下面是范文網(wǎng)小編分享的金融公司策劃書3篇(金融公司規(guī)劃方案)，供大家賞析。
金融公司策劃書1
四川師范大學(xué)文理學(xué)院
金融協(xié)會(huì)
策
劃
書
“股票摸以”策劃書
一、主辦單位：社團(tuán)聯(lián)合會(huì)經(jīng)濟(jì)系分會(huì)
承辦單位：金融協(xié)會(huì)
二、活動(dòng)目的：重在提高與鍛煉同學(xué)們對(duì)經(jīng)濟(jì)知識(shí)的掌握程度，開闊同學(xué)們
在經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)方面的視野。同時(shí)，也可以培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造性
和創(chuàng)新性意識(shí)，完善學(xué)生的知識(shí)結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)學(xué)生的互助合作
精神。
三、面向?qū)ο螅何睦韺W(xué)院全體學(xué)生
四、校內(nèi)宣傳：1）3月12日在金堂校區(qū)食堂樓下宣傳欄張貼海報(bào)；
2）由宣傳部門干事到本學(xué)院的各年級(jí)各班級(jí)中進(jìn)行宣
傳；
3）由宣傳部門干事在人流最為密集的路口、門口進(jìn)行
宣傳。
五、報(bào)名時(shí)間：3月12日
報(bào)名方式：以經(jīng)濟(jì)系各班為單位，每班出2人，統(tǒng)一到各班班長處報(bào)名，3月18日有專門的干事到各班收齊。
六、比賽內(nèi)容：對(duì)股票市場做一個(gè)摸儀的情況，并對(duì)這一情況進(jìn)行收集.
整理.分析等，對(duì)這個(gè)股票市場有一定的了解，并對(duì)股票的走勢做出自己的判斷。
基礎(chǔ)知識(shí)（70%）：市場營銷學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)
學(xué)、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)等。
時(shí)事熱點(diǎn)（30%）：從《華西都市報(bào)》、《成都商報(bào)》、《成都晚報(bào)》的熱點(diǎn)中選取。
七、比賽地點(diǎn)、時(shí)間:3月21日多功能廳
八、具體規(guī)則：
其中一個(gè)參賽選手以PPT的形式把主要內(nèi)容展現(xiàn)給觀眾，另一個(gè)選手
則結(jié)合PPT的內(nèi)容加以講解并說出虛以股票市場那只股票走勢最好。
觀眾互動(dòng)：請(qǐng)上幾名觀眾上臺(tái)，預(yù)測那只股票最好
九、具體流程：
1、主持人介紹嘉賓人員
2、主持人介紹參賽者并宣布比賽規(guī)則
3、主持人宣布比賽正式開始
4、比賽選手按事先那好的次序依次上臺(tái)進(jìn)行自己的演示5.所有參賽選手演示結(jié)束后：對(duì)觀眾進(jìn)行有獎(jiǎng)問答（選3名觀眾）
6、由主持人宣布選手所獲名次
7、宣告比賽結(jié)束
8.先由嘉賓依次退場，在由觀眾有序的離開現(xiàn)場
十、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：第一名: 獎(jiǎng)金200元和榮譽(yù)證書
第二名：獎(jiǎng)金120元和榮譽(yù)證書
第三名：獎(jiǎng)金80元和榮譽(yù)證書
十一、經(jīng)費(fèi)預(yù)算：總預(yù)算：455元
1、2、3、4、5、6、7、8、9、四川師范大學(xué)文理學(xué)院獎(jiǎng)金：400元 嘉賓飲用水:1元1瓶 12瓶 共12元 氣球兩袋：申請(qǐng) 雙面膠兩卷：申請(qǐng) 透明膠一卷： 申請(qǐng) 彩紙5張：申請(qǐng) 打印評(píng)委座位牌：元1個(gè)8個(gè)共12元 筆記本：6個(gè) 申請(qǐng)中性筆：10支 申請(qǐng)
10、觀眾小禮品：6件申請(qǐng)
金融協(xié)會(huì)
2012年2月
第三屆股票摸以前期工作安排
一、活動(dòng)題目：股票摸以
二、活動(dòng)時(shí)間：2011年社團(tuán)文化節(jié)
2012年3月21日12:30
三、活動(dòng)地點(diǎn)：多功能廳
四、主持人：待定
五、活動(dòng)負(fù)責(zé)單位：社團(tuán)聯(lián)合會(huì)經(jīng)濟(jì)系分會(huì)金融協(xié)會(huì)
六、指導(dǎo)老師
七、負(fù)責(zé)學(xué)生：
八、工作細(xì)分：
1、前期宣傳 ：展板宣傳2塊班級(jí)宣傳（各班發(fā)放報(bào)名表）
報(bào)名表制作
