下面是范文網(wǎng)小編分享的全面風險管理報告6篇，供大家賞析。
全面風險管理報告1
一、風險的概念及分類
由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關的特殊風險。
二、企業(yè)風險管理的意義
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
3、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關。因此通過實施有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展。
三、企業(yè)風險管理策略
1、明確企業(yè)風險管理目標，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎之上的，其目標是使風險成為企業(yè)文化的內在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術及戰(zhàn)略管理相結合，要在全企業(yè)范圍內明確企業(yè)風險管理目標和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務、戰(zhàn)略及業(yè)績目標結合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。企業(yè)風險管理更加關注風險，拓展了內部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析并綜合處理相關的內部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關鍵性風險性質，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應對風險的措施。這種風險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質量、結構在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質的企業(yè)文化，增強全員風險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的'塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
總之，企業(yè)風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風險管理需要人們長期持續(xù)探索并不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目標的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)報告的可靠以及有關政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
在當前的市場經(jīng)濟體系下，企業(yè)面臨的各種風險普遍存在，如果不能正確處理風險，那么將會給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟損失，下面分享有關企業(yè)風險管理的論文。歡迎大家參考！
摘要：風險無處不在，推行全面風險管理可以有效提升企業(yè)市場競爭力和抗風險能力。本文從建立基礎平臺，理順業(yè)務流程、建設風險文化等方面闡述了企業(yè)開展全面風險管理的途徑和方法。
關鍵詞：企業(yè)風險管理
企業(yè)面臨的內外部環(huán)境不斷發(fā)生變化，不確定性正日益成為企業(yè)各級組織所必須面對的常態(tài)。通過不確定性這一獨特的視角，在企業(yè)活動的各個環(huán)節(jié)使用風險管理的方法和技術，可以強化各專項業(yè)務的管理，提升整體管理水平。
一般來說，企業(yè)可從以下幾個方面著手，開展全面風險管理。
一、構建四個體系，搭建全面風險管理基礎平臺
1、建立組織體系
企業(yè)應在現(xiàn)有組織結構框架的基礎上，成立全面風險管理領導小組，統(tǒng)一領導和組織全面風險管理工作，組長應由企業(yè)高層管理者擔任，成員由相關部門負責人組成。在企業(yè)管理部門設立全面風險管理辦公室，負責日常組織管理。
2、建立管控體系
建立五位一體管控體系，在充分發(fā)揮內控、審計、監(jiān)察、稽核、法律作用的基礎上，組織相關部門共同研究系統(tǒng)管理問題，分析產(chǎn)生原因，通過完善管理制度、調整管理體制和運行機制，達到解決原有問題、防范類似問題再度產(chǎn)生的目的。
3、建立報告體系
風險管理報告應當為決策者提供重要參考并切實解決實際問題。企業(yè)應根據(jù)管理需要、自身實際和習慣，選擇和設計風險管理報告的類型和模板。風險管理專業(yè)人員負責匯總各類風險信息、數(shù)據(jù)、分析和評價報告，對跨部門業(yè)務的重大風險提出解決方案，為下屬單位開展風險管理工作提供技術支持。
4、建立考核體系
企業(yè)應制定《全面風險管理考核制度》，明確風險管理的考核目標、原則、程序、對象、范圍和標準，并把風險管理評價與管理層的績效考核結合起來，逐步建立重大風險責任追究制度，不斷完善風險管理的考核體系。
二、執(zhí)行五個步驟，理順全面風險管理基本流程
1、開展風險識別
每年年初，企業(yè)應根據(jù)自身發(fā)展目標和戰(zhàn)略，廣泛、持續(xù)地收集與風險管理相關的內外部信息，運用有關的知識和方法，對各種風險系統(tǒng)、全面和連續(xù)的進行辨識、歸類，并分析產(chǎn)生風險事故的原因與過程。
?。?）主要風險分類。根據(jù)《中央企業(yè)全面風險管理指引》，企業(yè)一級風險一般可分為五大類，即戰(zhàn)略風險、財務風險、市場風險、運營風險、法律風險。對照一級風險分類，由職能部門根據(jù)日常業(yè)務內容和崗位職責，結合工作目標，對不確定因素較多的業(yè)務或流程進行二級類別劃分，編制風險分類清單，由全面風險管理辦公室進行匯總整理。
（2）建立風險事件庫。為有效識別分別風險事件，可采取四三二一風險識別法，以有效提高風險評估的可操作性四三二一風險識別法即四個負面的責任內風險、三個負面的責任外風險、兩個正面的責任內風險、一個其他風險事件，以調查問卷的形式，對重要崗位人員進行風險調查，由風險管理員負責整理，建立風險事件庫。對已識別風險的可能性和影響程度進行評價，制定具體的風險應對措施，并動態(tài)評估、持續(xù)完善。
2、組織風險評估
在風險識別的基礎上，可采用定性或定量方法，對風險發(fā)生可能性和影響程度進行預計和估算，最終確定風險評級。
?。?）風險評估工作的組織。企業(yè)應建立風險評估工作標準、程序和方法，制定風險評估計劃，組織協(xié)調和指導各職能部門和單位開展風險評估工作。各職能務部門應按照規(guī)定標準和程序，組織開展本業(yè)務系統(tǒng)風險評估工作。
?。?）風險評估方法。企業(yè)應根據(jù)自身經(jīng)營目標，結合風險偏好及風險承受度，制定風險發(fā)生的可能性及影響程度的判斷標準，以及風險評級標準等。風險發(fā)生的可能性和影響程度均分為五個檔次，即：極低、低、中等、高和極高。風險評級分為三個檔次，即：重大風險、重要風險和一般風險?？蛇\用定性、定量或定性與定量相結合的方法，確定風險評級。
