款占絕大比例，而人民銀行再貸款期限是一年，這與我行長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃不相符，因此懇請(qǐng)人民銀行在再貸款期限上能適當(dāng)予以延長(zhǎng)，使我行在這關(guān)鍵的幾年內(nèi)能夠順利渡過(guò)難關(guān)，徹底改變我行的經(jīng)營(yíng)狀況。

　　6 / 8 三、利率。為穩(wěn)定客戶，同時(shí)爭(zhēng)取新的績(jī)優(yōu)客戶，在中小企業(yè)貸款政策上，我行通常給予優(yōu)惠，實(shí)行基準(zhǔn)利率，這樣在再貸款與貸款之間，我行盈利空間較小，希望人民銀行根據(jù)我行目前狀況，在再貸款的利率政策上，能給予適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠。

四、投向結(jié)構(gòu)。根據(jù)《中國(guó)人民銀行西安分行對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)再貸款管理暫行辦法》，再貸款只能用于支持中小企業(yè)的發(fā)展及個(gè)人消費(fèi)貸款。而現(xiàn)實(shí)情況是：我行作為新疆唯一一家國(guó)有控制股的地方性商業(yè)銀行，支持城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是義不容辭的，也是必不可少的，且這部分資金需求量較大，（截止2001年8月末，我行用于市政建設(shè)項(xiàng)目的貸款余額達(dá)萬(wàn)元。）且市政建設(shè)是政府扶持的主要項(xiàng)目，相對(duì)于中小企業(yè)而言，風(fēng)險(xiǎn)也小得多，因此我行建議，可否用人民銀行再貸款資金支持市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　7 / 8

　　二00一年九月十二日

　　8 / 8

貸款自查報(bào)告共3

　　關(guān)于對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的貸款情況的自查報(bào)告

　　XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社：

　　根據(jù)X信聯(lián)發(fā)[2009]67號(hào)文件的有關(guān)要求，我社立即組織全社信貸人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，并責(zé)成對(duì)所涉及的由擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的貸款和發(fā)放給擔(dān)保機(jī)構(gòu)、典當(dāng)機(jī)構(gòu)的貸款進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、自查范圍：

　　我社及所轄四個(gè)分社（XX分社、XX分社、XX分社、XX分社）對(duì)所涉及的貸款進(jìn)行了清理，截止2009年2月未，全社僅由主社辦理了一筆由擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的貸款。該筆貸款借款人：XXXX發(fā)展有限公司；擔(dān)保機(jī)構(gòu)：XXX農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化中小企業(yè)擔(dān)保有限公司。

二、自查方式：

　　對(duì)該筆擔(dān)保貸款在自查過(guò)程做到了與借款人直接核對(duì)，與貸款項(xiàng)目實(shí)地確認(rèn)的方式。我社由主任及信貸組長(zhǎng)、企業(yè)信貸員前往該公司對(duì)借款人的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、貸款項(xiàng)目等進(jìn)行了解。

三、自查的重點(diǎn)和內(nèi)容：

1、貸前調(diào)查盡職情況。借款人的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目真實(shí)，借款人的實(shí)際情況、擔(dān)保人的實(shí)際情況與貸前調(diào)查報(bào)告描述的一致。

2、貸時(shí)審查盡職情況。貸時(shí)均通過(guò)了對(duì)所提供資料的審查，并召開(kāi)了信用社貸審小組會(huì)議，報(bào)聯(lián)社由審查人、審查部門負(fù)責(zé)人及分管信貸部門領(lǐng)導(dǎo)人審簽。

3、貸后檢查盡職情況。我社信貸人員對(duì)該筆貸款進(jìn)行了按月檢查，并逐月填寫了農(nóng)村信用公司類客戶貸后檢查表。

4、擔(dān)保機(jī)構(gòu)資質(zhì)情況。對(duì)該擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行了審查，并由該擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供了企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶許可證、貸款卡等有效證件及該擔(dān)保企業(yè)的章程、會(huì)計(jì)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等其他有關(guān)資料。