2、會(huì)場布置：包括評(píng)委席的布置座牌安排 茶杯擺放等
負(fù)責(zé)人
3、選手分組：負(fù)責(zé)人
5、現(xiàn)場秩序： 負(fù)責(zé)人（包括入場、會(huì)場紀(jì)律、結(jié)束離開，做到井然有序）
6、迎賓禮儀：負(fù)責(zé)部門 需要兩名禮儀，包括兩套禮儀服裝，要求化淡妝
金融公司策劃書2
山東工商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院
金融角活動(dòng)
策劃書
山東工商學(xué)院金融協(xié)會(huì)
目錄
一、活動(dòng)背景
二、活動(dòng)目的三、活動(dòng)可行性分析
四、活動(dòng)時(shí)間
五、活動(dòng)地點(diǎn)
六、活動(dòng)對(duì)象
七、活動(dòng)主辦單位
八、活動(dòng)承辦單位
九、活動(dòng)流程
十、前期準(zhǔn)備 十一經(jīng)費(fèi)預(yù)算
十二、活動(dòng)應(yīng)注意的問題與細(xì)節(jié) 十
三、活動(dòng)總結(jié)
一、活動(dòng)背景
金融協(xié)會(huì)是一個(gè)由一群熱愛金融，熱愛經(jīng)濟(jì)的大學(xué)生所組成的一個(gè)團(tuán)體，從成立之初一直在不停地?cái)U(kuò)展著自己實(shí)力，并為學(xué)校的學(xué)生提供在金融發(fā)揮的舞臺(tái)。我們不停地討論時(shí)事金融熱點(diǎn)，豐富金融知識(shí)，舉辦金融知識(shí)競賽，模擬股票交易，點(diǎn)鈔等一系列豐富多彩，實(shí)際實(shí)用的比賽。
如今金融危機(jī)剛剛過去，國家仍然處于恢復(fù)階段，國內(nèi)國外充斥著各類金融現(xiàn)在，并影響著我們生活的方方面面。于此同時(shí)隨著新一屆金融協(xié)會(huì)的成立，協(xié)會(huì)的各項(xiàng)活動(dòng)的陸續(xù)展開。學(xué)生對(duì)于金融認(rèn)識(shí)的不斷加深，對(duì)于金融現(xiàn)象了解的渴求不斷增長。我們決定為廣大學(xué)生提供更為廣闊的交流空間，更為自由的交流氛圍，更為學(xué)術(shù)性的活動(dòng)。希望可以通過這個(gè)活動(dòng)，可以給大家一個(gè)學(xué)習(xí)，交流的機(jī)會(huì)，讓金融更加深入我們的生活。
二、活動(dòng)目的“熱愛金融、學(xué)習(xí)金融、實(shí)踐金融”是金融協(xié)會(huì)成立之初定下的一個(gè)宗旨，體現(xiàn)了我們這樣一群熱愛金融的人，運(yùn)用學(xué)習(xí)到的知識(shí)，不斷地去實(shí)踐，同時(shí)又在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)的過程。所以這次我們的金融角活動(dòng)，依然秉承這樣的宗旨。為所有對(duì)金融感興趣的人提供交流、學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓他們在參加的過程中，逐步感受到，我們金融協(xié)會(huì)是一個(gè)可以豐富自己知識(shí)的集體！同時(shí)利用此次機(jī)會(huì)，可以加深同學(xué)對(duì)金融的了解，認(rèn)識(shí)到，生活處處有金融！同時(shí)我們這次活動(dòng)非常榮幸的請(qǐng)到了中國銀行煙臺(tái)分行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，為我們的協(xié)會(huì)，我們學(xué)校更加深入的了解銀行業(yè)提供了良好的機(jī)會(huì)。
三、活動(dòng)可行性分析
1、我校作為一所優(yōu)秀的財(cái)經(jīng)類高等院校，建校二十余年來以其出色的教學(xué)成績吸引了全國各地的學(xué)子前來學(xué)習(xí)，為社會(huì)培養(yǎng)了大量的經(jīng)濟(jì)金融人才。近年來，經(jīng)濟(jì)環(huán)境不斷變化，已經(jīng)切實(shí)影響到了我們生活的方方面面。同學(xué)們對(duì)于金融現(xiàn)象的關(guān)注越來越高，對(duì)金融現(xiàn)象背后的原因越來越感興趣，想了解。而我們的活動(dòng)在此環(huán)節(jié)下舉辦，將獲得廣泛的關(guān)注！與電視，報(bào)刊傳媒相比，在學(xué)校宣傳有良好的性價(jià)比，可用最少的資金投入得到最好的宣傳效果。
2、中國銀行是我國影響力最大的一家國有性銀行，是我國絕對(duì)性的政策性銀行，其在中國的各個(gè)社會(huì)層面都擁有廣泛的影響力，特別是在像我們這樣的經(jīng)濟(jì)類院校，更是學(xué)生夢寐以求的工作與就業(yè)的選擇處，因此此次中國銀行的積極主動(dòng)參與不僅可以提高活動(dòng)影響力，更可以在一定方面提高活動(dòng)質(zhì)量，為我們的同學(xué)提供了解銀行，了解金融的平臺(tái)。
