金融業(yè)工作總結 篇1
在繁忙的工作中不知不覺又迎來了新的一年,回顧這一年的工作歷程,作為企業(yè)的每一名員工,我們深深感到企業(yè)之蓬勃發(fā)展的熱氣,人之拼搏的精神。
是x銷售部門的一名普通員工,剛到房產時,該同志對房地產方面的知識不是很精通,對于新環(huán)境、新事物比較陌生。在公司領導的幫助下,很快了解到公司的性質及其房地產市場。作為銷售部中的一員,該同志深深覺到自己身肩重任。作為企業(yè)的門面,企業(yè)的窗口,自己的一言一行也同時代表了一個企業(yè)的形象。所以更要提高自身的素質,高標準的要求自己。在高素質的基礎上更要加強自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能。此外,還要廣泛了解整個房地產市場的動態(tài),走在市場的前沿。經過這段時間的磨練,已成為一名合格的銷售人員,并且努力做好自己的本職工作。
房地產市場的起伏動蕩,公司于x年與x公司進行合資,共同完成銷售工作。在這段時間,積極配合x公司的員工,以銷售為目的,在公司領導的指導下,完成經營價格的制定,在春節(jié)前策劃完成了廣告宣傳,為月份的銷售高潮奠定了基礎。最后以x個月完成合同額x萬元的好成績而告終。經過這次企業(yè)的洗禮,從中得到了不少專業(yè)知識,使自己各方面都所有提高。
年下旬公司與x公司合作,這又是公司的一次重大變革和質的飛躍。在此期間主要是針對房屋的銷售。經過之前銷售部對房屋執(zhí)行內部認購等手段的鋪墊制造出火爆場面。在銷售部,擔任銷售內業(yè)及會計兩種職務。面對工作量的增加以及銷售工作的系統(tǒng)化和正規(guī)化,工作顯得繁重和其中。在開盤之際,該同志基本上每天都要加班加點完成工作。經過一個多月時間的熟悉和了解,立刻進入角色并且嫻熟的完成了自己的本職工作。由于房款數(shù)額巨大,在收款的過程中該同志做到謹慎認真,現(xiàn)已收取了上千萬的房款,每一筆帳目都相得益彰,無一差錯。此外在此銷售過程中每月的工作總結和每周例會,該同志不斷總結自己的工作經驗,及時找出弊端并及早改善。銷售部在短短的三個月的時間將二期房屋全部清盤,而且一期余房也一并售罄,這其中與和其他銷售部成員的努力是分不開的。
年這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。公司在每一名員工的努力下,在新的一年中將會有新的突破,新的氣象,能夠在日益激烈的市場競爭中,占有一席之地。在來年,我們應該具有信心,做好明年工作計劃,使自己步入一個新臺階。
金融業(yè)工作總結 篇2
回顧走過的一年,所有的經歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型,提升服務質量,加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場,加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告:
一、17年具體工作總結:
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作:
1.抓基礎工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后,脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經過本階段的學習后,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服
務客戶的能力,結合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務能力
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處:
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務流程有待梳理整合,優(yōu)化服務提高服務質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上,了解掌握個人理財業(yè)務市場,應對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務,
2.不斷加強素質培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好20xx年個人工作計劃。
金融業(yè)工作總結 篇3
20xx年8月,我滿懷著對xx銀行和金融事業(yè)的向往和追求走進了xx銀行高橋支行,開始xx自己青春的能量,點燃起事業(yè)的夢想;不知不覺已近年底,在這短短的四個月中,無論是在工作上,學習上還是在思想上,我都逐漸變得成熟起來。常聽別人談論柜員是一個煩瑣枯燥并且忙碌的工作,談不上事業(yè),其實不然,卓越始于平凡,完美源于勤勉,柜臺作為一線崗位,是銀行與客戶關系的直接樞紐,因此更能鍛煉技能。剛開始接觸柜面工作,因知識不熟悉,技能薄弱,在處理業(yè)務時常遇到困難,強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己較勁,擺脫現(xiàn)狀,于是積極認真地學習新業(yè)務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教,俗話說業(yè)精于勤,荒于嬉。只有這樣才能實實在在地經得起這個崗位所帶給我們的考驗;只有不斷地增強自身的綜合素質,不斷地擴大自己的知識面才能將提高業(yè)務,將工作更上一層樓。
作為一名xx銀行的一線員工,我深切感受到自己肩負的重任,由此必須嚴格地要求自己立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務技能,掌握過硬的業(yè)務本領,時刻不放松業(yè)務學習;更重要的是要保持良好的職業(yè)操守,遵守國家的法律、法規(guī),同時培養(yǎng)和諧的人際關系,與同事之間和睦相處,從而清醒地認識自我、提高自身服務質量。
