在日常工作中，我們通常都要為自己的工作寫一份計劃，以便于工作的開展，那么在寫計劃中有什么要點呢？下面是范文網(wǎng)小編分享的p2p理財經(jīng)理工作計劃共3篇 啥叫p2p理財計劃類產(chǎn)品，供大家品鑒。

p2p理財經(jīng)理工作計劃共1

　　p2p理財顧問工作計劃

【篇1：p2p投融資咨詢管理公司計劃書】

　　p2p投融資咨詢管理公司

　　計劃書

　　目錄

　　項目概要

　　2一、公司概況 ...

　　2二、業(yè)務形態(tài) ...

　　3三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu) .....4

四、公司的股本結(jié)構(gòu) .....5 項目概要

　　主要以p2p信用貸款服務為基礎(chǔ)建立投融資雙向服務平臺，對應兩端的需求，一端是有金融資金需求的機構(gòu)或高成長型人群；另一端是閑置資金出借者，使其實現(xiàn)投資理財收益。還可針對一般的中小企業(yè)進行企業(yè)融資或項目融資，低成本獲取貸款、風投或天使投資，以及幫助其對股權(quán)或債權(quán)融資方式進行比較、選擇、建議和實施。

一、公司概況 *企業(yè)定位

1.符合法律法規(guī)關(guān)于金融中介服務機構(gòu)的規(guī)范性要求，設立正規(guī)投融資咨詢服務平臺；

2.促進金融資本、社會資本、項目資源和客戶需求高效率對接； 3.以本地資本渠道資源為依托，聚合吸納國內(nèi)優(yōu)勢資金，服務西南地區(qū)優(yōu)勢項目和新興發(fā)展企業(yè)； *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　首先，有效整合本地客戶資源、資本資源，完成線上p2p系統(tǒng)的測試和上線，重點策劃促成幾起投融資經(jīng)典案例，初步建立起品牌信用度；

　　其次，通過線下線上渠道拓展，擴大規(guī)模。盡量專注于金融資產(chǎn)標的推出產(chǎn)品，以建立行業(yè)認同度，在p2p的一個細分領(lǐng)域做到極致。

　　之后，以掌握的金融商業(yè)資源為依托，為具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)和優(yōu)勢項目提供包括風險投資（vc）、股權(quán)投資（pe）及企業(yè)并購服務的咨詢服務； 最后，還可設立投資基金，直接投資具有發(fā)展?jié)摿Φ捻椖恳垣@取財務投資收入。

二、業(yè)務形態(tài) *主要業(yè)務

1、融資服務：主要針對金融資金需求者，以其提供的現(xiàn)金或證券質(zhì)押為保證，發(fā)布融資標的，編制融資方案，并促成交易，收取傭金； 2、投資顧問：為資金出借者提供項目推介、方案遴選和資金流轉(zhuǎn)等中介服務；幫助其完成投資理財，實現(xiàn)收益；

3、一般咨詢服務：如風險投資（vc）、股權(quán)投資（pe）服務；企業(yè)兼并收購及重組顧問；管理咨詢等。 *業(yè)務對象

1.主要的融資服務目標客戶群是西南地區(qū)（特別是本地）具備良好信用和一定資產(chǎn)實力的從事金融投資的機構(gòu)投資者或個人； 2.主要投資服務對象為有閑置資金的合格投資人。 *利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

1.融資咨詢服務傭金收益：對完成的融資項目向融資方收取服務傭金；

2.沉淀資金收益：對于吸納的投資者資金，可與存管銀行進行協(xié)議交易，獲取收益；

3.投資收益：后期可以自有資金進行項目投資或所募集資金進行投資或短期拆借，獲取固定收益或投資性收益。

三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)

　　公司經(jīng)營管理實行總經(jīng)理負責制，副總經(jīng)理、部門經(jīng)理行使相應的業(yè)務開發(fā)及所涉及員工及公司財物的使用和管理權(quán)力。具體部門設置如下：

1.技術(shù)運營部：負責線上平臺的技術(shù)運營，集平臺維護、管理、運營為一體，維持系統(tǒng)的平穩(wěn)性，保證客戶的操作實現(xiàn)，不斷改進用戶體驗。

2.市場部：負責具體項目運作，向客戶提供投融資方案，協(xié)助其完成具體動作。不斷搜集市場信息與客戶資料，建立豐富渠道資源，督促合同的執(zhí)行及客戶關(guān)系的維護；