3、我們將在活動(dòng)的時(shí)候?yàn)殂y行張貼海報(bào)進(jìn)行宣傳，通過活動(dòng)，傳播有關(guān)銀行的知識(shí)。并邀請(qǐng)銀行的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)蒞臨參加我們的活動(dòng)，在提高活動(dòng)質(zhì)量，加深活動(dòng)影響的同時(shí)，宣傳了銀行。
4、金融協(xié)會(huì)是我校的優(yōu)秀協(xié)會(huì)，成立多年來受到學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)的高度重視及同學(xué)的廣泛好評(píng)，并且擁有多次舉辦大型活動(dòng)的成功經(jīng)驗(yàn)，本次活動(dòng)定會(huì)在協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人的策劃下順利開展。
四、活動(dòng)時(shí)間
2010年11月20日
五、活動(dòng)地點(diǎn)
五教
六、參與方
中國銀行煙臺(tái)分行團(tuán)支部書記胡振濤 中國銀行煙臺(tái)分行國際留學(xué)貸款經(jīng)理焦陽 中國銀行煙臺(tái)分行李海波書記 金融協(xié)會(huì)創(chuàng)始人許曉陽 金融協(xié)會(huì)全體成員 經(jīng)濟(jì)學(xué)院各年級(jí)同學(xué) 各學(xué)院同學(xué)
七、活動(dòng)主辦單位
山東工商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融協(xié)會(huì)
八、活動(dòng)承辦單位
山東工商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院團(tuán)總支
山東工商學(xué)院社團(tuán)聯(lián)合會(huì)
中國銀行煙臺(tái)分行
九、活動(dòng)流程
1、會(huì)長講話：介紹到場嘉賓并邀請(qǐng)現(xiàn)任會(huì)長做開篇詞，宣布金融角正式成立。
2、銀行領(lǐng)導(dǎo)講話：有請(qǐng)中國銀行煙臺(tái)分行各位領(lǐng)導(dǎo)為我們的活動(dòng)致辭（10分鐘）
3、師哥師姐講話：有請(qǐng)金融協(xié)會(huì)創(chuàng)始人許曉陽師哥為我們致辭（5分鐘）
4、成果展示：由銀行，理財(cái)，投資三個(gè)小組，各出一名成員介紹我們金融協(xié)會(huì)三個(gè)組最近所討論的話題及成果。在向同學(xué)們匯報(bào)成果的同時(shí)可以與在場的所有人進(jìn)行互動(dòng)交流，詢問銀行的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這個(gè)問題的看法，對(duì)此類問題的研討方法?。?0分鐘）
5、交流討論環(huán)節(jié)：首先我們之前會(huì)在布置會(huì)場時(shí)在會(huì)場中布置很多情景問題，例如放在桌子上的卡片，墻上貼的海報(bào)等等，在討論環(huán)節(jié)時(shí)，我們將和銀行的領(lǐng)導(dǎo)，師哥師姐，以及所有感興趣的同學(xué)共同探討。我們可以營造出辯駁的氛圍，以達(dá)到活躍會(huì)場氣氛，深入探討的目的，但要注意討論的廣泛性，問題的針對(duì)性，以及事前做好工作，讓銀行領(lǐng)導(dǎo)積極地參加討論。在過程中對(duì)于提出獨(dú)特問題（自己的），以及獨(dú)自給出建設(shè)性見解的 同學(xué)給出相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。（30分鐘）
6、銀行的介紹：由銀行領(lǐng)導(dǎo)結(jié)合當(dāng)下時(shí)事新聞熱點(diǎn)（例如利率，存款準(zhǔn)備金率，物價(jià)上漲等問題），講述銀行在我們的生活中起到的作用，并回答同學(xué)提出的疑問。（20分鐘）
7、游戲
游戲一：問題搶答，我們將準(zhǔn)備一系列關(guān)于金融，銀行，金融協(xié)會(huì)的問題在這個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行提問，讓同學(xué)進(jìn)行搶答。對(duì)于回答出相對(duì)正確的同學(xué)給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。
