下面是范文網(wǎng)小編收集的合規(guī)口號(hào)共10篇 合規(guī)標(biāo)兵口號(hào)，以供借鑒。

合規(guī)口號(hào)共1

　　做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)

　　尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

　　大家好！

　　我叫趙婧，來自八公山支行。合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，今天有機(jī)會(huì)同大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸。我演講的題目是《做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)》。

　　合規(guī)，貫穿于銀行工作人員辦理業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，與每個(gè)員工乃至顧客，息息相關(guān)。尤其是對(duì)于柜面人員來說，好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣能夠提高效率，為銀行帶來效益。反面，業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，案件防控意識(shí)不強(qiáng)，不僅會(huì)葬送了自己的職業(yè)生涯，還有可能給銀行帶來不可挽回的損失。這就要求我們都要做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)。

　　做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對(duì)思想道德素質(zhì)的要求，更是對(duì)綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的要求。

　　從宏觀來說，合規(guī)要求我們牢記每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程及制度，在平時(shí)的工作中，不斷總結(jié)學(xué)習(xí)。但是，業(yè)務(wù)種類和規(guī)章制度不是一成不變的，隨著通商銀行的不斷發(fā)展，我們會(huì)面對(duì)很多新的業(yè)務(wù)，而每一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的出臺(tái)又會(huì)產(chǎn)生一些新制度。所以，作為柜面人員的我們要及時(shí)學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)及制度?？偠灾挥胁粩嗉訌?qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

　　從細(xì)節(jié)來說，合規(guī)體現(xiàn)在我們加蓋的每一個(gè)名章，填寫的每一個(gè)要素，服務(wù)的每一個(gè)細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個(gè)細(xì)節(jié)的疏忽就埋下了風(fēng)險(xiǎn)的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣?。所以，我們作為銀行從業(yè)人員一定要做到嚴(yán)謹(jǐn)。要嚴(yán)格按照規(guī)章制度，對(duì)每筆業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。

　　此外，我們力求以客戶為中心，做到三聲服務(wù)，微笑服務(wù)，便捷服務(wù)。急客戶之所急，想客戶之所想，竭盡所能服務(wù)三農(nóng)。但我們絕不能為了給客戶提供方便就違規(guī)操作。證件不齊全，手續(xù)不完備，我們一定要堅(jiān)持原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅(jiān)持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持制度，我們才能更好地保護(hù)銀行和廣大客戶的利益，實(shí)現(xiàn)雙贏。

　　不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。 合規(guī)創(chuàng)建不止在一朝一夕，更是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，這要靠我們每一個(gè)人的共同努力。我們要長久堅(jiān)持，不能滿足于一時(shí)的成效，將合規(guī)操作、風(fēng)險(xiǎn)防控的理念融入到我們的日常工作當(dāng)中，形成合規(guī)創(chuàng)建的良好氛圍，使得我們通商銀行獲得更長久和更良性的發(fā)展！

　　謝謝大家！

合規(guī)口號(hào)共2

　　尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事： 大家好！

　　今天，有機(jī)會(huì)同大家一起交流學(xué)習(xí)企業(yè)合規(guī)文化，我感到十分榮幸。我演講的題目是：釘好馬掌上戰(zhàn)場。

　　馬掌和合規(guī)文化有什么關(guān)系呢？請(qǐng)大家先聽我講個(gè)小故事。在十五世紀(jì)的英國，國王查理三世正在和蓄意叛亂的亨利公爵打一場決定生死的戰(zhàn)爭。在決戰(zhàn)當(dāng)天的早上，國王突然想起

　　自己心愛的戰(zhàn)馬沒有釘馬掌，這對(duì)戰(zhàn)馬殺傷力的發(fā)揮可至關(guān)重要。于是，國王找來鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來。當(dāng)鐵匠釘好三個(gè)馬掌時(shí)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)沒有鐵釘來釘?shù)谒膫€(gè)馬掌了。在一旁的國王出戰(zhàn)心切，他讓鐵匠將第四個(gè)馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰(zhàn)的關(guān)鍵時(shí)刻，國王率領(lǐng)軍隊(duì)沖殺在最前面。但就在這時(shí)不幸發(fā)生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰(zhàn)馬跌倒在地，國王也被掀翻到地上。還沒等國王抓住韁繩，受驚的戰(zhàn)馬已經(jīng)掙脫跑掉。而國王身后的軍隊(duì)一看國王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。這個(gè)時(shí)候，叛軍的隊(duì)伍一下涌了上來，將國王團(tuán)團(tuán)圍住。

　　大家看！少了一個(gè)鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰(zhàn)馬。少了一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。敗了一場戰(zhàn)役，丟了一個(gè)國家。由此可見，忽略一些細(xì)小而關(guān)鍵的因素，有時(shí)候會(huì)帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。聯(lián)系到我們的行業(yè)，銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，而合規(guī)就是我們防范風(fēng)險(xiǎn)的“馬掌”。銀行業(yè)的每一項(xiàng)規(guī)章制度，都是防范銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，也都是銀行業(yè)實(shí)踐和廣大銀行業(yè)從業(yè)人員為之付出血淚的結(jié)果。縱觀銀行業(yè)的大小案件，“十案九違規(guī)”，無不與違規(guī)經(jīng)營有著千絲萬縷的聯(lián)系。所以要做到有效防范風(fēng)險(xiǎn)，我們就必須不折不扣地執(zhí)行每一項(xiàng)規(guī)章制度?！白龊弦?guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”，這是每一名銀行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。為此，必須把合規(guī)文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。那么，具體怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句話：“常修合規(guī)之德、常懷合規(guī)之心、常練合規(guī)之能、常行合規(guī)之為”。

　　常修合規(guī)之德：就是要牢固樹立“誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法”的職業(yè)道德。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須嚴(yán)守道德底線，必須具備依法合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)文化理念。人們常說：有才無德干壞事、有德無才干蠢事、德才兼?zhèn)涓珊檬?。加?qiáng)職業(yè)道德的修養(yǎng)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，是“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我們一定要嚴(yán)以律己，筑牢自己的思想道德底線。 常懷合規(guī)之心：就是要始終保持“愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)”的事業(yè)心。只有熱愛本職工作的人，才會(huì)深刻去學(xué)習(xí)制度、理解制度、執(zhí)行制度；只有對(duì)自己從事的事業(yè)具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感的人，才會(huì)把嚴(yán)格執(zhí)行制度、依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)當(dāng)成自己的職業(yè)生命。我在信合戰(zhàn)線工作近十年，與信合事業(yè)結(jié)下了深厚的感情，我珍惜這份工作、熱愛信合事業(yè)，誓將自己的青春與熱血奉獻(xiàn)給信合事業(yè)的發(fā)展。

　　常練合規(guī)之能：就是要不斷提高“業(yè)務(wù)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能”的從業(yè)能力。一個(gè)人對(duì)自己從事的事業(yè)只有抱負(fù)、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對(duì)思想道德素質(zhì)的要求，也是對(duì)業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)的要求。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

　　常行合規(guī)之為：就是要一以貫之“堅(jiān)持原則、依法辦事”的從業(yè)行為。在這里，我想給大家講一個(gè)真實(shí)的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過正式培訓(xùn)，一切業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度都是由我所在的分社負(fù)責(zé)人一手指教。而在這個(gè)分社，除了負(fù)責(zé)人以外，都是新進(jìn)員工。大家都憑借著對(duì)這位負(fù)責(zé)人的信賴辦理業(yè)務(wù)。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當(dāng)時(shí)只有手工帳本的情況下不去復(fù)核她辦理的業(yè)務(wù)，甚至在做月報(bào)的時(shí)候，也聽信她為了完成存款任務(wù)而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲(chǔ)蓄存款被她非法侵占30萬元，前后所發(fā)生虛假帳目多達(dá)一百多筆！這個(gè)案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅(jiān)持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。另外要注重細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個(gè)細(xì)節(jié)的疏漏就埋下了風(fēng)險(xiǎn)的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣惋L(fēng)險(xiǎn)。所以，我們作為銀行業(yè)從業(yè)人員一定要做到一絲不茍、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，嚴(yán)格按照規(guī)章制度對(duì)每筆業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)要素、每一張傳票進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。

