為了便于自己在工作中更好的積累工作經(jīng)驗(yàn)，我們有必要對(duì)自己的工作進(jìn)行總結(jié)。那么如何寫(xiě)好一份工作總結(jié)呢？下面是范文網(wǎng)小編收集的反洗錢(qián)辦公室總結(jié)報(bào)告3篇 辦公室反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告，供大家賞析。

反洗錢(qián)辦公室總結(jié)報(bào)告1

　　反洗錢(qián)年度報(bào)告

　　中國(guó)人民銀行某某市中心支行：

　　按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我營(yíng)業(yè)部上一年度反洗錢(qián)工作情況報(bào)告如下：

　　一、反洗錢(qián)工作整體情況及營(yíng)業(yè)部概況

　　為全面貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管理念，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，切實(shí)履行好反洗錢(qián)義務(wù)，營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規(guī)以及中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作落實(shí)到營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)運(yùn)作中。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)員協(xié)助其具體開(kāi)展反洗錢(qián)工作。營(yíng)業(yè)部全體員工自覺(jué)遵守國(guó)家反洗錢(qián)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，自覺(jué)履行反洗錢(qián)職責(zé)。

　　二、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

　　營(yíng)業(yè)部在執(zhí)行的反洗錢(qián)工作制度包括：《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》、《營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)實(shí)施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》七項(xiàng)制度。公司總部在原來(lái)五項(xiàng)制度的基礎(chǔ)上，于今年補(bǔ)充了《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)實(shí)施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》兩項(xiàng)制度。目前，這7項(xiàng)制度內(nèi)容涵蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，能較好 1

　　地履行反洗錢(qián)義務(wù)的保障措施和反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。營(yíng)業(yè)部通過(guò)集中培訓(xùn)、自主學(xué)習(xí)等方式學(xué)習(xí)這7項(xiàng)制度，讓全體員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。

（二）機(jī)制設(shè)置情況

　　營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)員協(xié)助負(fù)責(zé)人開(kāi)展具體反洗錢(qián)工作，營(yíng)業(yè)部交易主管、財(cái)務(wù)主管在營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下，積極配合合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)員開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

　　營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作職責(zé)包括：執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)、公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度及各項(xiàng)操作規(guī)程；主動(dòng)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額交易和可疑交易報(bào)告工作；做好證券營(yíng)業(yè)部端的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送工作，配合國(guó)家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)所進(jìn)行的調(diào)查工作；傳達(dá)、學(xué)習(xí)總部下發(fā)的各類(lèi)反洗錢(qián)文件，組織反洗錢(qián)內(nèi)部培訓(xùn)，并向客戶(hù)宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)及相關(guān)知識(shí)；定期向合規(guī)風(fēng)控總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部以及其他有關(guān)部門(mén)通報(bào)反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況。

（三）技術(shù)保障情況

　　反洗錢(qián)大額交易和可疑交易監(jiān)控是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實(shí)可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)的重要保障。營(yíng)業(yè)部現(xiàn)已初步形成依托公司總部異常交易排查系統(tǒng)，以公司CRM、CIF系統(tǒng)為輔，配合一定的人工分析手段，對(duì)反洗錢(qián)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

　　營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《廈門(mén)市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考評(píng)辦法》及公司制度的要 2

　　求，明確了營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作目標(biāo)，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設(shè)置與主要職責(zé)，公司合規(guī)風(fēng)控總部為反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)。合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)員任反洗錢(qián)人員，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，并定期組織反洗錢(qián)小組開(kāi)展季度會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)反洗錢(qián)工作和制定工作計(jì)劃，并保存工作紀(jì)錄和會(huì)議紀(jì)要，目前共開(kāi)展4場(chǎng)反洗錢(qián)季度工作會(huì)議。

　　三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況

（一）客戶(hù)身份識(shí)別

　　在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)部要求客戶(hù)本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)基本信息表，柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員通過(guò)“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢(xún)網(wǎng)”核查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式進(jìn)一步確認(rèn)客戶(hù)的身份信息，柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶(hù)填寫(xiě)的信息內(nèi)容，并準(zhǔn)確錄入客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信息檔案，留存相關(guān)資料復(fù)印件。經(jīng)對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施