游戲二：我們將發(fā)動(dòng)在場觀眾，選出志愿者，將其分成3組。每組選出8名選手參加比賽。首先給予每組一張報(bào)紙，第一輪所有的選手必須站在報(bào)紙上，堅(jiān)持時(shí)間最長的前兩組獲得出線，第二輪，出線的兩組必須在報(bào)紙上堅(jiān)持超過5秒，并搶答出會(huì)長提出的問題，才算完成。失敗者將受到一定懲罰。所有參與的志愿者都將獲得由中國銀行提供的小紀(jì)念品。（30分鐘）
8、結(jié)束 ：最后會(huì)長做一下總結(jié)，活動(dòng)結(jié)束，合影留念。
十、前期準(zhǔn)備
1、就本次活動(dòng)協(xié)會(huì)內(nèi)部負(fù)責(zé)人及各部長召開一次例會(huì)，討論活動(dòng)細(xì)節(jié)，提出建議，整合一套合理的方案。
2、外聯(lián)部人員在比賽前完成嘉賓及負(fù)責(zé)人的邀請(qǐng)、教室的申請(qǐng)等。
3、宣傳部人員根據(jù)方案對(duì)海報(bào)、展板進(jìn)行設(shè)計(jì)制作。
4、秘書處人員負(fù)責(zé)對(duì)廣播稿，報(bào)紙刊登文章的總結(jié)整理以及制作向領(lǐng)導(dǎo)和老師、社聯(lián)、中國銀行發(fā)出邀請(qǐng)函。
5 后勤部人員負(fù)責(zé)邀請(qǐng)函、獎(jiǎng)品及礦泉水等物品的購買，橫幅的定制、懸掛，展板的安放等。
6與參與承辦的各個(gè)單位做好協(xié)調(diào)組織工作
十
一、經(jīng)費(fèi)預(yù)算
氣球元／個(gè) × 40 = 8元
條幅12元／米 12 × 4 = 48元 海報(bào)5元／張 5 × 2 = 10元 蠟燭元／根 × 40 = 20元 筆（獎(jiǎng)品）20元／支 20 × 3 = 60元 筆記本5元／本 5 × 10 = 50元 礦泉水1元／瓶 1 × 5 = 5元
總計(jì) 201元
十二、活動(dòng)應(yīng)注意的問題與細(xì)節(jié)
1.座次安排：嘉賓席放在講桌前，其余的桌子分為三個(gè)圈討論，每個(gè)圈是一個(gè)大組，圈內(nèi)盡量閑置些位子，方便其他感興趣的同學(xué)的加入，教室后邊放一些流動(dòng)的桌椅，方便旁聽的同學(xué)。
2、做好宣傳工作
3、做好活動(dòng)前的準(zhǔn)備工作，教室的申請(qǐng)，嘉賓的邀請(qǐng)，活動(dòng)材料的準(zhǔn)備（卡片，問題和問題的答案，獎(jiǎng)品，會(huì)場的布置）
4、防止出現(xiàn)冷場，只聽不討論情況的發(fā)生。做好氣氛的烘托，并安排協(xié)會(huì)內(nèi)部部分大一的同學(xué)事先準(zhǔn)備好問題，以及部分問題的答案，由他們帶頭活躍會(huì)場氣氛。
5、自由討論環(huán)節(jié)要做好活躍氣氛的工作，盡可能讓大一的做總結(jié)報(bào)告，游戲環(huán)節(jié)，體現(xiàn)出競爭性。這些環(huán)節(jié)協(xié)會(huì)的部長要做好帶頭作用
十三、活動(dòng)總結(jié)
本次金融角活動(dòng)給全校同學(xué)提供了一個(gè)了解金融協(xié)會(huì)的機(jī)會(huì)，調(diào)動(dòng)了協(xié)會(huì)成員以及全校學(xué)生對(duì)金融的關(guān)注度，為全體愛好金融的同學(xué)提供一個(gè)交流討論的平臺(tái)，使得所有參加活動(dòng)的同學(xué)在知識(shí)，見識(shí)上得到豐富與發(fā)展。同時(shí)與中國銀行的良好合作為我們的下次攜手奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。為我們同學(xué)了解銀行提供了一個(gè)長期的穩(wěn)定的平臺(tái)。同時(shí)我們也意識(shí)到要在今后的工作中團(tuán)結(jié)一致，群策群力，開拓進(jìn)取，不斷地進(jìn)行總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題。以奮斗的姿態(tài)和不懈的努力締造出金融協(xié)會(huì)生機(jī)勃勃、欣欣向榮的繁榮景象，引領(lǐng)學(xué)校校園文化的時(shí)尚，開創(chuàng)我校社團(tuán)工作的新局面。
金融協(xié)會(huì)
2010年11月10日
金融知識(shí)策劃書
互聯(lián)網(wǎng)金融策劃書
金融項(xiàng)目策劃書（共13篇）
金融公司規(guī)章制度（共4篇）
金融公司崗位職責(zé)（共4篇）
金融公司策劃書3
金融公司策劃方案
【篇1：金融營銷策劃書】
姓名：
班級(jí)：
學(xué)號(hào)：
要求： 金融營銷策劃書中信女士香卡
1、任務(wù)：可以任意確定一個(gè)金融企業(yè)和產(chǎn)品，模擬寫作一份金融營銷策劃書；或者實(shí)際找
