下面是范文網(wǎng)小編收集的風(fēng)控工作匯報5篇 風(fēng)控工作文章，以供參考。
風(fēng)控工作匯報1
風(fēng)險控制部崗位職責(zé)
風(fēng)控部經(jīng)理職責(zé)：
1、根據(jù)公司與擔(dān)保申請人的情況制定、起草有關(guān)合同、文書，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見；
2、與擔(dān)保業(yè)務(wù)部項目經(jīng)理一起對申請客戶進行實地調(diào)查，核實申請客戶提供反擔(dān)保物的真實性、合法性并負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的確定；
3、在保后階段，對擔(dān)?？蛻暨M行保后檢查，確保保后檢查的切實有效；
4、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目的合法性、合規(guī)性和真實性進行審查，根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施
5、組織召開項目評審會，對擔(dān)保項目進行審查；對獲得通過或有條件獲得通過的擔(dān)保項目，待評審委員簽字后連同相關(guān)材料上報總經(jīng)理、董事長最后審批決定；
6、配合公司的有關(guān)安排，在公司內(nèi)普及相關(guān)知識，完成交辦的其他工作。
風(fēng)控部法務(wù)專員職責(zé)：
1、在收到客戶經(jīng)理提交的《調(diào)查報告》、申請客戶資料后，及時審核資料的真實性、合法性及客戶資料是否齊全，對資料欠缺的通知擔(dān)保業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理補齊；
1 2、在收到擔(dān)保項目評審會同意承保的通知后，按要求出具《擔(dān)保意向書》，報總經(jīng)理加蓋公章；
3、協(xié)助、見證客戶經(jīng)理與申請客戶、反擔(dān)保第三人簽訂擔(dān)保項目的有關(guān)合同，確保合同的真實性、合法性、有效性；
4、在出票/放款階段，按程序復(fù)核相關(guān)手續(xù)，出具《擔(dān)保函》、《保證合同》等相關(guān)資料，?？偨?jīng)理加蓋公章；
5、出票后將資料移交給檔案員裝訂歸檔，確保檔案資料完整無缺。 6、每日更新城投擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)表；
風(fēng)險控制部檔案員職責(zé)：
1、必要時與客戶經(jīng)理一起辦理客戶合同及相關(guān)文件的面簽、蓋章事宜，確保合同、文件的真實性、合法性、有效性；
2、協(xié)助客戶經(jīng)理辦理各項反擔(dān)保措施，如股權(quán)質(zhì)押、動產(chǎn)抵押等； 3、復(fù)核已經(jīng)出票/放款企業(yè)資料，確保資料的完整性并裝訂成冊； 4、協(xié)助風(fēng)控部部門其他工作；
風(fēng)控工作匯報2
風(fēng)控工作總結(jié)
有價單證和重要空白單證管理工作一直是各大銀行和保險公司等金融企業(yè)風(fēng)險管控的重點內(nèi)容。中小保險公司面臨風(fēng)控意識不夠、人員配備不足、今天筆者給大家找來了風(fēng)控工作總結(jié)，供大家參考和閱讀。風(fēng)控工作總結(jié)篇1
一、行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓(xùn);協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、風(fēng)控工作。
我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。
試用期的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷，謝謝你們。我不會辜負(fù)你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。風(fēng)控工作總結(jié)篇2
一、市場背景：市場環(huán)境趨暖，變革創(chuàng)生新機
20xx年上半年，隨著證券市場改革實現(xiàn)重大突破，證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發(fā)展時期。
市場日趨活躍，行業(yè)走出困境。20xx年1-6月，上證綜指從1161點上漲至1672點，漲幅達44;深證成指從2863點上漲至4301點，漲幅達50。市場持續(xù)活躍，股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券市場交易總額億元，較去年同期(億元)增長了204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公司結(jié)束了近幾年的行業(yè)性虧損。
股改進入突破階段，市場面臨歷史轉(zhuǎn)折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已達到70。隨著管理層以股改為重點全面推進資本市場基礎(chǔ)性、制度性建設(shè)，證券市場的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題正在逐步解決，為市場的長期穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，帶來了前所未有的生機和活力。
券商整治基本結(jié)束，行業(yè)格局重整。自20xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制，證券行業(yè)風(fēng)險明顯釋放。同時，在扶優(yōu)汰劣的監(jiān)管思路下，部分證券公司通過重組和創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速增強實力，行業(yè)集中度進一步提高，行業(yè)競爭格局發(fā)生了根本性的變化。
政策空前支持，創(chuàng)新力度加大。20xx年上半年，隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實施，監(jiān)管層推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、吸引戰(zhàn)略投資者、發(fā)展多層次市場體系等各個方面。同時，資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品也醞釀成熟或相繼出臺，有力地增加了市場活躍程度，同時也為券商開辟了新的業(yè)務(wù)空間和贏利渠道。
二、20xx年上半年經(jīng)營情況
(一)上半年總體財務(wù)指標(biāo)
20xx年上半年，公司實現(xiàn)收入總額28，97***x元，支出總額12，93***x元，其中營業(yè)費用10，32***x元，實現(xiàn)利潤總額16，04***x元，比去年同期增加18，17***x元。
其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實現(xiàn)收入17，59***x元，利潤8，79***x元;固定收益證券總部實現(xiàn)收入10，53***x元，利潤8，75***x元;投資銀行總部實現(xiàn)收入18***x元，利潤-16***x元;企業(yè)融資部實現(xiàn)收入68***x元，利潤36***x元;證券投資部實現(xiàn)收入39***x元，利潤28***x元。
(二)上半年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：乘勢而上、穩(wěn)步增長
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
實現(xiàn)收入17，59***x元，利潤8，79***x元。股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券成交金額億元，較去年同期增長了212，市場占有率‰，市場排名第3***x。6月末客戶資產(chǎn)總額億元，較期初增長了億元，增幅為66，其中客戶資產(chǎn)凈流入億元，增幅20，客戶資產(chǎn)投資增值億元，增值率為46。同時，截至6月末，共托管了2***x上市公司億股的有限售條件流通股，總市值約為億元。
(2)重點工作回顧
以客戶增值為原則，加強傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和客戶盤活工作。組織資源加強了咨詢服務(wù)的組織和推廣工作，積極參與公司投資策略研究小組的工作，與研發(fā)中心共同組織公司晨會，提高《晨會摘要》等咨詢產(chǎn)品的質(zhì)量，并推出了《客戶持倉前5***x股票投資周報》等新的資訊產(chǎn)品，為營業(yè)部提供了二類9種資訊產(chǎn)品和相應(yīng)的配送服務(wù)，大大豐富了營業(yè)部的資訊產(chǎn)品線。同時，積極探索盤活客戶資產(chǎn)的有效方法，策劃了“睡眠客戶資產(chǎn)盤活競賽活動”。
積極開拓新業(yè)務(wù)，搶占客戶資源，培養(yǎng)新利潤增長點。強化營業(yè)部的營銷職能，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的營銷力度，上半年累計代銷基金億元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額達到億元。同時，制定了限售流通股托管業(yè)務(wù)的管理及獎勵措施，組織和支持營業(yè)部發(fā)揮當(dāng)?shù)貎?yōu)勢，抓住股改機遇搶占寶貴的機構(gòu)客戶資源。目前已托管的限售股份市值近70億元，有意向正在開發(fā)中的上市公司1***x，限售股份余額約億股。
完善風(fēng)控機制，加強日常監(jiān)控，促進合規(guī)運行。提出了解決“非實名資金賬戶”及“異戶下掛(‘一掛多'')賬戶”的資產(chǎn)提取等歷史遺留問題的實施方案;開展了權(quán)限管理專項自查，同時加強總部對營業(yè)機構(gòu)權(quán)限使用的日常監(jiān)控;建成并啟用“重要客戶管理系統(tǒng)”，對重要客戶、重要業(yè)務(wù)進行監(jiān)控和報備審批;針對權(quán)證等高風(fēng)險產(chǎn)品，進一步加強證券賬戶管理，防范違規(guī)操作;對營業(yè)部人員和崗位管理的制度進行完善。