　　親愛的朋友們，軍隊(duì)的戰(zhàn)斗力來自于鐵的紀(jì)律，企業(yè)的競爭力來源于嚴(yán)格的規(guī)章制度，我們農(nóng)村信用社的生命力則來自于良好的合規(guī)文化。“不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江河”，合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。它靠的是我們每一個(gè)人共同努力和不懈追求。朋友們，讓我們攜起手來，從自己做起，從每一件小事做起，團(tuán)結(jié)一致、齊心協(xié)力、恪盡職守，用心裝備好自己的“戰(zhàn)馬”，不遺漏任何一個(gè)環(huán)節(jié)，哪怕是一顆小小的“鐵釘”，這樣我們才能在信合事業(yè)的征途上、在激烈的市場競爭中開拓出屬于我們信合人的廣闊天地！ 謝謝大家！

　　五月的春風(fēng)情深意暖，五月的花海流溢飄香，和著春潮，伴著夏韻，梁山聯(lián)社于5月5日晚舉辦了 “合規(guī)在我心中”演講比賽。31名是來自一線上的青年員工，深刻表達(dá)了對(duì)合規(guī)履職的擁護(hù)與實(shí)踐，有的講個(gè)人的切身感悟，有的講集體的作為；有的闡述深刻的道理，也有的講一線崗位的平凡。他們主題突出、內(nèi)涵豐富、聲情并茂、激人奮進(jìn)，充分表達(dá)了對(duì)合規(guī)的擁護(hù)，對(duì)事業(yè)的熱愛，展示新一代青年信合員工的精神風(fēng)貌。經(jīng)過綜合評(píng)議，比賽評(píng)出一等獎(jiǎng)兩個(gè)，二等獎(jiǎng)三個(gè)，三等獎(jiǎng)五個(gè)，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干，聯(lián)社進(jìn)行了隆重的頒獎(jiǎng)儀式。比賽為與會(huì)人員上了一堂生動(dòng)的合規(guī)教育課，合規(guī)管理功在當(dāng)今，力在長遠(yuǎn)，是信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的前提，。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)嚴(yán)峻，改革發(fā)展任務(wù)重、責(zé)任大，越是在關(guān)鍵時(shí)期，越是要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營理念，嚴(yán)管理、嚴(yán)要求，正規(guī)操作，扎扎實(shí)實(shí)的開展好每一項(xiàng)工作，為經(jīng)營創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境。

　　這次演講比賽僅是梁山聯(lián)社深入開展“合規(guī)履職從我起步，遵章守紀(jì)從我做起” 活動(dòng)的一個(gè)掠影，自3月份以來，梁山聯(lián)社按照辦事處的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞雙穩(wěn)的經(jīng)營理念，圍繞年度經(jīng)營目標(biāo)，以案件專項(xiàng)治理“回頭看”為重點(diǎn)，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，廣泛宣傳，全面發(fā)動(dòng)，上下齊抓共管，取得了良好的效果，全縣員工思想進(jìn)一步得到解放，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步的到提高，在全縣形成了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。為完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)提供強(qiáng)有力的思想保證并打下堅(jiān)實(shí)的工作基礎(chǔ)。

【關(guān)閉】

合規(guī)口號(hào)共3

　　最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實(shí)再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對(duì)權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗(yàn)，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過程。

　　影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國家、社會(huì)、家庭及個(gè)人所帶來的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實(shí)效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示?！斑h(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

　　感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實(shí)實(shí)抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動(dòng)、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點(diǎn)理解風(fēng)險(xiǎn)防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識(shí)，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭做與時(shí)俱進(jìn)的干部。及時(shí)更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會(huì)、爭當(dāng)知識(shí)型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時(shí)刻保持清醒頭腦，面對(duì)權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識(shí)和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識(shí)。自覺做到自重、自盛自警、自勵(lì)，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

　　通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識(shí)，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅(jiān)定了做人自強(qiáng)不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價(jià)值觀。

合規(guī)口號(hào)共4

　　合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門

（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布）

　　引言

1、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（以下簡稱“委員會(huì)”）一直致力于解決銀行監(jiān)管問題和促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營。作為其持續(xù)努力的一部分，委員會(huì)就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門發(fā)布本高級(jí)文件。為滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和程序，并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時(shí)，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。

2、合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。合規(guī)與銀行內(nèi)部的每一位員工都相關(guān)，應(yīng)被視為銀行經(jīng)營活動(dòng)的組成部分。銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，并始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果銀行疏于考慮經(jīng)營行為對(duì)其股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能導(dǎo)致嚴(yán)重的負(fù)面影響和聲譽(yù)損失。

3、本文件所稱“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

4、合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及如下內(nèi)容：遵守適當(dāng)?shù)氖袌鲂袨闇?zhǔn)則，管理利益沖突，公平對(duì)待消費(fèi)者，以及確?？蛻糇稍兊倪m宜性等。同時(shí)，還特別包括一些特定領(lǐng)域，如反洗錢和反恐怖融資，也可能擴(kuò)展至與銀行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)或客戶咨詢相關(guān)的稅收方面的法律。如果一家銀行故意參與客戶用以規(guī)避監(jiān)管或財(cái)務(wù)報(bào)告要求、逃避納稅義務(wù)的交易，或?yàn)檫`法行為提供便利，該銀行將面臨嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

5、合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有多種淵源，包括立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，市場慣例，行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則以及適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則等。基于上述理由，合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則不僅包括那些具有法律約束力的文件，還包括更廣義的誠實(shí)守信和道德行為的準(zhǔn)則。

6、合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。盡管如此，如果一家銀行設(shè)有符合下述“合規(guī)部門原則”的合規(guī)部門，該銀行將能更有效地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。本文件所稱“合規(guī)部門”是指履行合規(guī)職責(zé)的職員，并不特指某一特定的組織架構(gòu)。

7、關(guān)于銀行合規(guī)部門的組織方式，各銀行之間存在著重大差異。在規(guī)模較大的銀行，合規(guī)人員可能位于各營運(yùn)業(yè)務(wù)條線（busine lines），有些國際性活躍銀行可能還設(shè)有集團(tuán)合規(guī)官和當(dāng)?shù)睾弦?guī)官。在規(guī)模較小的銀行，合規(guī)部門的職員可能被放在一個(gè)部門。有些銀行還為數(shù)據(jù)保護(hù)、反洗錢及反恐怖融資等專業(yè)領(lǐng)域設(shè)立了單獨(dú)的部門。

8、一家銀行應(yīng)該以與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相吻合的方式組織合規(guī)部門，并為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)定優(yōu)先考慮的事項(xiàng)。例如，考慮到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的某些方面有著密切的關(guān)系，一些銀行希望在操作風(fēng)險(xiǎn)部門內(nèi)組建合規(guī)部門，其他銀行則更愿意分設(shè)合規(guī)部門和操作風(fēng)險(xiǎn)部門，但銀行要建立兩個(gè)部門之間在合規(guī)事務(wù)方面密切合作的機(jī)制。