到一家金融機(jī)構(gòu)，為之做一份真實(shí)的營銷策劃。
2、營銷策書的內(nèi)容包括：封面（封面上要寫清楚題目、姓名、班級(jí)和學(xué)號(hào)），“要求”打印
在封二。正文內(nèi)容應(yīng)包括：環(huán)境分析，swot分析，目標(biāo)客戶群分析，市場競爭分析，在調(diào)
研的基礎(chǔ)上進(jìn)行市場細(xì)分、目標(biāo)市場選擇和市場定位，以4p’s策略為基礎(chǔ)的具體詳細(xì)的策
劃，策劃實(shí)施的行動(dòng)步驟安排，預(yù)算安排，策劃實(shí)施效果的評(píng)估方法等。字?jǐn)?shù)3000字以上，多了不限。
3、正文采用5號(hào)字體，正反雙面打印。
4、作業(yè)的電子版發(fā)送至郵箱jmzuoye@，打印的作業(yè)于18周上課前上交。
5、作業(yè)如有雷同，即被認(rèn)作抄襲，以零分計(jì)。
一、產(chǎn)品介紹 (一)、香卡簡介
中信香卡是中信銀行為女士客戶度身設(shè)計(jì)的借記卡產(chǎn)品?，F(xiàn)階段中信銀行又在原有香卡
服務(wù)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，增加了親子、旅游、高爾夫增值服務(wù)和積分等功能，讓女性在輕松理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，更可享受到專屬于自己的貼心特惠服務(wù)。另外水
彩速寫的溫馨卡面詮釋了每一階段
女性的美麗，每一個(gè)女性拿在手中的不僅僅是一張銀行卡片，更是一個(gè)品味獨(dú)特的藝術(shù)品。(二)、香卡功能 香卡是中信銀行發(fā)行的借記卡產(chǎn)品，具備中信借記卡的全部功能，包括以下內(nèi)容： a.通存通兌 b.一卡多戶 c.商戶消費(fèi) 取現(xiàn)
e.居家金融服務(wù) f.第三方存管 g.電話銀行 h.交易明細(xì)查詢 i.綜合對(duì)帳單 j.跨行轉(zhuǎn)帳
k.購買理財(cái)產(chǎn)品、基金
二、營銷環(huán)境分析 l.外匯買賣(一)、swot分析 1.優(yōu)勢：
①借助金融服務(wù)綜合平臺(tái)，可交叉銷售和為客戶提供全方位金融產(chǎn)品和服務(wù)解決方案； ②與bbva成為戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系；
③覆蓋全國的、高效的網(wǎng)點(diǎn)布局為公司今后的快速發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)；
④擁有一批優(yōu)質(zhì)的企業(yè)客戶，公司業(yè)務(wù)盈利能力突出；
⑤a+h成功配股,資本充足率不斷完善；
⑥擁有獨(dú)立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體制和先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。2.劣勢：
①個(gè)人業(yè)務(wù)比重偏低；
②銀行撥備覆蓋率仍有待進(jìn)一步提高；
③中小企業(yè)客戶、股份制企業(yè)客戶較多，在經(jīng)濟(jì)周期向下的過程中，不良率有上升風(fēng)險(xiǎn)； ④相比其他銀行，中間業(yè)務(wù)利潤貢獻(xiàn)不足。3.機(jī)會(huì)：
看看國內(nèi)借記卡市場的現(xiàn)狀。截止到2008年末全國發(fā)卡數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了億，客戶更多是被動(dòng)地選擇居多。對(duì)于偏好不同的個(gè)性化的特點(diǎn)，在這樣的情況下我們怎樣來占領(lǐng)或者找到特殊的群體來發(fā)展我們的業(yè)務(wù)？這樣我們就關(guān)注到了都市白領(lǐng)女士這樣的群體。都市白領(lǐng)女性她們自己的事業(yè)，她們享受生活，有自己的家庭，她們是家庭當(dāng)中的主要角色，因此她們有很強(qiáng)的理財(cái)意識(shí)。4.威脅：
①長期存款比重可能上升，帶動(dòng)資金成本的提高； ②同類商業(yè)銀行，尤其是民生和興業(yè)銀行的快速發(fā)展或?qū)⑼{到中信銀行的市場地位； ③宏觀調(diào)控帶來的潛在經(jīng)濟(jì)降溫，金融形勢的不樂觀；
④部分原本優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶在經(jīng)濟(jì)周期向下的情況下，經(jīng)營不善，可能拖累銀行業(yè)務(wù)。(二)、宏觀營銷環(huán)境