開源節(jié)流，提高創(chuàng)利能力。根據(jù)公司倡導(dǎo)的“我為公司多賺一分錢，我為公司多節(jié)省一分錢”的價值理念，對全系統(tǒng)的營業(yè)費用開支情況進行及時跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整，確保營業(yè)費用的開支控制在準(zhǔn)事業(yè)部制的費用控制目標(biāo)之內(nèi)。上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比增長，而營業(yè)費用同比基本持平人力資源費和資產(chǎn)使用費、行政及業(yè)務(wù)費用均控制在準(zhǔn)事業(yè)部制要求的控制目標(biāo)之內(nèi)。營業(yè)費用得到了的控制，并未隨著凈收入的大幅增長而明顯增長。
2、固定收益業(yè)務(wù)：提前實現(xiàn)收入和品牌雙突破
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
上半年實現(xiàn)收入10，53***x元，利潤8，75***x元。累計完成記帳式國債承銷億元、國開行金融債承銷41億元，在券商中排名分別居第3和第4位，實現(xiàn)收入2***x元;銀行間債券市場交易總量億元，比去年同期增長了，在證券公司中排名第10位，累計實現(xiàn)現(xiàn)券交易差價收入7，52***x元;完成***x企業(yè)債券主承銷及4只債券分銷，實現(xiàn)承銷收入249***x元。
(2)重點工作回顧
完善準(zhǔn)事業(yè)部制度，加強部門內(nèi)部管理。成立固定收益證券業(yè)務(wù)委員會，負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與管理規(guī)范;制定了客戶管理、費用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業(yè)務(wù)流程及規(guī)范。
繼續(xù)加強項目儲備和客戶開發(fā)工作。對客戶進行細(xì)分，指定專門的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護，加強與客戶的日常溝通，同時開發(fā)了一批優(yōu)質(zhì)機構(gòu)客戶。上半年開發(fā)儲備企業(yè)債項目***x，其中***x已經(jīng)簽署協(xié)議。債券銷售交易客戶新增工商銀行等四家大型機構(gòu)客戶。
提高研究報告的專業(yè)水準(zhǔn)和實效性，與研究、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互動。重點著眼于研究報告的準(zhǔn)確性實效性，得到了市場認(rèn)可，策略報告和專題報告對貨幣政策走向進行了準(zhǔn)確的分析和預(yù)判。同時積極參與了公司投資策略小組，集合理財方案設(shè)計小組，股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究工作。
加強合作與品牌創(chuàng)建。以中國固定收益證券網(wǎng)的名義與證券時報社合作，成功舉辦了20xx中國債市之星評選活動，在成都舉辦了大型債券投資策略報告及客戶聯(lián)誼會。
3、投行業(yè)務(wù)：抓住了市場機會，初步實現(xiàn)突破
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通***x，企業(yè)融資部完成冠城大通、康達爾、深圳華強、桂林旅游***x，合計***x上市公司股改保薦項目，投資銀行總部完成桂柳工股改財務(wù)顧問項目。
同時，二個投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲備項目，合計有***x股改項目已簽署協(xié)議或正在實施;在會審核ipo項目***x，惠程電氣和XXX三環(huán);再融資項目***x;收購兼并財務(wù)顧問***x。
(2)重點工作回顧
加大重點地區(qū)的客戶開發(fā)力度，實現(xiàn)股改收益。充分利用公司資源，上半年以公司成立以來的最大力度進行了XXX地區(qū)的項目開發(fā)，鞏固了投行業(yè)務(wù)的地區(qū)優(yōu)勢。
股改業(yè)務(wù)方面，目前XXX區(qū)內(nèi)共有2***x上市公司，1***x完成股改，投資銀行總部擔(dān)任其中兩面針、五洲交通的股改保薦機構(gòu)，擔(dān)任桂柳工、南化股份、北海國發(fā)股改財務(wù)顧問;同時，投資銀行總部正在進行桂東電力、世紀(jì)光華的股改財務(wù)顧問項目，爭取南方控股改保薦項目，加上企業(yè)融資部在區(qū)內(nèi)完成和正在進行的股改項目，公司在區(qū)內(nèi)的市場占有率接近4***x;
上半年XXX區(qū)內(nèi)儲備項目也取得長足進展，體現(xiàn)在XXX三環(huán)ipo項目已上報證監(jiān)會，桂林廣陸、柳州歐維姆、XXX源安堂等公司已達成ipo初步意向;
同時投行業(yè)務(wù)部門和XXX區(qū)政府國資委、金融辦、證監(jiān)局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區(qū)內(nèi)后續(xù)業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。
為工作重心轉(zhuǎn)移做好了準(zhǔn)備。針對政策環(huán)境和業(yè)務(wù)形勢的變化，投行部門及時調(diào)整策略，在努力爭取股改項目的同時，及時更新上會的ipo項目材料，加快ipo、在融資等客戶的開發(fā)和培育工作，逐漸將工作重點轉(zhuǎn)移到企業(yè)改制、財務(wù)顧問方面，爭取核心客戶和優(yōu)質(zhì)項目儲備。
4、投資業(yè)務(wù)：把握機會、積極轉(zhuǎn)型
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
20xx年上半年，平均自營總規(guī)模2，36***x元，收入總額39***x元，實現(xiàn)利潤28***x元。并完成了集合資產(chǎn)管理計劃的產(chǎn)品設(shè)計，做好了申報準(zhǔn)備。
(2)重點工作回顧
加強研究、積極提供決策支持和業(yè)務(wù)協(xié)作。堅持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實地調(diào)研等方面把好風(fēng)險控制第一關(guān)，與研發(fā)中心一道挖掘市場投資機會，共同進行股票池維護，截止到6月初，股票池上半年總收益率達到。在關(guān)鍵時點正確研判大勢，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供支持;積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項工作，為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)提供及時的資訊和研判。
穩(wěn)步推進集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的籌備工作。成立了客戶理財中心籌備小組，在規(guī)范類券商獲得業(yè)務(wù)資格前，完成了全部產(chǎn)品的設(shè)計及上報的準(zhǔn)備工作，并順利地完成了公司內(nèi)部路演和相關(guān)托管銀行的初步交流溝通，完成了理財業(yè)務(wù)的軟硬件配置預(yù)算、評估和招標(biāo)準(zhǔn)備等一系列工作。
5、研究：整合研究資源，加強業(yè)務(wù)互動
完善研發(fā)產(chǎn)品線，加強產(chǎn)品推廣。研發(fā)中心緊密關(guān)注市場動態(tài)和熱點，根據(jù)機構(gòu)客戶和營業(yè)部客戶的需求，推出了《導(dǎo)航晨報》、《研發(fā)股票池》及各類報告，為業(yè)務(wù)開發(fā)提供了豐富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化”的步伐，通過研討會、巡回報告等多樣化形式加強產(chǎn)品推廣，在電力、能源等行業(yè)領(lǐng)域形成了一定的優(yōu)勢和品牌。
整合研究資源，加強與業(yè)務(wù)部門互動。集合研發(fā)中心、固定收益證券總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、證券投資部等部門研究力量，組成二級市場投資策略研究小組，為客戶開發(fā)和服務(wù)提供了有力的支持。逐步探索針對重點地區(qū)、重點行業(yè)的研究成果推廣，與債券、投行、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)部門開始形成有效的互動。
充實研究隊伍、建設(shè)研發(fā)體系。上半年研發(fā)中心繼續(xù)引入了一批研究骨干，擴大研究范圍，提高深度研究能力，為構(gòu)建優(yōu)秀的研究團隊奠定了良好的基礎(chǔ)。并且、設(shè)立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發(fā)體系。
(三)全力應(yīng)對訴訟案件，積極推進增資擴股
上半年公司集中精力應(yīng)對啤酒花、成都人壽、中油銷售三個訴訟案件，通過大量的工作，爭取到了案件終止或再審，緩解了公司經(jīng)營風(fēng)險，保證了公司凈資本維持一定規(guī)模，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和增資擴股工作創(chuàng)造了有利的條件，公司在本年度啟動了增資擴股的準(zhǔn)備工作。由于證券行業(yè)的良好發(fā)展前景，以及公司自身的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、贏利能力，經(jīng)過公司董事會和管理班子的努力，與多家機構(gòu)進行接觸和商談，目前已有實力雄厚的機構(gòu)有意對公司增資，有望在下半年進入實質(zhì)性操作階段。
(四)以準(zhǔn)事業(yè)部制實施為契機，提升了綜合管理水平
20xx年上半年，公司在業(yè)務(wù)部門推廣實施準(zhǔn)事業(yè)部制，建立了職責(zé)分明、流程清晰、執(zhí)行迅速的權(quán)限授權(quán)體系，決策效率明顯提高，執(zhí)行力明顯加強，人力資源、風(fēng)險控制、財務(wù)管理、信息技術(shù)等方面的管理水平得以提升。