3、做好風險應對
企業(yè)應根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，針對所評估風險的不同屬性，采取風險規(guī)避、風險降低、風險轉移/分擔、風險承受等風險應對措施，合理配置風險管理所需人力和財力資源，以有效控制各類風險。
4、抓好風險處置
建立重要風險預警機制，制定應急預案，明確超出預警標準和危機出現(xiàn)等情形后的責任部門和責任人、應對策略、工作程序及工作要求。對關鍵風險指標進行持續(xù)不斷的監(jiān)測，及時發(fā)布預警信息，并根據(jù)情況變化調整控制措施。對于影響嚴重的突發(fā)事件要快速反應，協(xié)同應對，建立統(tǒng)一指揮、反應靈敏、功能齊全、協(xié)調有序、運轉高效的應急管理機制。
全面風險管理報告2
一、20xx年度企業(yè)全面風險管理工作回顧
?。ㄒ唬┢髽I(yè)全面風險管理工作計劃完成情況。
1．重大風險情況
20xx年度公司對重大風險管理采取提前預防、重點控制、專人監(jiān)控、專項處理的管理策略。公司對風險控制措施得當，運行有效，未發(fā)生風險事件。 對于重大風險的應對方案，公司采取演練重大風險發(fā)生，尋找處理過程中的不足，對應對方案進行優(yōu)化和改進，同時加強風險知識學習與經(jīng)驗交流，樹立風險意識和危機意識，提前做好重大風險的預防工作。
?。ǘ┢髽I(yè)重大風險管理情況。
做好了重大風險預警機制。公司風險管理小組對已確立的風險事件進行監(jiān)控，定期對風險事件發(fā)生的可能性進行評估，當估值達到預警指標值時啟動預警機制，根據(jù)預警機制對風險事件因素進行處理，防范避免風險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風險情況。
?。ㄈ╋L險管理體系建立運行情況。
1、風險管理組織體系
公司經(jīng)營班子設臵總經(jīng)辦，下設綜合管理部，生產(chǎn)部、運輸部、質量部和銷售部，
組織結構圖如下：
公司領導對全面風險管理工作高度重視，公司專門成立了全面風險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導，各部門負責人為成員，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務兼任安全員，負責風險管理工作，不斷組織和推動公司的風險管理工作。
公司全面風險管理的職責落實到相應的職能部門，由指定人員負責全面風險管理工作的實施。全面風險管理的理念已在逐步樹立，風險防范意識也在各級領導及工作人員的思想中進一步強化。
?。ǘ╋L險管理職能部門和風險管理信息化有關情況。
公司風險管理的職能部門為綜合管理部，運輸部外勤事務兼職風險管理員。辦公室具體履行以下職責：
1、貫徹落實國家有關法律、行政規(guī)章；
2、組織公司全面風險管理體系的建立、日常維護及改進，建立健全組織機構、工作流程和規(guī)章制度；
3、提出企業(yè)風險管理組織機構設臵及其職責方案；
4、組織收集公司風險管理相關信息，建立風險信息庫；
5、對公司全面風險管理情況進行動態(tài)監(jiān)控，定期組織系統(tǒng)性風險的辨識、分析、評估及應對，提出全面風險分析報告、風險管理策略和風險應對方案，跟蹤方案落實情況，并負責日常監(jiān)控；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報公司全面風險管理報告；
7、組織協(xié)調全面風險管理日常工作。
?。ㄈ╋L險管理相關制度和流程
1、根據(jù)上級公司的風險管理相關制度制定了本公司的風險管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規(guī)章制度制定的質量，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。
《合規(guī)風險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負責人和合規(guī)管理員的職責。該辦法可增強公司的內部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營，提高公司抗風險能力與發(fā)展能力。
《法律風險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風險管理的 3
目標、管理機構及其職責、工作內容和流程等。該辦法可提高公司的法律風險管理水平及抗風險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理，促進公司建立健全法律風險防范機制，維護公司的合法權益。
2、對風險管理分成五個步驟：風險識別、風險分析、風險計劃、風險監(jiān)控、和風險應對。
?。?）風險識別過程是將本公司存在的不確定性風險轉變?yōu)槊鞔_的風險陳述。根據(jù)上級公司的風險資料庫、項目進行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風險進行識別明確。
?。?）風險分析過程是將風險陳述轉變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風險列表。根據(jù)公司對風險級別的劃分對項目已識別的風險進行評定。
?。?）風險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風險列表轉變?yōu)轱L險應對計劃。公司根據(jù)風險分析結果制定相應的風險應對措施。
?。?）風險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風險應對行動。
?。?）風險應對過程是執(zhí)行風險行動計劃，以求將風險降至可接受程度。公司對風險事件作出反應，并根據(jù)已制定的
應對措施實施風險行動計劃，并做好風險處理過程記錄及總結。
（四）應急和事故處理機制
為貫徹落實安全生產(chǎn)工作要求，進一步完善企業(yè)應急預案體系建設，我司根據(jù)自身情況完善應急預案體系，組織定期演練，加強規(guī)范管理。
公司風險管理人員負責風險事故的應急處理工作。各項事故應急預案總計5份，包括以下內容：傷害事故應急預案、火災事故應急預案、生化事故應
急預案、臺風災害應急預案、 汛期水災應急預案。應急預案明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。
?。ㄎ澹┤骘L險管理專項提升工作情況。
公司在上述工作的基礎上，以重大風險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務流程為重點，對風險管理初始信息、風險評估、風險管理策略、關鍵控制活動及風險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督。公司各有關部門和業(yè)務部門定期對風險管理工作進行了自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進。