隨著我國金融體制改革的深入和金融市場的開放，我國銀行業(yè)已基本上實(shí)現(xiàn)了從賣方市場向買方市場的轉(zhuǎn)變，市場競爭日益加劇，產(chǎn)品同質(zhì)化日趨嚴(yán)重。在這種形勢下，提供有特色的金融產(chǎn)品和服務(wù)，樹立與眾不同的銀行形象，實(shí)施差異化營銷戰(zhàn)略已成為我國商業(yè)銀行在激烈的市場競爭中獲得競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵所在。
商業(yè)銀行差異化營銷是指銀行在提供金融服務(wù)時(shí)，針對(duì)不同的細(xì)分市場和不同客戶的金融需求，提供獨(dú)特的金融產(chǎn)品和服務(wù)以及不同的營銷組合策略，在最大限度地滿足顧客需求的同時(shí)，獲得獨(dú)特的市場地位和競爭優(yōu)勢。(三)、微觀營銷環(huán)境
中信銀行內(nèi)部環(huán)境 中信銀行隸屬于中國中信集團(tuán)公司，是中信控股有限公司的全資子公司。2007年4月19日，中信銀行在上海證券交易所上市。中信銀行為中國大陸第七大銀行，其總資產(chǎn)為逾億港元，共有多名員工及540余家分支機(jī)構(gòu)。它是香港中資金融股的六行三保之一，是繼工商銀行又一個(gè)a+h同步同價(jià)上市的內(nèi)地銀行。
中信銀行憑借其卓越的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，在外部金融環(huán)境不理想的情況下還保持了快速穩(wěn)健的利潤增長。截止2010年底，中信銀行總資產(chǎn)達(dá)到兩萬億大關(guān)，凈利潤比上年增長超過50%。在英國《銀行家》（《the banker》）雜志公布的全球1000家大銀行排名中，中信銀行按一級(jí)資本位列第67位，在英國《金融時(shí)報(bào)》公布的“2010年全球市值500強(qiáng)企業(yè)排行榜中，中信銀行排名第185位,展示了中信銀行的綜合實(shí)力。
國內(nèi)主流媒體持續(xù)關(guān)注中信銀行品牌建設(shè)，包括21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，另外各大媒體對(duì)香卡品牌也給予了高度的關(guān)注，比如說上海的經(jīng)濟(jì)報(bào)。從銷售業(yè)績上來看，截止到2009年6月末，發(fā)卡量達(dá)到了40萬張，每周新增1萬張，每月消費(fèi)金額在10億元以上，平均每張卡的資產(chǎn)金額在6萬以上。客戶 調(diào)查發(fā)現(xiàn)，女性在對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)管理中處于主導(dǎo)地位：高達(dá)百分之七十九點(diǎn)九的中國大陸女性認(rèn)為自己掌握著家庭財(cái)政大權(quán)，而自認(rèn)掌握“財(cái)權(quán)”的中國大陸男性僅為百分之五十七點(diǎn)三。同時(shí)，女性也是家庭消費(fèi)支出的主導(dǎo)者。這意味著女性信用卡的市場潛力——掌握了女性消費(fèi)者，就等于掌握了家庭的支出。相關(guān)數(shù)據(jù)同時(shí)證明，我國現(xiàn)階段透支群體中大多是“中青年職業(yè)女性”，她們消費(fèi)力旺盛、信用和欠貸情況普遍比男性好。正因?yàn)榇?，多?shù)銀行都愿意花氣力開發(fā)女性專用信用卡。
競爭者 國有銀行: 中國銀行,中國工商銀行,建設(shè)銀行,農(nóng)業(yè)銀行,交通銀行；
各股份制商業(yè)銀行: 招商銀行,平安銀行,華夏銀行,深發(fā)展,民生銀行等；
外資銀行: 渣打銀行,匯豐銀行,花旗銀行等。(四)、目標(biāo)客戶群分析
現(xiàn)在帶著對(duì)未來的期許，年輕的女孩們走入了社會(huì)，從初涉世事的懵懂到風(fēng)韻猶存時(shí)的從容，她們有著熱情與活力，同時(shí)更期待穿上最亮眼的顏色，用時(shí)尚的方式去體驗(yàn)不同的生活使自己的人生更加豐盈。在朋友面前秀出自己，讓自己在消費(fèi)、理財(cái)時(shí)也能“秀出品位”是許多女孩的期待。無論是哪一個(gè)人生階段，女性群體對(duì)于消費(fèi)與理財(cái)?shù)男枨蠖际蔷薮蟮摹＿@樣我們就關(guān)注到了都市白領(lǐng)女士，年齡從25到45歲的群體為主要目標(biāo)客戶。都市白領(lǐng)女性她們自己的事業(yè)，她們享受生活，有自己的家庭，她們是家庭當(dāng)中的主要角色，因此她們有很強(qiáng)的理財(cái)意識(shí)。(五)、市場競爭分析
廣發(fā)銀行是國內(nèi)較早涉足女性信用卡的國內(nèi)發(fā)卡行，其“廣發(fā)真情卡”在華南地區(qū)的市場占有率一直處在前列。近來，還有民生、光大、興業(yè)等發(fā)卡行中的新銳代表也都主攻女性