3.策劃部：負責品牌建設和推廣工作，擴大企業(yè)和產(chǎn)品的影響力和美譽度；根據(jù)市場情勢和客戶需求不斷開發(fā)新型產(chǎn)品；策劃舉辦商業(yè)性融資會展以及路演； 4.財務部：負責公司管理費用的成本計算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財務分類報表，為公司的經(jīng)營決策提供財務手段支持。

四、公司的股本結(jié)構(gòu)

　　公司早期可實行員工合伙制，以減少開辦費用和經(jīng)營稅費。股本份額占比可按照權(quán)利與義務對等，收益與貢獻對等的原則，根據(jù)發(fā)起人數(shù)進行協(xié)商分配。

【篇2：p2p公司理財顧問績效考核方案】

****p2p公司理財顧問績效考核方案

一、

　　薪酬方案

1、理財顧問： 薪酬結(jié)構(gòu)

　　理財顧問薪酬（月）＝基本工資+考核工資成+公司福利－其他扣款 基本工資：試用期：***元，轉(zhuǎn)正****元 考核工資：見考核方案

公司福利：包括年節(jié)公司發(fā)放福利，由于理財顧問只早上打卡，其他時間可不在崗，所以沒有午餐補助，如果因公司需要，需要中午停留在公司內(nèi)辦理業(yè)務或其他公務的，按公司統(tǒng)一標準補助，每月由業(yè)務部經(jīng)理向行政部上報午餐補助明細表。 考核扣款：詳見考核方案

其他扣款：員工保險代繳代扣部分、違反公司相關(guān)管理規(guī)定的處罰 考核方案

　　考核工資＝*有效投資人數(shù)+*實際投資額/目標投資額+投資提成+大額投資獎+客戶推薦獎+滿勤獎

　　注：實際投資額/目標投資額計算結(jié)果最大值為1 轉(zhuǎn)正

理財顧問轉(zhuǎn)正條件：

? 累計首次投資超過*元的投資人數(shù)達到**人， ? 轉(zhuǎn)正時，投資余額不低于*萬元 ? 工作滿兩個月

理財顧問轉(zhuǎn)正后的考核方案另行擬定 2、團隊經(jīng)理 薪酬結(jié)構(gòu)

　　經(jīng)理助理薪酬＝基本工資+崗位津貼+團隊考核獎+個人業(yè)績提成+公司福利－其他扣款 考核 基本工資：試用期**元，轉(zhuǎn)正：***（基本）+**（團隊考核，見） 崗位津貼：*（滿勤）+*（行政考核） 團隊考核獎（***元）：

　　考核指標：有效投資人數(shù)、投資額

? 當團隊實際有效投資人數(shù)及實際投資額度有任一項未到計劃指標時，團

　　隊考核項工資為0，此項為轉(zhuǎn)正后考核。

? 當實際投資人數(shù)超過計劃數(shù)時，每超過*人，獎勵*元；實際投資額超過

　　計劃數(shù)部分按*%（年化）獎勵，試用期開始即享受此項獎勵。 ? 投資額均按投資余額計算

? 團隊經(jīng)理本人在入職后三個月內(nèi)按理財顧問業(yè)績指標標準納入團隊指標，

　　即第一個月*名有效投資人、*萬投資額，第二個月*名有效投資人、*萬投資額，第三個月*名有效投資人、*萬投資額。

個人業(yè)績提成：團隊經(jīng)理個人直接負責客戶的按理財顧問的提成方案執(zhí)行； 公司福利：同

其他扣款：員工保險代繳代扣部分、違反公司相關(guān)管理規(guī)定的處罰 轉(zhuǎn)正

轉(zhuǎn)正條件：

? 轉(zhuǎn)正時，團隊投資余額不低于*萬元，

? 轉(zhuǎn)正時，個人直接負責客戶的投資余額不低于*萬元 ? 自其入職后，團隊名下投資超過*元的投資人數(shù)達到*人 ? 工作滿兩個月

? 上述指標按轉(zhuǎn)正時的時點數(shù) 轉(zhuǎn)正后的考核方案另行擬定 3、業(yè)務經(jīng)理 薪酬結(jié)構(gòu)