費用管理上一方面繼續(xù)推進成本控制的工作，通過推行事業(yè)部制、加強預(yù)算管理和費用控制，倡導(dǎo)節(jié)約風(fēng)氣，有效地控制了運營成本;另一方面，針對良好的市場形勢和業(yè)務(wù)機會，適度提高了合理的業(yè)務(wù)投入，強化投入產(chǎn)出。上半年公司實現(xiàn)了較低成本的快速增長，公司的贏利能力大大增強。
完善人才結(jié)構(gòu)，優(yōu)化激勵機制。上半年，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的重點，對組織體系適度調(diào)整，引進了一批優(yōu)秀的業(yè)務(wù)專才，組建了收購兼并部，充實了研發(fā)隊伍，恢復(fù)設(shè)置了資產(chǎn)管理部。同時配合公司準(zhǔn)事業(yè)部制改革，在公司對準(zhǔn)事業(yè)部授權(quán)的基礎(chǔ)上，結(jié)合各部門需求，人力資源部加強了對人員招聘、薪酬和績效管理等方面的指導(dǎo)和監(jiān)督，完成了薪資改革試點工作，進一步理順公司薪酬制度。
上半年業(yè)務(wù)部門實施準(zhǔn)事業(yè)部制，同時由于市場比較活躍，各項業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，風(fēng)險管理部門為此積極應(yīng)對，調(diào)整工作思路，加強了對各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審查與稽核力度。上半年共完成了***x總部部門***x項目，***x營業(yè)部2***x項目的現(xiàn)場稽核。
(五)思想政治工作進一步加強，企業(yè)文化建設(shè)凸顯成效
公司發(fā)展戰(zhàn)略清晰地解讀了公司的發(fā)展方向;上半年以來各主要業(yè)務(wù)部門通過實現(xiàn)準(zhǔn)事業(yè)部制，極大地解放了生產(chǎn)力，取得了較好的經(jīng)營業(yè)績。在上半年的經(jīng)營過程中，黨工團各級組織也積極發(fā)揮作用，組織了多層次多樣化的文體活動，進一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對公司目標(biāo)、發(fā)展戰(zhàn)略有了高度認(rèn)同，形成了“比上進，比創(chuàng)利，比貢獻”的積極向上的良好內(nèi)部文化氛圍。
三、上半年工作中存在的問題
雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒的頭腦，要認(rèn)識到公司整體的業(yè)務(wù)實力還不強，與競爭對手還存在一定差距，對與公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)還有相當(dāng)?shù)木嚯x，還存在一些不足和問題。
(一)資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)同的力度尚需加強
尚未建立有效的跨部門業(yè)務(wù)合作的機制。業(yè)務(wù)協(xié)作的操作流程、成本分?jǐn)?、收入分配等無章可循，導(dǎo)致業(yè)務(wù)協(xié)作的動力不足，效率偏低。
缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理。資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)作主要仍局限于部門自發(fā)地推動，公司整體層面上沒有進行系統(tǒng)的規(guī)劃和組織，推動資源共享、資源調(diào)度的力度還不夠。
(二)客戶綜合開發(fā)與服務(wù)進展緩慢
單兵作戰(zhàn)，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價值。在業(yè)務(wù)開發(fā)與客戶服務(wù)的過程中，主要還是各部門各自為陣，沒有形成“兵團作戰(zhàn)”的優(yōu)勢，特別是對于核心客戶的綜合需求把握不足，信息溝通和協(xié)調(diào)機制不暢，在挖掘經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的投行業(yè)務(wù)價值，對投行業(yè)務(wù)客戶提供企業(yè)綜合理財服務(wù)方面，還需要進一步探索和推動。
客戶分級管理和差異化服務(wù)的體系仍未建立。尚未建立公司層面的客戶關(guān)系管理體系，客戶信息不準(zhǔn)確、不充分、不集中，針對核心客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理制度仍未全面推廣，客戶服務(wù)的方法和手段還比較單薄。
(三)對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的前瞻性研究和準(zhǔn)備不足，對市場的快速反應(yīng)與應(yīng)變能力有待提高
隨著市場創(chuàng)新力度加大，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)會越來越多，對券商的業(yè)務(wù)模式和競爭格局可能產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。雖然由于資格的限制，公司還不能參與部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)，但是，各相關(guān)部門對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究，對業(yè)務(wù)人員的新產(chǎn)品培訓(xùn)沒有到位，也沒有進行必要的人員和項目的儲備，對市場的快速反應(yīng)和應(yīng)變能力不足。
(四)內(nèi)部管理仍需改進
公司的管理總體上還比較粗放，不夠精細(xì)。特別是業(yè)務(wù)部門準(zhǔn)事業(yè)部制實施后，對公司管理提出了更高的要求，目前管理轉(zhuǎn)型仍處于摸索階段，還不同程度地存在管理缺位與管理越位現(xiàn)象;
公司缺乏統(tǒng)一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
第二部分20xx年下半年工作安排
一、市場與行業(yè)環(huán)境：長期全面復(fù)蘇，短期謹(jǐn)慎樂觀
20xx年上半年，股票二級市場自谷底快速回升，結(jié)束了持續(xù)4年的低迷行情。同時，股權(quán)分置改革和券商綜合治理接近尾聲，解決了市場和行業(yè)歷史遺留的重大問題，標(biāo)志著證券市場開始全面的復(fù)蘇，開始步入一個新的歷史性的發(fā)展階段，證券行業(yè)也面臨前所未有的發(fā)展機遇。從短期來看，下半年市場整體可能進入階段性調(diào)整，但有望繼續(xù)維持活躍狀態(tài);創(chuàng)新業(yè)務(wù)推出的力度加大、頻率加快，證券行業(yè)的競爭格局發(fā)生變化。因此，整體上講，未來證券公司的經(jīng)營環(huán)境機遇大于挑戰(zhàn)。
(一)市場的有利因素
1、證券市場的生態(tài)環(huán)境有了根本性的改善
股權(quán)分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾資本市場發(fā)展的重大制度性障礙，監(jiān)管層抓住股改的有利時機，進一步規(guī)范上市公司控股股東行為，加大清理大股東占用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規(guī)擔(dān)保等問題，上市公司治理得到顯著改善，上市公司質(zhì)量有所提高。
2、市場人氣激活，有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)
資金推動和上市公司贏利向好是上半年股票市場快速上漲的動力，對行業(yè)分析師預(yù)期和市場情緒形成了強烈影響;同時，隨著管理層大力推動合規(guī)資金入市，證券投資基金規(guī)模穩(wěn)步增長，qfii、保險公司及其資產(chǎn)管理公司、企業(yè)年金、社?；鸬葯C構(gòu)投資者發(fā)展迅速，多元化的機構(gòu)投資者格局已經(jīng)初步形成，在人民幣長期升值的狀況下，資金供給有充足保障;另外，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和交易體系的創(chuàng)新也會不斷激活市場，市場整體有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。
3、創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，為券商提供了更多的業(yè)務(wù)機會
一方面，隨著etf加速擴容，資產(chǎn)證券化、融資融券業(yè)務(wù)進入實施，以及股指期貨等新產(chǎn)品逐步醞釀成熟，交易制度創(chuàng)新逐步推出，下半年創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮;另一方面，隨著ipo重新開閘，市場融資功能恢復(fù)，在新的《公司法》、《證券法》等法規(guī)環(huán)境中，后股改時代的上市公司資本運作的需求更加強烈、資本運作手段日趨多樣化，私募、并購、非上市股權(quán)的投資和交易等市場機會呼之欲出。創(chuàng)新業(yè)務(wù)為券商提供了更多的業(yè)務(wù)機會和贏利增長點。
4、行業(yè)治理使部分優(yōu)質(zhì)券商獲得了相對優(yōu)勢
為時近2年的證券公司綜合治理工作已取得明顯成效。證券行業(yè)風(fēng)險明顯釋放，一批高風(fēng)險證券公司得以穩(wěn)妥處置，證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制。在監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管的背景下，部分穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)的證券公司通過重組實現(xiàn)規(guī)模擴張，并在創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展方面獲得了先發(fā)優(yōu)勢，部分創(chuàng)新類證券公司開始涉足集合理財計劃、資產(chǎn)證券化、權(quán)證創(chuàng)設(shè)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，獲得了顯著的收益。隨著監(jiān)管政策的放松，部分規(guī)范類證券公司將獲得從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)的資格，不同證券公司在創(chuàng)新業(yè)務(wù)上的競爭實力將逐步顯示出來。風(fēng)控工作總結(jié)篇3
