下面是范文網小編分享的保險計劃書11篇(講解保險計劃書三大步驟)，供大家閱讀。
保險計劃書1
新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項發(fā)展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發(fā)展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。
(一)不斷轉變思維觀念，增強發(fā)展信心
強化危機意識，增強發(fā)展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環(huán)境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業(yè)績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創(chuàng)新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將結合17公司的實際情況，針對車險規(guī)模大，效益基礎差的問題，采取業(yè)務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發(fā)展措施來提高效益，保持支公司業(yè)務的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業(yè)務中，細化服務流程，明確服務內容，規(guī)范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。
(二)不斷優(yōu)化經營結構，實現科學發(fā)展
繼續(xù)抓好車險業(yè)務。車險業(yè)務是我們的主打業(yè)務。但如何使車險業(yè)務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業(yè)務的統(tǒng)計數據，進一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業(yè)務成為有效益的龍頭險種。
一是要鞏固老客戶，做好車險的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務優(yōu)勢，力爭將續(xù)保率維持在50%以上，其中長期客戶續(xù)保率維持在20xx年保險公司工作計劃以上;車隊業(yè)務及團車業(yè)務維持在80%以上;4S店的續(xù)保業(yè)務維持在30%左右。
二是要繼續(xù)以營運車輛為主，使其成為車險發(fā)展的主渠道。
三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道。重點拓展非車險市場。
一直以來優(yōu)質的非車險業(yè)務其市場競爭非常激烈，17公司的華東電網及中電投業(yè)務，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務受到了影響，保費規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險的續(xù)保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發(fā)展“信用險+車險”的聯動業(yè)務，積極爭取信用險的保費規(guī)模，力爭在非車險業(yè)務續(xù)保的基礎上，使非車險保費規(guī)模上個新的臺階，確保保費規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險業(yè)務。
從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業(yè)務還沒有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業(yè)務快速發(fā)展。我們計劃運用營業(yè)車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業(yè)務整合成渠道發(fā)展，爭取有穩(wěn)定的保費來源。
(三)不斷強化隊伍建設，夯實發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現問題解決問題的能力。
根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進人才作為公司發(fā)展的根本大計來抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強大動力。
今年，我們將繼續(xù)保持隊伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進作為一種常態(tài)的工作來抓。目前我們正在跟1-2位優(yōu)質展業(yè)人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業(yè)務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業(yè)務部門的要求，有針對性的進行業(yè)務培訓，主要是政策宣導，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結合在一起。
(四)不斷規(guī)范法規(guī)意識，加大風險防范
用文件防范風險。繼續(xù)貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發(fā)展的指導性文件，我們要繼續(xù)深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規(guī)貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規(guī)，自覺合規(guī)，始終緊繃“合規(guī)經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業(yè)過程中要尊重保險規(guī)律，嚴格按照總分公司的承保規(guī)定和要求，對保險項目認真審核，保優(yōu)限劣，回避高風險項目。用細心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