眾所周知,在高橋支行轄內,望春工業(yè)區(qū)分理處是比較忙的一個點。每天業(yè)務繁忙,接待客流眾多,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我不斷地提醒自己要在工作中加倍認真,嚴格按總行和支行制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,始終如一地要求自己,在做好自己工作的同時,多幫助同事;當發(fā)現(xiàn)問題的時候,虛心地向其他同事請教。對待業(yè)務技能,我秉持著三人行必有我?guī)煹睦砟?,千方百計地把自己薄弱之處加強補足。于是在領導、老師的關心、支持和同事們的協(xié)助下,我積極努力地開展工作,提高業(yè)務知識學習頻率,自覺遵守法律法規(guī)和單位的各項規(guī)章制度。柜臺是展示銀行形象的窗口,柜員是直接面對客戶的群體,我的一言一行都代表了xx銀行的形象,為此我常提醒自己要堅持做好陽光服務禮儀,耐心細致地解答客戶疑問;面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的贊許,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。牢記善待別人,便是善待自己,換位思考,將心比心,急客戶之所急,想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供質滿意的服務。時代在不斷發(fā)展,銀行工作的競爭也日趨激烈。柜員的日常工作也許是平凡而單調的,然而我們更應懷有危機感,時常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀,雖甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無旁騖、腳踏實地地將手中的工作完成,也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰(zhàn),將工作做細、做好、做精。青年時期是人生最寶貴的時光,因為躊躇滿志,因為敢闖敢拼,活力四射,因為有太多的夢想和希望!可在我看來,青年的寶貴還在于不懈的追求與團隊的融合,崇高的道德修養(yǎng),以及堅強的意志,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉獻!
總結之后,回顧自身存在的問題:
一是學習不夠,技能不足。當前,以信息技術為基礎的.新經濟蓬勃發(fā)展,新情況新問題層出不窮,新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn),缺乏學習的緊迫感,且理論基礎、專業(yè)知識、工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作疲累之時,有過松弛思想,反映出自身政治素質不高。
針對以上問題,今后的努力方向為:
加強理論學習,進一步提高自身素質。轉變工作作風,努力克服自己的消極情緒,提高工作質量和效率,積極配合領導和同事們把工作做得更好。新的一年里我應加緊學習,更好的充實自己,以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn),總結過去,是為了吸取過去的經驗和教訓,更好地開展今后的工作。對于在工作中的不足和欠缺,請各位領導和同事批評、指正。
富蘭克林有句名言:推動你的事業(yè),不要讓你的事業(yè)來推動你。今天我正是為推動我的事業(yè)而來,這源于我對人生價值的追求,對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年,只有把個人理想與事業(yè)的發(fā)展有機結合起來,才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性,在開創(chuàng)xx銀行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。
金融業(yè)工作總結 篇4
金融業(yè)2013年度工作總結 日歷已然翻過,2014年已經到來,回首這1年的工作,每個柜員有自己的收獲,現(xiàn)將全年工作匯報如下: 在這一年中,我有以下三點深刻的體會:一是服務:任何工作都強調一個服務,誠信待人,從心底的微笑,才是真正的服務。下塘分理處是個溫馨的大家庭,大家團結友愛、互相幫助,大家每天微笑待
客,也微笑對待身邊的同事。作為老柜員,我覺得很重要的一點就是
就是任何壞心情都不能帶到工作當中。二是業(yè)務知識,全球經濟變化
很快,同樣銀行的業(yè)務標準也在日新月異,每天都要關注改革更新,不僅要鞏固以前的知識,也要適應變化,跟緊銀行業(yè)務的發(fā)展。要把
每個知識落到實處,不能憑自己想象或者道聽途說,任何事情都要講求一個根據(jù),辦事也要做到細心。三是營銷,隨著銀行業(yè)競爭的加劇,營銷顯得尤為重要,我們要緊跟行業(yè)的轉型,緊跟銀行發(fā)展方向的變
化,為銀行服務。這就需要學習營銷技巧,與產品的學習。同時也要
兼顧業(yè)務與服務,如果一味的營銷,而不顧業(yè)務規(guī)范與辦事效率,是
不可取的,所以綜合柜員就是要學會服務、業(yè)務、營銷這三方面的融
洽的結合。不能顧此失彼,必須做到融會貫通,才能做好這份工作。安全保衛(wèi)方面,我認真聽取領導意見,嚴守安全保衛(wèi)制度,從無出現(xiàn)
脫崗離崗現(xiàn)象。
過去的一年有進步也存在著不足,新的一年里我為自己制定了新的目標,那就是要加緊學習,更好的充實自己,以飽滿的精神狀態(tài)來
迎接新時期的挑戰(zhàn)。
金融業(yè)工作總結 篇5
2012年度培訓工作年終總結
現(xiàn)就2012年度的培訓工作,分析如下:
一、培訓工作情況:
2011年我公司培訓師協(xié)作共舉辦了新入職員工培訓21期,每期培訓合格率達90%以上,基本達到了目標要求;內部員工培訓12次(其中包括全公司戶外拓展培訓1次,會銷知識培訓6次,商務禮儀培訓5次),考試考核二十余次。
二、培訓工作分析:
1、2012年的培訓工作較上半年有了較大的進步,無論是在培訓課程還是培訓質量上都有了一定的增長幅度。針對內訓,我們主要采取了集中突擊培訓的模式,附加考核,演示等環(huán)節(jié),極大限量的為公司吸納優(yōu)秀新職員出力。針對外訓,我們主要采取了會議營銷的模式,采取邀約客戶,以沙龍、財富課堂模式進行營銷。自2012年年終至今,共計進行會議營銷六次,隨著我司與銀行合作業(yè)務的開展,后續(xù)的會銷工作將會陸續(xù)展開,前景將會是極為廣闊。
2、完整了培訓計劃,建立了程序化的培訓體系,強化了培訓管理幅度和力度較弱,改變了員工培訓意識差,培訓工作開展起來較為困難的情形。培訓師內部經過多次溝通,將“為什么培訓和培訓什么”融入到整個公司培訓工作中來,優(yōu)化了培訓的重要性,重點加強了培訓內容全面性,提升了培訓工作的制度化管理。
3、不斷改進培訓方式,積極探索新的培訓模。
2012年的培訓工作,我們主要采取幻燈片、實踐訓練和理論與實踐相結合的方式來提高培訓工作,讓新入職員工盡快掌握相關知識,以飽滿的工作熱情和專業(yè)知識投入工作。
三、對來年的展望:
1、希望能有更多學習和培訓的機會,來加強自身的學習:不斷優(yōu)化培訓體系,已形成更加高效的工作模式。
2、配合部門主管共同做好部門工作,完善和實施部門制度,真抓實干,堅決完成公司所交付的任務。
3.針對公司展開的與銀行合作業(yè)務,我們希望與各部門精誠合作,為公司長遠穩(wěn)定發(fā)展添磚加瓦。
面對蓬勃的2013年,只有堅持把“以工作為首要、以培訓為目的”才能使我們的工作走上規(guī)范步入正規(guī),當然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進步、新的目標和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰(zhàn)!
培訓師:
金融業(yè)工作總結 篇6
20xx年上半年金融業(yè)務部嚴格按照省公司的戰(zhàn)略部署,緊緊圍繞市局的經營目標,切實的制訂工作計劃,精心組織并帶領各單位,認真落實各項工作的開展,通過全體從業(yè)人員的不懈努力,工作上取得了一定的成績,現(xiàn)將具體情況匯報如下:
一、各項業(yè)務發(fā)展情況
1、狠抓一季度,儲蓄余額取得突破性增長。
全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增億元,完成省公司確保計劃的154%,完成力爭計劃的123%,完成省公司年計劃的112%,均超額完成各項計劃目標,全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務新增萬元,田家庵分局新增4761萬元,潘集分局新增7663萬元,鳳臺縣局新增萬元,均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務發(fā)展迅速,業(yè)務結構調整明顯。
全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元,非保險類理財銷售6557萬元,完成省公司計劃的163%,完成市局計劃的131%,其中基金銷售813萬元,全省排名第2;保險銷售2626萬元,期交銷售163萬元,躉交銷售2463萬元。4月初,全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一,4月末全區(qū)非保險類理財已經提前完成省公司年計劃。
截至6月28日,全區(qū)大理財本年累計銷售萬元。非保險類理財銷售萬元,完成省公司年計劃的159%,其中人民幣理財銷售萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元,復雜理財產品占比29%,較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元,其中期交產品銷售193萬元,躉交產品銷售3548萬元,期交產品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列
一季度末,全區(qū)基金定投累計簽約865戶,完成省公司計劃的288%,計劃完成率全省排名第1,簽約絕對值全省排名第6,累計交易量813萬元,全省排名第2位。截至6月28日,全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶,完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務穩(wěn)步推進
截至6月28日,全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張,戶均余額6865元;本年支付通卡累計簽約2938張,完成省公司年增簽約計劃的73%。農民工卡截至5月30日,本年窗口共受理703萬元,完成省公司年度計劃的70%。
二、主要發(fā)展措施
根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經驗,抓好一季度就相當于抓好了全年,所以金融業(yè)務部在省公司和市局的正確指導下,在一季度業(yè)務發(fā)展上想盡點子下足功夫,通過認真研究制定一季度業(yè)務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等,聯(lián)合全局各部門,創(chuàng)新思路,全面推動金融業(yè)務的發(fā)展,總結有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導