5、貸款質(zhì)量情況。該筆貸款未出現(xiàn)挪用現(xiàn)象，且均能按時(shí)付息，我社對(duì)其貸款按五級(jí)分類劃分為正常。

四、以后的工作打算：

　　此次對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款的自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理?yè)?dān)保貸款時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資質(zhì)進(jìn)行審查；嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和獨(dú)立審核、審慎授信原則；嚴(yán)格執(zhí)行貸款操作流程。 特此報(bào)告

）貸款信息嚴(yán)重失真。一是實(shí)際放款方式與信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質(zhì)資料不一致。二是系統(tǒng)信息錄入不全不實(shí)。貸款只有借款人部分信息,無(wú)其配偶、家庭住址、家庭成員、身份證號(hào)碼等重要信息，經(jīng)濟(jì)狀況等信息錄入不實(shí)。且未及時(shí)對(duì)信息維護(hù)與更新，部分無(wú)貸后檢查信息。（

貸款自查報(bào)告共4

　　自查報(bào)告 **信用社依照《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2002〕第9號(hào)）等有關(guān)涉及統(tǒng)計(jì)工作的法律、法規(guī)和規(guī)章。對(duì)照金融統(tǒng)計(jì)有關(guān)法規(guī)及《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》（銀發(fā) [2010]195號(hào)）精神，認(rèn)真開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

（一）統(tǒng)計(jì)違法行為及其查處情況 2.統(tǒng)計(jì)部門，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織實(shí)施統(tǒng)計(jì)調(diào)查或者變更統(tǒng)計(jì)調(diào)查制度內(nèi)容，偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料，違法公布統(tǒng)計(jì)資料，違法泄露統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象資料等問(wèn)題。 3.統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象，不存在拒絕提供或提供不真實(shí)、不完整的統(tǒng)計(jì)調(diào)查資料等問(wèn)題。 4.檢查對(duì)象在統(tǒng)計(jì)檢查中不存在阻撓、限制或干擾統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查，不存在統(tǒng)計(jì)執(zhí)法機(jī)關(guān)不作為，壓案不查、瞞案不報(bào)等問(wèn)題。

（二）統(tǒng)計(jì)法規(guī)和調(diào)查統(tǒng)計(jì)制度的執(zhí)行情況

　　重點(diǎn)自查2008年至2010年1季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)法規(guī)、調(diào)查制度和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況。 1.我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》。 2.對(duì)人民銀行下發(fā)的調(diào)查統(tǒng)計(jì)制度認(rèn)真貫徹執(zhí)行，認(rèn)真自查涉農(nóng)貸款數(shù)據(jù)質(zhì)量，包括涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)工作管理制度和崗位操作流程的建立和執(zhí)行情況，2008年以來(lái)涉農(nóng)貸款的統(tǒng)計(jì)方法以及會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)口徑的變動(dòng)情況，“三農(nóng)貸款”主要項(xiàng)目數(shù)據(jù)的歸屬及數(shù)據(jù)填報(bào)情況等。 3.統(tǒng)計(jì)從業(yè)人員對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的熟練程度高。 4.開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作配備的計(jì)算機(jī)軟、硬件能保證準(zhǔn)確、及時(shí)加工出人民銀行統(tǒng)計(jì)制度要求的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

（三）統(tǒng)計(jì)工作管理

　　統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)崗位的設(shè)置、統(tǒng)計(jì)人員的配備情況合理；統(tǒng)計(jì)人員多次參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)；統(tǒng)計(jì)工作管理制度、崗位責(zé)任制度、操作流程的建立以及執(zhí)行情況很好。

　　經(jīng)過(guò)我社認(rèn)真自查總結(jié)，未發(fā)現(xiàn)我社存在突出矛盾和問(wèn)題。

　　信用社

2010年7月13日篇二：關(guān)于某單位縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)情況自查報(bào)告b 關(guān)于2010年度***縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量

　　獎(jiǎng)勵(lì)情況自查報(bào)告 ********：

　　按照《關(guān)于對(duì)2010年度縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金開(kāi)展自查的通知》（財(cái)金**號(hào)）文件要求，我們對(duì)照《***省縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金管理辦法》（*財(cái)金[2010]**號(hào)）及《關(guān)于***縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金管理辦法》（***財(cái)金[2011]**號(hào)）有關(guān)規(guī)定，對(duì)獎(jiǎng)勵(lì)資金的分擔(dān)比例、政策資金的落實(shí)情況、政策執(zhí)行效果進(jìn)行了自查，并根據(jù)操作過(guò)程中存在的問(wèn)題提出了建議，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