　　業(yè)務經(jīng)理薪酬＝基本工資+團隊考核獎+投資提成+公司福利－其他扣款 考核

基本工資：*元，試用期*元，轉(zhuǎn)正*元 團隊考核獎：

*[（實際投資人數(shù)/計劃投資人數(shù)）（實際投資額/計劃投資額）*] 注： （1）、上述指標均為業(yè)務部整體月度指標 （2）、投資人數(shù)為首次投資達到**元以上客戶的數(shù)量； （3）、（實際投資人數(shù)/計劃投資人數(shù)）及（實際投資額/計劃投資額）低于時，按0計算，最高值分別為1，當實際投資人數(shù)超過計劃數(shù)時，每超過1人，獎勵10元；實際投資額超過計劃數(shù)部分按***%（年化）獎勵；投資額均按余額計算。 投資提成：經(jīng)理個人直接負責客戶的按理財顧問的投資提成方案執(zhí)行； 公司福利：公司年節(jié)福利及午餐補助，其中午餐補助按公司制度執(zhí)行； 其他扣款：員工保險代繳代扣部分、違反公司相關(guān)管理規(guī)定的處罰 本方案自2016年1月1日開始執(zhí)行。 2016年1月1日

【篇3：p2p理財話術(shù)大全】

〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 展業(yè)常用語 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒社區(qū)超市點開場白：叔叔好! 來了解一下我們理財方案，固定收益8-12%，保本保息的。（客戶停下腳步，你示意單頁）我們做的是一種新型的理財模式，比您之前接觸的傳統(tǒng)的理財有很多優(yōu)勢。這里有詳細的介紹：為什么能達到這么樣一個收益，為什么能安全理財保本保息。你可以回頭了解下。有問題可以直接打我電話（指一下自己的電話號碼）。

　　周六有場大型的理財產(chǎn)品說明會，希望您抽出時間來參加，這對您了解這種模式非常重要，目前我們也有?活動。您覺得怎么樣？（客戶不反對，緊接著拿出客戶登記本記錄）叔叔，您貴姓?。柯?lián)系方式？這樣下次公司有什么動態(tài)可以直接通知您。

　　銀行點開場白：先生女士你好，我是天香財富的理財顧問，我姓**，剛看到您在咨詢銀行的理財產(chǎn)品基金，我們現(xiàn)在有一款年收益率12%的理財產(chǎn)品，我相信您會很滿意，您愿意了解一下么？

　　房展開場白：先生女士你好，最近有買房的打算哦？（客戶說“是的”）祝賀您呵！我是天香財富的理財顧問，我姓**（遞上名片），我們現(xiàn)在有一款年收益8%-12%的理財方案，保本保收益的，期限比較靈活。如果您有閑置資金的話可以做個短期的理財，至少給資金做個增值，等您選好了心怡的房子再把錢拿出去，您愿意了解一下么？

　　要求：語氣真誠，熱情。 客：你們公司是做什么的？

　　答：我們是一家專業(yè)的第三方理財平臺居間平臺。您平時是怎么打理您的資金的呢您平時是通過什么渠道理財?shù)哪兀?/p>

　　客：a一般存銀行b基金、銀行的理財產(chǎn)品 c炒股，黃金、股權(quán) a 一般存銀行

　　答：看來您是一位保守型的投資者。我想您應該知道銀行定期的利率是低于通貨膨脹率的， 那么您的錢放在銀行實際上保本不保值的，甚至是負利率的。您對銀行給的這樣的收益滿意么，覺得低么？（不滿意低）您為什么沒想過嘗試其他的理財方式呢？ 客：銀行安全啊，至少保本保息。

　　答：嗯，您說的對。那您知道銀行為什么能保本保息安全理財嗎？您有沒有擔心過銀行哪一天支付不起您的收益呢？

　　客：銀行是國家的嘛?怎么可能支付不起，銀行收入那么多?

　　答：對，您說的特別好，首先銀行是國家的，其次銀行放貸的收入足以夠付你的利息，所以 安全有保障。那么先生，如果有一款理財產(chǎn)品的模式差不多和銀行一樣，但利息還比銀行高，您有沒有興趣了解一下呢？

　　客：什么產(chǎn)品？

　　b基金、銀行的理財產(chǎn)品

　　答：看來您是一位穩(wěn)健型的投資者。我媽也喜歡買基金，但是好幾次都虧錢。您買的基金啊 銀行理財產(chǎn)品的收益怎么樣？ 客：也虧錢；還行，小賺一點。

　　答：您為什么沒想過嘗試其他的理財方式呢？ 客：其他的風險大啊。

　　答：我們公司現(xiàn)在推出一款年收益12%的理財產(chǎn)品，比如，您參與10萬塊錢，一年后就是 一萬兩千，而且保本保息的，比您之前接觸的基金銀行理財產(chǎn)品都要好，我覺得很適合您，您不妨了解一下。 客：什么產(chǎn)品？

　　c炒股，黃金，股權(quán)投資

　　2014年全國注冊建造師考試 建設工程造價管理 建設工程計價 建設工程造價案例分析 建設工程技術(shù)與計量

　　答：看來您是一位非常有理財觀念的人。最近做的怎么樣？

　　客：虧錢，套住了?[對賺錢的客戶，談風險談分散投資]