公司關注風險管理的目標、深思熟慮的對風險管理進行分析、集中發(fā)現(xiàn)關于重大風險、重大事件、重要管理及業(yè)務流程的風險管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進行改進，持續(xù)提升風險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風險，公司集體討論、研究，初步掌握了風險的管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設等方面的管理作為突破口，對與其相關的管理制度和流程進行梳理、分析，進一步明確管理上的`薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風險為主線，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風險評估情況
?。ㄒ唬┕久媾R的重大風險
1．重大風險描述
公司在制造過程中，進入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，我司不存在重大風險。
2．風險管理人員組織結構圖如下
三、20xx年度全面風險管理工作安排和相關計劃： 結合本年度工作中存在的問題與不足，我司對20xx年的風險管理計劃如下：
1、公司要進一步加強對于合同風險、資金風險、安全生產(chǎn)、質量控制等
方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實風險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風險管理辦法，在具體工作執(zhí)行過程中，針對實際問題，還要不斷完善相關規(guī)章制度。
3、公司要建立風險數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風險事件，不斷完善，為風險事件確立提供參考依據(jù)。
?。ǘ?0xx年度重大風險管理工作安排。
?。?）重大風險描述。
公司在制造過程中，進入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導致緊急情況下不方便拿取
?。?）風險解決方案。一是機樓檢修時，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關；二是增加司機的交通法規(guī)學習，加大力度進行各方面的技能考核和業(yè)務理論學習。
（3）監(jiān)督保障機制。各部門制定相關的風險預防措施和保障機制，由公司購臵相關專業(yè)設備，綜合部負責督促生產(chǎn)、運輸、質量等相關部門，抽查相關設備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優(yōu)罰劣等。。
四、有關意見和建議
在我司的全面風險管理工作中，領導高度重視，職責落實到相應的職能部門，由專門人員負責實施。但由于項目工作繁雜，風險管理工作往往由部門人員兼職，對于風險管理知識缺乏系統(tǒng)學習，認識并不全面，建議加強公司內部培訓，配臵專職人員，以便于公司風險管理工作更加順利的開展。
全面風險管理報告3
xx年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規(guī)部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一、部門工作職責履行情況
1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作；二是做好風險分類相關報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表；四是做好市辦要求的業(yè)務經(jīng)營分析報告、風險監(jiān)測報告及相關報表；五是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關報表；六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務經(jīng)營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴格按照相關規(guī)定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。
5、做好貸記卡復核工作
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時按內部規(guī)定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對xxxx年度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產(chǎn)質量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點的日常服務、培訓、現(xiàn)場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發(fā)揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
俗話說：沒有規(guī)矩不成方圓。這句話對我們剛剛成立的郵儲銀行來說，顯得尤為重要。一個企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，單單依靠家族式管理和領導獨裁式管理，那么這樣的企業(yè)是走不遠的，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里。銀行不經(jīng)營商品，卻是經(jīng)營著可以購買任何商品的貨幣，銀行是國家的經(jīng)濟命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關系重大，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè)。合規(guī)有很多解釋，但在銀行來講，我認為應是這樣的：合法，合理，合情的規(guī)章制度，操作規(guī)程。有人說，銀行經(jīng)營的風險，但我認為，銀行更應經(jīng)營的是技術。任何行業(yè)都有風險，只不過有人認為銀行的風險尤為大些。但在中國，你看其它企業(yè)，不管從事何行業(yè)的，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽說任何國有股份制銀行，私有銀行倒閉的，這說明了一個什么情況呢，說明其它企業(yè)的風險不比銀行小，只不過銀行的風險顯得非常之重，一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話，那將對國民信心是一個非常大的打擊，也是對國家經(jīng)濟的一個重大損害。所以說現(xiàn)在的銀行經(jīng)營有點只許成功，不許失敗的原則。既然銀行的經(jīng)營好壞如此至關重要，那么這些銀行的經(jīng)營者們更是肩負重擔，如履薄冰，不敢絲毫大意。但是一個銀行的經(jīng)營不能依靠少數(shù)的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力，而這個努力不能毫無方向的努力，也不能看領導眼色的努力，而是要依靠合規(guī)來引導大家努力的方向，勁往一處使，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠。