　　根據(jù)******《關(guān)于***縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金管理辦法》（***財(cái)金[2011]***號(hào)）有關(guān)規(guī)定，我們對(duì)縣域金融機(jī)構(gòu)及時(shí)下發(fā)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)數(shù)據(jù)上報(bào)通知，按照《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于的通知》的統(tǒng)計(jì)口徑，通過(guò)對(duì)縣域內(nèi)各金融企業(yè)2010年度發(fā)放涉農(nóng)貸款增量部分的摸底調(diào)查，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行、***農(nóng)村信用合作社、***銀行***支行、建設(shè)銀行***支行??，等***家金融企業(yè)符合涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)口徑，最終有****家金融企業(yè)獲得涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金。 2010年，我***涉農(nóng)貸款發(fā)放額為*****萬(wàn)元，涉農(nóng)貸款平

　　均余額為****萬(wàn)元。通過(guò)財(cái)金字[2011]***號(hào)文件申報(bào)符合條件的可予獎(jiǎng)勵(lì)貸款增量為*****萬(wàn)元，申報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金為***萬(wàn)元。經(jīng)上級(jí)部門批復(fù)后，獲得中央、省級(jí)、市級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)資金****萬(wàn)元。

二、政策落實(shí)情況 ***單位于2011年**月**日收到涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金****萬(wàn)元（ [2011]***號(hào)）。獎(jiǎng)勵(lì)資金到達(dá)預(yù)算賬戶后，嚴(yán)格按照中央省級(jí)**%，市縣級(jí)各按**%的比例，依據(jù) [2011]**號(hào)文件撥付予農(nóng)業(yè)銀行***支行中央省級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)資金***萬(wàn)元、市級(jí)配套資金****萬(wàn)元，共計(jì)***萬(wàn)元，依據(jù) [2012]**號(hào)文件撥付縣級(jí)配套資金***萬(wàn)元，依據(jù) [2011]**號(hào)文件撥付予***郵政儲(chǔ)蓄銀行中央省級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)資金**萬(wàn)元、市級(jí)配套資金***萬(wàn)元，共計(jì)***萬(wàn)元，依據(jù)*** [2012]**號(hào)文件撥付縣級(jí)配套資金***萬(wàn)元。

　　在涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金政策落實(shí)工作中，***單位高度重視，積極與人行、銀監(jiān)局等部門溝通配合，嚴(yán)把各項(xiàng)數(shù)據(jù)審核關(guān)，確保涉農(nóng)貸款增量數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。一是嚴(yán)格審核涉農(nóng)貸款計(jì)算口徑；二是認(rèn)真計(jì)算涉農(nóng)貸款增量金額；三是嚴(yán)把年末不良貸款率的審核。在申報(bào)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)這項(xiàng)惠農(nóng)工作過(guò)程中，我們采取了如下措施：

1、加強(qiáng)政策宣傳與引導(dǎo)，促進(jìn)“銀農(nóng)”充分合作，達(dá)到互惠共贏，促進(jìn)***經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和騰飛，為“三農(nóng)”發(fā)展做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。實(shí)施金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)政策，是國(guó)家支持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措，因此必須加強(qiáng)宣傳力度，充分展現(xiàn)國(guó)家的惠農(nóng)政策。

2、強(qiáng)化對(duì)金融企業(yè)的監(jiān)督管理，強(qiáng)化財(cái)政資金的管理。更好地發(fā)揮財(cái)政政策和資金的引導(dǎo)作用，促進(jìn)***金融企業(yè)的涉農(nóng)貸款健康投放，做到有利于金融企業(yè)發(fā)展，有利于地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3、嚴(yán)格按照《***省縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金管理辦法》執(zhí)行，每季度，對(duì)各金融企業(yè)涉農(nóng)貸款情況進(jìn)行監(jiān)督，掌握各金融企業(yè)貸款方向。