轉(zhuǎn)眼之間，我在XX證券XX營業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。
我在XX營業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴(yán)格遵守公司的各項規(guī)章制度，身體力行，能夠較好的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。首先作為出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé);其次作為行政，我在采購、會務(wù)、員工福利、文檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)。過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：
一、出納工作
1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報，及時處理。負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金和會計重要空白憑證，按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā);及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。
2、根據(jù)會計提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。負(fù)責(zé)催取銀行存款對賬單;保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。
3、按國家財經(jīng)紀(jì)律、會計法規(guī)和公司財務(wù)管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、銀行存款、內(nèi)部往來的資金收付、劃轉(zhuǎn)，檢查有關(guān)原始憑證;堅持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。財務(wù)主管臨時離崗的情況下，負(fù)責(zé)每天早上核對編制清算憑證。
4、協(xié)助財務(wù)主管做好日常會計核算和財務(wù)管理工作，參與財務(wù)預(yù)算、決算和財務(wù)分析等，已經(jīng)完成了20xx年度財務(wù)決算和20xx年度財務(wù)預(yù)算。
5、上級主管交辦的其他工作。
二、行政工作
1、負(fù)責(zé)辦公用品采購管理和收發(fā)登記管理。每季度收集各個部門的辦公用品計劃，進行歸納匯總，集中采購辦公用品;日常負(fù)責(zé)公司各部門辦公用品的領(lǐng)用和分發(fā)工作，監(jiān)督指導(dǎo)填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實相符。
2、負(fù)責(zé)會議及活動的后勤保障。會前準(zhǔn)備好會議材料，認(rèn)真做好會場布置，安排食宿工作;會后及時清理會場。20xx年4月28日圓滿完成了XX營業(yè)部開業(yè)典禮，20xx年5月4日組織召開了XX證券XX營業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營銷會議，20xx年6月23日組織召開了大福證券港股投資報告會。
3、負(fù)責(zé)員工社保和住房公積金的辦理和轉(zhuǎn)移。按公司規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做好社保和住房公積金的轉(zhuǎn)移，對離職的員工及時停止繳納社保和住房公積金。
4、負(fù)責(zé)文檔管理，負(fù)責(zé)公司有關(guān)文件的收發(fā)和上傳下達。做好各種文件的收發(fā)，復(fù)印及謄印工作;分清主次，分清文件的輕重緩急，及時請領(lǐng)導(dǎo)閱辦，將相關(guān)文件交到有關(guān)部門手中;對公司各種文件和檔案進行整理、歸檔。
5、負(fù)責(zé)訂閱報刊雜志，訂購飲用水，繳納電話費、網(wǎng)費 。每年根據(jù)報刊訂閱計劃辦理相關(guān)報刊的訂閱，管理日常報刊的收發(fā);每天收集飲用水使用情況，及時訂購飲用水，負(fù)責(zé)飲用水的收發(fā)保管;每月及時收取費用賬單，準(zhǔn)時繳納電話費和網(wǎng)費，保證工作場所的正常運行。
6、其他工作
20xx年5月24日協(xié)助湖南證券業(yè)協(xié)會召開經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)會議;20xx年10月14日接待XX市人力資源和社會保障局社會保險稽核檢查，提供相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù);20xx年10月18日接待公司總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查;提供相關(guān)會議培訓(xùn)資料;20xx年11月14日接待人行XX支行反洗錢現(xiàn)場檢查，提供反洗錢相關(guān)資料。以上相關(guān)工作都順利完成，得到了相關(guān)部門的表揚。
在工作中，我通過自己的發(fā)覺和領(lǐng)導(dǎo)的指正，也發(fā)現(xiàn)了自身許多需要改正的缺點和不足：
1、出納工作中我要多用心，多請示，及時匯報，在工作中如遇到自己無法解決的問題，應(yīng)請示領(lǐng)導(dǎo)給予提示或是解決問題的方法，在工作中掌握財務(wù)人員應(yīng)該掌握的原則。
2、行政的工作特點就是多、繁、雜，為其它各部門提供服務(wù)，以保證不影響我分內(nèi)工作的順利完成，并且不耽誤其它部門的正常工作。
3、對于領(lǐng)導(dǎo)分配的發(fā)展客戶任務(wù)完成情況：開戶數(shù)65戶，資產(chǎn)61萬元。完成情況不是很好，特別是資產(chǎn)情況，開戶數(shù)基本完成。
4、在工作中和同事之間的溝通不夠，容易產(chǎn)生誤會，導(dǎo)致不必要的矛盾。
改進措施：
1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識，做到知識的不斷更新。
2、在本職工作中學(xué)習(xí)和努力提高業(yè)務(wù)技能，使自身的工作能力和工作效率得到提高，在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作
3、在做好本職工作之外，還要不斷尋找新客源，不斷發(fā)展新客戶，盡量發(fā)展有效戶，增加客戶資產(chǎn)。
4、另外，我還要不斷的調(diào)整自己的心態(tài)，讓自己更加的寬容，忍讓、大度、不計較一時的得失，加強溝通能力，向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進步。
慶幸的是我能夠認(rèn)識到自己的種種不足，同時我也感謝領(lǐng)導(dǎo)對我的缺點進行指正，在今后的工作中我將牢記領(lǐng)導(dǎo)的教誨，認(rèn)真對待領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。20xx年的工作已經(jīng)開始，通過對去年的工作進行總結(jié)，我想我能夠吸取教訓(xùn)，各方面都能更進一個臺階，以嶄新的面貌迎接新一年的挑戰(zhàn)。
風(fēng)控工作匯報3
風(fēng)險管理部2013年工作總結(jié) 今年以來，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險管理理念，堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實施風(fēng)險管理的同時，促進了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)就2013年本部所做的主要工作匯報如下：
一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程
制度是行動的先導(dǎo)，是實現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。
與此同時，配合相關(guān)部門起草并出臺了《過失責(zé)任追究辦法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。
二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險入口關(guān)
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風(fēng)險管理部堅持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)”，保證了項目質(zhì)量，降低了項目實施風(fēng)險。一是嚴(yán)
把“項目立項關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門申報的項目，風(fēng)險管理部在查看相關(guān)資料、認(rèn)真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險進行識別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險的可控性，結(jié)合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項目實際逐一列出驗證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時開展實地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險管理部一方面對客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng)濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風(fēng)險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項目，風(fēng)險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。