保險計劃書2
一份優(yōu)質的保險計劃書的產生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務員個人優(yōu)秀素質的結晶，從業(yè)務員本人來講，應注意以下問題：
(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內容。
(二)充分做好市場調研和市場細分，準確把握客戶的保險需求。
(三)掌握必要的營銷學知識和技巧，并靈活運用于計劃書的
(四)文風、語言恰當，形式美觀。
(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。
(2)周嚴、準確。反映事理要科學、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質的規(guī)定性，不能產生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復雜的保險理論和術語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現公司的實力，又展示了業(yè)務員
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務，不能做虛假誤導和承諾。
(一)保險計劃書和一般
一般
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般
(二)保險計劃書具有產品說明書和投標書的某些功能。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關的保險系列產品時，通常會覺得繁瑣、復雜，難得要領。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產品說明書和險種條款，就象學生用的復習指導書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關的產品說明書、險種條款
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司
保險計劃書3
為滿足市場日益增大的保險需求，中國人壽不斷推出各種保險產品，保險計劃書的設計受到眾多消費者的關注。為此，本文帶來中國人壽保險計劃書案例，供廣大消費者參考。
客戶需求
關注于寶寶在重疾、教育方面的保障。能在寶寶高中、大學及成家立業(yè)時有筆錢可供支出，另外兼?zhèn)浔Ｕ瞎δ?，讓保險來呵護寶寶幸福成長。
被保險人資料
0歲嬰幼兒（男），月均收入0元，側重需求于重大疾病保險、醫(yī)療保險、子女教育金、意外險。
保障方案
險種組合
一、國壽福星少兒兩全保險（分紅型）
計劃優(yōu)勢（投保6份，保額60000元；父親、母親各3份）：保費低保障高、集中返還、保費豁免和成長保險金、享受分紅、保單借款。
被保險人：寶寶；性別：男；年齡：0歲；保費：8724元；保額：60000元；交費期：至18歲。
1、教育金：被保險人到18周歲時可領取大學入學金48000元；被保險人到22周歲時可領取創(chuàng)業(yè)發(fā)展金48000元；被保險人到25周歲時可領取成才立業(yè)金48000元；被保險人到30周歲時可領取婚嫁準備金36000元。
2、身故保障金：若被保險人在18歲之前身故，公司按所交保費（不計利息）的120%給付身故保險金，合同終止；若被保險人在18歲之后身故，公司按未領取的生存保險金和滿期保險金之和一次性給付身故保險金，合同終止；
3、成長保障金：若投保人在被保險人年滿18歲之前身故或身體高度殘疾，公司從發(fā)生風險之日起每年按基本保額的50%，即30000元給付成長保險金，直到被保險人年滿18周歲止。
4、保費豁免：若投保人在本繳費期內身故或身體高度殘疾，免交以后的各期保險費，保單繼續(xù)有效。
5、分紅金：投保人每年享受有分紅，紅利領取可選擇現金領取或以復利方式累積生息。假設以中等水平預測，至30歲累計紅利75204元。分紅抵御通脹、讓資金保值增值、收益平穩(wěn)。
6、保單借款：人生難免有不如意的時候，若有急用錢的情形出現，可以利用保單借款功能，借出保單現金價值的80%，以解燃眉之急。借款期間不影響任何保單收益。
二、國壽康寧定期重大疾病保險（國壽附加康寧兩全保險）
0歲，男，年繳1120+170元，繳費20年，保障至70周歲。
特點：繳費低保障大，如在合同約定期70歲對應日止沒有發(fā)生重大疾病，返還本金。
保險利益
1、重大疾病保險金合同生效之日起一百八十日后，初次發(fā)生并經?？漆t(yī)生明確診斷本合同所指的重大疾?。o論一種或多種）本公司按基本保險金額給付重大疾病保險金10萬元，合同終止。
2、身故保險金被保險人身故，本公司按基本保險額給付保險金8萬，合同終止。
3、滿期保險金被保險人生存至年滿七十周歲的年生效對應日，可獲得滿期保險金25800，合同終止。
保險計劃書4
一、保險責任：
在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本公司按條款的規(guī)定負責賠償。
二、定義：
1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
三、投保標的項目：固定資產人民幣：xx萬元
建筑物人民幣：xx萬元
1、合計保險金額：人民幣：xx萬元
流動資產人民幣：xx萬元
倉儲物人民幣：xx萬元
2、合計保險金額：人民幣xx萬元
四、總保險金額：人民幣xx萬元
五、費率：千分之一（1‰）
六、年總保費：人民幣xxx元
七、免賠額：