　　營(yíng)業(yè)部加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的監(jiān)控，并采取高于其他客戶(hù)的監(jiān)控模式進(jìn)行管控，防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一方面，在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)，我部通過(guò)總部下發(fā)的黑名單進(jìn)行第一道關(guān)口的排查工作，杜絕新開(kāi)違規(guī)賬戶(hù)；另一方面，通過(guò)對(duì)CRM系統(tǒng)的大額存取款記錄進(jìn)行排查，通過(guò)回訪(fǎng)、與客戶(hù)經(jīng)理詢(xún)問(wèn)相關(guān)情況的形式開(kāi)展可疑線(xiàn)索排查，并紙質(zhì)留痕。通過(guò)對(duì)日常的排查信息，建立反洗錢(qián)可疑數(shù)據(jù)庫(kù)，密切關(guān)注反洗錢(qián)黑名單。此外，當(dāng)客戶(hù)來(lái)辦理單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部會(huì)密切關(guān)注客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)為“風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)”的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)不予辦理，并 3

　　將有關(guān)信息通知合規(guī)風(fēng)控總部；客戶(hù)為“關(guān)注類(lèi)”的，營(yíng)業(yè)部加大審核力度，發(fā)現(xiàn)可能存在涉嫌洗錢(qián)或者違法犯罪行為的，立即向合規(guī)風(fēng)控總部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報(bào)告

（三）客戶(hù)資料和交易記錄保存

　　營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶(hù)回訪(fǎng)記錄。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

　　反洗錢(qián)大額交易和可疑交易監(jiān)控是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實(shí)可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)的重要保障。公司采用金仕達(dá)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)大額可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，營(yíng)業(yè)部借助CRM系統(tǒng)，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員所屬客戶(hù)的大額存取款進(jìn)行排查。2014年度，營(yíng)業(yè)部通過(guò)CRM系統(tǒng)監(jiān)控到多筆大額存取款交易，營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)員通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)、與客戶(hù)經(jīng)理核實(shí)的方式分析排查，未發(fā)現(xiàn)以上客戶(hù)存在洗錢(qián)行為。

　　2014年度營(yíng)業(yè)部通過(guò)公司總部監(jiān)控到的異常交易信息對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)盡職調(diào)查，今年累計(jì)進(jìn)行3次反洗錢(qián)調(diào)查。營(yíng)業(yè)部通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)、與客戶(hù)經(jīng)理交談、交易系統(tǒng)人工分析等方式進(jìn)行排查，填寫(xiě)盡職調(diào)查表，并及時(shí)將排查結(jié)果上報(bào)合規(guī)風(fēng)控總部，本年度未發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在洗錢(qián)活動(dòng)。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施

　　公司對(duì)開(kāi)通單客戶(hù)多銀行服務(wù)的客戶(hù)，如存在同一證件類(lèi)型及證件號(hào)碼且有2個(gè)以上客戶(hù)號(hào)的客戶(hù)作為可疑交易客戶(hù)進(jìn)行監(jiān)控。當(dāng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，進(jìn)行分析識(shí)別。特別是對(duì)頻繁主、輔資金賬戶(hù)內(nèi)部劃轉(zhuǎn)而不 4

　　以證券交易為目的行為重點(diǎn)監(jiān)控。在對(duì)此類(lèi)賬戶(hù)的核查過(guò)程中，一旦發(fā)現(xiàn)存在可能涉及洗錢(qián)、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時(shí)，營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照公司《反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的流程開(kāi)展反洗錢(qián)盡職調(diào)查、報(bào)送大額可疑交易報(bào)告。

（六）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況

　　營(yíng)業(yè)部加大合規(guī)文化宣傳力度，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。本年度配合投資者教育活動(dòng)，開(kāi)展形式多樣的反洗錢(qián)宣傳。以“”投資者保護(hù)活動(dòng)、“”法制宣傳日為契機(jī)，通過(guò)在思明區(qū)斗西路永輝超市門(mén)口、瑞景商業(yè)廣場(chǎng)設(shè)點(diǎn)擺攤宣傳活動(dòng)，提升投資者反洗錢(qián)意識(shí)。此外，營(yíng)業(yè)部還通過(guò)開(kāi)展“打擊非法證券活動(dòng)宣傳月”、“反洗錢(qián)宣傳月”以進(jìn)一步推動(dòng)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。

（七）組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況

　　營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，及時(shí)組織員工對(duì)總部下發(fā)的各類(lèi)反洗錢(qián)文件及主管部門(mén)下發(fā)的文件進(jìn)行培訓(xùn)，并留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。2014年累計(jì)開(kāi)展12場(chǎng)培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)

　　2014年度，營(yíng)業(yè)部未接受外部現(xiàn)場(chǎng)檢查。但為加強(qiáng)公司反洗錢(qián)工作管理，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定以及公司《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》的制度要求，合規(guī)風(fēng)控總部于9月對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)工作開(kāi)展合規(guī)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整、身份證過(guò)期回訪(fǎng)等方面需完善。營(yíng)業(yè)部根據(jù)合規(guī)風(fēng)控總部的建議，具體做到：