三、政策執(zhí)行效果及建議

　　通過(guò)實(shí)施金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金政策，加快了對(duì)農(nóng)村金融網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)改造，加大了對(duì)涉農(nóng)貸款市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)宣傳營(yíng)銷力度，提高了縣域金融企業(yè)涉農(nóng)信貸投放的積極性，極大鼓勵(lì)了***金融企業(yè)對(duì)“三農(nóng)”建設(shè)的支持力度，確保了中央惠農(nóng)政策的落實(shí)。

　　由于涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)是第一年實(shí)施，對(duì)此項(xiàng)工作的意義認(rèn)識(shí)不夠深入，工作中存在一些不協(xié)調(diào)的因素。在工作的開(kāi)展過(guò)程中，通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)的交流，提出如下建議：

1、針對(duì)不同金融機(jī)構(gòu)制定有區(qū)別的獎(jiǎng)勵(lì)政策。如適當(dāng)考慮農(nóng)村信用社的具體情況給予一定的鼓勵(lì)，農(nóng)村信用社作為農(nóng)村貸款投放的主力軍，卻由于歷史包袱重、涉農(nóng)貸款基數(shù)大、增量小等原因無(wú)法享受定向費(fèi)用補(bǔ)貼及增量補(bǔ)貼，可否在相關(guān)政策上對(duì)農(nóng)村信用社予以一定的傾斜，以扶持其健康發(fā)展。

2、創(chuàng)新審核方式，利用軟件提高效率。建議通過(guò)開(kāi)發(fā)審核軟件、在線審核等方式，將財(cái)政涉農(nóng)金融獎(jiǎng)補(bǔ)資金的審核工作在

　　各級(jí)財(cái)政部門之間實(shí)現(xiàn)有效對(duì)接，實(shí)時(shí)監(jiān)控各金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款的投放、回收情況，避免為獲取獎(jiǎng)補(bǔ)資金而隨意修改數(shù)據(jù)，減少重復(fù)工作，節(jié)約審核成本，提高審核效率。

3、進(jìn)一步細(xì)化縣域金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)審核辦法。可否考慮以與人民銀行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)文的形式，要求各人民銀行、銀監(jiān)局在當(dāng)?shù)刎?cái)政初審時(shí)即對(duì)各相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核或出具意見(jiàn)。 ***單位

二0一二年***月***日篇三：公司涉農(nóng)貸款貸后檢查報(bào)告

　　吉林省大德?lián)Ｓ邢薰举J款貸后檢查報(bào)告 篇四：涉農(nóng)貸款報(bào)告

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行xx州分行涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)

　　自評(píng)報(bào)告 根據(jù)省財(cái)政廳關(guān)于《湖北省縣域機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)定向費(fèi)用補(bǔ)貼政策績(jī)效評(píng)價(jià)實(shí)施方案》（鄂財(cái)金發(fā)【2015】16號(hào)）文件精神，現(xiàn)將我行涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)進(jìn)行了自評(píng)如下：

一、項(xiàng)目概況

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行xx州分行于2008年3月28日成立，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)xx市（包括xx市城區(qū)和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)）轄內(nèi)的銀行類個(gè)人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)等各類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)發(fā)展，負(fù)責(zé)管理航空路、舞陽(yáng)壩、土橋壩、學(xué)院路、清逸等五個(gè)二級(jí)支行的管理，負(fù)責(zé)施州大道、東門、龍鳳壩、崔壩、屯堡、白楊、沙地等網(wǎng)點(diǎn)的管理。

二、項(xiàng)目資金使用及管理情況

1、2012年度我行“農(nóng)戶農(nóng)林牧漁貸款”、“農(nóng)戶消費(fèi)和其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款”和“農(nóng)村企業(yè)及各類組織農(nóng)林牧漁業(yè)貸款”、“農(nóng)村企業(yè)及各類組織支農(nóng)貸款”的年末平均余額為 萬(wàn)元,2012年可予獎(jiǎng)勵(lì)的涉農(nóng)貸款增量為 萬(wàn)元，涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金 萬(wàn)元。xx市財(cái)政局于2014年3月21日撥付2012年涉農(nóng)增量獎(jiǎng)勵(lì) 萬(wàn)元到我行。我行列入營(yíng)業(yè)外科目中。