9、不論一家銀行如何組織其合規(guī)部門，該合規(guī)部門都應(yīng)該是獨(dú)立的，并有足夠的資源支持，合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)予以明確規(guī)定，合規(guī)部門的工作應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期和獨(dú)立的復(fù)查。以下的原則5至原則8進(jìn)一步闡明了這些高級(jí)原則，并在各原則之下闡釋了與這些原則有關(guān)的穩(wěn)健做法。各家銀行可自行決定實(shí)施這些原則的最佳方式，但這些原則應(yīng)適用于所有銀行。一家銀行也可能采用有別于本文件做法，只要這些做法同樣是穩(wěn)健的，并能在總體上表明該銀行的合規(guī)部門是有效的。以何種方式實(shí)施這些原則將取決于多種因素，如銀行的規(guī)模、業(yè)務(wù)的性質(zhì)、經(jīng)營的復(fù)雜程度和業(yè)務(wù)的區(qū)域分布，以及銀行營業(yè)所在地的法律框架和監(jiān)管框架。例如，一些規(guī)模較小的銀行要完全實(shí)施本文件所建議的一些特定措施，也許并不可行，但該銀行可能會(huì)采取能達(dá)到同樣效果的其他措施。

10、在提出有關(guān)原則時(shí)，本文件假定公司治理結(jié)構(gòu)是由董事會(huì)和高級(jí)管理層組成。至于董事會(huì)和高級(jí)管理層的職能，不同的國家、不同類型的經(jīng)濟(jì)實(shí)體有不同的法律框架與監(jiān)管框架。因此，銀行在適用本文件所闡述的原則時(shí)，應(yīng)依據(jù)其所在的國家和具體經(jīng)濟(jì)實(shí)體的公司治理結(jié)構(gòu)。1

11、本文件所稱“銀行”通常是指銀行、銀行集團(tuán)和以銀行為主要附屬機(jī)構(gòu)的控股公司等。

12、在理解本文件時(shí)，應(yīng)參閱委員會(huì)制訂的其他相關(guān)文件。這些文件包括：

━━《銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系框架》（1998年9月）；

━━《健全銀行的公司治理》（1999年9月）；

━━ 《銀行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)管當(dāng)局與審計(jì)人員的關(guān)系》（2001年8月）；

━━《銀行客戶盡職調(diào)查》（2001年10月）；

　　1 關(guān)于董事會(huì)和高級(jí)管理層的職能，委員會(huì)認(rèn)識(shí)到不同國家的法律框架和監(jiān)管框架間存在著重大差別。在某些國家，董事會(huì)主要（如果不是全部）具有監(jiān)督執(zhí)行機(jī)構(gòu)（高級(jí)管理層、一般管理層）的職能，以確保后者完成任務(wù)。鑒此，在某些情況下，它被理解為監(jiān)事會(huì)，這意味著董事會(huì)沒有執(zhí)行職能。在其他國家，董事會(huì)權(quán)限較大，負(fù)責(zé)為銀行管理層制定總體框架。由于這些差異，本文中使用的術(shù)語“董事會(huì)”和“高級(jí)管理層”，并不是去界定它們的法律上的概念，而是把它們當(dāng)作一家銀行的兩個(gè)決策職能機(jī)構(gòu)。

━━《操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法》（2003年2月）；

━━《統(tǒng)一資本計(jì)量與資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議－修訂框架》（2004年6月）；

━━《KYC風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一管理》（2004年10月）。

13、本文件在闡述支撐銀行合規(guī)部門的原則之前，首先闡明了銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)方面的特定職責(zé)。

　　董事會(huì)在合規(guī)方面的職責(zé)

　　原則1：銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。董事會(huì)應(yīng)該核準(zhǔn)銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)和有效的合規(guī)部門的正式文件。董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)應(yīng)該每年至少一次評(píng)估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。

14、如引言所述，銀行董事會(huì)應(yīng)在全行推行誠信與正直的價(jià)值觀念，只有這樣，銀行的合規(guī)政策才能得以有效實(shí)施。遵循適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)視為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)的一條基本途徑。與其他類別的風(fēng)險(xiǎn)一樣，董事會(huì)有責(zé)任確保銀行制定適當(dāng)政策以有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)還應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，包括確保合規(guī)問題都由高級(jí)管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下得到迅速有效的解決。當(dāng)然，董事會(huì)也可能將這些任務(wù)委托給適當(dāng)?shù)亩聲?huì)下設(shè)的委員會(huì)（如審計(jì)委員會(huì)）。

　　高級(jí)管理層在合規(guī)方面的職責(zé)

　　原則2：銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。

15、以下兩項(xiàng)原則闡明了本一般性原則最為重要的各項(xiàng)因素。

　　原則3：銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并就銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理向董事會(huì)報(bào)告。

16、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定一份書面的合規(guī)政策，該合規(guī)政策包含管理層和員工應(yīng)遵守的基本原則，并說明全行上下用以識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。區(qū)分全體員工都要遵守的一般性準(zhǔn)則與只適用于特定員工群體的規(guī)則，將有助于增加政策的清晰度和透明度。

17、在高級(jí)管理層確保合規(guī)政策得以遵守的職責(zé)中，包括有責(zé)任確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救方法或懲戒措施。

18、在合規(guī)部門的協(xié)助下，高級(jí)管理層應(yīng)該：

━━ 每年至少一次識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題的計(jì)劃。這些計(jì)劃應(yīng)對(duì)涉及以下方面的任何缺陷（政策上的、程序上的、實(shí)施或執(zhí)行中的）進(jìn)行處理，包括現(xiàn)存合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效程度，以及針對(duì)年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估新發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)政策或程序進(jìn)行補(bǔ)充的必要性。

━━ 每年至少一次就銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)報(bào)告，此報(bào)告應(yīng)能夠有助于董事會(huì)成員就銀行是否有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題作出有充分依據(jù)的判斷。

━━ 及時(shí)向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)情況（例如，可能招致法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失等重大風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)情況）。

　　原則4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。

19、高級(jí)管理層應(yīng)采取必要的措施，以確保銀行可以依賴一個(gè)常設(shè)的、有效的并符合以下原則的合規(guī)部門。

　　合規(guī)部門原則 原則5：獨(dú)立性 銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。

20、獨(dú)立性的概念包含四個(gè)相關(guān)要素，以下將逐一詳述。第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息，并能接觸相關(guān)人員。

21、獨(dú)立性的概念并不意味著合規(guī)部門不能與各事業(yè)部（busine units）的管理層和職員共同工作。實(shí)際上，合規(guī)部門與各事業(yè)部之間相互合作的工作關(guān)系將有助于早期識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。然而，不論合規(guī)部門與各事業(yè)部之間的工作關(guān)系如何緊密，下述各要素都應(yīng)被視為有助于確保合規(guī)部門有效性的保障措施。實(shí)施這些保障措施的方式在一定程度上取決于各個(gè)合規(guī)部門職員的具體職責(zé)。

　　地位

22、合規(guī)部門應(yīng)該在銀行內(nèi)部享有正式的地位，以使其具有適當(dāng)?shù)亩ㄎ?、?quán)限及獨(dú)立性。這可能在銀行的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定。該文件應(yīng)該傳達(dá)給銀行所有職員。

23、以下與合規(guī)部門有關(guān)的事項(xiàng)應(yīng)在該文件中予以規(guī)定： ━━ 合規(guī)部門的功能和職責(zé)； ━━ 確保合規(guī)部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施；

━━ 合規(guī)部門與銀行其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系； ━━ 在合規(guī)職責(zé)由不同部門職員履行的情況下，這些職責(zé)如何在部門間進(jìn)行分配；

