通過(guò)對(duì)演講稿語(yǔ)言的推究可以提高語(yǔ)言的表現(xiàn)力，增強(qiáng)語(yǔ)言的感染力。在當(dāng)下社會(huì)，我們可以使用演講稿的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，來(lái)參考自己需要的演講稿吧！下面是范文網(wǎng)小編收集的依法合規(guī)講話稿共4篇(合規(guī)發(fā)言稿)，供大家參考。

依法合規(guī)講話稿共1

　　今年以來(lái)，按照銀監(jiān)會(huì)和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理，內(nèi)控評(píng)價(jià)上等級(jí)，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開(kāi)展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念大討論活動(dòng)，我作為主管內(nèi)部的副行長(zhǎng)和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動(dòng)，我主持制定了大討論計(jì)劃，認(rèn)真組織實(shí)施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時(shí)間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性。通過(guò)與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)和總行今年以來(lái)下發(fā)的案件通報(bào)，算細(xì)賬，從發(fā)案部門(mén)、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況，我深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。國(guó)家財(cái)產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國(guó)家、單位和個(gè)人。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”

　　通過(guò)查差距，提建議，對(duì)我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過(guò)開(kāi)展一系列活動(dòng)如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無(wú)案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評(píng)價(jià)”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，但個(gè)別部門(mén)、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)中防范的重點(diǎn)。今年，各項(xiàng)檢查及內(nèi)控制度評(píng)價(jià)中仍發(fā)現(xiàn)問(wèn)題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位；部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。因此，必須進(jìn)一步牢固樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各個(gè)崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。

一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢(shì)，采取多種方法和形式開(kāi)展教育活動(dòng)，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，著力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。教育全行員工，雖然幾年來(lái)，我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)取得了初步成果，經(jīng)營(yíng)效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸。目前我國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)，銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。實(shí)現(xiàn)我行長(zhǎng)治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問(wèn)題的關(guān)鍵，目前在全行開(kāi)展“進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢(shì)，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅(jiān)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的決心和信心，努力營(yíng)造規(guī)范的經(jīng)營(yíng)秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項(xiàng)業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)，全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長(zhǎng)清行長(zhǎng)“先比內(nèi)控，再比速度；先比管理，再比目標(biāo)；先比效率，再比地位；先比價(jià)值量，再比排名?！钡囊螅褍?nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的管理具有較強(qiáng)的針對(duì)性，提高經(jīng)營(yíng)管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對(duì)袁行長(zhǎng)“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動(dòng)。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時(shí)間，以部室為單位抓好落實(shí)，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪

　　流作輔導(dǎo)報(bào)告，糾正員工在落實(shí)內(nèi)控案防各項(xiàng)規(guī)章制度中存在的認(rèn)識(shí)上的偏差，特別是對(duì)屢查屢犯問(wèn)題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。三是開(kāi)展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。舉辦內(nèi)控案防制度知識(shí)競(jìng)賽，開(kāi)卷或閉卷考試，開(kāi)設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過(guò)經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對(duì)規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來(lái)帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管；抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即印、押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)案件的營(yíng)業(yè)部與保衛(wèi)部門(mén)；抓重點(diǎn)時(shí)段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長(zhǎng)假等時(shí)段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。六是認(rèn)真落實(shí)員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級(jí)簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)，按照目標(biāo)責(zé)任書(shū)的內(nèi)容及要求，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。支行每月召開(kāi)一次員工思想分析會(huì)、一次內(nèi)控案防分析會(huì)，主管行長(zhǎng)和部門(mén)經(jīng)理認(rèn)真撰寫(xiě)書(shū)面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動(dòng)態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動(dòng)態(tài)管理臺(tái)帳，落實(shí)動(dòng)態(tài)管理的各項(xiàng)措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動(dòng)向，對(duì)有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。七是加大對(duì)內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會(huì)計(jì)、部室主任、營(yíng)業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實(shí)履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，尤其是屢查屢犯的問(wèn)題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門(mén)負(fù)責(zé)人的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過(guò)場(chǎng)者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷(xiāo)其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。八是扎實(shí)做好案件防范綜合治理工作。嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見(jiàn)》規(guī)定和周口分行案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案的檢查內(nèi)容及要求，開(kāi)展防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況；重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門(mén)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯(cuò)和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實(shí)等情況；重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時(shí)段。營(yíng)業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、權(quán)限卡管理、銀企對(duì)賬等為重點(diǎn)，檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作，有無(wú)自辦業(yè)務(wù)行為；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過(guò)款箱，有無(wú)擅自調(diào)劑行為；是否堅(jiān)持辦理交接手續(xù)后離崗，有無(wú)擅自離崗行為；是否堅(jiān)持“印押證”三分管和人員變動(dòng)時(shí)及時(shí)報(bào)分行審批備案，有無(wú)兼崗行為；是否堅(jiān)持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請(qǐng)假離崗及時(shí)調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無(wú)亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為；是否堅(jiān)持大額現(xiàn)金支取報(bào)批備案制度，對(duì)大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)人民銀行，有無(wú)未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為；是否堅(jiān)持銀企對(duì)賬制度，對(duì)賬率能否達(dá)到100%，有無(wú)業(yè)務(wù)人員核對(duì)自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫(kù)制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實(shí)情況。檢查總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門(mén)以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實(shí)情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅(jiān)持行政公章行長(zhǎng)與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無(wú)私自用章和單人管理行為；是否堅(jiān)持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度；是否堅(jiān)持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實(shí)；是否堅(jiān)持崗位輪換制度，對(duì)微機(jī)操作、會(huì)計(jì)記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、錢(qián)箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時(shí)進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假；是否堅(jiān)持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異?，F(xiàn)象；檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等