目前我郵儲銀行在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)：
1，銀行的治理環(huán)境及內部體制建設不到位
20xx年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結構。目前，國內股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會等機構并制定了相應的議事規(guī)則，但其內涵和經(jīng)營機制距離有效的法人治理結構要求還有較大距離，而我郵儲銀行剛成立不久，還未上市，其實力與治理經(jīng)驗比起其它上市國有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。目前我郵儲銀行采用的是行長負責制，各級行的職能部門只對本級行長負責，內部機構流程再造后，垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。其次是內部機構協(xié)調尚不到位。郵儲銀行的內設機構長期以來所形成的`行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門與審計部門、法律事務部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內部體制在我郵儲銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規(guī)風險機制的完善。
2、流程銀行尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差
?。?）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門銀行、部門制度現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內部各職能部門為依托分權設置的，導致了內控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責更新完善的手段和方法都較滯后，職責的重疊和脫節(jié)并存，部門間溝通協(xié)調不到位。隨著新興業(yè)務的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風險隱患。
?。?）制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過去行政機關的制度范式，制度的制定、傳達沒有結合銀行運作實踐予以細化，更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導致有效傳承銀行風險管理經(jīng)驗的機制缺失，銀行長期運作中積累的風險管理經(jīng)驗，以及付出昂貴學費得來的風險教訓沒能傳承和轉化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風險管理經(jīng)驗的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風險管理做法缺乏規(guī)范化和標準化，且無法作為員工考核評價和責任追究的依據(jù)，導致激勵和約束機制無法有效落實。這是導致銀行簡單、低層次風險案件不斷被復制，不斷重復發(fā)生的關鍵所在。
3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風險管理理念尚未確立
銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內部缺乏有效的自律和他律機制；銀行上下級機構之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎勵，對做的不好的沒有懲罰，問責制難以有效落實；受以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律等不良文化的影響較深。
4，在郵儲銀行剛開辦的新業(yè)務中，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲銀行只存不貸，現(xiàn)今成立郵儲銀行后，開通貸款，很多東西都是摸著石頭過河，深一腳淺一腳，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務，如果貸款的規(guī)模與質量上不去，那么這個銀行的效益是很難保證的。
合規(guī)應該注意的幾個方面
1，合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳，停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題。
2，從實踐中總結理論，理論服務實踐，不斷修正與完善。如信貸業(yè)務，面臨著理論經(jīng)驗不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢，還有實踐經(jīng)驗毫無的情況。那么只有靠一步一步的摸索總結，從實踐中得出最適合當前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗，來指導下一步的工作，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。
3，把握好質與量的關系。質是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質變，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度，哪項制度針對哪個方面，防范哪個風險，量是指小方面，小方面可以靈活些，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質變，那么就會失去合規(guī)的效力。質與量的關系很重要，既是一個古老的哲學辨證關系，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認真思考與對待的問題。
4，合規(guī)是為收益服務。一個銀行經(jīng)營，以利益為重。天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。銀行的風險有事前防范，事中控制，事后處理。而合規(guī)就是讓風險大部分在事前防范和及時處理，以免風險擴大。
三、郵儲銀行合規(guī)機制建設的總體思路
1、通過完善公司治理強化合規(guī)風險管理
