銀行分行黨支部開展巡察的情況報告2篇關(guān)于對支行巡察情況的報告

時間：2022-12-22 18:42:00 綜合范文

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銀行分行黨支部開展巡察的情況報告1

　　根據(jù)xx行黨委的統(tǒng)一部署，依據(jù)《中國xx銀行xx行巡查工作暫行辦法》、《中國xx銀行xx分行巡查工作規(guī)劃（2018-2020年）》的要求，我們赴xx行風險管理處黨支部巡察組（以下簡稱巡察組）一行x人，于xx年x月x日至x月x日對xx行風險管理處黨支部開展了巡察。巡察組按照“六個圍繞、一個加強”的總要求，聚焦黨的建設、履職擔當、隊伍建設、巡視整改等重點，對風險管理處黨支部2018年以來的工作進行了一次全面的政治體檢?，F(xiàn)將巡察情況報告如下：

　　一、巡察工作開展的總體情況

　　巡察組進駐xx行風險管理處后，通過召開巡察工作動員會，組織對黨支部書記的民主作風、八項規(guī)定精神的貫徹落實情況進行民主測評及問卷調(diào)查，發(fā)放測評、問卷調(diào)查表各5份；聽取風險管理處黨支部書記對巡察情況的匯報；與風險管理處員工進行了個別談話，共計xx人次；走訪了xx行黨委辦、紀委辦、組織部、信審處、信貸處、內(nèi)控合規(guī)處等部門；調(diào)閱了風險管理處黨支部會議記錄、黨員學習筆記、處室工作總結(jié)等有關(guān)材料，抽查了部分不良貸款核銷材料和部分貸款擔保審查，對政策執(zhí)行情況和基礎管理工作開展情況進行了核查。通過多途徑、多視角的檢查與審視，對風險管理處黨支部貫徹執(zhí)行黨的路線方針政策和省行黨委的決策部署、黨的政治建設、從嚴管黨治行、基礎管理和隊伍建設等方面的情況進行全面巡查。

　　二、對xx行風險管理處總體評價

　　xx行風險管理處分設于2018年12月，原與信貸管理處合署辦公，目前風險管理處共有在編員工x人，設立黨支部x個，共有黨員x人。2018年以來，風險管理處能堅持黨建統(tǒng)領(lǐng)，貫徹落實xx行黨委決策部署，堅持“守土有責、守土盡責”，以不良貸款清收處置和全面風險管理體系建設為主抓手，風險管理條線各項工作得到有效發(fā)展。一是信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到根本改觀，不良貸款大幅下降。2018年至2020年10月，累計清收處置不良貸款10.94億元。截至2020年10月末，不良貸款余額0.41億元，比2018年初減少9.28億元；不良貸款率0.02%，比2018年下降0.65個百分點；不良貸款企業(yè)4戶，比2018年初減少42戶。預計年內(nèi)將基本消化處置完畢存量不良貸款，為我行高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺階奠定了堅實基礎。二是全面風險管理得到有力推進。緊密結(jié)合本行實際，2018年-2020年連續(xù)制定出臺了xx行《全面風險管理體系建設指導意見》、《深入推進防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)指導意見》、《全面風險管理“轉(zhuǎn)理念守底線提素質(zhì)”專題活動實施方案》，有力推進全面風險管理體系建設。

　　2018年以來未發(fā)生信訪舉報和案件線索，從民主測評和員工談話的情況看，對風險管理處黨支部班子民主作風測評滿意率達100%；從部門征求意見看，對風險管理處黨支部班的評價較好。巡察期間，巡察組未收到信訪舉報，未發(fā)現(xiàn)涉及黨支部書記的違法違紀問題線索。

　　三、巡察發(fā)現(xiàn)的主要問題

　?。ㄒ唬h建統(tǒng)領(lǐng)的作用發(fā)揮不足，黨支部黨建工作流于形式。

　　1、黨建責任意識發(fā)揮不充分。風險管理處黨支部對黨建工作的統(tǒng)領(lǐng)作用認識不足，沒有把黨建工作放在重要位置上來抓，日常工作中存在重業(yè)務、輕黨建現(xiàn)象。2018年以來，部門處室會議研究業(yè)務多，對黨建工作如何抓落實研究不多，并且未發(fā)現(xiàn)相關(guān)廉政教育方面的內(nèi)容和計劃。

　　2、黨建基礎性工作不扎實。一是“三會一課”制度落實不到位。風險管理處黨支部2019年第一季度，沒有按規(guī)定上黨課。“三會一課”記錄內(nèi)容不全，記錄本上參加黨員的簽名由記錄人代寫或?qū)?ldquo;全體黨員”，沒有按規(guī)定由參加黨員本人簽名。黨支部議事程序不規(guī)范，黨支部貫徹落實的計劃總結(jié)措施情況、指定專人紀檢人選、年度的黨員民主測評等重要事項沒有報經(jīng)黨員大會討論通過（沒有黨支部委員會和黨小組）。二是黨員干部教育管理不嚴格。黨員自學、集中學習少個人讀書筆記。三是發(fā)展黨員程序執(zhí)行不嚴格。2018年11月20日，處室員工xx被吸收為中共預備黨員，并于次年11月按期轉(zhuǎn)為正式黨員，經(jīng)查沒有相關(guān)黨員大會討論、表決等記錄，不符合黨員發(fā)展的基本程序。四是黨支部年度考核不符合要求。黨支部沒有按規(guī)定開展“基層黨支部工作量化考核”，黨支部書記沒有按規(guī)定向全體黨員開展公開述職。五是黨支部專項活動開展不到位。沒有按規(guī)定每月基本固定日期開展一次主題黨日活動，2020年僅7月1日開展過1次。