━━ 合規(guī)部門為履行其職責(zé)而獲取必要信息的權(quán)利，以及在提供這些信息方面銀行職員有給予合作的相應(yīng)責(zé)任；

━━ 合規(guī)部門對(duì)可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查，以及在適當(dāng)情況下委托外部專家進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利；

━━ 合規(guī)部門向高級(jí)管理層，必要時(shí)，向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)自由陳述和披露其調(diào)查結(jié)果的權(quán)利； ━━ 合規(guī)部門向高級(jí)管理層正式報(bào)告的義務(wù)；

━━ 合規(guī)部門直接與董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)溝通的權(quán)利。

　　合規(guī)負(fù)責(zé)人

24、每家銀行應(yīng)該有一位執(zhí)行官或高級(jí)職員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，以及監(jiān)督其他合規(guī)部門職員的工作。本文件使用“合規(guī)負(fù)責(zé)人”這一稱謂來描述該職位2。

25、履行合規(guī)職責(zé)的職員與合規(guī)負(fù)責(zé)人之間報(bào)告路線（reporting line）的性質(zhì)或其他職能關(guān)系，將取決于該銀行合規(guī)部門的組織方式。各營運(yùn)事業(yè)部或各地附屬機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門職員可能有一條向營運(yùn)事業(yè)部管理層或當(dāng)?shù)毓芾韺訄?bào)告的路線，只要該職員還有一條就其合規(guī)職責(zé)向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告的路線，這種做法就不應(yīng)被排斥。如果合規(guī)部門職員位于各個(gè)獨(dú)立的支持部門（如法律部、財(cái)務(wù)控制部和風(fēng)險(xiǎn)管理 2 在有些銀行，合規(guī)負(fù)責(zé)人被稱為“合規(guī)官”，而其他一些銀行所稱的“合規(guī)官”則是指履行具體合規(guī)職責(zé)的合規(guī)工作人員。 部等），則沒有必要為其另設(shè)一條向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告的路線。但是，這些部門應(yīng)該與合規(guī)負(fù)責(zé)人密切合作，以確保合規(guī)負(fù)責(zé)人能夠有效地履行其職責(zé)。

26、合規(guī)負(fù)責(zé)人可能是高級(jí)管理層成員，也可能不是。如果合規(guī)負(fù)責(zé)人為高級(jí)管理層成員，他不應(yīng)直接負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)條線。如果合規(guī)負(fù)責(zé)人不是高級(jí)管理層成員，他應(yīng)有一條向不直接負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)條線的高級(jí)管理層成員直接報(bào)告的路線。

27、合規(guī)負(fù)責(zé)人就職或離任，以及離任理由，應(yīng)告知銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和董事會(huì)。對(duì)于設(shè)有當(dāng)?shù)睾弦?guī)官的國際性活躍銀行，該合規(guī)負(fù)責(zé)人在到任或離任時(shí)，同樣應(yīng)告知東道國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　利益沖突

28、如果合規(guī)負(fù)責(zé)人和承擔(dān)合規(guī)職責(zé)的其他職員的職位安排會(huì)使他們的合規(guī)職責(zé)與其他職責(zé)之間產(chǎn)生現(xiàn)實(shí)或是潛在的沖突，他們的獨(dú)立性就有可能被削弱。委員會(huì)傾向于合規(guī)部門職員僅履行合規(guī)職責(zé)。但是，委員會(huì)認(rèn)識(shí)到，在規(guī)模較小的銀行、規(guī)模較小的事業(yè)部或當(dāng)?shù)馗綄贆C(jī)構(gòu)中，這也許并不可行。因此，在此情況下，合規(guī)部門職員可能從事合規(guī)以外的工作，前提是能夠避免潛在的利益沖突。

29、如果合規(guī)部門職員的薪酬與其履行合規(guī)職責(zé)的業(yè)務(wù)條線的盈虧狀況相掛鉤，他們的獨(dú)立性也有可能被削弱。但是，將合規(guī)部門職員的薪酬與整個(gè)銀行的盈虧狀況相掛鉤通常是可以接受的。

　　信息獲取和人員接觸 30、合規(guī)部門應(yīng)該享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通，并獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的自主權(quán)。

31、合規(guī)部門應(yīng)該能夠自主地對(duì)銀行內(nèi)部所有可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。合規(guī)部門應(yīng)該有權(quán)對(duì)可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查，并在適當(dāng)情況下請(qǐng)求銀行內(nèi)部專業(yè)人員（如法律或內(nèi)部審計(jì)人員）的協(xié)助，或外聘專業(yè)人士履行該職責(zé)。

32、對(duì)于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部門應(yīng)隨時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告，而不用擔(dān)心來自管理層或其他員工的報(bào)復(fù)或冷遇。雖然合規(guī)部門通常的報(bào)告路線應(yīng)該是向高級(jí)管理層報(bào)告，但在必要情況下，還應(yīng)有權(quán)繞開通常的報(bào)告路線，直接向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)報(bào)告。此外，董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)每年至少一次與合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行面談也是有益的，這將有助于董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)評(píng)估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。

　　原則6：資源

　　銀行合規(guī)部門應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源。

33、為合規(guī)部門提供的資源應(yīng)該是充分和適當(dāng)?shù)?，以確保銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。特別是，合規(guī)部門職員應(yīng)該具備必要的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì)，以使他們能夠履行特定職責(zé)。合規(guī)部門職員應(yīng)該能正確理解合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及其對(duì)銀行經(jīng)營的實(shí)際影響。合規(guī)部門職員的專業(yè)技能，尤其是在把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展方面的技能，應(yīng)通過定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)得到維持。

　　原則7：合規(guī)部門職責(zé)

　　銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。如果其中的某些職責(zé)是由不同部門的職員履行，那么每個(gè)部門的職責(zé)應(yīng)該界定清楚。

34、合規(guī)職責(zé)未必都由“合規(guī)部門”（compliance department）或“合規(guī)部”（compliance unit）承擔(dān)。合規(guī)職責(zé)可能由不同部門的職員履行。例如，有些銀行分設(shè)法律部門和合規(guī)部門。法律部門負(fù)責(zé)就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向管理層提出建議，并為員工制訂指引；而合規(guī)部門則負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)合規(guī)政策和程序的遵守情況，并向管理層報(bào)告。有些銀行，合規(guī)部門的部分職責(zé)可能由操作風(fēng)險(xiǎn)小組承擔(dān)，或是由更為綜合的風(fēng)險(xiǎn)管理小組承擔(dān)。如果這些部門之間存在職責(zé)分工，那么每個(gè)部門的職責(zé)都應(yīng)該界定清楚。在各部門之間以及各部門與合規(guī)負(fù)責(zé)人之間應(yīng)存在一種適當(dāng)?shù)暮献鳈C(jī)制（例如，相關(guān)意見和信息的提供和交流等）。這些機(jī)制應(yīng)該是充分的，以確保合規(guī)負(fù)責(zé)人能夠有效地履行職責(zé)。

　　建議

35、合規(guī)部門應(yīng)該就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級(jí)管理層提出建議，包括隨時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告該領(lǐng)域的發(fā)展情況。

　　指導(dǎo)與教育

36、合規(guī)部門應(yīng)該協(xié)助高級(jí)管理層：

━━ 就合規(guī)問題對(duì)員工進(jìn)行教育，并成為銀行員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；

━━ 就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的恰當(dāng)執(zhí)行，通過政策、程序以及諸如合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工制定書面指引。

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、量化和評(píng)估

37、合規(guī)部門應(yīng)該積極主動(dòng)地識(shí)別、書面說明和評(píng)估與銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。如果該銀行設(shè)有新產(chǎn)品委員會(huì)，該委員會(huì)內(nèi)應(yīng)有合規(guī)部門職員代表。

