下面是范文網(wǎng)小編收集的小額貸款公司審批程序大全3篇(辦理小額貸款公司流程)，供大家閱讀。

小額貸款公司審批程序大全1

　　小額貸款公司設立程序

　　一、各地級市金融辦負責受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設立申請、初審工作。擬申請設立的小貸公司需向地級市金融辦提交下列有關資料：

（一）設立小額貸款公司申請書；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書及協(xié)議書；

（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計的近3個的財務會計報告；

（六）律師事務所出具的有關股東關聯(lián)情況的法律意見書。

（七）各地級市金融辦認為需要提供的其他材料。

　　二、初審合格后由自治區(qū)金融辦審批。

　　三、各地級市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-

（二）石嘴山市金融辦：0952-

（三）吳忠市金融辦:0953-

（四）固原市金融辦：0954-

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-

　　3小額貸款公司設立程序

　　凡申請設立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會組織，請按照《寧夏回族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》規(guī)定，向所在地級市金融辦提交申請材料，經(jīng)地級市金融辦初審后報自治區(qū)金融辦審批。

　　各地級市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-

（二）石嘴山市金融辦：0952-

（三）吳忠市金融辦:0953-

（四）固原市金融辦：0954-

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-

　　3小額貸款公司申請設立程序

　　一、根據(jù)自治區(qū)黨委、政府有關精神和《寧政辦發(fā)[2011]132號》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級市金融辦負責受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設立申請和審定工作，自治區(qū)金融辦不再受理咨詢和申請等工作。

　　二、凡擬申請設立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會組織，應向各地級市金融辦申請并提交有關材料，經(jīng)地級市金融辦審核批準同意后，報自治區(qū)金融辦審批。自治區(qū)金融辦將在15個工作日內(nèi)完成審批工作。

　　二〇一二年二月十六日

小額貸款公司審批程序大全2

《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》： 第十條：設立程序。小額貸款公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　籌建小額貸款公司。設立小額貸款公司，應由其主要發(fā)起人組成小額貸款公司籌備組，向縣(市、區(qū))政府提出籌建申請。由縣(市、區(qū))政府對小額貸款公司申請材料進行認真初審把關，提出初審意見后報市(州)政府。市(州)政府負責審核擬組建的小額貸款公司注冊資本來源的真實性和合法性，核查小額貸款公司各股東的信用狀況，市(州)政府在復審并出具審定意見后報省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個工作日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。

　　經(jīng)省政府金融辦批準后，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件到工商行政管理部門申請名稱預先核準，外資投資按有關規(guī)定辦理。小額貸款公司的籌建期為省政府金融辦批準籌建之日起45個工作日內(nèi)，45個工作日內(nèi)未完成籌建的即取消籌建資格。

　　市(州)政府報省政府金融辦的申報材料包括：

(一)縣(市、區(qū))政府的初審意見；

(二)市(州)政府的審定意見；

(三)小額貸款公司的申請材料：

　　1．設立小額貸款公司申請書。內(nèi)容至少包括：當?shù)亟?jīng)濟和金融發(fā)展情況以及小額貸款需求分析，主發(fā)起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個人信用記錄報告；

　　2．出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　3．發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協(xié)議，內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權利和義務、主動聲明關聯(lián)入股的義務。全體發(fā)起人(出資人)應在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。

　　4．股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業(yè)法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業(yè)法人股東要提供經(jīng)工商部門年檢后的營業(yè)執(zhí)照復印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復印件。其他社會組織須提交相關資格證明材料；

　　5．出資人除自然人以外經(jīng)審計的上一財務會計報告；

　　6．章程草案(應將本暫行辦法中合規(guī)經(jīng)營和風險防范的相關內(nèi)容寫入章程)；

　　7．法定驗資機構出具的驗資報告(可以在省政府金融辦批準前提供)；

　　8．律師事務所出具小額貸款公司出資人關聯(lián)情況的法律意見書；

　　9．營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料；

　　10．省政府金融辦要求補充的其他材料。

　　小額貸款公司開業(yè)。由小額貸款公司籌備組向當?shù)乜h(市、區(qū))政府提出開業(yè)申請，由市(州)政府驗收合格并批準。申請人應自市(州)政府批復同意開業(yè)之日

　　起30個工作日內(nèi)，憑開業(yè)批復文件和省政府金融辦批準籌建文件向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領取營業(yè)執(zhí)照。沒有省政府金融辦的批準籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續(xù)。

　　小額貸款公司在領取營業(yè)執(zhí)照后，應在5個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