依法合規(guī)講話稿共2

　　廉潔自律 依法合規(guī)

--------《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等文件的學(xué)習(xí)心得

　　最近，我****根據(jù)總部有關(guān)部門(mén)的要求，結(jié)合****的實(shí)際情況，由分管領(lǐng)導(dǎo)組織我們?nèi)w干部員工集中學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《從業(yè)人員道德行為公約》、《銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《銀行業(yè)客戶服務(wù)中心服務(wù)規(guī)范》、《銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《銀行業(yè)文明服務(wù)公約實(shí)施細(xì)則》、《銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大學(xué)堂經(jīng)理服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》等行業(yè)規(guī)章和自律公約文件，通過(guò)這段時(shí)期的集中學(xué)習(xí)，使我對(duì)整個(gè)銀行業(yè)的行業(yè)規(guī)范和自律組織有了進(jìn)一步的了解，尤其對(duì)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有了更加深入透徹的了解和認(rèn)識(shí)，現(xiàn)就我的個(gè)人學(xué)習(xí)心得闡述如下：

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是員工從業(yè)履職的基本規(guī)范和基本行為準(zhǔn)則，是在完善現(xiàn)代企業(yè)制度、強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、實(shí)行人性化管理與提高員工忠誠(chéng)度相結(jié)合的基礎(chǔ)上制定的。這對(duì)引導(dǎo)員工正確處理利益沖突，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升員工良好的社會(huì)公信力、樹(shù)立銀行良好的社會(huì)形象，有著積極的促進(jìn)作用。通過(guò)學(xué)習(xí)我認(rèn)為認(rèn)真執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是規(guī)范員工從業(yè)行為、教育和引導(dǎo)員工自我約束、自我激勵(lì)、提高員工從業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德水準(zhǔn)的需要；積極貫徹《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，而且對(duì)構(gòu)建防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制、夯實(shí)管理基礎(chǔ)、培育健康和諧的企業(yè)文化、樹(shù)立和保持銀行良好的形象均有著積極和深遠(yuǎn)的意義。