　　1、進(jìn)一步統(tǒng)

　　一、規(guī)范身份證明文件過(guò)期客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作。存量客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)提供了最新有效的證件時(shí)，將及時(shí)綜合 5

　　評(píng)估客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。證件過(guò)期且未在合理期限內(nèi)更新的客戶(hù)，將及時(shí)調(diào)整洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，避免遺漏的情況。

　　2、嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作的通知》中的相關(guān)要求，規(guī)范日常行為。對(duì)于證件過(guò)期的機(jī)構(gòu)客戶(hù)，當(dāng)電話(huà)方式無(wú)法成功通知到客戶(hù)時(shí)，我部將進(jìn)一步采取寄掛號(hào)信、派員工上門(mén)通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶(hù)”，做好客戶(hù)信息收集、更新工作。

　　3、嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作的通知》中的要求，每月查詢(xún)統(tǒng)計(jì)下個(gè)月客戶(hù)證件有效期即將到期的客戶(hù)，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶(hù)更新信息，同時(shí)留存相關(guān)工作記錄。

　　四、反洗錢(qián)工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

　　本年度營(yíng)業(yè)部不存在協(xié)助行政調(diào)查情況。

（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況

　　本年度營(yíng)業(yè)部尚未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查及處罰。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

　　營(yíng)業(yè)部及時(shí)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)工作報(bào)告、按季報(bào)送反洗錢(qián)監(jiān)管報(bào)表。

　　本年度營(yíng)業(yè)部未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)談話(huà)、監(jiān)管走訪(fǎng)等日常監(jiān)管情況。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況

　　本年度營(yíng)業(yè)部未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況。

（五）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果

　　本年度營(yíng)業(yè)部未發(fā)生洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件。

（六）有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)

　　營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)制度，本年度不存在違規(guī)事項(xiàng)。

　　五、其他反洗錢(qián)工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議

　　今后，營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作將從以下方面進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)：

　　1、加大員工反洗錢(qián)培訓(xùn)力度，針對(duì)融資融券、港股通、一碼通等創(chuàng)新業(yè)務(wù)加強(qiáng)對(duì)全體員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，進(jìn)一步提高對(duì)涉恐資金排查。

　　2、持續(xù)關(guān)注身份證件有效期限過(guò)期、基本信息不完善的客戶(hù)，采取積極的措施進(jìn)行完善和補(bǔ)充。通過(guò)回訪(fǎng)等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，及時(shí)辦理賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。

　　3、主動(dòng)加強(qiáng)與廈門(mén)人行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況，并及時(shí)了解和掌握廈門(mén)人行反洗錢(qián)監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

　　4、認(rèn)真配合監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向廈門(mén)人行和總部報(bào)送整改工作報(bào)告。

　　反洗錢(qián)合規(guī)工作是營(yíng)業(yè)部立足規(guī)范，持續(xù)發(fā)展的重要保障。在反洗錢(qián)工作中，營(yíng)業(yè)部還有不足之處和需要改進(jìn)的，例如營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)不足，員工反洗錢(qián)意識(shí)有待進(jìn)一步提高。接下來(lái)，營(yíng)業(yè)部將加大培訓(xùn)力度，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)控技術(shù)手段。同時(shí)，將依法履行反洗錢(qián)工作職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控與日常業(yè)務(wù)工作緊密聯(lián)系，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的針對(duì)性和有效性。

　　填報(bào)日期：2015年1月26日

　　審閱人：

反洗錢(qián)辦公室總結(jié)報(bào)告2

　　完善制度 明確責(zé)任 落實(shí)措施 全面履行反洗錢(qián)義務(wù)

---xxxxx銀行反洗錢(qián)工作匯報(bào)

　　洗錢(qián)犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，侵害公眾利益，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢(qián)犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來(lái)源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)技防能力和專(zhuān)業(yè)水平。作為反洗錢(qián)陣營(yíng)的主力軍，反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，專(zhuān)業(yè)力量相對(duì)薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，全面部署反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示，反洗錢(qián)工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線(xiàn)，以“客戶(hù)身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶(hù)身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié)，全面落實(shí)反洗錢(qián)工作。

　　一年多以來(lái)，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢(qián)工作制度，明確

　　反洗錢(qián)工作責(zé)任，落實(shí)反洗錢(qián)工作措施，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作意識(shí)，掌握反洗錢(qián)工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

　　一、完善反洗錢(qián)組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

　　一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng)，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)還明確了相關(guān)部門(mén)的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制，所有部門(mén)配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，做到了分工明確、責(zé)任明了，理順了反洗錢(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門(mén)聯(lián)動(dòng)的管理體系。二是設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，將專(zhuān)業(yè)嫻熟、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢(qián)工作隊(duì)伍，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)工作的專(zhuān)業(yè)水平。三是進(jìn)一步修訂反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線(xiàn)，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