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB20xx元），兩者以高者為準。
保險計劃書的制定方式：
首先，您必須建立全險的觀念。也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設計保險計劃書要遵循三個原則：
1.保額最大；
2.保障最全；
3.保費適合客戶能力。
完整建議書的擬定可分為如下步驟：
1、情報的收集和整理：制作建議書之前，一定要先搜集顧客的基本資料，內容包括職業(yè)與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養(yǎng)人口等。
2、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：
（1）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可以準主顧所處的不同人生階段做不同的壽險搭配選擇并加以說明。
?。?）生活目標：每個人有前后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。
（3）收支曲線：壽險銷售人員必須以最小的成本謀取顧客的最大的利益為原則，通常是以主顧年收入的3～５倍為保額，一起年收入的５％～１０％為保費的計算標準。
有了這些資料以后，業(yè)務員必須把自己的利益歸為零，完全站在顧客的角度來考慮，并且以專業(yè)的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：
?。?、保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
２、儲蓄及養(yǎng)老型保險：以儲蓄養(yǎng)老為保險目標，一便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
３、子女教育金。
?。础睖蕚浣?。
保險計劃書5
俗話說好的開始是成功的一半。制作一份精彩的保險計劃書，是你成功簽單的第一步。說起設計制作保險建議書，我們更多的會聯想到團體壽險的銷售。然而，隨著保險市場的曰趨完善，保險銷售隊伍及銷售形式的不斷規(guī)范，個人投保人在購買一份符合自身需求的保險時要求也越來越高。其中一個顯著的表現就是要求營銷員在與其前期的接觸過程中就提供符合其需求的壽險產品以及一整套保險保障方案。由此，對于營銷員而言，提供一份完整的、令客戶滿意的保險建議書應運而生，同時也成為個人壽險營銷過程中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。一份優(yōu)秀的保險建議書可以使保險合同的成交率大大提高，同時使營銷員的展業(yè)工作達到事半功倍的作用。
那么如何設計并制作一份易于讓人接受的保險建議書則成為大家最關心的問題。
在此，作者拋磚引玉，提出一些個人觀點供讀者參考。設計制作建議書的基本思路要設計一份成功率高的保險建議書，首先要有一套清晰的設計思路。大體可以分為四個步驟：首先是清楚了解客戶的保險需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶購買保險的心理因素，即他為什么要買保險，他真正想要保障的是誰，他買保險最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險方案，這里要注意是要在方案中充分體現出該方案為什么如此設計，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉換成文字圖表，制作出成型的個人保險建議書。這里需要考慮的是一些硬件設備，如紙張、色彩、裝訂等等。
一、分析投保人的保險需求，確定可以滿足需求的保險險種。
從切實分析投保人保險需求的角度出發(fā)，有針對性地提供保險方案。
投保人的保險需求一般可以分為幾類：從人生的風險來看，無外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險、養(yǎng)老保險和健康醫(yī)療保險。同時健康保險又可以細分為重大疾病險種、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見，當營銷員初次與客戶接觸時，要了解他的投保意向是什么。目前，隨著保險險種的多樣化，險種設計已不再是單一的生存年金或終身壽險，而是不斷創(chuàng)新，充分滿足各種不同側面印需求。因此恰當的選擇保險險種是設計建議書的第一步。例如，每一個人對投保風險選擇的偏好程度不同，不同險種的保障風險不同，故而在為客戶選擇險種時要考慮他對風險的承受能力。一個50歲，個人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險種，而一個25歲，有良好的經濟基礎的投保人就可以選擇沒有保底回報率的投資連結險種。再如，一般住院醫(yī)療的需求，保險公司可以提供相應的條款予以滿足，單純印門診醫(yī)療則可能沒有直接可以投保的條款，此時可以選擇投資回報較高的投資型險種替代。這樣，投資產生的收益可以用于一般醫(yī)療費用的補償。
此外，從保險洽談的進度來看，可以分為接觸和說明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的，接觸和說明階段的保險方案應側重在需求分析及險種分析，然而在促成階段則應側重投保人經濟能力分析，有效選擇保險金額和保險費。
二、分析投保人的購買心理。
從投保人購買保險的心理因素出發(fā)，分析投保人選擇某一項保險可能考慮的各項因素。如保險公司的實力、信譽、知名度、服務質量等。有時候，可能投保人的風險保障需求已經得到了滿足，然而，從購買心理的角度出發(fā)，我們所提供的服務還不能滿足他的需求。這時我們就要從險種本身脫離出來而宣傳保險服務等軟性問題。
三、設計具體的保險方案。