2、2013年度xx市“農(nóng)戶農(nóng)林牧漁貸款”、“農(nóng)戶消費(fèi)和其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款”和“農(nóng)村企業(yè)及各類組織農(nóng)林牧漁業(yè)貸款”、“農(nóng)村企業(yè)

　　及各類組織支農(nóng)貸款”的年末平均余額為 萬(wàn)元。2013年可予獎(jiǎng)勵(lì)的涉農(nóng)貸款增量為 萬(wàn)元，涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)資金 萬(wàn)元。經(jīng)省財(cái)政廳審計(jì)后的增量獎(jiǎng)勵(lì)為 萬(wàn)元。xx市財(cái)政局于2015年4月1日撥付2013年涉農(nóng)增量獎(jiǎng)勵(lì) 萬(wàn)元到我行。我行列入營(yíng)業(yè)外科目中。

三、項(xiàng)目組織實(shí)施情況

1、項(xiàng)目組織情況。在上報(bào)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)政策工作中，我行高度重視，積極與人行、銀監(jiān)局、財(cái)政局等部門的溝通配合，嚴(yán)把數(shù)據(jù)關(guān)，確保涉農(nóng)貸款增量數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。一是嚴(yán)格審核涉農(nóng)貸款計(jì)算口徑；二是認(rèn)真計(jì)算涉農(nóng)貸款增量金額；三是嚴(yán)把年末不良貸款率的審核。

2、項(xiàng)目管理情況。我行陸續(xù)出臺(tái)了小額貸款制度、專業(yè)合作社制度、家庭農(nóng)場(chǎng)貸款制度、商務(wù)貸款制度、小企業(yè)貸款制度。并就涉農(nóng)貸款的受理、調(diào)查、審查、審批等九大流程進(jìn)行了詳細(xì)說(shuō)明，明確了貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查各環(huán)節(jié)人員責(zé)任，形成了審貸分離、前中后臺(tái)分離的授信機(jī)制，有效規(guī)避了操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)隱患。并設(shè)立了專門的貸后管理崗位，對(duì)已發(fā)放貸款進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按期進(jìn)行電話、實(shí)地貸后檢查，對(duì)即將到期貸款客戶進(jìn)行提醒，對(duì)逾期貸款進(jìn)行上門催收，為貸款的及時(shí)回收和資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良奠定了基礎(chǔ)。

四、建議及下一步工作安排

　　通過(guò)實(shí)施金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)政策，我行要加快對(duì)農(nóng)村金融網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)改造，重點(diǎn)支持農(nóng)村信貸中心的建設(shè)和資金投入，加大對(duì)涉農(nóng)貸款市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)宣傳營(yíng)銷力度，提高縣域我行對(duì)企業(yè)涉農(nóng)信貸投放的積極性，極大鼓勵(lì)了我行對(duì)三農(nóng)的支持力度，確保中央惠農(nóng)政策落實(shí)。

由于涉農(nóng)貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)是按年度實(shí)施，對(duì)此項(xiàng)工作了解不夠深入，工作中存在一些不協(xié)調(diào)因素，結(jié)合前期工作的開(kāi)展，提出如下建議：

1、降低增量的要求。根據(jù)文件要求，涉農(nóng)貸款的增量獎(jiǎng)勵(lì)要求增長(zhǎng)超過(guò)15%以上的金額才予以獎(jiǎng)勵(lì)，而作為一家主要服務(wù)三農(nóng)的零售銀行金融機(jī)構(gòu)，隨著涉農(nóng)貸款規(guī)模的不斷增大，要求每年規(guī)模大幅增長(zhǎng)愈加困難。縣域貸款客戶增長(zhǎng)速度達(dá)到15%的要求是個(gè)很高的標(biāo)準(zhǔn)，與實(shí)際情況存在不相符的情況。特申請(qǐng)根據(jù)涉農(nóng)貸款的規(guī)模實(shí)行累進(jìn)制獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，而不是設(shè)立15%這一固定增長(zhǎng)比例。從而提高金融機(jī)構(gòu)支農(nóng)的積極性，扶持三農(nóng)，助推縣域經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展。