　　答：股市向來都是七虧二平一賺，除非遇到07年那樣的大牛市，要不然賺錢真不容易。您 不買基金或者銀行理財么？

　　客：那個收益太低，沒有炒股票來錢快。

　　答：股票賺錢確實快，每天都可能10%，可能是沒用的，要賺到才行。股市不容易賺錢， 受影響的因素太多了。 而我們的理財產(chǎn)品不受市場經(jīng)濟環(huán)境好壞的影響，合同上寫年

　　收益12.%，到期就能拿這么多，不會縮水。通貨膨脹在日益加劇，我倒覺得您不妨調(diào)整下您的思路，去關(guān)注一些切實能給您帶來利益的理財渠道。像我們公司的產(chǎn)品。 客：什么產(chǎn)品？

　　答：介紹公司三種產(chǎn)品。您覺得怎么樣？ 注意說清楚收益，時間，付息模式。不要主動透露最低金額和公司p2p模式。 非說不可的時候這樣詮釋p2p：

　　p2p是點對點個人對個人的信貸模式,讓有閑散資金、希望獲得收益的個人，通過我們 公司將資金貸給有借款需求的個人，公司對借款人進行信用風險評估，資產(chǎn)質(zhì)押（50%）； 推薦優(yōu)質(zhì)的的借款人，并進行必要時的先行賠付，合同條。

　　客：利息那么高？

　　答：利息是高出傳統(tǒng)的銀行存款和理財產(chǎn)品的，這也是我們的產(chǎn)品很受歡迎的最根本原因。 但是高有它高的理由，你的收益是由借款人的綜合手續(xù)費直接構(gòu)成的。貸款利率就高。 客：你們保本保息么？怎么保證我的收益？ 答：【回答邏輯：保本保息---公司模式+合法+風險控制---您覺得怎么樣您明天抽個時間來我們公司了解下，您看是上午還是下午？叔叔您貴姓啊，電話是13？】 客：你們這個沒有風險么？怎么控制風險？ 答：【回答邏輯：主要的風險是什么---怎樣規(guī)避這個風險-您覺得怎么樣您明天抽個時

　　間來我們公司了解下，您看是上午還是下午？叔叔您貴姓啊，電話是13？】

　　我們的這個風險主要是信用風險，也就是借款人沒有及時還款。但是我們在實際操作的過程中，完全可以把這個風險規(guī)避掉。第一是防范措施。首先對于借款人的進行專業(yè)嚴格的信用評估，包括工作生活穩(wěn)定性、流動性收入、資產(chǎn)和負債情況、信用歷史（中國銀行出具的個人信用評估表）、貸款用途。達到標準后才會向您推薦，每個借款人的這些信息對您都是透明的。最重要的是要有房產(chǎn)抵押（質(zhì)押率50%，100萬的房子只能貸50萬）。第二個是先行賠付機制。如果借款人逾期未及時還款，我們會在您合同到期日用公司自己的資金先賠付給您。我們來追討，逾期的罰息也跟您沒關(guān)系了。

　　客：你們這個合法么？誰來監(jiān)管你們？ 答：【回答邏輯：合法---法律依據(jù)您覺得怎么樣您明天抽個時間來我們公司了解下，

　　您看是上午還是下午？叔叔您貴姓啊，電話是13？】

《合同法》第211條：“自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或者約定不明確的，視為不支付利息。自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款利率不得違反國家有關(guān)限制借款利率的規(guī)定?！蓖瑫r最高人民法院規(guī)定民間借貸利率不得超過銀行同類貸款利率的四倍（26%），超出此限度的，超出部分的利息不予保護。顯然，我們是合法的受保護的。不僅合法，政策上也是支持的。我們的債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議上也是明確標注借款利息的，是具有法律效 力的。

　　銀監(jiān)會和工商局監(jiān)管。（目前沒有專門的監(jiān)管機構(gòu)，但實際上受所有機構(gòu)監(jiān)管。證券公 司也是出來一段時間，才有專門的機構(gòu)證監(jiān)會來監(jiān)管。國家目前在大力提倡這一方面，肯定在不久會出臺一系列監(jiān)管措施。）