　　仔細(xì)研讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》后，我覺(jué)得該職業(yè)操守不僅定位準(zhǔn)確、概念清楚、重點(diǎn)突出，而且對(duì)進(jìn)一步規(guī)范了員工從業(yè)履職應(yīng)遵循的職業(yè)操守、明確了員工職業(yè)行為的底線和界限，尤其是在復(fù)雜多變的新形勢(shì)下，廣泛開(kāi)展職業(yè)操守教育活動(dòng)很有必要，只有加強(qiáng)員工職業(yè)操守建設(shè)，提升員工的思想素質(zhì)，才能激發(fā)員工的工作熱情和無(wú)私奉獻(xiàn)精神，使員工更加熱愛(ài)本職工作， 1 努力鉆研業(yè)務(wù)，自覺(jué)遵紀(jì)守法，才能確保銀行的改革順利進(jìn)行和業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。同時(shí)，加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育是銀行改革發(fā)展的需要，也是防范風(fēng)險(xiǎn)案件的迫切要求，員工是企業(yè)的寶貴財(cái)富和價(jià)值源泉。銀行的改革和發(fā)展需要一支具備良好職業(yè)操守的員工隊(duì)伍，迎接激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更需要一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍。如果我們嚴(yán)格規(guī)范職業(yè)行為，工作態(tài)度好、服務(wù)質(zhì)量高，始終堅(jiān)持忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信；依法合規(guī)，遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè)，親友回避；優(yōu)質(zhì)服務(wù)，公平競(jìng)爭(zhēng)；以人為本，情趣健康，我們就會(huì)贏得廣大顧客的信任和支持，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　通過(guò)對(duì)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，使我們每位員工能自覺(jué)倡導(dǎo)愛(ài)崗敬業(yè)、客戶至上的工作態(tài)度，誠(chéng)實(shí)守信、遵章守紀(jì)的行為規(guī)范，廉潔從業(yè)、勤儉節(jié)約的利益觀等基本價(jià)值理念，是員工職業(yè)行為的準(zhǔn)繩。其實(shí)，要加強(qiáng)職業(yè)操守建設(shè)，我認(rèn)為還必須搞好四個(gè)結(jié)合：一是把加強(qiáng)職業(yè)操守教育與法規(guī)法紀(jì)教育、合規(guī)文化教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育和職業(yè)道德教育緊密結(jié)合起來(lái)積極倡導(dǎo)從我做起、從現(xiàn)在做起、從點(diǎn)滴做起不斷增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)和自我防范意識(shí)等員工“自律”抓起，促使員工認(rèn)真進(jìn)行對(duì)照檢查和自我調(diào)整不斷提高思想覺(jué)悟和職業(yè)素養(yǎng)。二是把職業(yè)操守教育與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理結(jié)合起來(lái)貫穿到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)各個(gè)環(huán)節(jié)中，要站在風(fēng)險(xiǎn)控制的高度去看待職業(yè)操守建設(shè)、控制風(fēng)險(xiǎn)，不但要治標(biāo)更要治本，從而強(qiáng)化對(duì)員工職業(yè)道德教育，使員工真正樹(shù)立起正確的價(jià)值取向，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。三是把職業(yè)操守教育同培育員工對(duì)我行的忠誠(chéng)度結(jié)合起來(lái)貫穿到員工職業(yè)生涯的全過(guò)程，要從員工的歸屬感和工作自豪感處著眼，并通過(guò)教育使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，認(rèn)識(shí)到只要盡職盡責(zé)、努力工作，在我們這個(gè)大家庭里是有充分保證的。從而增強(qiáng)員工愛(ài)崗敬業(yè)精神和對(duì)銀行事業(yè)的忠誠(chéng)度。四是要把職業(yè)操守教育同學(xué)習(xí)先進(jìn)典型人物的模范事跡結(jié)合起來(lái)使廣大員工領(lǐng)悟到先進(jìn)人物的人格魅力正源自“愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)”，人生真諦弘揚(yáng)“干一行、愛(ài)一行、專一行”的高尚品質(zhì)，把“奉獻(xiàn)在崗位”作為工作準(zhǔn)則和座右銘。言行一致、扎實(shí)開(kāi)展社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)爭(zhēng)做具有良好職業(yè)操守的積極實(shí)踐者。

　　總的來(lái)說(shuō)，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是員工從業(yè)履職的基本規(guī)范，是員工職業(yè)行為的最低標(biāo)準(zhǔn)和底線，也就是說(shuō)所有的員工都必須做到也是能夠做 2 得到的，因此要把員工職業(yè)操守教育作為精神文明建設(shè)的重要內(nèi)容，使員工在具體實(shí)踐中養(yǎng)成良好的職業(yè)習(xí)慣，調(diào)動(dòng)廣大員工參與職業(yè)操守建設(shè)的積極性，提高員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)和銀行的良好形象，全行員工都要認(rèn)真學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，自覺(jué)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，為*****的蓬勃發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

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　　2010年7月5日

依法合規(guī)講話稿共3

　　依法合規(guī)，從嚴(yán)管理

　　開(kāi)展依法合規(guī)宣傳活動(dòng)，建立完善依法合規(guī)機(jī)制，進(jìn)一步提高銀行人員的合規(guī)意識(shí)，建立具有我行自身特色的的依法合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制，是當(dāng)前面臨的一項(xiàng)重要任務(wù)。