與此同時，對操作復(fù)雜、風(fēng)險管控難度大的項目，風(fēng)險管理部還
逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。
全年共開展項目風(fēng)險評估186個，其中參與盡職風(fēng)險調(diào)查129個，通過風(fēng)險審查78個。
三、抓落實，杜絕內(nèi)生風(fēng)險發(fā)生
事實證明：企業(yè)真正的風(fēng)險不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)
險的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實。
一年來，風(fēng)險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)
操作和風(fēng)險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險與管理風(fēng)險、企業(yè)風(fēng)險與個人風(fēng)險的重要性。
另一方面，為準(zhǔn)確落實項目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險管理部始終堅持
全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風(fēng)險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險、道德風(fēng)險和法律風(fēng)險的發(fā)生。
四、抓監(jiān)控，適時化解投資風(fēng)險
俗話說：“三分種七分管”。為確保項目投資按時順利回收，風(fēng)險管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門隨時關(guān)注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責(zé)任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風(fēng)險可控，但因一時資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險管理 部依據(jù)投資項目臺賬隨時了解客戶結(jié)息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業(yè)務(wù)部門進行溝通，對存在重大風(fēng)險苗頭的，主動配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考察，全面摸清項目投資風(fēng)險狀況，并根據(jù)項目風(fēng)險特點制定相應(yīng)的風(fēng)險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問進行交流溝通的基礎(chǔ)上，果斷采取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風(fēng)險管控的有效性。
五、抓評價，不斷提高風(fēng)控水平
投資風(fēng)險的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險管理的靈活
性、嚴(yán)密性和超前性。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項目討論與風(fēng)控交流，不斷加強自身專業(yè)知識學(xué)習(xí)和實踐經(jīng)驗總結(jié)的同時，還定期不定期地開展項目風(fēng)控工作后評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制、風(fēng)險跟蹤到風(fēng)險處置全過程進行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風(fēng)險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風(fēng)險控制工作，有效防范項目風(fēng)險奠定了堅實基礎(chǔ)。
過去的一年來，風(fēng)險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不
足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項目風(fēng)險控制，輕系統(tǒng)風(fēng)險防范，重項目前期風(fēng)險控制，輕項目后期風(fēng)險跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng)，輕團隊風(fēng)控能力建設(shè)。
來年工作打算
新的一年，風(fēng)險管理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣公司發(fā)
展戰(zhàn)略和目標(biāo)，密切配合相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險管理，著力推進“五繼續(xù)和五加強”，全面推動公司業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一是在繼續(xù)堅持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動管控風(fēng)險能力的同時，切實加強團隊風(fēng)控能力建設(shè)，不斷增強操作人員對項目風(fēng)險的識別、管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅持做好項目前期風(fēng)險識別、分析、控制的同時，進一步加強后期風(fēng)險的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在繼續(xù)堅持做好單個投資項目風(fēng)險控制的同時，切實加強對投資項目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)等的監(jiān)測、調(diào)節(jié)，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險，防止系統(tǒng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險發(fā)生；四是在繼續(xù)堅持率先垂范各項風(fēng)險管理制度的基礎(chǔ)上，切實加強對公司內(nèi)控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等內(nèi)生風(fēng)險的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控理念的基礎(chǔ)上，切實加強風(fēng)險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變以及運行機制轉(zhuǎn)換夯實風(fēng)險管控基礎(chǔ)。篇二：風(fēng)控工作總結(jié) 年終總結(jié)計劃
時間轉(zhuǎn)眼即逝，一年的工作就這樣結(jié)束了，在這里首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺，從今年5月3日進入公司，到現(xiàn)在已經(jīng)已經(jīng)快7個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、主要工作內(nèi)容：
1、進入公司以來的一個月我大部分時間用于學(xué)習(xí)公司的各項規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程。其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門領(lǐng)導(dǎo)的安排下，開始接觸項目，協(xié)助做項目審核的同事做一些輔助性工作。
2、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部同事對一些企業(yè)做了保前調(diào)查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，財務(wù)情況、還款來源等進行了綜合的評估。
3、開始獨立做擔(dān)保項目審核報告，截止到現(xiàn)在完成擔(dān)保項目審核總額7190萬元，其中已經(jīng)放款的在保項目5390萬元。
4、審核業(yè)務(wù)合同，出具承諾函等，協(xié)助了項目經(jīng)理到企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔(dān)保的流程，目前獨立辦理過得項目反擔(dān)保有曲靖利民獺兔股權(quán)質(zhì)押，房屋買賣公證，會澤金土地房屋抵押，宣威雙井商貿(mào)土地抵押。
5、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)對在保企業(yè)做保后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)代償風(fēng)險的企業(yè)，作出相應(yīng)的處置措施。
6、合理安排時間學(xué)習(xí)公司的各項規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務(wù)水品。篇三：2013風(fēng)控年終總結(jié)計劃