　　客：你們跑了怎么辦？

　　答：① 您也看新聞，這一兩年國家對這一塊的政策支持，也有法可依，公司業(yè)務做得那么 好，為什么要跑？② 一些公司之所以要跑是因為做的是融資，資金鏈斷裂；我們的理財模式是點對點信貸模式，有出借人有借款人，我們只是一個中介平臺，中間方為什么要跑？③ 我們公司有別于其他投資公司，其他公司可能只是組個房子搭個空架子，我

　　們公司涉及好幾個領(lǐng)域，財富中心只是我們公司的其中一個贏利點，公司的新能源這一塊做的比財富中心還要好。所以資金安全保障這一塊你可以放心！④ 最關(guān)鍵的是，這是一份債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議，您注意：自款項到賬之日起，上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓即生效，署有轉(zhuǎn)讓人蓋章的本文件即代表受讓人對上述債權(quán)的所有權(quán)。這個是有法律效力的，退一萬步講，就算公司不存在，您的錢可以一分不少的通過法律途徑追回來。 客：錢是先放到您們公司么？是給你們嗎？

　　答：不是直接給我們公司。讓您的錢直接打給借款人對你也不負責。我們操作上采取通過一 個中間人（周超）進行債權(quán)轉(zhuǎn)讓。帶著身份證和銀行卡，簽署服務協(xié)議，我們?yōu)槟鷾蕚湟D(zhuǎn)讓的債權(quán)（列表），打款，最后簽收款確認書?？铐棿蛉胱匀蝗速~戶。

　　不一定要等到客戶把以上問題都問完，一般問道第三個或第四個問題時，主動結(jié)束，留聯(lián)系方式。掛在嘴邊的話：

　　您對我們這個產(chǎn)品還是蠻感興趣的，現(xiàn)在比較嘈雜，建議您明天到公司詳細了解?；蛘呱院笪掖騻€電話給您具體介紹一下可以嗎？您的電話是13？您什么時間方便呢？明天上午還是下午？

　　這樣吧*先生，你明天上午來公司我們見面聊聊，我把詳細的資料展示給您看看，您覺 得不錯就拿點資金做做，覺得不適合您就不做，沒關(guān)系。

　　要求：每回答一個問題后要順著邏輯追問客戶一個問題，反客為主。 需要的四個道具：名片 文件夾里的所有資料 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 問題補充 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客：我不感興趣

　　答：我完全理解，對一個完全不了解的事物，您當然不可能立刻產(chǎn)生興趣，有疑慮有問題我能理解，您這邊現(xiàn)在還有哪些疑慮問題? 客：沒錢 答： 是把資金拿去做其他的理財了，你做的是哪個產(chǎn)品呢？多久期限？什么時候開始做的？

（算資金到期日）你現(xiàn)在可以提前了解好下一個理財方案，這樣就避免到期資金閑置。 我可以給您講講我們這個理財。

　　真的沒錢：沒關(guān)系，要什么有什么的人畢竟不多，正因為這樣我們現(xiàn)在要開始選一種方 法，用最少的資金創(chuàng)造最大的利潤。你覺得我說的對么？你可以了解下，如果您身邊有 需要的人可以介紹給他們。

　　客：公司小 答：在p2p行業(yè)，坦誠不公的講，我們的影響力確實不是最大的。這點我們自身也能意識到。

　　正因為如此，我們才學習他們的長處，規(guī)避他們的不足。我們的客戶數(shù)量可能暫時超過 不了他，但是我們對客戶的資金保障和服務，爭取做的比他們還好、還周到。比如在客戶資金安全保證方面，同行業(yè)只是做信用貸款，但是這個風險性很高，我們就領(lǐng)先實行資產(chǎn)抵押，也是全行業(yè)唯一一家采取貸款端資產(chǎn)抵押的公司。還有，客戶服務，我們這邊不用排隊等債權(quán)、起步資金也么有那么高。因為客戶量適中，我們的服務惠及每一位

　　客戶，不會照顧不過來。

　　企業(yè)大小沒有您想象的那么重要，給您切身的實惠和保障才是最重要的。雖然不是最大 的，但是也是和一般公司不一樣的，我們有自己的實體項目。而且，任何一個企業(yè)都是從小到大的過程，我們真的很用心在做大做強，所以也希望得到您的支持和寶貴意見。 客：安全性

　　答：公司實力、產(chǎn)業(yè)、組織架構(gòu)

　　操作模式p2p、個人對個人的信貸，不是非法集資 風險控制-有抵押-合同的法律性 先行賠付。

〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 陌生電話營銷開場 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 *先生晚上好，我是天香財富中心的***，我這邊有一個小額資金的理財方案，年化 8-12%，保本保收益，而且起步資金低、期限也比較靈活，我看看你這邊最近有沒有閑 散資金，可以做一點......客戶問問題，理財經(jīng)理解決問題(言多必失，約訪為主)......這樣吧*先生，你明天上午可以來公司我們見個面，我把詳細的資料展示給您看看，您覺得不錯就拿點資金做做，覺得不適合您就不做，沒關(guān)系。 您看行么？明天我在公司等你。