　　針對(duì)當(dāng)前情況，需要著重做好以下幾個(gè)方面的工作：

一、要加快構(gòu)建依法合規(guī)宣傳的組織管理體制。

　　穩(wěn)步推進(jìn)依法合規(guī)宣傳工作，需要獨(dú)立而職責(zé)明確的合規(guī)部門(mén)、團(tuán)隊(duì)或崗位作為基礎(chǔ)，否則，合規(guī)管理建設(shè)等同于空談。一是落實(shí)依法合規(guī)宣傳責(zé)任。二是加快組建合規(guī)部門(mén)。要設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，組建相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，在各個(gè)支行配備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查人員。三是選聘好高素質(zhì)的合規(guī)人員。合規(guī)崗位人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉我行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有一定的學(xué)歷、資格，又要有一定的經(jīng)驗(yàn)。應(yīng)通過(guò)雙向選擇、競(jìng)爭(zhēng)上崗的方式選拔合規(guī)崗位人員，積極推行合規(guī)部門(mén)（崗位）人員任職資格審查制度及資格評(píng)定制度。

二、要全面建立依法合規(guī)宣傳的有效運(yùn)行機(jī)制。

　　要通過(guò)完善制度，明確部門(mén)分工，制定報(bào)告路線，落實(shí)合規(guī)責(zé)任，加強(qiáng)文化建設(shè)，確保合規(guī)原則落實(shí)到經(jīng)營(yíng)管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，成為全員的自覺(jué)行動(dòng)。一是建立健全合規(guī)制度。要堅(jiān)持“先訂制度，再行運(yùn)作”的原則，加快依法合規(guī)宣傳制度建設(shè)，并要按照合規(guī)要求，對(duì)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是界定好合規(guī)部門(mén)與職能部門(mén)的關(guān)系。業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息資源；合規(guī)部門(mén)為業(yè)務(wù)部門(mén)提供業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新的合規(guī)咨詢、建議、評(píng)估和支持。合規(guī)部門(mén)為內(nèi)審部門(mén)的復(fù)查提供方向，位于事前或事中監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)審部門(mén)的檢查結(jié)果則是合規(guī)部門(mén)識(shí)別和收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的重要來(lái)源和依據(jù)，位于事后識(shí)別控制風(fēng)險(xiǎn)。三是建立清晰的合規(guī)報(bào)告路線。從實(shí)際出發(fā)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線，包括業(yè)務(wù)部門(mén)及其員工向合規(guī)部門(mén)的報(bào)告路線、合規(guī)部門(mén)上報(bào)的路線、合規(guī)部門(mén)向高管層和董事會(huì)報(bào)告的路線等。四是建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。要進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。五是培育良好的合規(guī)文化。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，樹(shù)立合規(guī)從高層做起，全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全員合規(guī)意識(shí)。

三、要積極完善依法合規(guī)宣傳的后續(xù)評(píng)價(jià)體系。

　　我行應(yīng)完善合規(guī)體系建設(shè)、輔導(dǎo)培訓(xùn)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)審計(jì)稽核和依法合規(guī)宣傳活動(dòng)成效的評(píng)估工作。要有計(jì)劃地開(kāi)展檢查、抽查和評(píng)價(jià)工作，對(duì)活動(dòng)組織開(kāi)展不力、工作目標(biāo)達(dá)不到要求、問(wèn)題整改不到位的，要及時(shí)提出評(píng)價(jià)意見(jiàn)，必要時(shí)督促其重新再來(lái)，直至達(dá)到規(guī)定的目標(biāo)要求。應(yīng)對(duì)依法合規(guī)宣傳實(shí)施情況定期進(jìn)行自評(píng)，設(shè)立依法合規(guī)宣傳活動(dòng)信息?？ㄆ诨虿欢ㄆ谕▓?bào)活動(dòng)開(kāi)展情況，發(fā)布依法合規(guī)宣傳研究的最新信息，以及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)、借鑒合規(guī)管理的心得、體會(huì)和實(shí)際做法，推廣依法合規(guī)宣傳好的做法和經(jīng)驗(yàn)。要積極報(bào)送有關(guān)情況和信息。每個(gè)階段工作完成后，要形成階段性的總結(jié)報(bào)告。對(duì)優(yōu)秀組織單位、優(yōu)秀學(xué)習(xí)個(gè)人予以表彰；對(duì)組織不力、效果不佳、員工考試成績(jī)大面積不合格的單位和主要領(lǐng)導(dǎo)者要予以通報(bào)批評(píng)。