為了加大對金融網點的管控力度,提高業(yè)務發(fā)展速度和服務質量。一季度,金融業(yè)務部按照市局要求,將全區(qū)所有金融網點劃分成六個區(qū)域,分別由市局六個職能部門負責督導,并將網點的經營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤,舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務,為一季度各項金融業(yè)務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發(fā)展思路
為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長,優(yōu)化調整存款結構。一季度,經局領導批示,金融業(yè)務部樹立了項目營銷發(fā)展思路,專門制定了活動方案,并以一季度郵政金融業(yè)務促進活動的補充通知文件進行下發(fā)。各單位也結合自身實際情況,成立了項目小組,組建了金融專業(yè)營銷隊伍,同時立足本地市場,制定了切實可行的營銷項目,落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍
為了第一時間了解各網點春節(jié)期間業(yè)務發(fā)展情況,金融業(yè)務部安排專人值班,認真做好節(jié)日期間的余額、大理財?shù)葮I(yè)務的通報工作。同時,金融業(yè)務部將余額上報形成制度,每日日終由網點自行上報,專人登記,再通過OA公告、短信、群消息多渠道進行通報,讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài),進行決策指導,同時讓各網點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況,形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補缺,比學趕超”的業(yè)務發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度
為了抓住旺季生產經營,切實做好宣傳營銷,我部門將省公司發(fā)來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網點。同時結合本地實際,經市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品,要求各網點針對不同客戶,選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式,并做好登記,相關部門將不定期的對網點宣傳活動開展情況進行檢查。同時,春節(jié)期間,部分網點負責人及不上班人員主動放棄休息,在網點外進行現(xiàn)場秩序維護及業(yè)務品種介紹和客戶咨詢,通過良好的服務,贏得了客戶的信任和滿意。
三、基礎管理工作開展情況
1、落實專項活動,推動郵儲持續(xù)健康發(fā)展
關于強化郵政代理金融網點管理專項活動自去年9月份開展以來,在市局領導的高度重視和指導下,金融業(yè)務部扎實推進,根據(jù)計劃進度安排,逐一落實各項工作的開展。在一季度旺季生產過程中,金融業(yè)務部在專心做好各項業(yè)務發(fā)展的同時,對專項活動更是常抓不懈,指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓,負責從業(yè)人員的網上學習釋疑和督導,特別是考前,金融業(yè)務部基本每日通報一次學習情況。3月6日-15日,根據(jù)集團公司統(tǒng)一部署,金融業(yè)務部聯(lián)合人力部、信息局認真制定了考試計劃,最終圓滿的完成了考試。
通過專項活動的組織開展,進一步加強了網點基礎管理,提高了從業(yè)人員的綜合素質,增強了網點人員的風險意識、責任意識和服務意識,在我局營造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機制和爭先創(chuàng)優(yōu)的長效學習機制。
2、開展服務禮儀培訓,提升金融服務品質
為提升金融從業(yè)人員自身思想素養(yǎng)及服務水平,規(guī)范服務禮儀和業(yè)務行為,進一步展現(xiàn)我局良好的社會形象。二季度初,金融業(yè)務部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務禮儀培訓。培訓采取集中面授的方式,共分五期,每期2天半,培訓內容分為理論和禮儀兩大塊,理論培訓由金融業(yè)務部重點帶領大家學習了文件,重新梳理講解了集團公司三個規(guī)定。禮儀培訓聘請了鄭州航空管理學院畢業(yè)的專業(yè)老師進行授課,老師通過現(xiàn)場講解和示范相結合,準確詳實的詮釋了服務禮儀的各個細節(jié),包括著裝禮儀、服務語言、常用禮儀、服務禮儀等。培訓結束后,眾多學員在理論考核中,獲得了優(yōu)異成績,學員們普遍反映,對前臺工作指導性很強,規(guī)范化服務水平、整體理論水平與實戰(zhàn)技能顯著提高,培訓效果良好。通過這次培訓我局代理金融窗口服務質量有了顯著提高。
3、安全生產無小事,責任重于泰山
為保障資金安全和員工人身安全,保證生產經營工作順利進行,根據(jù)有關法律、法規(guī),結合金融業(yè)務實際情況,金融業(yè)務部主任與網點負責人,網點負責人與營業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責任書》、《安全生產責任書》以及《社會治安綜合治理責任書》,進一步明確了各網點人員的安全職責。同時通過組織網點開展防火、防搶、防盜等安全演練,使每個營業(yè)員都能正確使用消防器材,熟知安全預防應急預案,能自如應對各類突發(fā)事件,提高了營業(yè)人員的責任心,確保了郵政資金安全和網點安全生產無事故。
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