年終總結(jié) 2013年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進入這個大家庭，學(xué)習(xí)和工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應(yīng)了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權(quán)中心項目貸前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權(quán)中心的業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)。現(xiàn)將2013年的主要工作總結(jié)如下：
一、切實做好項目貸前實質(zhì)性調(diào)查。根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進行項目實質(zhì)性考察，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進展等進行調(diào)查。
二、積極組織項目論證會，根據(jù)項目的具體情況制定初步的風(fēng)險控制方案，及時匯報給領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)的建議下完善風(fēng)險控制方案。
三、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。 法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，確保法律文件內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、真實。
四、項目貸后的監(jiān)管工作。風(fēng)控部堅持及時通報事態(tài)進展，不斷更新相關(guān)信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
風(fēng)控部工作的順利開展離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財務(wù)部。但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我清醒的認(rèn)識到還有較大差距，比如調(diào)查不及時、不詳細(xì)，未及時開展貸后檢查，以及需加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風(fēng)險控制工作：
1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。
2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。篇四：2011年度風(fēng)控部工作總結(jié) 2011年度風(fēng)險控制部工作總結(jié) 2011年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處臵等一系列工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、切實做好申保項目保前實質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。 根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險控制部對項目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進行項目實質(zhì)性考察100余戶，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。
二、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。
法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過程中。
三、積極組織項目論證會。
根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》和《項目論證會議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險控制部我們積極組織項目論證委員會。包括項目資料的完整性審核、項目評審報告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險控制部總共組織召開了項目論證會議58次，審核新增續(xù)保項目122個。其中會議通過新增項目28戶，續(xù)保項目50戶。
四、加強風(fēng)險防范，制定系列措施和制度。
今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊含的風(fēng)險不斷加大，如何加強風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了《風(fēng)控部人員考察項目十條注意事項》、《關(guān)于加強風(fēng)險防范、謹(jǐn)慎開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹立全員風(fēng)險防范意識，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實。
五、統(tǒng)計在保項目，做好項目到期前提醒。
風(fēng)險控制部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，并根據(jù)在保項目統(tǒng)計表及時的做好臨近到期項目提醒工作。每月月底前做好下一個月到期的項目統(tǒng)計，形成《到期項目統(tǒng)計表》并送達擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。
六、不良項目的代償、追償、訴訟工作。
認(rèn)真做好山東**項目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時通報有關(guān)情況。
山東***項目風(fēng)險發(fā)生后，風(fēng)控部堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時通報事態(tài)進展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。
今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點：
1、加入省再擔(dān)保集團。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對方上會通過加入該體系。
2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進展調(diào)研。
3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時了解到該項業(yè)務(wù)的試點政策，及時通報公司并走在了同行的前列。
信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟件的購買、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
（一）風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。 由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉
進行，許多項目為了趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ鳎覀儾块T的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
（二）未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。
今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。
（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。
今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。二○一二年工作初步打算 2012年，風(fēng)險控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門會議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項目報告，經(jīng)濟走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強風(fēng)險把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項目保后調(diào)查結(jié)果進行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，短時間內(nèi)正確的應(yīng)對措施。四是做好不良項目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風(fēng)控部門制度切實貫徹到實際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風(fēng)險控制部 二〇一〇年十二月八日篇五：風(fēng)控年終總結(jié)計劃 年終總結(jié)
總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風(fēng)險控制工作：
1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。
2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。
風(fēng)控工作匯報4
第一章 總則
第一條 為規(guī)范、穩(wěn)健的開展 業(yè)務(wù)，切實有效提高 業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范能力，確保公司 交易符合法律法規(guī)和公司規(guī)章的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》及 業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況制定本辦法。