38、合規(guī)部門還應(yīng)考慮各種量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法[例如，應(yīng)用運(yùn)行指標(biāo)（performance indicators）等]，并運(yùn)用這些計(jì)量方法加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。運(yùn)行指標(biāo)可借助技術(shù)工具，通過收集或篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)（例如，消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常的交易或支付活動(dòng)等）的方式來設(shè)計(jì)。

39、合規(guī)部門應(yīng)該評(píng)估銀行各項(xiàng)合規(guī)程序和指引的適當(dāng)性，立即深入調(diào)查任何已識(shí)別的缺陷，如有必要，系統(tǒng)地提出修改建議。

　　監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告 40、合規(guī)部門應(yīng)該通過實(shí)施充分和有代表性的合規(guī)測(cè)試對(duì)合規(guī)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和測(cè)試。合規(guī)測(cè)試的結(jié)果應(yīng)依照銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)部門報(bào)告路線向上級(jí)報(bào)告。

41、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期就合規(guī)事項(xiàng)向高級(jí)管理層報(bào)告。這些報(bào)告應(yīng)涉及：報(bào)告期內(nèi)所進(jìn)行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括基于運(yùn)用諸如運(yùn)行指標(biāo)的相關(guān)計(jì)量方法所反映的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的任何變化；概述所有已識(shí)別的違規(guī)問題和（或）缺陷，以及所建議的糾正措施；已經(jīng)采取的各項(xiàng)糾正措施。該報(bào)告的格式應(yīng)與銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況和各項(xiàng)合規(guī)活動(dòng)相匹配。

　　法定責(zé)任和聯(lián)絡(luò)

42、合規(guī)部門可能承擔(dān)特定的法定職責(zé)（例如，承擔(dān)反洗錢人員的職責(zé)等）。合規(guī)部門也可能與銀行外部相關(guān)人員保持聯(lián)絡(luò)，包括監(jiān)管者、準(zhǔn)則制定者以及外部專家等。

　　合規(guī)方案

43、合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)方案履行其職責(zé)，該方案確定了合規(guī)部門的行動(dòng)計(jì)劃，如具體政策和程序的實(shí)施與評(píng)審，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)測(cè)試，以及就合規(guī)事項(xiàng)對(duì)銀行職員進(jìn)行教育等。合規(guī)方案應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，并受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督，以確保對(duì)不同業(yè)務(wù)部門的適當(dāng)覆蓋以及各風(fēng)險(xiǎn)管理部門之間的協(xié)調(diào)。 原則8：與內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系

　　合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門的定期復(fù)查。

44、內(nèi)部審計(jì)部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，并應(yīng)制定一份包含合規(guī)部門適當(dāng)性和有效性的審計(jì)方案，包括與認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制測(cè)試。

45、本原則表明，合規(guī)部門應(yīng)與審計(jì)部門分離，以確保合規(guī)部門的各項(xiàng)工作受到獨(dú)立的復(fù)查。因此，重要的是，在銀行內(nèi)部對(duì)于兩個(gè)部門之間如何劃分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試活動(dòng)應(yīng)有清晰的認(rèn)識(shí)，并用文件形式（如銀行的合規(guī)政策或諸如備忘錄等相關(guān)文件）予以規(guī)定。當(dāng)然，審計(jì)部門應(yīng)該將與合規(guī)有關(guān)的任何審計(jì)調(diào)查結(jié)果隨時(shí)告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

　　其他事項(xiàng)： 原則9：跨境問題

　　銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

46、銀行可能通過當(dāng)?shù)氐母綄贆C(jī)構(gòu)、分行或在銀行沒有實(shí)體機(jī)構(gòu)的國家或地區(qū)開展國際業(yè)務(wù)。法律和監(jiān)管要求在不同國家或地區(qū)可能有所不同，也可能因銀行開展的業(yè)務(wù)種類或所在地實(shí)體機(jī)構(gòu)的形式不同而有所差異。

47、選擇在特定國家和地區(qū)開展業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)該遵守當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管規(guī)定。例如，以附屬機(jī)構(gòu)形式營業(yè)的銀行必須符合東道國的法律和監(jiān)管要求。有些國家或地區(qū)可能對(duì)外國銀行的分行有特定要求。當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)部門有責(zé)任確保每一國家或地區(qū)所要求的特定合規(guī)職責(zé)，由具有適當(dāng)?shù)漠?dāng)?shù)刂R(shí)和專門技能的人員來履行，并由合規(guī)負(fù)責(zé)人與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門共同監(jiān)督。

48、委員會(huì)認(rèn)識(shí)到，一家銀行可能出于各種合理的理由在不同的國家或地區(qū)開展業(yè)務(wù)。盡管如此，如果該銀行在特定國家或地區(qū)提供的產(chǎn)品或從事的活動(dòng)，在該銀行的母國沒有得到許可，那么識(shí)別和評(píng)估該銀行可能增加的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的程序就應(yīng)該到位。

　　原則10：外包

　　合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)部門的具體工作可能被外包，但外包仍必須受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督。

49、聯(lián)合論壇（即巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國際證券委員會(huì)組織和國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)）最近提出了被監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)外包的高級(jí)原則，委員會(huì)鼓勵(lì)各銀行參照實(shí)施。3

50、銀行應(yīng)該確保任何外包安排都不會(huì)妨礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。無論合規(guī)部門具體工作的外包程度如何，董事會(huì)和高級(jí)管理層仍然要對(duì)銀行遵循所有適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

　　3 聯(lián)合論壇—“金融服務(wù)的外包”—2005年2月（參見）。

合規(guī)口號(hào)共5

　　根據(jù)分行開展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

　　通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

　　開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)東莞農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

合規(guī)口號(hào)共6

“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”。作為農(nóng)信社一員，讓我們牢記：“萬金手中過，合規(guī)心中留”是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾！

　　合規(guī)無小事 違規(guī)即大事

　　拂著七月的清風(fēng)，沐著八月的花香；帶著夢(mèng)想和熱情，滿懷憧憬和希望。大家好，我是來自運(yùn)河古城---棗莊農(nóng)信的呂曉丹，今天我演講題目是《合規(guī)無小事，違規(guī)即大事》。

　　合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個(gè)臺(tái)階甚至三個(gè)臺(tái)階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一張定期存單，一個(gè)存折，很可能僅僅因?yàn)槁湎乱粋€(gè)業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費(fèi)周章，所以，合規(guī)無小事，牢記在心中。

　　不知不覺中，我來到信用社工作已經(jīng)一年了，作為一名年輕的前臺(tái)柜員，有一段時(shí)間，我曾覺得繁瑣的條文，嚴(yán)格的規(guī)定，苛刻的要求在束縛著我們的業(yè)務(wù)操作，甚至在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。一次柜員抽屜不上鎖又能如何？做不到

　　一日三碰庫不也可以做到賬實(shí)相符嗎？但細(xì)細(xì)想來，真的是這樣嗎？各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎？那一定是經(jīng)歷了無數(shù)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的。