　　提示：用“晚上好”比“你好”更能立刻拉近距離。整個開場白打破了那種“不知您感 不感興趣？”的老套行徑，不僅如此，還會讓客戶覺得你跟他很熟悉，至少不是第一次打電話給他，會減少他的心里排斥。而且，你已經(jīng)暗示，知道他手里應該有錢?！翱纯茨氵@邊最近有沒有閑散資金，可以做一點.....”多一點要求，少一點請求?？蛻舨艜樦愕乃悸穯?，“什么產(chǎn)品？”

〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客戶跟進 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒① 您好，*先生吧？您好！我是天香財富中心的***，昨天在玄武湖散發(fā)單頁時遇到您

　　的，跟您聊過我們這邊的8-12%保本保收益理財?shù)?，記得呵？最近怎么樣？還去公園

　　散步嗎？上次跟您聊得時候時間比較倉促，沒有說的很透徹，相信您這邊也有些問題。最近有沒有時間來我們公司坐坐，我跟您再詳細聊聊，有助您做一個全面的判斷，您覺得不錯就

　　拿點資金做做，覺得不適合您就不做，沒關(guān)系。 您看行么？明天我在公司等你......

②*先生，根據(jù)您現(xiàn)在的了解，你覺得這個理財模式怎么樣？你現(xiàn)在還有那些疑問？沒 關(guān)系，您可以跟我交流一下......③報告會：類似前兩個的開場...**先生，我這次打電話給您是想告訴你，周六也就是明

　　天，上午九點，公司會有一個交流會，由我們公司的理財師對公司實力和產(chǎn)品做一個

　　詳細的解說，我邀請您過來聽聽，可以讓您更好的了解我們公司和這種理財模式，所以我打電話過來問問你這邊是幾個人過來？(這一句很關(guān)鍵，替他決定他過來)

〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 成單4句真言 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒①經(jīng)過前幾次的接觸和我給您的介紹，*先生您現(xiàn)在對我們公司以及這種理財模式覺得怎么樣，還有什么疑問嗎？（客戶表示基本了解）你認可我們這種新型的模式嗎？（認可）

②那我們這幾款三個月六個月一年的你傾向于哪一種？（對客戶的選擇要稍加認可，推薦1年和半年） ③準備先做多少?(先20萬吧) ④我把合同協(xié)議給您看一下...（引導客戶重點看合同條）...沒什么問題的話，我們就先簽個協(xié)議吧，您可以早日收益，我呢也開始準備下面的工作。

　　注意細節(jié)：①成單是水到渠成的，主要看你前期的工作是否到位。②本期有活動的，用活動利誘“您現(xiàn)在做的話可以享受我們這樣一個活動...”③閑話是炸彈，會讓你前功盡棄。簽單完了，不要露出過分高興的表情。④感謝客戶：*先生，您幫我開了這個月的第一單幫我完成了這個月的任務， 真是非常感謝您。我改天一定登門拜訪。公司有酬賓活動，一 定邀請您來參加。

〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客戶轉(zhuǎn)介紹 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客戶簽單后一個星期左右登門回訪：

“*先生您好，我是天香財富中心的***,您幫我開了這個月的第一單幫我完成了這個月 的任務，我心里真的是非常難感謝您。我想去看看您，您今天方便么？（聊家常...）” 引導轉(zhuǎn)介紹：我們公司最近出臺一項回饋活動，老客戶轉(zhuǎn)介紹一位客戶，根據(jù)投資金

　　額，有價值100-200元的蘇果券贈送，一方面擴大公司的業(yè)務，一方面也可以給幫我們的客戶一點心意。您身邊要是有朋友有閑置的資金，您可以推薦他來我們公司看看，到時候找我就可以了，我留三四張名片給您。

〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 公司實力體現(xiàn) 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒

　　面銷邀約話術(shù)

　　坐席:您好！我是鼎邦投資的xxx，我們正在做一個“2014全民投資理財”的回饋活動！我簡單給你介紹下好嗎？ 客戶：沒時間，我很忙，不感興趣

　　坐席：先生/小姐 您別誤會，我們的活動內(nèi)容是我們和香港一家上市公司合作，推出一只定向增發(fā)的原始股，短期收益率達30-50%，您看您是否需要了解一下呢? 客戶：（有兩種情況 1.