保險建議書最核心的部分就是設計符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項業(yè)務能否順利承保的關鍵。因此在一份成功建議書中既要體現專業(yè)性又要具有通俗性的特點。所謂專業(yè)性：保險經濟是一項專業(yè)性極強、且又屬于融會多門學科的行業(yè)。目前隨著保險市場的不斷擴大，保險需求的不斷增加，保險條款的設計體現出越來越細化的趨勢。新型險種不斷開發(fā)，要求業(yè)務人員充分分析條款的內在含義，其設計開發(fā)的背景和意義，挖掘其滿足不同層面需求者的特點。這其中運用了大量的經濟學理論及數理計算。如投資類險種對未來收益的測算，不同險種之間的搭配組合。在一份專業(yè)的保險建議書中有精準的數理計算是極富說服力的，并且這也將是個人保險建議書設計的必然趨勢。所謂通俗性：個人保險建議書針對的客戶畢竟是個人。保險建議書要深入淺出，含有通俗易懂的投保案例來幫助投保人了解他將會從這份保險中獲得怎樣的收益。這應該是極為直觀的展現在投保人面前。固然，現在的投保人在購買保險時的理性成分大大提高，但由于個人投保人畢竟代表的是家庭經濟，他所追求的是一種效用最大化的目標。也就是從保險中得到一種最大程度的滿足感，這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個人保險建議書要有一定的情感色彩。
四、制作精美的建議書成品
一份個人保險建議書通常需要包括以下幾部分內容。首先要有一個前言部分，其中體現出投保人的各種需求和方案與之的結合點，突出該方案的感性特點；第二是具體方案，其中可以運用列表的方式，突出該方案的理性特點；第三是簡要介紹保險公司的實力、信譽、知名度、服務質量等；最后是提出合作愉快的期許，同時在此充分表現營銷員自身的特點如服務的優(yōu)勢及展業(yè)的優(yōu)秀成績等。
制作時可以結合客戶的個性特征，選擇不同的成品風格，如嚴謹型、活潑型、單色調或色彩豐富型。提高建議書中標率的理念與技巧
保險計劃書6
為了提高學校安全管理工作，更好的保障學生的人身安全，今年我公司根據貴學校要求完善了原有的學生綜合保險條款，具體如下：
一、投保條件
?。ㄒ唬┩侗Ｈ耍和侗Ｈ藶樵谛ＵW習的學生本人。
?。ǘ┍槐ｋU人：凡身體健康、能正常學習和生活的學生。
三）學校需提供被保險人（在冊學生）名單。
二、險種組合
A、意外傷害門診住院除自費藥外具實報銷，在意外傷害醫(yī)療保險金額內，意外住院不必按分級累進比例賠付
B、超高的保險責任
C、意外住院補貼
D、市內14所指定醫(yī)院特約醫(yī)療綠色通道，理賠專員專項服務
三、咨詢投訴
如對公司及業(yè)務人員服務不滿，或發(fā)現公司工作人員損害保戶利益的行為，可以進行投訴。如對公司產品或服務以及保險事宜不明確，需要提供咨詢幫助，公司將隨時恭候垂詢。
投訴咨詢方式可以是電話、信函、傳真或親赴公司提出等多種形式，公司客戶服務部門將會以熱情的服務為客戶解疑，以客觀、公正的態(tài)度處理投訴案件，維護客戶權益。
客戶服務專線：
理賠報案專線：
四、理賠程序：
學生出險后學校及時向保險公司（或理賠專員）報案，并將相關的理賠材料上交→保險公司（或理賠專員）接到報案材料后遞交核保核賠部審核→理賠部門到相關的醫(yī)療機構對報案材料進行查勘→計財部門計算理賠金額、打印賠案單并發(fā)出理賠款→保險公司理賠專員將理賠款送至學?！鷮W校把理賠款發(fā)放給被保險人。
上述程序從報案到領取理賠款，在材料齊全、手續(xù)完備的情況下，可在7個工作日內完成，最長不超過15個工作日。
?。ㄒ唬R備的報案、理賠材料如下：
1、住院醫(yī)療：
①住院病歷（病歷上必須有醫(yī)生填寫的出院小結）
?、谧≡喊l(fā)票
③醫(yī)院開具的疾病證明
?、茏≡嘿M用明細清單或醫(yī)囑單
?、荼槐ｋU人的身份證號或出生年月日
?、薇槐ｋU人的保險單原件
⑦學校蓋章的理賠申請書
2、門診醫(yī)療：
3、意外身故、疾病身故：
①醫(yī)院病歷
?、卺t(yī)院搶救、醫(yī)療的費用發(fā)票和清單
?、鬯劳鲨b定證明
?、芄膊块T出具的戶口注銷證明
⑤被保險人的身份證號或出生年月日
?、薇槐ｋU人的保險單原件
?、邔W校蓋章的理賠申請書
?。ǘ┮韵马椖繉儆诿赓r范圍：
1、犯罪行為造成的傷害、身故等；
2、醉酒行為造成的傷害、身故等；
3、先天性的疾?。?/p>
4、帶病投保；
5、自費藥；
6、乙類藥自付部分；
7、不合理的檢查費；
8、監(jiān)護費自付部分；
9、超標手術費；
10、陪人費；
11、消毒、空調費；
12、材料自費、自付部分；
13、超標心電圖費；
14、超標床位費；
五、我們的承諾
作為具有豐富壽險管理經驗的一流保險公司，我們擁有先進的電子業(yè)務管理和客戶服務系統(tǒng)，能準確及時地為客戶提供保險服務。我們堅持以“一流的服務質量、一流的工作效率、一流的公司信譽”發(fā)展新華保險事業(yè)，把熱情與關心送給每一位信任我們的客戶，我們將以“滿意的產品，優(yōu)質的服務”為服務理念，竭誠為社會提供全方位的人身險業(yè)務服務。
1、發(fā)生保險責任，保險人承諾身故給付手續(xù)齊全后，在5個工作日內給付保險金；醫(yī)療給付手續(xù)齊全后在5個工作日內給付保險金。24小時提供及時、快捷的理賠服務，賠款送上門。
2、發(fā)生重大保險事故，責任明確但手續(xù)還不齊全情況下，為了搶救或治療需要，可以預付賠款。
3、新華人壽將每周對學院進行電話回訪，并根據學院要求，不定期為學生舉辦保險知識講座，了解學生對保險服務新的需求，以便提供更加完善的后續(xù)服務；實行定期走訪制度。
4、通過我司95500熱線服務，24小時為客戶提供周全的咨詢服務；可為師生解答保險業(yè)務有關疑問；遍布全國各地的分支機構，可隨時隨地為學生提供優(yōu)質服務。
5、贈送學校教工意外傷害保險，保險責任同學生一致。新華人壽保險公司在廣西開展學生保險業(yè)務已有多年，積累了豐富的承保經驗。本保險建議書是針對學校的特點而設計的。如有考慮不周的地方，請?zhí)峁氋F意見。
保險計劃書7
基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保？有什么好產品推薦？
保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適？
專家建議：