2.根據(jù)不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)，有針對(duì)性地?cái)U(kuò)大涉農(nóng)資金獎(jiǎng)勵(lì)的范圍。作為鄂西山區(qū)的貧困市州，轄內(nèi)的產(chǎn)業(yè)基本上均涉及到三農(nóng)，而目前銀行的貸款產(chǎn)品與操作流程均由總行統(tǒng)一制定，為了滿足三農(nóng)資金的需要與銀行內(nèi)部制度合規(guī)的目標(biāo)，貸款產(chǎn)品可能不為涉農(nóng)產(chǎn)品，但貸款實(shí)際用于三農(nóng)的發(fā)展，這就會(huì)產(chǎn)生實(shí)際涉農(nóng)資金大于系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。特建議對(duì)山區(qū)縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的個(gè)人貸款與中小企業(yè)貸款，均納入涉農(nóng)貸款的范圍進(jìn)行統(tǒng)計(jì)與獎(jiǎng)勵(lì)。

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司xx州分行 2015年5月8日篇五：小額貸款有限公司自查報(bào)告

　　富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況自查報(bào)告

　　富源縣財(cái)政局：

　　根據(jù)《曲靖市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（曲財(cái)外[2010]30號(hào)），依據(jù)《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》（云政辦發(fā)[2008]195號(hào)）、《云南省小額貸款公司監(jiān)管工作指引（試行）》（云金辦[2010]33號(hào)）以及其他相關(guān)文件規(guī)定，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司管理層高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布臵工作內(nèi)容。各部門統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)文件精神，及時(shí)開(kāi)展自檢自查工作，于2010年5月1日至5月16日為期半月，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、公司基本情況

（一）公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人員構(gòu)成

　　富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司經(jīng)云金辦[2009]149號(hào)文件批準(zhǔn)，并依法辦齊各種證照，于2009年5月31日開(kāi)業(yè)成立。注冊(cè)資本金為壹億壹仟萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)地址：富源縣鳴鳳路凱悅酒店一樓1-3號(hào)。公司高級(jí)管理人員設(shè)有：法定代表人（董事長(zhǎng)）：郭東；總經(jīng)理：田斌昌。 自董事長(zhǎng)、總經(jīng)理下設(shè)臵8個(gè)管理職能部門，分別是：綜合

　　部、人力資源部、財(cái)會(huì)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部、審計(jì)監(jiān)察部，審貸委員會(huì)。有工作人員11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年齡44歲，最小年齡21歲，平均年齡29歲；學(xué)歷上：有本科6人，?？?人,高中3人。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　公司貸款業(yè)務(wù)，以圍繞服務(wù)“三農(nóng)”、支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主要投向，以信用、保證和抵押為主要方式，以利率合理、額小面廣、風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，以依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)為經(jīng)營(yíng)理念，面向全縣廣大農(nóng)戶，個(gè)體工商戶，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶，中小企業(yè)發(fā)放貸款。

公司2009年累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款萬(wàn)元，其中：涉農(nóng)貸款累放金額萬(wàn)元，占累放總額的%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入萬(wàn)元，銀行存款利息收入萬(wàn)元，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)稅金及附加支出萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)支出萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)萬(wàn)元，減去營(yíng)業(yè)外支出2萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額萬(wàn)元，繳納所得稅萬(wàn)元，凈利潤(rùn)萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了既定效益目標(biāo)。 2010年，是國(guó)家十一五規(guī)劃的最后一年，也是全面貫徹落實(shí)中央十七屆四中全會(huì)精神及2010年中央1號(hào)文件精神的重要一年。在全球金融危機(jī)影響逐步緩解的國(guó)際經(jīng)濟(jì)背景下，在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作會(huì)議精神的指引下，公司堅(jiān)定不移地堅(jiān)持以立足縣域，服務(wù)“三農(nóng)”為原則，以嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)為

　　前提，繼續(xù)面向“三農(nóng)”發(fā)放貸款。截至2010年5月16日，公司累計(jì)發(fā)放貸款189筆，共計(jì)萬(wàn)元，貸款余額為萬(wàn)元，其中：涉農(nóng)貸款124筆，共計(jì)9210萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的%。

二、自檢、自查具體內(nèi)容

　　公司各部門依據(jù)公司賦予的職能，對(duì)自檢自查工作進(jìn)行了細(xì)致分工，任務(wù)明確，責(zé)任到人，嚴(yán)格認(rèn)真開(kāi)展自檢自查。