　　p2p理財工作計劃

　　p2p理財經(jīng)理崗位職責（共4篇）

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p2p理財經(jīng)理工作計劃共2

　　p2p理財經(jīng)理崗位職責

【篇1：p2p網(wǎng)貸公司組織架構(gòu)及各崗位職責】

　　p2p網(wǎng)貸平臺組織架構(gòu)圖及崗位職責 p2p網(wǎng)貸平臺組織架構(gòu)圖 p2p網(wǎng)貸平臺崗位職責

　　總經(jīng)理崗位職責

1、高層管理崗位，參與公司p2p網(wǎng)貸平臺經(jīng)營事項決策，協(xié)助ceo制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理目標；

2、全面負責網(wǎng)貸事業(yè)線的經(jīng)營管理工作，根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合市場需求，開發(fā)設計適合p2p網(wǎng)貸平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務流程，制定營銷策略和營銷方案；

3、根據(jù)公司風險控制要求，健全和完善公司風險管理體系，確保公司業(yè)務在風險可控、可預測的情況下開展；

4、全面負責公司金融信貸版塊的相關(guān)體系、制度、流程建設，為ceo決策提供相應專業(yè)方案，并組織實施；

5、負責公司金融專業(yè)人才的引進與培養(yǎng)，提升團隊職業(yè)化水平。

　　總監(jiān)崗位職責

1、高層管理崗位，參與公司p2p網(wǎng)貸平臺經(jīng)營事項決策，協(xié)助總經(jīng)理制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理目標;

2、根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合市場需求，開發(fā)設計適合p2p網(wǎng)貸平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務流程，制定營銷策略和營銷方案;

3、根據(jù)公司風險控制要求，健全和完善公司風險管理體系，確保公司業(yè)務在風險可控、可預測的情況下開展;

4、全面負責公司金融信貸版塊的相關(guān)體系、制度、流程建設，為總經(jīng)理決策提供相應專業(yè)方案，并組織實施;

5、負責公司金融專業(yè)人才的引進與培養(yǎng)，提升團隊職業(yè)化水平。

　　客服專員崗位職責

1、負責p2p網(wǎng)貸平臺線上辦理投融資業(yè)務的客戶開戶、交易等業(yè)務辦理工作；

2、負責客戶資料的收集和系統(tǒng)錄入,并分析相應數(shù)據(jù)推導、提煉客戶需求；

3、負責p2p網(wǎng)站平臺在線qq和400免費熱線的業(yè)務咨詢和回復工作，并做好記錄登記工作； 4、負責網(wǎng)站平臺的信息發(fā)布欄目中的信息查核工作，通過短信、郵件、電話等形式向網(wǎng)站客戶進行信息傳達工作； 5、負責網(wǎng)站平臺相關(guān)數(shù)據(jù)信息收集和統(tǒng)計工作；

6、對線上業(yè)務咨詢非注冊用戶進行公司產(chǎn)品營銷；定期跟蹤所服務的客戶，了解客戶的需求，建立深層次客戶關(guān)系；

7、在網(wǎng)絡推廣負責人的指導下，進行公司網(wǎng)絡推廣和網(wǎng)絡營銷，更大更全面的宣傳和擴大公司影響力；

8、具備處理問題、安排進展、跟進進程、溝通及疑難問題服務的意識跟能力，最大限度的提高客戶滿意度。遇到不能解決的問題按流程提交相關(guān)人員或主管處理，并跟蹤進展直至解決。

9、負責定期對業(yè)務查詢和現(xiàn)有客戶等的情況做出系統(tǒng)的分析及制定報表。

　　運營技術(shù)部經(jīng)理職責

1、依據(jù)公司產(chǎn)品要求，負責平臺軟件模塊的需求分析、概要設計和詳細規(guī)劃，制定運營策略、方案并組織執(zhí)行；

2、推動各項業(yè)務發(fā)展，提升營運效益，確保運營目標的實現(xiàn)；

3、統(tǒng)計、分析平臺各類數(shù)據(jù)，提出改進方案，進行平臺的維護，推廣及升級；

4、制訂、完善、貫徹實施p2p網(wǎng)貸平臺運營管理制度及操作流程； 5、通過網(wǎng)站運營提升網(wǎng)站價值和粘性，提高會員、商戶活躍度，提高申請、交易量，促進網(wǎng)站平臺各項收入提升；

6、對用戶體驗、業(yè)務流程等進行全面的分析和改進，并參與網(wǎng)貸平臺的品牌、產(chǎn)品、市場的規(guī)劃，實現(xiàn)公司既定目標任務；