首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。
收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經濟主要來源收入流中斷或終止，導致整個家庭經濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾?。ìF有可單獨購買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。）要及時補充。
除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養(yǎng)老類。傳統(tǒng)教育年金保險，比如15歲（一般是上高中的年齡）開始每年領取，連續(xù)領取到大學畢業(yè)結束。還有領取保險金到25周歲的，作為其留學金或婚嫁金的，這樣險種領取金額固定、保障明確
產品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導向，售后服務跟得上。
產品推薦：
重大疾病險：推薦XXX終身重大疾病險（20xx版），交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。
理財險：推薦XXX雙喜至尊版組合計劃，一份投入、兩個帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領取、滿期返還、暢享至尊
少兒險：推薦XX少兒兩全保險（分紅型），18、22、25、30歲分別領取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險：XX意外保險卡單，成本低，保障高！
保險計劃書8
一、首先讓我們來了解一下“中國人壽”
歷史悠久
中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業(yè)務的企業(yè)之一，肩負中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發(fā)展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。
20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內A股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當年全球最大規(guī)模的IPO。
20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發(fā)起設立中國人壽保險股份有限公司。
1999年1月，經國務院批準成立中國人壽保險公司。
1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業(yè)務專業(yè)化經營時代。
1949年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展。
經過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，總資產規(guī)模占據國內壽險行業(yè)半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。
截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計準則下，本公司總資產達人民幣11,024.37億元，股東權益合計為人民幣1,535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。
專業(yè)領先
中國人壽在壽險行業(yè)始終保持專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強大的產品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業(yè)化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業(yè)精算隊伍，使得中國人壽在產品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵。
公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發(fā)中心和數據中心，打造公司核心競爭能力，依托先進IT技術培育公司一流的經營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
二、請允許我做一個簡短的自我介紹。
我是來自安徽的一個農村家庭的孩子，我深知農村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險?，F在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的`承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。
三、讓我來了解您的家庭
王澤銘先生，您是一家之主，一輩子在農村生活長大。20年前您和愛妻蔣愛玲結婚。同年愛子王齊東呱呱墜地。這么多年以來您和愛妻以30畝的農田維持家庭的生計。20年來的收入也就40萬元左右的儲蓄。沒有其他的收入來源和投資收入。鑒于家庭收入微薄，而王齊東又是您家里的唯一孩子，所以您決定為孩子投保重大疾病醫(yī)療保險。請問，我的了解夠全面嗎？
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的費用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負擔了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應盡職責。現在我公司剛剛誕生一款新的產品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優(yōu)勢。