信用卡市場，雖然上述銀行的發(fā)卡時(shí)間都不長，但女性信用卡的布局卻很早。截止目前，我中信魔力卡、興業(yè)都市麗人卡、光大愛嬰卡等均成為業(yè)內(nèi)的知名品牌，這些女性信用卡除了具備一般信用卡的透支功能外，還獨(dú)具專門為女性設(shè)計(jì)的女性健康險(xiǎn)、嬰兒健康險(xiǎn)、購物保障險(xiǎn)等附加功能，此外，其特約商戶多為瘦身、美容等專為女性消費(fèi)的場所。
三、香卡產(chǎn)品目標(biāo)市場分析 (一)、產(chǎn)品市場細(xì)分 ①客戶價(jià)值：包含客戶的消費(fèi)金額，客戶使用取現(xiàn)功能、分期付款功能等。分為三個(gè)層次，高價(jià)值、中等價(jià)值和低價(jià)值。
客戶收入：以客戶年均收入為標(biāo)準(zhǔn)。香卡的辦理門檻校低，儲(chǔ)蓄或理財(cái)總值達(dá)到1萬元即可申請(qǐng)辦理。另外香卡的目標(biāo)客戶主要為都市白領(lǐng)女性，其管理資產(chǎn)通常在1萬元以上，所以這些目標(biāo)客戶的優(yōu)選年齡段為35-45歲，其次為年齡在23-34及46-55歲。
品牌忠誠度：即客戶對(duì)于選擇信用卡品牌的惟一性和持續(xù)性。
②客戶規(guī)模：不同細(xì)分群體的數(shù)量，分為三個(gè)層次：大規(guī)模，中等規(guī)模和小規(guī)模。職業(yè)規(guī)模：消費(fèi)者按職業(yè)可大致劃分為學(xué)生、公務(wù)員（包括事業(yè)單位）、企業(yè)人員（包括國企、民營企業(yè)和私人企業(yè)）、外企人員和個(gè)體商戶。
地域規(guī)模：把全國劃分為一級(jí)城市，二級(jí)城市，三級(jí)城市。其中一級(jí)城市指經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)核心城市，二級(jí)城市指省會(huì)城市，三級(jí)城市指非省會(huì)城市。
③客戶接受度：即人群對(duì)信用卡能夠真正接受和使用，該卡是否真正的滿足了消費(fèi)者需求的程度的一個(gè)衡量標(biāo)準(zhǔn)，分為高接受度、一般接受度和低接受度。
外觀設(shè)計(jì)：包括卡的背景圖案、顏色、卡的形狀等。這個(gè)卡上面有四朵鮮花，每一朵花都有不同的意義。分別為醉粉黛、紫羅蘭、香薰花、銀鈴香，四種卡樣分別代表了熱情嫵媚、溫柔浪漫、含蓄自信、從容淡定四種不同的女性氣質(zhì)，更特別的是，每張卡片均帶有與其卡面花朵相對(duì)應(yīng)的香味兒。
功能設(shè)計(jì)：包括透支額度、適用場所、使用范圍等。
服務(wù)設(shè)計(jì)：包括信用卡附帶購物折扣、全天候的客戶服務(wù)中心、附加的高額意外保險(xiǎn)、積分雙倍送等。(二)、目標(biāo)市場選擇
我中信銀行零售銀行業(yè)務(wù)——香卡女性市場
香卡的目標(biāo)客戶主要為都市白領(lǐng)女性，這些目標(biāo)客戶的優(yōu)選年齡段為35-45歲，其次為年齡在23-34及46-55歲。當(dāng)代都市白領(lǐng)女性，以其消費(fèi)力之巨大，越來越引起諸多商家的重視，都市白領(lǐng)女性也因此被稱為“黃金商群”。群體特征上看，她們均有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，有獨(dú)立的見解，有精致的審美觀，她們在家庭中的地位也舉足輕重。除了打理日常事務(wù)外，這類女性在家庭財(cái)務(wù)管理、美容健身、理財(cái)、消費(fèi)等方面有強(qiáng)烈需求和自我主張。在行為方式上，這類客戶較多進(jìn)入健身俱樂部、美容院、女子會(huì)所，她們往往是中高檔商場會(huì)員或高
【篇2：金融公司籌建計(jì)劃書】
金融公司籌建計(jì)劃書
背景分析：
據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，目前廣州金融市場份額、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模的發(fā)展程度僅次于北京、上海。市場容量空間大，聚集了全國各行業(yè)的批發(fā)、零售，在大經(jīng)濟(jì)環(huán)境總體向下的今天，各行業(yè)經(jīng)貿(mào)成交仍然較為活躍，總體抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)。在此環(huán)境下，廣州投資金融市場遍地開花，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，廣州涉及金融的投資公司超過了9000家，且不斷有企業(yè)脫穎而出成立專業(yè)的小貸公司。但是由于市場透明程度有限，物理區(qū)域間隔的原因等，大部分小型金融公司難以在金融行業(yè)做大做強(qiáng)，僅限于為客戶提供銀行產(chǎn)品，收取咨詢費(fèi)等層面，且因?yàn)闃I(yè)務(wù)面較窄，行業(yè)門檻較低，有大量的投資者涌入導(dǎo)致該類簡單的金融咨詢公司市場空間被擠占，市場資源被分薄，盈利空間有限。