?。?）強調合規(guī)從高銀行高層做起，設定鼓勵合規(guī)的基調。銀行的董事會和高級管理層應制定和核準符合自身特點且行之有效的合規(guī)政策，至少應包括以下內容：銀行倡導的合規(guī)文化；董事會和高級管理層的合規(guī)責任；銀行合規(guī)風險管理框架；合規(guī)部門的地位和職責；全行上下用以識別和管理合規(guī)風險的主要程序等。合規(guī)政策應明確指出業(yè)務部門對于合規(guī)風險管理負直接責任，董事會、高級管理層對合規(guī)風險管理負最終責任。
?。?）要建立有效的合規(guī)風險管理組織體系，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責。要按照獨立性、權威性、全面性原則組建合規(guī)部門，并配備相應的人力資源：在總行、分行設立獨立或相對獨立的合規(guī)風險管理部門，在支行及以下機構設立合規(guī)崗位；明確合規(guī)管理部門與稽核部門的職責邊界：合規(guī)
全面風險管理報告4
一、20xx年度風險管理工作有關情況
為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法。
二、20xx年度風險管理工作計劃
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理。
?。ㄒ唬┬畔踩L險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術、各種合同和檔案資料等。
1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
2、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設備帶離公司，
3、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
4、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
5、加強對系統(tǒng)服務器的.安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
1、計算機在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負責維護、維修；
2、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
3、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。
4、計算機的使用要嚴格按照有關操作要求進行，要做到人走停機斷電。
5、嚴禁在計算機旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯、食物。
6、定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；
7、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。
8、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒；。
9、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
10、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址、瀏覽器的相關配置、oa的參數(shù)設置、殺毒軟件的設置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等）。
11、如工作需要，需對計算機的軟件設置進行改動的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設備管理、網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。
全面風險管理報告5
一、20xx年度全面風險管理工作回顧
?。ㄒ唬┤骘L險管理工作計劃完成情況
按照公司的要求，結合工程處的實際情況，在全工程處范圍內積極開展了全面風險管理相應工作，全面梳理查找自身存在的風險點，并對其加以識別，組織相關人員整理出工程處所存在的風險點，對其進行識別、評估，經(jīng)過對風險成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風險管理責任落實到相應人員，把工程處所有風險點納入到管理體系中。從全年全面風險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標任務，沒有出現(xiàn)一般以上的風險因素，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預算目標任務。
?。ǘ┲卮箫L險管理情況
20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責標準，安全事故應急預案，安全操作規(guī)程，工作制度，員工績效考核實施細則”等進行修訂，并嚴格遵照執(zhí)行，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風險、提高效率、減少損失促進工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風險事故。
（三）風險管理體系運行情況
工程處根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風險種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點控制和管理，把風險降到最低并化解，為加強對內控工作的領導，工程處新成立以處長為組長的內控與風險管理指導小組，負責對工程處內部所有項目工程的內控制度建設檢查，分析工程處內控制度漏點和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題，建立了相應的內控制度，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。
（四）風險管理信息化有關情況
通過加入公司內控與風險管理信息平臺，了解公司對風險管理的相關要求，單位內部通過電子郵件，QQ等及時傳達公司內控與風險管理信息，全面落實工程處內控與風險管理各項要求。
二、20xx年風險評估情況
（一）20xx年面臨的內外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營目標的影響進行總體研判和分析。
20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時期內將會面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場安全、質量、材料及各類人員（焊工、技術人員）能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認真分析內外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強工程分包管理，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標順利完成。