第二條 風(fēng)險管理目的通過建立科學(xué)的風(fēng)險防范體系與風(fēng)險管理機制，及時識別、評估、處理 業(yè)務(wù)運作中的各種風(fēng)險，最大限度降低 業(yè)務(wù)運作過程中的各種風(fēng)險。
第三條 風(fēng)險管理目標(biāo)
交易業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的目標(biāo)是確保 交易業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)、衍生品交易規(guī)則和公司相關(guān)規(guī)定，確保該業(yè)務(wù)風(fēng)險可測、可控、可承受，并在此基礎(chǔ)上促進該業(yè)務(wù)的發(fā)展。
第四條 風(fēng)險管理原則
公司將 業(yè)務(wù)納入公司全面風(fēng)險管理體系，遵循以下原則進行風(fēng)險管理:
（一）全面性原則。 業(yè)務(wù)風(fēng)險管理覆蓋該業(yè)務(wù)所涉部門及相關(guān)崗位，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個環(huán)節(jié)。
（二）獨立性原則。公司 業(yè)務(wù)與衍生品經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，公司設(shè)置完全獨立于業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理部門，負(fù)責(zé)對該業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行監(jiān)控和報告。
（三）有效性原則。 業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的規(guī)定，具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南；執(zhí)行風(fēng)險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或規(guī)章的權(quán)利。
（四）審慎性原則。 業(yè)務(wù)風(fēng)險控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為目標(biāo)。
第二章 業(yè)務(wù)風(fēng)險管理組織體系
第五條 公司將 業(yè)務(wù)風(fēng)險管理納入公司全面風(fēng)險管理組織體系，形成以董事會、投資決策委員會及首席風(fēng)險官、風(fēng)險管理部門（風(fēng)險控制部、法律合規(guī)部、審計監(jiān)察部）、業(yè)務(wù)部門的四級風(fēng)險管理體系。各部門職責(zé)嚴(yán)格分離，各司其職。
第六條 董事會授權(quán)投資決策委員會在嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門規(guī)定的前提下，根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本等情況確定 業(yè)務(wù)的規(guī)模整體風(fēng)險限額等。
第七條 投資決策委員會負(fù)責(zé)在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，授權(quán)業(yè)務(wù)單元及分支機構(gòu)具體開展 投資，對 投資過程中的重大突發(fā)事件進行處置。
第八條 首席風(fēng)險官對公司 風(fēng)險進行全面管理，負(fù)責(zé)審查 相關(guān)風(fēng)險管理制度，對 風(fēng)險管理中存在的風(fēng)險隱患進行質(zhì)詢和調(diào)查，提出整改意見。
第九條 風(fēng)險控制部、法律合規(guī)部以及審計監(jiān)察部作為公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的專門部門，獨立于業(yè)務(wù)活動。
風(fēng)險控制部負(fù)責(zé)建立 業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制流程，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及產(chǎn)品特征設(shè)計風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，對 業(yè)務(wù)進行日常監(jiān)督和實時監(jiān)控，對 業(yè)務(wù)操作過程中的各種風(fēng)險進行識別、記錄和預(yù)警，出具風(fēng)險控制報告。
法律合規(guī)部負(fù)責(zé)對 業(yè)務(wù)相關(guān)制度、業(yè)務(wù)流程進行合規(guī)審查，對業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議、文本進行審查和修改，提供業(yè)務(wù)合規(guī)咨詢，對業(yè)務(wù)合規(guī)運行實施監(jiān)督管理。
審計監(jiān)察部負(fù)責(zé)定期或不定期對 業(yè)務(wù)的運作進行稽核，檢查各相關(guān)部門對業(yè)務(wù)的執(zhí)行以及履職情況，評估制度流程的有效性，并及時向公司管理層提交稽核報告。
第十條 業(yè)務(wù)部門在授權(quán)范圍內(nèi)對 投資進行研究分析、投資決策和交易執(zhí)行。
第十一條 業(yè)務(wù)部門合規(guī)風(fēng)控崗負(fù)責(zé) 業(yè)務(wù)風(fēng)險的事前審查、事中評估與事后風(fēng)險分析，對相關(guān)投資組合風(fēng)險做出定量判斷，定期制作風(fēng)險報表，提交投資經(jīng)理、部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)內(nèi)控部門審閱。
第十二條 公司其他各相關(guān)部門根據(jù)部門職責(zé)，對 業(yè)務(wù)的相關(guān)環(huán)節(jié)進行管理和控制：
財務(wù)資金部門負(fù)責(zé) 業(yè)務(wù)的資金賬戶設(shè)立和注銷、資金劃撥、會計核算、報表核對等工作。
信息技術(shù)部負(fù)責(zé) 業(yè)務(wù)風(fēng)控系統(tǒng)的運行維護和管理，并保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全。
第三章 市場風(fēng)險管理
第十三條 公司投資決策委員會授權(quán) 業(yè)務(wù)部門開展 交易業(yè)務(wù)，授權(quán)包括但不限于投資規(guī)模、占用公司資金額度、風(fēng)險限額等。
第十四條 對 采取分級監(jiān)控制度，風(fēng)險控制部金融衍生品風(fēng)控崗對公司 整體風(fēng)險指標(biāo)和業(yè)務(wù)授權(quán)進行監(jiān)控，確保 業(yè)務(wù)部門在監(jiān)管層準(zhǔn)許的范圍和公司授權(quán)范圍以內(nèi)開展業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門合規(guī)與風(fēng)險管理崗監(jiān)控部門投資策略的各項風(fēng)控指標(biāo)，確保投資經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。
第十五條 當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達到預(yù)警值時，由 業(yè)務(wù)部門合規(guī)風(fēng)控崗提示投資經(jīng)理關(guān)注相關(guān)風(fēng)險，確保 交易在監(jiān)管或公司規(guī)定的范圍內(nèi)開展。
第十六條 業(yè)務(wù)部門在開展 業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)制定整體的投資計劃，并經(jīng)投資決策委員會審批通過后執(zhí)行。
第十七條 風(fēng)險控制部定期獨立對 交易業(yè)務(wù)風(fēng)險進行評估，對 投資策略和套期保值方案的有效性進行審核。
第十八條 風(fēng)險控制部對 持倉衍生品的定價和估值方法進行確認(rèn)。第十九條 當(dāng)公司 衍生品持倉超過監(jiān)管規(guī)定的持倉預(yù)警額時，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合將相關(guān)指標(biāo)降低到監(jiān)管規(guī)定范圍以內(nèi)。
第二十條 風(fēng)險控制部將 相關(guān)壓力測試納入公司整體壓力測試體系中，定期開展壓力測試，根據(jù)壓力測試結(jié)果出具相應(yīng)的評估意見。
第四章 操作風(fēng)險管理
第二十一條 交易業(yè)務(wù)實行前中后臺分離操作的原則，前臺執(zhí)行投資和交易決策，中臺執(zhí)行監(jiān)控，后臺執(zhí)行清算，通過制定和規(guī)范操作流程防范操作風(fēng)險。
第二十二條 業(yè)務(wù)部門合規(guī)風(fēng)控崗按照授權(quán)書和相關(guān) 投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程的具體規(guī)定，審核和監(jiān)督前臺交易的合規(guī)性，對 投資業(yè)務(wù)的授權(quán)、額度控制、制度和流程執(zhí)行有效性進行日常監(jiān)督。
第二十三條 交易業(yè)務(wù)資金賬戶由財務(wù)資金部門負(fù)責(zé)管理（包括開戶、銷戶、使用登記等），資金劃轉(zhuǎn)由財務(wù)資金部門專門崗位負(fù)責(zé)，剩余資金及時下帳，根據(jù)前臺交易單據(jù)核對交易的具體信息，保證交易要素準(zhǔn)確無誤，以防范結(jié)算風(fēng)險。第二十四條 公司內(nèi)控管理部門定期或不定期對 交易業(yè)務(wù)進行檢查，確保有關(guān)風(fēng)險管理制度、業(yè)務(wù)流程得到有效執(zhí)行。
第二十五條 訂單委托系統(tǒng)生成的訂單發(fā)送至交易所前必須有驗資驗券環(huán)節(jié)。