小額貸款公司審批程序大全3

　　貴州省小額貸款公司審批監(jiān)管工作要點

　　貴州省小額貸款公司審批監(jiān)管工作要點

　　小額貸款公司審批分為籌建和開業(yè)兩個階段

　　1,籌建階段

　　申請人→縣(市,區(qū))人民政府提交→市(州,地)人民政府→省經(jīng)信委

　　2,開業(yè)階段

　　申請人→縣(市,區(qū))人民政府→市(州,地)人民政府主管部門→省經(jīng)信委

(一)籌建申請材料制作要點

　　一,需要有關部門出具的文件或證明

　　1.市,縣人民政府出具的紅頭文件(審查意見,請示及風險防范和風險處置責任承諾書)

　　2.會計師事務所出具的驗資報告(股東出資能力證明)

　　3.律師事務所出具的出資人關聯(lián)情況法律意見書

　　4.各地人民銀行分支行出具的出資人信用記錄報告

　　二,出資人應提交的材料

　　1.設立申請

　　2.出資人承諾書

　　3.出資人協(xié)議書

　　4.章程(草案)

　　5.出資人(個人)簡歷,身份證復印件及無犯罪記錄證明

　　三,其它應提交的材料

　　擬任高級管理人員任職資格申請表及有關資格證明材料

　　四,申報材料要求

　　A4規(guī)格紙張,深藍色封面,小三號仿宋GB2312字體,要件應分隔

(一)籌建審查材料要點

　　申請材料一:

××市(州,地)人民政府(行署)關于××縣(市,區(qū))小額貸款公司申請材料審查意見的函 推介審核小貸公司的意見

(一)籌建審查材料要點

　　申請材料二:

××縣(市,區(qū))人民政府關于設立小額貸款公司試點的請示

　　要點:

××縣(市,區(qū))設立小額貸款公司的可行性報告

　　1,當?shù)亟?jīng)濟概況和金融業(yè)發(fā)展情況;

　　2,小額貸款公司的市場前景分析;

　　3,組建小額貸款公司的可行性和必要性;

　　4,區(qū)域內(nèi)小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃(規(guī)劃在1個以上的小額貸款公司試點應當闡述和載明)

(一)籌建審查材料要點

　　申請材料三:

××縣(市,區(qū))人民政府關于小額貸款公司風險防范和風險處置責任承諾書 要點:

　　一,參照省小額貸款公司試點工作聯(lián)席會議建立縣級聯(lián)席會議制度;

　　二,嚴厲查處小額貸款公司在經(jīng)營過程中的有關違法行為;

　　三,承擔小額貸款公司將來可能產(chǎn)生的金融風險,制定風險防范的相關具體措施,做好風險處

　　置工作.(一)籌建審查材料要點

　　申請材料四:

　　關于設立××縣(市,區(qū))××小額貸款公司的申請

　　要點:

　　一,擬設立小額貸款公司的籌建情況;

　　二,小額貸款公司自身經(jīng)營的可行性分析;

　　三,股東的簡要情況介紹;

　　四,全體股東簽名,蓋章.(一)籌建審查材料要點

　　申請材料五:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司出資人承諾書

　　要點:

　　一,承諾所提交文件,證件的真實,可靠;

　　二,承諾嚴格遵守《貴州省小額貸款公司試點暫行管理辦法》 及有關法律,法規(guī)規(guī)定;三,承諾不從事有關違法經(jīng)營違規(guī)行為.(一)籌建審查材料要點

　　申請材料六:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司出資人協(xié)議書

　　要點:

　　一,信息全面的出資人名冊

　　二,協(xié)議內(nèi)容全面

　　三,有權部門批準法人出資人出資入股的文件(股東大會或董事會決議,社團主管部門等)

(一)籌建審查材料要點

　　申請材料七:

　　股東出資能力證明

　　要點:

　　一,合格的法人股東審計報告要求(每頁加蓋公章)

　　二,個人股東出資能力證明要求

　　資產(chǎn)證明或有關收入證明,證明自身具備以貨幣形式出資小額貸款公司的能力.三,合格的驗資報告(每頁加蓋公章)

　　四,會計師事務所的鄭重承諾

(一)籌建審查材料要點

　　申請材料八:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司章程

　　要點:

　　一,符合《公司法》要求

　　二,強調(diào)建立完善的信貸管理制度(第25條)

　　三,強調(diào)建立規(guī)范的財務制度(第26,27條)

　　四,建立信息披露制度(第33條)

(一)籌建審查材料要點籌建

　　申請材料九:

　　關于設立××縣(市,區(qū))××小額貸款公司的法律意見書

　　要點:

　　一,執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好的律師事務所,律師事務所承諾派出沒有不良記錄的,優(yōu)秀律師主持審核工作

　　二,審核股東是否屬于關聯(lián)人入股,并出具意見.關聯(lián)標準參照《股票上市規(guī)則》

　　三,律師違反職業(yè)道德要求,將對其參與其他法律業(yè)務產(chǎn)生嚴重影響.(一)籌建審查材料要點

　　申報材料十:

　　有關證明材料

　　要點:

　　法人出資人的法定代表人和自然人出資人的個人簡歷,無犯罪記錄證明,身份證復印件

(一)籌建審查材料要點

　　申報材料十一:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司出資人信用記錄

　　要點:

　　一,法人出資人信用記錄(由人民銀行或工商局出具,或由有資質(zhì)的第三方中介機構提供信用等級報告),重點反映有無重大違約記錄.二,自然人出資人信用記錄(由人民銀行出具),重點反映有無重大違約記錄.(一)籌建審查材料要點

　　申報材料十三:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司董事長,總經(jīng)理人員任職資格申請表

　　要點

　　一,經(jīng)濟工作年限,金融從業(yè)年限,擬任職務,簡歷,本人申明(簽名,手印)二,檔案所在部門審查意見

　　三,身份證復印件及無犯罪記錄證明,有關資格證明材料

(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料一:

××縣(市,區(qū))人民政府關于××縣(市,區(qū))××小額貸款公司開業(yè)審查的報告

　　要點:

　　是否符合開業(yè)條件,有關情況說明;

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司開業(yè)申請書的內(nèi)容應包括公司名稱,地址,法人,營業(yè)場所面積,開業(yè)工作的有關情況等.(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料二:

　　工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》

　　要點:

　　提供所在縣(市,區(qū))工商局的企業(yè)名稱預先核準書復印件,并由工商局注明與原件核對無誤字樣.(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料三:

　　機構設置框架圖

　　要點:

　　部門設置科學合理,符合現(xiàn)代企業(yè)制度

(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料四:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司章程

　　要點:

　　一,符合《公司法》要求

　　二,強調(diào)建立完善的信貸管理制度(第25條)

　　三,強調(diào)建立規(guī)范的財務制度(第26,27條)

　　四,建立信息披露制度(第33條)

(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料五:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司高級管理人員任職登記表

　　要點:

　　一,經(jīng)濟工作年限,金融從業(yè)年限,擬任職務,簡歷,本人申明,有關資格證明

　　二,檔案所在部門審查意見

　　三,身份證復印件及無犯罪記錄證明

(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料六:

　　主要管理制度

　　要點:

　　主要包括安全管理制度,業(yè)務管理制度(信貸管理制度),財務管理制度(財政部頒布的《金融企業(yè)會計制度》),風險管理制度和信息披露制度等.(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料七:

××縣(市,區(qū))××小額貸款公司住所證明和營業(yè)場所所有權或使用權

　　要點:

　　一, “三證”指房產(chǎn)證,土地證,契稅完稅證明.利用住宅進行登記注冊的住所(經(jīng)營場所),使用證明文件問題規(guī)定如下:利用區(qū)內(nèi)住宅進行登記注冊的,除按現(xiàn)行登記政策提供一般性文件外,有業(yè)主委員會的由業(yè)主委員會出具住所(經(jīng)營場所)使用證明文件;無業(yè)主委員會的,屬于街道辦事處轄區(qū)的由社區(qū)居委會出具,屬于地區(qū)辦事處的由社區(qū)居委會或村委會出具住所(經(jīng)營場所)使用證明文件,文件中應明確有利害關系的業(yè)主同意將住宅改變?yōu)榻?jīng)營性用房.住所所在地未設置居民委員會或未成立業(yè)主委員會的,應按照臨時住所使用證明制度的規(guī)定,由當?shù)剜l(xiāng)政府或街道辦事處在取得利害關系人同意后,出具《臨時住所使用證明》.二,營業(yè)場所租賃的,要提供租賃合同,出租方出具“三證”復印件.三,自購的提供購房合同等證明材料.四,營業(yè)場所圖片(店頭,正面,營業(yè)廳)

(二)開業(yè)審查材料要點

　　申請材料九:

　　消防部門出具的營業(yè)場所安全消防設施合格證明

　　結 束

小額貸款公司審批程序大全3篇(辦理小額貸款公司流程)相關文章：