?。ǘ?0xx年度開展風險評估的范圍、方式及參與人員等有關情況。工程處開展20xx年度風險評估工作，是在工程處處長直接領導下進行的。各項目負責人作為風險管理參與者先對項目工地風險進行識別與評估，并向工程處風險管理負責人上報項目工地風險，由工程處風險管理負責人匯總各項目工地風險并對其進行識別、評估。
參與人員主要涉及項目負責人，項目安全員，項目技術、質量員，工程處計劃員，人資員。
?。ㄈ?0xx年度風險評估的'結果按照工程處的實際情況，通過對工程處20xx年度全部風險發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標的影響程度等評估標準進行分析后，認為相對重大、重要的風險結果主要是公共安全風險、運營管理風險、人才保障風險三類。
20xx年度工程處主要風險評估結果見下表：
序風險名稱號風險描述風險成因風險類別一般風險風險管理責任部門安全員違反操作規(guī)程，監(jiān)管不到位，公共安全1造成設備、人身火災等安全事監(jiān)管不到位風險故違反作業(yè)指導書要求，出現(xiàn)焊運營管理2口一次合格率降低、異種鋼錯責任心不強風險用焊材等質量事故對施工現(xiàn)場材料預算、使用情運營管理3況掌握不及時，造成材料管理風險風險4人才保障人員流失風險風險監(jiān)管不到位一般風險技術員質量員一般風險計劃員工資發(fā)放不及時一般風險勞資員（四）重大風險關鍵成因量化分析
1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴格按照操作規(guī)程進行操作，極易造成設備損壞，也會造成員工人身傷害，因此加強對生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強對員工的培訓和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。
2、我工程處主要承擔鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作，焊接質量的優(yōu)劣將影響到設備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴格執(zhí)行焊接作業(yè)指導書要求，將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形，因此，必須嚴格執(zhí)行焊前練習代樣考核，技術交底全員簽字，焊中監(jiān)督檢查，焊后質檢不達標待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術人員的考核力度，與個人業(yè)績獎罰掛鉤，加強對焊工的責任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應對。
3、由于施工現(xiàn)場遠離公司機關，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預算，使用情況不能及時掌握，而施工現(xiàn)場材料采購均由項目部代為購置，預算也由項目部主管領導代為審批，預算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項目部主管領導審批，并嚴格按照此操作流程執(zhí)行，加強對工程處項目負責人的監(jiān)督力度，建立內控批準制度，對內控所涉及的重要事項，明確規(guī)定批準的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權批準的人員及其相應責任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。
4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時候工資不能及時發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實，一年來工程技術人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
三、有關意見和建議
?。ㄒ唬┬枰緟f(xié)調解決的有關重大風險問題
無
（二）對公司推動全面風險管理工作意見和建議
無
全面風險管理報告6
一、風險管理工作有關情況
為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法。
二、風險管理工作計劃
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理。
（一）信息安全風險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的各種合同和檔案資料等。
一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
二）涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理）銷售合同等信息的移動存儲設備帶離公司，
三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五）加強對系統(tǒng)服務器的'安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
?。ǘ┬畔⑾到y(tǒng)風險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面。
一）計算機在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負責維護）維修；
二）計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。
四）計算機的使用要嚴格按照有關操作要求進行，要做到人走停機斷電。
五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物。
六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；
七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作。
八）嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒；。
九）嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十）嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址）瀏覽器的相關配置）oa的參數(shù)設置）殺毒軟件的設置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等）。
十一）如工作需要，需對計算機的軟件設置進行改動的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理，設備管理）網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。
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