四、主要公司相關險種比較分析
首先，我來介紹一下我們人壽的國壽康寧終身重大疾病保險繳費方式便捷：年交,十年交,二十年交,其他。您可以根據自己的實際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。
五、作為保險從業(yè)人員的幾點建議
希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（A型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經濟情況，結合我公司現有產品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（A型）。這樣會有一個更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險計劃書9
剛出生的寶寶，父母準備為孩子的成長規(guī)劃，建議投保平安XX少兒兩全保險（分紅型）。
被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元
保障方案：
0歲寶寶，投保平安XX+重大疾病保障計劃+重疾豁免
期交保險費14553。10元，連續(xù)交費20年，累計交費29。1萬元。
壽險保障：
10萬18周歲后三倍保障（保額30萬）
終身：
每三年固定給付12，000元生存保險金
50歲3年固定返還累計19.2萬+累計分紅39萬，共計58萬。
60歲3年固定返還累計24萬+累計分紅59萬，共計83萬。
70歲3年固定返還累計27.6萬+累計分紅87萬，共計114萬。
80歲3年固定返還累計31.2萬+累計分紅124萬，共計155萬。
90歲3年固定返還累計36萬+累計分紅175萬，共計211萬。
100歲3年固定返還累計39.6萬+累計分紅245萬，共計284萬。
注：此數據按建議書中檔紅利測算。
保險計劃書10
__________公司的各位領導：
我于______年____月份進入_____公司，我將以高度的責任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合_____把_____建設成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現將業(yè)務發(fā)展計劃概括如下：
1、能夠達到的服務標準
不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業(yè)務，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發(fā)計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團隊中扮演的角色
每位業(yè)務人員年度營銷任務的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業(yè)務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務發(fā)展工作，是一項具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項具體細致的工作。客戶對保險理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經營規(guī)范的保險企業(yè)，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為_______中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！
______中支_____
_____年____月____日
保險計劃書11
客戶資料：李先生，23歲，農民，月均收入4000元側重需求：子女教育金意外險
年繳保費：3795元
客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫(yī)療，大人有一份保障，現在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養(yǎng)老險。
愛家之約——一家四口的保險計劃
客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。
投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。
設計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經常外出，風險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。（XX的愛家之約隨時可以增加險種）
兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領大約2xxxx元的紅利可做為孩子的大學深造金。
父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫(yī)療費用，可續(xù)保到64歲。
父親每年存520元，存20年即可終身擁有2xxxxx元身價保障+分紅。若發(fā)生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付2xxxx無保額+分紅。
人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發(fā)生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當于為保險又上了一份保險。
總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。
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