　　二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制

　　2014年，我行按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，擬訂了反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

　　鉤，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作的緊迫感、調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)明確反洗錢(qián)工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)身份識(shí)別的嚴(yán)密性、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性。隨著相關(guān)制度的實(shí)行，我行客戶(hù)身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶(hù)，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶(hù)信息，能夠持續(xù)履行身份識(shí)別義務(wù)，變更的客戶(hù)信息，能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別；客戶(hù)的大額及可疑交易，能從客戶(hù)的身份入手，了解款項(xiàng)來(lái)源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí)，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

　　三、加強(qiáng)反洗錢(qián)政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作 我行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并持續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn)，下半年參加xx組織的反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)。同時(shí)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)，固定每周二和周四為全行集體培訓(xùn)時(shí)間，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2013年，我行共舉辦反洗錢(qián)培訓(xùn)15次，其中重點(diǎn)培

　　訓(xùn)4次，重點(diǎn)培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時(shí)我行多次在晨會(huì)、例會(huì)、部門(mén)學(xué)習(xí)中交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)工作新形勢(shì)，全面提高員工反洗錢(qián)知識(shí)和技能，提升風(fēng)險(xiǎn)交易識(shí)別能力，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作。

　　四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作

　　開(kāi)業(yè)以來(lái)，多次組織員工到網(wǎng)點(diǎn)周邊，懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開(kāi)展流動(dòng)宣傳，累計(jì)分放宣傳單冊(cè)2000份，回答咨詢(xún)800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)，供客戶(hù)閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)氛圍，宣傳活動(dòng)在廣大市民中取得了良好反響。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我行還要求臨柜人員，有針對(duì)性地選擇客戶(hù)，系統(tǒng)講解反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工和客戶(hù)反洗錢(qián)的自覺(jué)性。

　　五、加強(qiáng)稽核檢查、促進(jìn)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度全面落實(shí)

　　今年以來(lái)，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于2014年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查反洗錢(qián)及賬戶(hù)管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢(qián)問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢(qián)業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo)，從目前運(yùn)行情況來(lái)看，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　六、風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反洗錢(qián)工作思路

　　隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展，洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來(lái)方便的同時(shí)，也給不法分子洗錢(qián)創(chuàng)造了便利。新形勢(shì)下的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范，可疑交易的識(shí)別、分析和報(bào)告，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專(zhuān)業(yè)水平提出了更高的要求。目前來(lái)講，我行的客戶(hù)基礎(chǔ)比較單一，客戶(hù)拓展以員工互薦為主，客戶(hù)身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé)，就能全面了解客戶(hù)群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn)。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線(xiàn)了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬(wàn)元以?xún)?nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時(shí)網(wǎng)銀客戶(hù)端單筆和日交易限額設(shè)立20萬(wàn)元以下，超額部分會(huì)落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類(lèi)業(yè)務(wù)操作流程，完善了大額資金審批制度，加大了大額資金業(yè)務(wù)管理力度，客戶(hù)取現(xiàn)5萬(wàn)以上需提前預(yù)約；20-50萬(wàn)以上轉(zhuǎn)賬由營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人簽批，50萬(wàn)以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶(hù)資金去向和用途；嚴(yán)格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬(wàn)元以上有電話(huà)核實(shí)和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)，全部由xx銀行專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)，我行共支付各項(xiàng)費(fèi)用xx萬(wàn)元，反洗錢(qián)數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強(qiáng)大，能在第一時(shí)間及時(shí)完善反洗錢(qián)政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手?jǐn)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和時(shí)效性。

　　反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，特別是反洗錢(qián)管理工作，將由過(guò)去的“規(guī)則為本，向風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)換，這對(duì)我行的反洗錢(qián)工作，提出了更高的要求，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，加大培訓(xùn)力度，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力?？偠灾?，要防范和遏制洗錢(qián)這種智能型、知識(shí)型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢(qián)工作者，在防范洗錢(qián)犯罪斗爭(zhēng)的第一線(xiàn)，我行將始終以維護(hù)國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定為已任，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好反洗錢(qián)義務(wù)。

反洗錢(qián)辦公室總結(jié)報(bào)告3

　　反洗錢(qián)工作總結(jié)

　　2012年第三季度反洗錢(qián)工作具體情況如下：

　　一、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等情況。客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。

　　二、反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。

　　成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)。

　　三、各社自查、大社檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、處罰情況。

　　大社對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，對(duì)分社的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)自查、專(zhuān)項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的情況。

　　2012年9月30日

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