第二十六 條對于業(yè)務(wù)部門自行開發(fā)的程序化交易系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管部門、自律組織對程序化交易的相關(guān)要求履行備案、驗證、審核和評估等職責(zé)，防范程序化交易操作風(fēng)險。
第二十七條 業(yè)務(wù)部門內(nèi)部建立復(fù)核機制，嚴(yán)格控制 投資操作風(fēng)險。第二十八條 對于 業(yè)務(wù)開展過程中涉及的衍生品投資額度申請，期權(quán)到期行權(quán)交收、期貨交割、結(jié)算等環(huán)節(jié)，由 業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理。
第二十九條 當(dāng) 投資觸發(fā)公司或監(jiān)管規(guī)定的強平條件時，由風(fēng)險控制部發(fā)起流程，風(fēng)險控制部負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人共同審批通過后由 業(yè)務(wù)部門相關(guān)交易員操作至規(guī)定的范圍以內(nèi)。
第三十條 投資業(yè)務(wù)由于系統(tǒng)或人為等因素引發(fā)重大風(fēng)險事故時，由 業(yè)務(wù)部門合規(guī)風(fēng)控崗及時通知分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，并由 業(yè)務(wù)部門牽頭其他相關(guān)部門制定風(fēng)險處置方案報投資決策委員會審批后執(zhí)行。
當(dāng)風(fēng)險事故可能造成重大經(jīng)濟損失或重大不良社會影響時，由公司相關(guān)對接部門及時向證券交易所或登記結(jié)算公司以及監(jiān)管部門報告。
第五章 流動性風(fēng)險管理
第三十一條 公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要和市場情況，適當(dāng)開展流動性壓力測試，嚴(yán)格控制衍生品交易過程中的流動性風(fēng)險。
第三十二條 業(yè)務(wù)部門根據(jù)交易策略和市場交易情況對流動性風(fēng)險進行監(jiān)控。
第三十三條 業(yè)務(wù)部門與財務(wù)資金部門事先進行溝通作好流動性安排，防止 業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生流動性風(fēng)險。
第六章 風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險報告 第三十四條 風(fēng)險預(yù)警按照風(fēng)險程度分為：風(fēng)險提醒郵件、風(fēng)險提示書。業(yè)務(wù)接近或超過有關(guān)風(fēng)險限額的情況時，風(fēng)險控制部根據(jù)風(fēng)險程度通過風(fēng)險提醒郵件或風(fēng)險提示書等方式及時向 業(yè)務(wù)部門發(fā)出風(fēng)險預(yù)警。
第三十五條 風(fēng)險控制部將 業(yè)務(wù)風(fēng)險報告納入 業(yè)務(wù)風(fēng)險控制報告體系當(dāng)中，在實時監(jiān)控或評估中發(fā)現(xiàn)蘊含較大風(fēng)險隱患或違規(guī)問題時，風(fēng)險控制部根據(jù)情況提交專項風(fēng)險報告，風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險報告的發(fā)送范圍根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
風(fēng)控工作匯報5
第三十六條 公司應(yīng)當(dāng)在凈資本計算表的附注中，充分披露期末未決訴訟、未決仲裁等或有負(fù)債的性質(zhì)、涉及金額、形成原因、進展情況、可能發(fā)生的損失和預(yù)計損失的會計處理情況，并在計算凈資本時按照一定比例扣減。
第三十七條 公司應(yīng)在公司網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險揭示、交易流程、公司合同文本等進行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容，或者按照中國證監(jiān)會關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時進行披露，并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。
第三十八條 公司對外發(fā)布的廣告宣傳材料應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的審批流程，并自發(fā)布之日起 5個工作日內(nèi)報住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第三十九條 公司工作人員在自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時，及時向客戶進行披露，并且堅持客戶合法利益優(yōu)先的原則。
第七章合規(guī)風(fēng)險控制
第四十條 合規(guī)部門應(yīng)建立健全稽核制度、稽核檢查制度及處罰制度，建立嚴(yán)格的風(fēng)險稽核報告制度，定期提交稽核報告。
第四十一條公司相關(guān)部門應(yīng)建立與合規(guī)部門之間的有效配合機制。規(guī)定相應(yīng)的配合方式包括：信息、材料報送的方式及內(nèi)容，接受調(diào)查等。
第四十二條相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)主動、定期向首席風(fēng)險官及合規(guī)部門報送涉及合規(guī)情況的重大信息。
第四十三條首席風(fēng)險官及合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)有知情不報或者隱匿合規(guī)問題或重大風(fēng)險隱患情形時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報告程序，公司有權(quán)追究責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。問題嚴(yán)重的，公司將上報監(jiān)管部門處理。第八章 風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)控
第四十四條 財務(wù)部門應(yīng)按照《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》的要求計算公司風(fēng)險管理指標(biāo)，并負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)控。
第四十五條 財務(wù)部門應(yīng)建立健全風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)控的相關(guān)制度，規(guī)定月度和年度風(fēng)險監(jiān)管報表的報送程序，保證風(fēng)險監(jiān)管報表的準(zhǔn)確、完整。
第四十六條 財務(wù)部門應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)在風(fēng)險監(jiān)管報表基準(zhǔn)日及公司發(fā)生重大業(yè)務(wù)前，對各項風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)進行試算，如預(yù)計風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)可能不符合標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)立即報告總經(jīng)理及首席風(fēng)險官。
第九章 風(fēng)險管理文化建設(shè)
第四十七條公司應(yīng)當(dāng)加強風(fēng)險管理文化培訓(xùn)、加強風(fēng)險意識教育，首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)針對風(fēng)險管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險隱患，安排人力資源部門定期與不定期組織對各級業(yè)務(wù)人員和管理人員進行風(fēng)險控制崗位培訓(xùn)，通過加強風(fēng)險意識教育和風(fēng)險管理制度學(xué)習(xí)，總結(jié)風(fēng)險管理工作中的經(jīng)驗教訓(xùn)，使公司上下在風(fēng)險控制上，思想認(rèn)識高度統(tǒng)一，形成人人有風(fēng)險意識，人人講風(fēng)險控制的企業(yè)文化。
第四十八條 風(fēng)險管理文化的內(nèi)容：
（一）依法經(jīng)營，照章辦事，嚴(yán)格管理。
（二）樹立風(fēng)險管理是期貨經(jīng)紀(jì)公司核心競爭力的觀念，以風(fēng)險控制保障業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）風(fēng)險管理是風(fēng)險控制、風(fēng)險服務(wù)和風(fēng)險預(yù)防相結(jié)合的管理體系。
（四）風(fēng)險管理的過程包括事前預(yù)防、事中控制檢查處理、事后總結(jié)獎懲三過程。
（五）風(fēng)險管理三大原則：全面管理原則、全員管理原則、全程管理原則。
第四十九條 新員工應(yīng)參加人力資源部門組織的風(fēng)險制度培訓(xùn)和風(fēng)險意識教育，培訓(xùn)合格后才能上崗工作。第五十條 行政部門負(fù)責(zé)組織公司客戶的期貨投資者教育系列培訓(xùn)，研發(fā)部門應(yīng)配合培訓(xùn)部門結(jié)合新品種的推出、行情的變化等情況及時對客戶進行風(fēng)險教育，培育客戶的風(fēng)險意識。
第十四章附則
第五十一條 本制度經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)后，自頒布之日起執(zhí)行。
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