　　（二）黨支部履行職能，傳達貫徹落實監(jiān)管部門重大決策和工作部署不到位。

　　1、未及時對不良貸款進行總結(jié)分析。xx銀保監(jiān)局對我行2019年度監(jiān)管意見中指出“未針對歷史自營性貸款不良率較高的情況，系統(tǒng)梳理總結(jié)引發(fā)不良的制度、機制、流程等深層次問題”。風險管理處作為不良貸款管理的主責部門，沒有及時對2012年以來不良貸款高發(fā)頻發(fā)情況進行系統(tǒng)梳理總結(jié)，直到2020年4月才形成正式報告報送xx銀保監(jiān)局。

　　2、省金融綜合服務平臺線上融資服務專項工作機制建立滯后。2020年2月6日，xx銀保監(jiān)局下發(fā)《中國銀保監(jiān)會xx監(jiān)管局關(guān)于進一步做好疫情防控和企業(yè)恢復生產(chǎn)金融服務工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)充分運用xx省金融綜合服務平臺的線上服務功能，建立線上融資服務專項工作機制。風險管理處作為省金融綜合服務平臺工作的牽頭部門，研究該項工作不及時，與xx行相關(guān)部門協(xié)商后，直至7月27日才正式印發(fā)《關(guān)于建立金融綜合服務平臺專項工作機制的意見》，省金融綜合服務平臺線上融資服務專項工作機制建立滯后。

　　3、省金融服務平臺運用數(shù)據(jù)存在虛報。2020年2月至7月20日期間，我行通過xx省金融綜合服務平臺受理訂單52筆，同意授信19筆，授信金額14.06億元。經(jīng)xx省銀監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，其中向xx縣應急備用水廠及農(nóng)村飲用水達標提標工程項目授信3.5億、向xx縣輝埠鎮(zhèn)全域土地綜合整治及生態(tài)修復工程項目授信8.5億元等授信業(yè)務實際未通過xx省金融綜合服務平臺進行，未督促基層行及xx行相關(guān)部門加強對授信訂單的真實性進行審核。

　　（三）對條線基礎管理工作的督導和對黨建聯(lián)系行的指導與服務不到位。

　　1.基層行上報的風險條線非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)屢次存在差錯，未及時審核發(fā)現(xiàn)。經(jīng)核查，2018年-2020年共發(fā)生8次風險條線非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)錯誤，被總行鎖定并申請解鎖修改。其中：2018年2次，主要是xx市分行；2019年2次，主要是xx市分行和xx市分行；2020年3次，主要是xx行營業(yè)部、xx市分行和xx市分行各1次。

　　2、對基層行押品重評開展工作督導不到位。經(jīng)查詢cm2006管理系統(tǒng)押品重評預警模塊，截止2020年10月底，全省共有145筆押品超過相應押品重評周期，未及時督導基層行開展押品重評工作。

　　3、部分市分行未及時與評估機構(gòu)簽訂合作協(xié)議。2020年綜合大檢查中經(jīng)非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，共有8家市級分行均未及時與合作的評估機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，與《中國xx銀行信貸評估類中介機構(gòu)管理細則》的規(guī)定不符。

　　4、對黨建聯(lián)系行的指導與服務不到位。2018-2020年，風險管理處黨建聯(lián)系行分別為xx支行、xx支行，經(jīng)核查，未發(fā)現(xiàn)有相關(guān)聯(lián)系記錄和材料，期間未深入聯(lián)系行開展調(diào)查研究，未能及時了解、解決聯(lián)系行遇到的問題，對黨建聯(lián)系行的指導與服務不到位。

　　（四）對基層行的工作督辦落實不到位。

　　1、未持續(xù)跟進風險貸款督辦工作。如2020年1月17日風險管理處針對xx糧油工業(yè)有限公司風險貸款下發(fā)督辦函，對xx分行風險化解工作提出相關(guān)要求，xx分行接到督辦函后，自2020年1月至3月共上報六期相關(guān)風險處置工作動態(tài)。目前xx糧油工業(yè)有限公司的貸款仍處于風險貸款狀態(tài)，但后續(xù)至今xx分行未上報相關(guān)風險貸款的工作動態(tài)報告，風險處也未下發(fā)相關(guān)跟進督辦函。