四、要不斷培育依法合規(guī)宣傳的良好企業(yè)文化。

　　合規(guī)決不僅僅是高級(jí)管理層、合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都要參與合規(guī)管理并履行職責(zé)。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。要加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，大力開(kāi)展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)，使全體員工對(duì)“合規(guī)”、“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”、“依法合規(guī)宣傳機(jī)制”等基本概念有清晰準(zhǔn)確的理解，形成正確的認(rèn)識(shí)，了解自己在操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而在行動(dòng)上杜絕違規(guī)和背離企業(yè)文化的行為。農(nóng)村信用社應(yīng)定期組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，在高管人員、相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和全體人員深入學(xué)習(xí)有關(guān)文件和合規(guī)制度體系的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)手冊(cè)提出合理化建議或提出自身的落實(shí)計(jì)劃。在培訓(xùn)、討論結(jié)束后，要從各類員工中抽取一定比例的人員進(jìn)行考試，并將考試成績(jī)公開(kāi)通報(bào)，根據(jù)考試成績(jī)的優(yōu)劣對(duì)活動(dòng)開(kāi)展效果進(jìn)行階段性評(píng)價(jià)。要經(jīng)常組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律法規(guī)及內(nèi)部管理制度測(cè)試，并將測(cè)試成績(jī)作為檢驗(yàn)該機(jī)構(gòu)依法合規(guī)宣傳活動(dòng)成效的重要依據(jù)和評(píng)價(jià)高管人員履職能力的重要內(nèi)容。

依法合規(guī)講話稿共4

　　增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

為增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，進(jìn)一步增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在規(guī)范的前提下按照操作流程實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，在這業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。農(nóng)村政策性金融業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。對(duì)基層營(yíng)業(yè)人員加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育，必將為基層行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，為農(nóng)發(fā)行實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)定的基礎(chǔ)。

一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理是立行之本

　　根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　農(nóng)發(fā)行成立以來(lái)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明，要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。業(yè)務(wù)要拓展，就要遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守金融系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，才能保證農(nóng)發(fā)行的資金安全和各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證農(nóng)發(fā)行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開(kāi)合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。政策性銀行不以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓

　　1 手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)前，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，少數(shù)不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們利用某些營(yíng)業(yè)人員有章不循的漏洞，騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能保證安全增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。

　　作為以現(xiàn)代化政策銀行為目標(biāo)的農(nóng)發(fā)行，更應(yīng)該深刻認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到每位員工的具體操作行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)。長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)持續(xù)健康順利發(fā)展。

二、加強(qiáng)合規(guī)管理應(yīng)采取的措施

（一）樹(shù)立科學(xué)的合規(guī)工作理念

　　現(xiàn)階段的農(nóng)發(fā)行，其各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和運(yùn)行必須臵于嚴(yán)密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，合規(guī)管理工作必須樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，克服被動(dòng)合規(guī)管理的思想，按照銀行治理“分權(quán)、制衡、問(wèn)責(zé)、透明”的原則，緊緊圍繞全行治理和經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，立足完善內(nèi)控機(jī)制、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、防范操作風(fēng)險(xiǎn)，努力使各項(xiàng)制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營(yíng)管理和操作環(huán)節(jié)，使決策層和

　　2 管理層的決策意圖、管理目標(biāo)及時(shí)有效地傳導(dǎo)到全行每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī)，確保決策層和管理層對(duì)全行整體治理的有效實(shí)施。

（二）構(gòu)建農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化體系

　　合規(guī)是農(nóng)發(fā)行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保農(nóng)發(fā)行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

　　加強(qiáng)從業(yè)人員教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長(zhǎng)期的教育培訓(xùn)計(jì)劃；二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請(qǐng)專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國(guó)家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、新業(yè)務(wù)知識(shí)、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動(dòng)，組織各種考試、測(cè)試，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎(jiǎng)懲機(jī)制。

　　加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系，切實(shí)抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。

　　打造農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的

　　3 是人人合規(guī)。合規(guī)工作與農(nóng)發(fā)行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，樹(shù)立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”四種理念，在全體員工中逐步形成時(shí)時(shí)事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營(yíng)銷(xiāo)的能手。

　　提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及農(nóng)發(fā)行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。