（一）勞動(dòng)人事管理

　　公司開(kāi)業(yè)后，通過(guò)多渠道擇優(yōu)錄取新員工進(jìn)入。根據(jù)國(guó)家《勞動(dòng)法》相關(guān)規(guī)定，與員工簽訂了勞動(dòng)合同，辦理了各種保險(xiǎn)，相應(yīng)制定了各種人事管理制度，通過(guò)自查，我公司人力資源部擬定了：《人事管理制度》、《職工薪酬福利制度》、《員工離職細(xì)則》、《員工培訓(xùn)制度》、《員工禮儀守則》、《員工手冊(cè)》、《員工行為管理?xiàng)l例》等制度，規(guī)范了員工行為，解決了員工的后顧之憂，培養(yǎng)了員工愛(ài)崗敬業(yè)精神，增強(qiáng)了員工與企業(yè)榮辱與共的歸屬感和認(rèn)同感。

（二）信貸營(yíng)業(yè)管理

　　通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查，未有單筆貸款超過(guò)200萬(wàn)元，單戶貸款超過(guò)注冊(cè)資本金5%的情況出現(xiàn)，無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款，利率執(zhí)行上下浮動(dòng)全部在人民銀行基準(zhǔn)利率—4倍區(qū)間內(nèi)，無(wú)隱瞞收支、截留利潤(rùn)現(xiàn)象。公司施行按季結(jié)息方式，計(jì)息差錯(cuò)均能夠及時(shí)退補(bǔ)。經(jīng)自查所有貸款均屬合規(guī)、正常。具

　　體管理及運(yùn)作方式概括為以下三方面：

1、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立及落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司制定了《信貸管理基本制度》。信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體的規(guī)定。

　　公司貸款期限有三個(gè)月、半年、一年、兩年、三年五種，貸款目前實(shí)行“正常、逾期、呆滯、呆賬”的四級(jí)分類進(jìn)行形態(tài)管理，以后將推行“正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失”的五級(jí)分類進(jìn)行貸款管理，以便有利于科學(xué)、規(guī)范、合理分析貸款風(fēng)險(xiǎn)和反映貸款占用形態(tài)。旨在從制度和源頭上保證貸款管理的科學(xué)化、規(guī)范化。

2、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì)。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸委審批的貸款，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。經(jīng)調(diào)查有風(fēng)險(xiǎn)的貸款，堅(jiān)決拒絕審批，貸款手續(xù)不全的責(zé)令補(bǔ)全后再行審批，嚴(yán)禁人情貸款和超權(quán)貸款的出現(xiàn)，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

3、大額貸款發(fā)放及管理情況。貸款投放堅(jiān)定向農(nóng)民，個(gè)體工商戶，縣域中小企業(yè)等“三農(nóng)”傾斜。貸款主管信貸員必須對(duì)每一筆貸款，進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，必須及時(shí)上報(bào)，避免因信息不對(duì)稱，致使不良貸款的發(fā)生。

（三）財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況

　　依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》、《云南省企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)，賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，實(shí)行總經(jīng)理一支筆審批的管理制度，嚴(yán)格控制費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開(kāi)支，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況。通過(guò)自查，無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。

（四）“三防一?！惫ぷ?/strong>

　　為把安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處，確保安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故，公司執(zhí)行防查并舉、重在預(yù)防、標(biāo)本兼治的工作方針，堅(jiān)持人防、物防并舉，不惜投入6萬(wàn)余元安裝了影像監(jiān)控系統(tǒng)，確保人員、資金、財(cái)產(chǎn)安全。此外，還強(qiáng)化了員工安全防范意識(shí)，完善了安全防范體系，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)職能建章立制，加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷增強(qiáng)防范措施和防范能力，保證經(jīng)營(yíng)安全有序。經(jīng)自查，未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患存在，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及各種安全防衛(wèi)設(shè)備、措施均能夠保障公司業(yè)務(wù)正常、安全經(jīng)營(yíng)。

貸款自查報(bào)告共4篇 銀行關(guān)于貸款自查報(bào)告怎么寫相關(guān)文章：