　　2、對不良貸款清收處置工作督辦不到位。如2020年10月27日，針對xx有限公司年初收回200萬元不良貸款后，清收處置工作后續(xù)未能取得實質(zhì)性進展，風險管理處對xx牧業(yè)有限公司剩余470萬元不良貸款的清收處置工作提出督辦，要求xx分行核實保證人工程款結(jié)算款時間和額度，分析判斷保證人年內(nèi)代償可能性，若年內(nèi)難以實現(xiàn)全額現(xiàn)金清收，要求立即啟動呆賬核銷程序。但xx分行至今未上報與督辦函要求相符的工作報告。

　?。ㄎ澹┎块T人員部分崗位未及時按規(guī)定輪換，崗位風險防控不到位。

　　根據(jù)《中國xx銀行全面加強干部員工輪崗工作規(guī)定》文件精神，檢查處內(nèi)人員崗位輪換情況，通過查看崗位職責、系統(tǒng)操作、相關(guān)資料及找處內(nèi)人員談話了解，從2018年12月28日發(fā)送xx行人力資源處《輪崗報告》，xx原來的工作崗位為不良貸款管理崗和綜合崗，調(diào)整后工作崗位應為貸款擔保管理崗和貸款風險分類管理崗；xx原來的工作崗位為貸款風險分類管理崗和貸款擔保管理崗，調(diào)整后的工作崗位應為不良貸款管理崗和綜合崗。經(jīng)核查xx只有綜合崗、全面風險崗調(diào)整給xx，不良貸款管理崗、風險監(jiān)測分析綜合崗仍由xx分管一直至今；xx的擔保管理崗、風險分類管理崗、貸款損失準備管理崗、1104報表審核崗均未變，分管一直至今。上述情況與上報人力資源處輪崗計劃不一致。

　　四、總行巡視及主題教育期間發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

　　1、總行巡視整改情況。涉及風險管理處問題1條，為“xx行對擔保公司準入資格審核把關(guān)不嚴”，已整改。我行嚴格按照總行相關(guān)辦法加強對擔保公司準入審核，并提交xx行風控會審議通過后上報總行，持續(xù)加強融資性擔保機構(gòu)管理。截至目前，我行準入并開展合作的融資性擔保機構(gòu)均符合總行辦法規(guī)定的準入條件。

　　2、主題教育查找問題整改情況。涉及風險管理處問題1條，為“貸款風險防控壓力不小，上半年部分地區(qū)、部分機構(gòu)不良貸款清收成效不大”，已整改。2019年累計清收處置不良貸款3.63億元，完成xx行黨委年初既定目標，當年新發(fā)生不良貸款實現(xiàn)當年全額清收。2020年不良貸款清收處置力度進一步加大，預計年內(nèi)將實現(xiàn)基本消化處置完畢存量不良貸款的目標，完成總行下達的不良貸款處置任務。

　　五、意見建議

　　風險管理處黨支部要充分運用好此次巡察成果，繼續(xù)圍繞xx行黨委決策部署開展各項工作，并從以下五個方面做好巡察發(fā)現(xiàn)問題整改工作。

　?。ㄒ唬┤嬖鰪姀膰拦茳h治行的責任意識，充分發(fā)揮黨建統(tǒng)領(lǐng)作用。進一步加強新形勢下對黨員干部學習教育工作，堅持以黨的建設為統(tǒng)領(lǐng)，強化全面從嚴管黨治行的“全體意識”，層層壓實責任，有效確保黨建工作和業(yè)務工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。

　?。ǘ┻M一步健全黨的建設管理體系，增強黨建工作影響深度、力度和履蓋面。扎實開展黨員主題黨日活動、黨員“政治生日”等活動，確保組織生活質(zhì)量有效提高。加強黨員隊伍建設，充分發(fā)揮好黨員先鋒模范作用。

　?。ㄈ┻M一步加強對條線工作的指導和督辦力度，及時落實監(jiān)管部門和上級行的相關(guān)決策部署和工作要求。全處要牢固定樹立為基層行服務意識，進一步加強對條線工作的指導力度，勤下基層幫助解決其“急難愁盼”問題，提高條線基礎管理水平。同時要落實黨建聯(lián)系行制度，加強對黨建聯(lián)系行的指導與服務力度。

　?。ㄋ模┨岣邔Σ涣假J款問責的精準度。不良貸款審計報告確認后，要及時收集整理相關(guān)不良貸款的材料，提出初步問責意見，便于有關(guān)部門對不良貸款的問責提高精準度。

　　（五）加強風險貸款的前瞻性研判力度，深入推進全面風險管理體系建設。

　　今年新冠疫情的發(fā)生對我國經(jīng)濟運行的影響將是長期性，針對我行不良貸款年底將基本出清的情況，要提早對我行存量貸款及后續(xù)投放貸款的風險進行前瞻性的研判，運用各種工具加強監(jiān)測和分析力度，重點關(guān)注中長期、產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、PPP項目等貸款風險狀況，特別關(guān)注政府隱性債務納入政府債務系統(tǒng)及后續(xù)清理情況、企業(yè)和地方政府受新冠肺炎影響對我行資產(chǎn)質(zhì)量的影響。