　　記得在今年四月份的時(shí)候，正是發(fā)放糧補(bǔ)的高峰時(shí)期。一天，一位客戶拿著糧食直補(bǔ)的存折來取錢，但是卻不知道密碼，他說反正都是村里發(fā)的補(bǔ)貼，要求我們告訴他。我耐心向他解釋，我們的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，不能為客戶代辦業(yè)務(wù)。但是，這位客戶仍然很不理解，并揚(yáng)言說是我故意刁難他。雖然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚違規(guī)的后果，不合規(guī)的事情不能做！事后，當(dāng)有客戶因丟失存折前來辦理掛失手續(xù)的時(shí)候，我們才發(fā)現(xiàn)，這個(gè)存折賬號(hào)正是先前那位客戶想要冒領(lǐng)的。這件小事使我明白：“合規(guī)”不但與我們息息相關(guān)，并且，它就在我們身邊，就滲透在每一個(gè)數(shù)字，每一張傳票，每一個(gè)抉擇之中。制度的制定，都是源于血的教訓(xùn)和對(duì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的長期積累。制度，就是要去遵守，去無條件服從的。

　　在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時(shí)可能僅僅一步之遙，乃至于只是心中一個(gè)閃念。讓我們一起來想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失呢?你有沒有因?yàn)榭蛻羰悄愕氖烊嘶蚺笥讯箝_方便之門呢？你有沒有為營銷業(yè)務(wù)而走

　　捷徑、逆程序呢？這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后工作帶來的隱患卻是不堪設(shè)想的。

　　在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動(dòng)搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務(wù)，恣意妄為，無視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)。所以，違規(guī)不論大小都是必須杜絕的！違規(guī)和案件往往發(fā)生于小的疏忽或失誤，也許就是這%的違規(guī)，卻使%的合規(guī)努力毀于一旦！

　　朋友們，過去的種種教訓(xùn)，仍歷歷在目；案件敲響的警鐘，仍余音猶在。驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識(shí)拋到九霄云外；一個(gè)環(huán)節(jié)，一個(gè)流程，一件小事，一點(diǎn)誘惑，哪怕只是一枚小小的印章，都會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。

　　農(nóng)信社就像一棵大樹，業(yè)務(wù)是葉，管理是枝，體制是干，文化是根！根就是我們的核心價(jià)值體系。只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成長。服務(wù)文化和合規(guī)文化是我們企業(yè)文化的重要組成部分。讓我們以客戶為中心，加強(qiáng)服務(wù)，拓展業(yè)務(wù)；讓我們牢記合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，從嚴(yán)治社。我堅(jiān)信，農(nóng)信這棵大樹就會(huì)茁壯成長，枝繁葉茂。

“萬金手中過，合規(guī)心中留”，這是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾。作為金融從業(yè)人員，讓我們從每一件小事做起，從每一個(gè)崗位、每一個(gè)操作環(huán)節(jié)做起。朋友們，讓我們行動(dòng)起來吧，伸出您的手，伸出我的手，一起用助農(nóng)、興農(nóng)、惠農(nóng)的雙手托起農(nóng)信明天的太陽！

合規(guī)口號(hào)共7

　　信用社合規(guī)教育體會(huì)：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)保障發(fā)展

——合規(guī)文化建設(shè)之我見 在全聯(lián)社系統(tǒng)員工開展合規(guī)征文活動(dòng)中，我作為一名新的信用社主任，我認(rèn)為:合規(guī)要從社主任做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，才能保障合規(guī)經(jīng)營在各項(xiàng)工作中落到實(shí)處，合規(guī)經(jīng)營在信用社經(jīng)營中才能發(fā)揮作用。金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)無處不在，只有合規(guī)經(jīng)營才能創(chuàng)造價(jià)值，只有合規(guī)經(jīng)營才能保障發(fā)展。信用社的經(jīng)營管理活動(dòng)過程實(shí)質(zhì)上就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營管理過程，要實(shí)現(xiàn)信用社的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就必須使信用社的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致，換句話說就是合規(guī)。合規(guī)經(jīng)營是信用社構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是信用社穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是信用社企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分。 “全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī)、管理合規(guī)”必將對(duì)我們的經(jīng)營管理活動(dòng)的健康發(fā)展起到促進(jìn)作用，更是實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展的重要保障。

　　近兩年，省聯(lián)社提出"合規(guī)保障發(fā)展"的口號(hào)，主旨也就是要切實(shí)提高員工執(zhí)行制度的自覺性、增強(qiáng)控制風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，從源頭遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，通過對(duì)合規(guī)的透徹理解之后，我感觸頗多，下面是我的一點(diǎn)個(gè)人體會(huì)：

一、主動(dòng)合規(guī)，全員參與合規(guī)文化 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于金融行業(yè)的所有工作崗位、各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)，與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)，要堅(jiān)決克服被動(dòng)合規(guī)心理，樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。人人應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。

　　而且管理層要自覺做合規(guī)、合法的先行者和倡導(dǎo)者，率先垂范，倡導(dǎo)踐行合規(guī)文化，要樹立正確的合規(guī)意識(shí)，要在行動(dòng)上以身作則，為全體員工作出表率，引導(dǎo)職工確立正確的合規(guī)理念，以點(diǎn)帶面，形成良好的合規(guī)文化氛圍。

二、堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉業(yè)務(wù)流程，不盲目聽從命令。 信用社以前出現(xiàn)的很大一部份違規(guī)案例，都是因?yàn)槲覀儐T工缺少對(duì)制度的學(xué)習(xí)、同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時(shí)既使自己站在犯錯(cuò)誤的邊緣也渾然不知，總以會(huì)這事做了也不會(huì)造成什么后果。比如：對(duì)業(yè)務(wù)的不熟悉，憑著同事關(guān)系，迫于社主任的威力，盲目聽從社主任指示，結(jié)果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當(dāng)事人稍微制止的話，結(jié)果卻大不一樣，這都是自己對(duì)制度不熟悉的后果。說到這里，我又想到我們平時(shí)的工作，有客戶拿來未到期的存單來社辦理提前支取業(yè)務(wù)，本來按規(guī)定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著與儲(chǔ)戶熟悉的關(guān)系或當(dāng)事人求情、說路途之遙等等原因，就給儲(chǔ)戶辦理了提前支取業(yè)務(wù)，結(jié)果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當(dāng)事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因?yàn)檫@原因——我們沒堅(jiān)守制度，讓存款人找上門來找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢負(fù)責(zé)追回，這就是沒堅(jiān)守制度的結(jié)果。

三、忠于職守，愛崗敬業(yè)，不做違法亂紀(jì)之事。

　　合規(guī)是金融工作人員在長期的工作經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，它涉及到我們信用社的各個(gè)部門特別是一線操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個(gè)工作類別的職責(zé)與權(quán)限、工作的內(nèi)容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業(yè)、永不做違紀(jì)違規(guī)之事，就要認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)文化，把合規(guī)文化精神徹底吃透。金融案件的層出不窮，就是因?yàn)槲覀儾话匆?guī)辦事，有章不循、有法不依，有時(shí)明知道這事是不可以做的，但就是圖個(gè)方便，圖個(gè)人情，結(jié)果釀成了不良后果。比如：一線信貸人員，感覺到與一些貸戶關(guān)系都不錯(cuò)、人又挺老實(shí)的，送來的身份證、房產(chǎn)證原件及復(fù)印件也不加認(rèn)真比對(duì)，貸款用途、擔(dān)保人資格身份也不加認(rèn)真核實(shí)，感性沖垮了理性，甚至更為嚴(yán)重的把信貸審批資料直接交給客戶暫時(shí)代為保管，結(jié)果造成信貸資料偽造，貸款用途失真、調(diào)查不實(shí)的下場。所以，我認(rèn)為，金融業(yè)各部門工作人員“忠于職守、愛崗敬業(yè)”尤為重要。