（三）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制

　　農(nóng)發(fā)行成立十多年來(lái)，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，河南省分行出臺(tái)的“三位一體會(huì)計(jì)監(jiān)控體系”，對(duì)防范和控制柜面營(yíng)業(yè)中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)，起到了遏制作用。但距離現(xiàn)代化銀行的要求還有一定的差距，應(yīng)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

　　首先，要落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“三性”。一是有效性。即合規(guī)檢查和管理要有效率；二是獨(dú)立性，合規(guī)部門(mén)能夠獨(dú)立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，調(diào)查問(wèn)題，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性；三是被審查性。合規(guī)部門(mén)履職情況要受到內(nèi)審部門(mén)的定期檢查。其次，建立違規(guī)舉報(bào)機(jī)制?？偂⒎中幸獮閱T工舉報(bào)違規(guī)、違法行為

　　4 提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)機(jī)制。再次，要變以往“部門(mén)銀行”為“流程銀行”。為有效防止對(duì)客戶服務(wù)內(nèi)容單

一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單

一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單

一、風(fēng)險(xiǎn)控制不全面，出了問(wèn)題部門(mén)之間相互推諉扯皮，相互推卸責(zé)任等弊端，要按照業(yè)務(wù)流程和管理制度，開(kāi)展制度檢查，要將每一個(gè)業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，從整體上提高服務(wù)水平和對(duì)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的掌控與駕馭能力。

（四）健全合規(guī)工作管理機(jī)制

　　是要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動(dòng)合規(guī)激勵(lì)機(jī)制，有效控制合規(guī)管理成本，確保合規(guī)管理人員認(rèn)真履行工作職責(zé)。是要樹(shù)立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，密切跟蹤全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)機(jī)制，提升對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力。是要樹(shù)立合規(guī)管理服務(wù)意識(shí)，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。是要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評(píng)審機(jī)制，定期對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行研究和評(píng)估，及時(shí)糾正內(nèi)控培訓(xùn)工作中遇到的問(wèn)題。是加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)知識(shí)全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門(mén)，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、客觀公正、實(shí)事求是、執(zhí)法嚴(yán)格、清正廉潔的合規(guī)隊(duì)伍。

三、在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中提高合規(guī)意識(shí)

　　當(dāng)前金融業(yè)面臨的形勢(shì)很?chē)?yán)峻，時(shí)刻樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要

　　5 從違規(guī)事件中吸取教訓(xùn)，把樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)放在首位。牢固樹(shù)立全行一本帳，增強(qiáng)全局觀念，規(guī)范操作，確保工作的時(shí)效性和統(tǒng)一性。

（一）增強(qiáng)職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)意識(shí)

　　在平凡中奉獻(xiàn) ，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。 從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。每一位員工所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行工作的必需。我們要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的社會(huì)環(huán)境中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有每一位員工的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。為了農(nóng)發(fā)行的前途和榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為農(nóng)發(fā)行的職工更應(yīng)從自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果違規(guī)操作就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的進(jìn)步，也就沒(méi)有農(nóng)發(fā)行的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。

（二）增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、完善制度建設(shè)意識(shí)

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為農(nóng)發(fā)行員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加〃2強(qiáng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是農(nóng)發(fā)行最為切合實(shí)際的工作。作為臨柜和客戶營(yíng)銷(xiāo)人員，在實(shí)際工作中，要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，每位員工都應(yīng)清楚地意

　　6 識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。農(nóng)發(fā)行每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶，更加要求每位員工要有高度的思想覺(jué)悟。

　　建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應(yīng)進(jìn)行專門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂；對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度匯編和操作流程，提高制度執(zhí)行力。

（三）增強(qiáng)制度的執(zhí)行與防范案件意識(shí)

　　農(nóng)業(yè)政策性銀行在百姓心中是國(guó)家信譽(yù)的象征、是無(wú)條件可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行業(yè)之大忌。車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，高級(jí)管理人員要起模范帶頭作用，要摒棄職場(chǎng)陋習(xí)，不要讓職場(chǎng)潛規(guī)則困擾。基層員工要從我做起，熱情接待每位客戶，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審查每筆貸款，監(jiān)督授權(quán)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等。做好相互制約，相互監(jiān)督，不能圖省事或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，農(nóng)發(fā)行的制度才得于實(shí)施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的執(zhí)行，那也只是一張白紙。

　　2011年4月12日

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