為此，我們擬成立新模式地下的金融公司，避開模式簡單、競爭白熱化的金融咨詢公司，以專業(yè)滲透，陣地開發(fā)業(yè)務(wù)，配套金融培訓(xùn)咨詢的模式發(fā)展企業(yè)。
企業(yè)運(yùn)作：
擬成立金融業(yè)務(wù)公司，公司主營業(yè)務(wù)包括：小微額放貸、銀托合作、投資咨詢，金融培訓(xùn)咨詢。
公司成立后擬設(shè)立三大部門：業(yè)務(wù)渠道部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、行政管理部。具體職能如下：
業(yè)務(wù)渠道部：主要開發(fā)企業(yè)主營業(yè)務(wù)，按風(fēng)險(xiǎn)控制要求拓展市場，挖掘潛在客戶，負(fù)責(zé)從客戶開發(fā)、材料收集、過程跟蹤到最后的 協(xié)助做好貸后檢查，還款跟蹤流程。維護(hù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)渠道，深挖滲透市場其他商圈。
風(fēng)險(xiǎn)管理部：主要對(duì)業(yè)務(wù)部提交的客戶材料做出審查審批，充分了解行業(yè)背景，充分深入了解客戶背景，經(jīng)營實(shí)體狀況。堅(jiān)持審慎的態(tài)度，按負(fù)債系數(shù)測算客戶的審批額度。負(fù)責(zé)跟蹤客戶貸前現(xiàn)場和非現(xiàn)場調(diào)查、放款材料的審核、貸后情況的跟蹤，風(fēng)險(xiǎn)客戶的提前預(yù)警。行政管理部：負(fù)債企業(yè)日常運(yùn)作事宜安排，辦公消費(fèi)費(fèi)用核算、人員招聘牽頭、人員培訓(xùn)組織、人員薪酬核算，人員考勤，前臺(tái)接待，客戶身份信息核對(duì)。
企業(yè)主營業(yè)務(wù)：
一、小額放貸模式
無抵押小額放貸：主要做專業(yè)批發(fā)市場客戶，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)劃分廣州區(qū)域內(nèi)各大專業(yè)市場的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)于入場費(fèi)高，市場活躍的，主動(dòng)與管理處合作，以商鋪?zhàn)饧s作為抵押，簽訂三方協(xié)議發(fā)放小額信用貸款。
有抵押小貸：接受房產(chǎn)作抵押、宅基地長期租約、汽車抵押、短期信用證背書抵押、匯票抵押。
二、銀托合作
成立電話銷售小組，選取市場主流產(chǎn)品銀行作為合作對(duì)象，通過電話營銷，短信平臺(tái)，網(wǎng)絡(luò)軟文，尋找目標(biāo)客戶。目前擬合作的銀行渠道產(chǎn)品包括：平安信用貸、廣發(fā)信用貸、各大銀行有抵押貸款的墊
資贖契。
三、投資咨詢
在金融投資企業(yè)業(yè)務(wù)單一競爭的情況下，發(fā)展該行業(yè)的上游和下游業(yè)務(wù)是絕佳選擇。該板塊業(yè)務(wù)主要是從事向市面上的金融投資企業(yè)提供：數(shù)據(jù)資源、服務(wù)資源、人員資源服務(wù)。
數(shù)據(jù)資源：擬向行業(yè)協(xié)會(huì)，管理部門、監(jiān)管部門有計(jì)劃收取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并制作企業(yè)網(wǎng)站，掛網(wǎng)銷售。（請(qǐng)參考：中企信息網(wǎng) 案例）
服務(wù)資源：與電信平臺(tái)、大學(xué)生兼職服務(wù)部合作，提供群發(fā)短信、代為派發(fā)單張、代為粘貼小廣告服務(wù)。
人員資源：擬成立培訓(xùn)部，并向各大投資金融公司推廣業(yè)務(wù)人員供給，根據(jù)企業(yè)需求培訓(xùn)，培養(yǎng)人員并推薦給各個(gè)金融企業(yè)，收取推薦費(fèi)用，人員培訓(xùn)費(fèi)用。
以上三大板塊同時(shí)開工，將有效打開市場，開拓市場剩余資源空間，具體費(fèi)用和配置預(yù)算待模式方案確定后作出。
金融企業(yè)咨詢專家 二o一四年十月二十二日
附件：代寫公文。承接公務(wù)員、黨政機(jī)關(guān)、國有企業(yè) 的公文、通報(bào)、報(bào)告、述職材料的撰寫。有需求可發(fā)郵件聯(lián)系郵箱地址wwh_6649# 其中#表示@。
【篇3：金融產(chǎn)品營銷策劃方案】
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