四、工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。 “合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差”?？v觀我們金融部門各個(gè)職位，每個(gè)部門都有各自的風(fēng)險(xiǎn)，臨柜的有付錯(cuò)錢的風(fēng)險(xiǎn)，信貸部門有貸款調(diào)查不實(shí)難于追回貸款的風(fēng)險(xiǎn)，前臺(tái)有前臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)，后臺(tái)有后臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)，就是內(nèi)勤主管在授權(quán)時(shí)也難免有時(shí)事多而沒審查業(yè)務(wù)就授了權(quán)，結(jié)果業(yè)務(wù)出了差錯(cuò)，而受到牽連的風(fēng)險(xiǎn)。所以說金融領(lǐng)域的工作處處都存在著風(fēng)險(xiǎn)，只有認(rèn)真去做好每件事、慎重對(duì)待自己每一筆業(yè)務(wù)，才能更大可能的避免差錯(cuò)，避免案件的發(fā)生。

五、只有合規(guī)經(jīng)營，才能保障發(fā)展。

　　信用社是企業(yè)，應(yīng)該把經(jīng)營管理放到突出重要的位置，合規(guī)本身也是一種創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)。首先，合規(guī)經(jīng)營是實(shí)現(xiàn)信用社持續(xù)發(fā)展的重要前提。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在激烈的同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展才會(huì)不迷失方向，才能健康、穩(wěn)定、快速發(fā)展。其次，依法合規(guī)經(jīng)營是信用社的首要任務(wù)。現(xiàn)在信用社的經(jīng)營活動(dòng)日益綜合化，產(chǎn)品日益復(fù)雜，需遵循的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則十分廣泛，信用社要真正做到各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)都能合乎法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，只有建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，才能準(zhǔn)確界定法律、規(guī)則和準(zhǔn)則賦予信用社在各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的經(jīng)營尺度，并為信用社的經(jīng)營創(chuàng)造最為有利的經(jīng)營環(huán)境。其三，合規(guī)經(jīng)營是防范信用社操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。深入分析信用社所發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)，可以說大多都是由違規(guī)問題引發(fā)的，因而要想從根本上遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生、全面防范風(fēng)險(xiǎn)、提升經(jīng)營管理水平，就必須合規(guī)經(jīng)營、進(jìn)一步提高合規(guī)執(zhí)行力，將合規(guī)經(jīng)營切切實(shí)實(shí)落到實(shí)處。

　　以上就是我對(duì)合規(guī)的基本認(rèn)識(shí)，本人通過這次合規(guī)征文活動(dòng)，遵守規(guī)章制度的自覺性大大提高，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力大有提高。目前，太和聯(lián)社合規(guī)建設(shè)工作雖然已經(jīng)取得了階段性的成果，但我們還是不能掉以輕心！我們所做的，與先進(jìn)的商行相比還相差甚遠(yuǎn)，所以， 在以后的工作當(dāng)中，我作為一名新的信用社主任，更要嚴(yán)格的把合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)時(shí)時(shí)、處處滲透到每一個(gè)員工的血液當(dāng)中，滲透到每一個(gè)崗位、每一個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)當(dāng)中，有效帶動(dòng)全社職工更加積極、努力、持之以恒地把“合規(guī)建設(shè)”工作推向新的高潮。

合規(guī)口號(hào)共8

　　增強(qiáng)合規(guī)理念培育合規(guī)文化

　　全面夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營管理基礎(chǔ)

　　各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委、各位同事：

　　大家好！

　　我演講的題目是“增強(qiáng)合規(guī)理念，培育合規(guī)文化，全面夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營管理基礎(chǔ)”。所謂“合規(guī)”，就是要符合規(guī)則，有規(guī)有矩才能成方圓?！叭藷o信不立”，說明了我們做人做事誠實(shí)信用的重要性；“無規(guī)矩不成方圓”，說明了守法合規(guī)的重要性。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員來說，誠實(shí)信用和守法合規(guī)尤為重要。我們只有對(duì)各項(xiàng)基本規(guī)章制度嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)、有序的開展，才能防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生，我們只有遵守規(guī)章制度，才會(huì)“合”，才能進(jìn)一步夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營管理基礎(chǔ)，才會(huì)快速提高農(nóng)信社的綜合實(shí)力和核心競爭力，從而創(chuàng)造信合美好的明天。

　　我們農(nóng)村信用社成立于50年代，在半個(gè)世紀(jì)中歷經(jīng)風(fēng)雨，曲折前行，經(jīng)過幾輩信合人的艱辛耕耘、頑強(qiáng)拼搏、無私奉獻(xiàn)，才使我們信用社具備了今天的市場地位和綜合實(shí)力。但是縱觀全國農(nóng)信系統(tǒng)，重大違規(guī)違法案件時(shí)有發(fā)生，分析這些案件發(fā)生發(fā)展的全過程，都是從違規(guī)操作、違章辦事的細(xì)小環(huán)節(jié)開始，逐步演變成嚴(yán)重違紀(jì)違法行為。主要就

　　是因?yàn)楹弦?guī)理念不夠強(qiáng)、合規(guī)文化建設(shè)不到位，規(guī)章制度缺乏執(zhí)行力，導(dǎo)致管理上出現(xiàn)了漏洞，付出了沉重代價(jià)，教訓(xùn)不可謂不深刻。現(xiàn)在我們面臨著復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境和嚴(yán)峻的考驗(yàn)，怎樣防止類似情況發(fā)生，如何在強(qiáng)手如林的競爭對(duì)手中脫穎而出，這就要靠我們每一位信合員工不斷增強(qiáng)自己守法合規(guī)經(jīng)營理念，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，才能防范和杜絕各類案件的發(fā)生，才能提高我們的綜合實(shí)力和核心競爭力，只有合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作才會(huì)讓我們信合這艘船在改革的浪潮中乘風(fēng)破浪不斷前行。

　　眾所周知，文化是一種精神力量，一個(gè)民族要興旺、要振興、要強(qiáng)大，就必須培育優(yōu)秀的民族精神，一個(gè)企業(yè)要發(fā)展、要突破、要跨越，就必須培育優(yōu)秀的企業(yè)文化。金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化決定著機(jī)構(gòu)的公眾形象、社會(huì)定位及發(fā)展方向，它是發(fā)展強(qiáng)勁的動(dòng)力。

　　我們農(nóng)信社員工只有堅(jiān)持建設(shè)合規(guī)文化，才能構(gòu)建我們雄偉壯麗的信合大廈；堅(jiān)持建設(shè)合規(guī)文化，才會(huì)筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的堤壩。這需要我們每一位信合人牢記“服務(wù)三農(nóng)，改變民生”的企業(yè)使命，秉承“敬業(yè)、守信、高效、創(chuàng)新”的核心價(jià)值觀，增強(qiáng)“農(nóng)信靠我發(fā)展，我靠農(nóng)信生存”的主人翁意識(shí)，堅(jiān)持對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、對(duì)同事負(fù)責(zé)、對(duì)家庭負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，嚴(yán)格按制度辦事，用制度管人；摒棄憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陳舊陋

　　習(xí)，不斷改進(jìn)自己的工作作風(fēng)，嚴(yán)于律己、杜絕違規(guī)操作行為，真正做到“合規(guī)經(jīng)營、從我做起”。以更高層次的標(biāo)準(zhǔn)來提高、完善自己，為客戶提供全方位、快捷安全的“精品服務(wù)”。以一種挑戰(zhàn)自我、超越自我的積極心態(tài)，使服務(wù)真正體現(xiàn)人性化、個(gè)性化、差別化的服務(wù)特色，打造服務(wù)的品牌化、標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化。

　　在工作中，協(xié)作配合不可或缺，我們應(yīng)具備尊重同事、團(tuán)結(jié)合作的職業(yè)操守，從我做起，增強(qiáng)全體信合人的凝聚力：以一顆平常心對(duì)待自己，以一顆謙虛心對(duì)待同事，以一顆感恩心對(duì)待組織、以一顆真情心對(duì)待客戶、以一顆責(zé)任心對(duì)待工作 。讓我們攜起手來從最基本的一章一制做起，從轉(zhuǎn)變思想觀念開始，增強(qiáng)合規(guī)操作能力，夯實(shí)合法經(jīng)營、合規(guī)管理基礎(chǔ)，提升核心競爭力，用自己的青春和汗水為信合事業(yè)的快速崛起再添風(fēng)采！

　　我的演講完了，謝謝大家。

合規(guī)口號(hào)共9

　　xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團(tuán)員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進(jìn)入報(bào)社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評(píng)為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評(píng)為“優(yōu)秀團(tuán)員”。

一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

　　在2003年9月進(jìn)入報(bào)社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個(gè)代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報(bào)的一個(gè)重要陣地，所以我們要加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報(bào)社團(tuán)委組織的政治學(xué)習(xí)，在團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)團(tuán)組織的旗幟下，與全社團(tuán)員青年共同對(duì)“三個(gè)代表”重要思想和黨的十六大精神進(jìn)行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚(yáng)理論實(shí)際相結(jié)合的方法，進(jìn)而更好的完成了團(tuán)組織下達(dá)的每一項(xiàng)任務(wù)，完成了一個(gè)共青團(tuán)員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認(rèn)真細(xì)致的做好本職工作。

　　在進(jìn)入報(bào)社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進(jìn)行電腦傳版。傳版是一項(xiàng)需要認(rèn)真細(xì)致的工作，要把好每一個(gè)版面的傳輸工作，不容出錯(cuò)，一旦出錯(cuò)就一發(fā)動(dòng)全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時(shí)刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯(cuò)誤。傳版工作還有一個(gè)最大的特點(diǎn)就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因?yàn)閭靼媸钦张攀夜ぷ鞒绦虻淖詈笠坏拦ば颍簿褪前押米詈笠魂P(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報(bào)盡一位共青團(tuán)員應(yīng)盡的職責(zé)。

三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，積極參加團(tuán)組織開展的各項(xiàng)活動(dòng)。

　　積極踴躍參加團(tuán)組織開展的活動(dòng)是每位團(tuán)員青年在團(tuán)組織的旗幟下不可缺少的一個(gè)重要課題。在去年，在報(bào)社團(tuán)委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團(tuán)、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進(jìn)行彩彈射擊、慶國慶報(bào)社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們?cè)诓苌絼?chuàng)建了xxx日?qǐng)?bào)社“青年記者林”等非常有意義的活動(dòng)。在參加活動(dòng)的同時(shí)既充實(shí)了自己的業(yè)余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識(shí)，也拓寬了視野。

四、以自己的實(shí)際行動(dòng)爭做一位合格的共青團(tuán)員。

　　經(jīng)過團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和廣大團(tuán)員青年的信任，在2005年2月我被推選為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委第一團(tuán)支部書記。在喜悅的同時(shí)也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團(tuán)員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，能不能在廣大團(tuán)員面前以身作責(zé)，以更高的要求來做好每一項(xiàng)工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過我相信自己，在現(xiàn)實(shí)生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)則嚴(yán)格要求自己，為團(tuán)員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻(xiàn)血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計(jì)報(bào)酬的加班加點(diǎn)完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

　　雖然通過團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是我認(rèn)為還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，雖然能以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，但是距離一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)還相差很遠(yuǎn)，所以在今后的工作中我們要實(shí)事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點(diǎn)，始終保持團(tuán)組織的先鋒模范作用，腳踏實(shí)地、積極進(jìn)取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻(xiàn)，力爭使自己在各項(xiàng)工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團(tuán)組織的優(yōu)秀先鋒。

　　xxx同志1995年進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團(tuán)結(jié)協(xié)作，從不計(jì)較個(gè)人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護(hù)。

　　xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時(shí)，她也總是勇于擔(dān)起責(zé)任，并認(rèn)真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對(duì)扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會(huì)么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動(dòng)中完完全全地體現(xiàn)出來。

　　尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時(shí)刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實(shí)踐、樂于奉獻(xiàn)的時(shí)代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻(xiàn)的傳統(tǒng)美德。

　　xxx同志在照排室擔(dān)任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯(cuò)率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻(xiàn)。xxx同志積極努力和認(rèn)真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯(cuò)率汪，速度快，贏得客戶的一致好評(píng)。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽(yù)，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實(shí)、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績。 2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日?qǐng)?bào)社機(jī)產(chǎn)團(tuán)委第四支部的團(tuán)支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團(tuán)員青年進(jìn)行村、下鄉(xiāng)慰問失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團(tuán)員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時(shí)，她還組織團(tuán)員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團(tuán)員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實(shí)踐著生命的價(jià)值！

　　本人xxx，男，28歲，團(tuán)員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)社做記者，現(xiàn)在xxxx日?qǐng)?bào)淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎(jiǎng)；2003年本人服從報(bào)社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔(dān)編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報(bào)道中，所編版面受到讀者歡迎和報(bào)社表揚(yáng)。2005年初，在報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委成立后，本人經(jīng)過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

　　任第二支部組織委員期間事跡：

　　2005年3月，xxx日?qǐng)?bào)社團(tuán)支部升格為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委后，本人經(jīng)團(tuán)委組織民主推薦，團(tuán)員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

　　第一，身體力行爭當(dāng)表率

　　作為一名團(tuán)干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團(tuán)員青年的支持和尊重，同時(shí)，這也是做好團(tuán)內(nèi)各項(xiàng)工作的根本保證，為此，本人十分注重加強(qiáng)自身的修養(yǎng)，在團(tuán)支部內(nèi)外工作中，本人嚴(yán)于律已，寬厚待人，特別是在團(tuán)內(nèi)開展的一些活動(dòng)中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。 由于第二支部的團(tuán)員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時(shí)間不確定，而且其組成的團(tuán)員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點(diǎn)，針對(duì)這一情況，本人抱著切實(shí)為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗(yàn)，并請(qǐng)一些有水平、有經(jīng)驗(yàn)、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團(tuán)委組織的一些活動(dòng)中，本人除積極參加外，并動(dòng)員他們參加集體組織的活動(dòng)。

　　第二，積極協(xié)助團(tuán)委及支部班子開展工作

　　任職以來，本人積極向團(tuán)委建言獻(xiàn)策，就團(tuán)的活動(dòng)開展提出自己的想法，并動(dòng)員本支部的團(tuán)員青年熱情參與活動(dòng)。近一年來，團(tuán)委組織的大大小小活動(dòng)，本支部團(tuán)員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團(tuán)委組織團(tuán)員青年?duì)I造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團(tuán)員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內(nèi)，本人更不顧自己所承擔(dān)的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時(shí)把相關(guān)材料整理歸檔。

　　第三：積極參加社會(huì)公益活動(dòng)。

　　向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動(dòng)等。

合規(guī)口號(hào)共10

　　建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

　　合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念正逐步被認(rèn)知，無論在任何時(shí)候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識(shí)、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

　　對(duì)于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個(gè)嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、柜臺(tái)經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”(含對(duì)公、個(gè)貸、理財(cái))，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對(duì)性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)、守法意識(shí)、案防意識(shí)，做到“知而避之則安”。

　　目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊(cè)》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)，定期召集合規(guī)預(yù)警會(huì)議，通報(bào)合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報(bào)告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報(bào)告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運(yùn)營百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問責(zé)”與“違規(guī)問責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評(píng)價(jià)：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法》，根據(jù)該辦法對(duì)全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。

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