7、規(guī)劃平臺的風格、架構(gòu)、功能、頻道，負責建設、培訓和日常工作開展等；

8、系統(tǒng)維護、防黑客攻擊等情況的對接處理，同時進行一些小功能升級修改，例如：一些宣傳圖片、媒體報道、新聞公告的更新，提供數(shù)據(jù)分析等等。

　　業(yè)務經(jīng)理崗位職責

1、負責網(wǎng)貸平臺的目標市場開拓，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財和融資服務；

2、負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通，維護客戶關(guān)系； 3、負責調(diào)查和分析客戶的問題，防范風險； 4、負責組織客戶進行理財知識的系統(tǒng)培訓； 5、負責公關(guān)活動的組織、策劃和執(zhí)行； 6、負責與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢服務。

　　風控經(jīng)理崗位職責

1、建設風控系統(tǒng)，擬訂風險管理流程和風險管理制度，設計風險管理崗位的工作指引和運作流程等；

2、負責定期對業(yè)務部門工作合規(guī)性的檢查與管理，并監(jiān)控各類業(yè)務風險的分析及防范措施的制定；并建立企業(yè)風險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案； 3、負責組織貸審會開展，并主持融資項目的授信審批，管理信用風險及相關(guān)的操作風險；

4、負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告； 5、負責開展信用風險培訓；

6、定期出具公司風險常規(guī)管理報告，針對公司即時風險問題，評估風險狀態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

　　財務經(jīng)理崗位職責

1、負責建立健全p2p網(wǎng)貸公司的各項財務制度，編制財務計劃和各種資金報表、會計報表、統(tǒng)計報表;

2、負責p2p網(wǎng)貸平臺上充值和提現(xiàn)等交易對賬的數(shù)據(jù)處理； 3、負責審核p2p網(wǎng)貸平臺本金保障方案的實施；

4、搞好會計核算，及時提供真實的會計核算資料；組織經(jīng)濟活動分析，編寫經(jīng)濟活動分析報告，提出改進意見和建議，為公司生產(chǎn)經(jīng)營決策提供依據(jù)；

5、認真完成領(lǐng)導交辦的其它工作任務。 p2p網(wǎng)貸平臺后臺管理組的崗位職責

　　資金管理組

　　負責平臺財務版塊，包括客戶充值、提現(xiàn)審核管理、銀行卡管理、用戶資金管理、風險保障金管理等。

　　審核管理組

　　負責審核管理、用戶管理2個版塊，包括額度申請管理、基本信息審核、新用戶認證資料、基本資料認證、可選資料認證、認證資料統(tǒng)計等前期認證工作。

　　宣傳管理組

　　負責宣傳管理、統(tǒng)計管理、擴展管理3個版塊，包括網(wǎng)站公告、媒體報道、借款統(tǒng)計、投標統(tǒng)計，論壇后臺等網(wǎng)站宣傳工作。

【篇2：p2p理財經(jīng)理崗位職責】

　　p2p理財經(jīng)理崗位職責 1、p2p理財經(jīng)理崗位職責

1、負責p2p平臺客戶的開發(fā)、拓展和維護；

2、積極完成高端有效客戶的積累，提升客戶的忠誠度；

3、完成運營經(jīng)理制定任務目標，根據(jù)銷售經(jīng)理的要求按時保質(zhì)完成銷售報告。

2、p2p理財經(jīng)理崗位職責

1、根據(jù)公司理財產(chǎn)品特點，通過多種模式、渠道和市場活動，開發(fā)潛在有效客戶，分析客戶的理財需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議；

2、定期做客戶回訪，做好老客戶維護和再開發(fā)；

3、完成銷售經(jīng)理制定的銷售目標、負責對公司理財產(chǎn)品進行全力宣傳、推廣、銷售；

4、對客戶咨詢提供專業(yè)的答復，并向客戶介紹自己產(chǎn)品的優(yōu)勢； 5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋，向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議。

3、高級/資深p2p理財經(jīng)理崗位職責 1、負責公司金融產(chǎn)品的銷售及推廣； 2、完成公司規(guī)定的銷售指標；

3、通過各種渠道開發(fā)和維護新老客戶；

4、負責銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃和執(zhí)行，達成銷售任務。 4、p2p理財經(jīng)理崗位職責

1、發(fā)展新客戶，為客戶提供理財咨詢；與客戶建立良好關(guān)系。 2、針對公司理財產(chǎn)品，為客戶量身提供合適的財富規(guī)劃建議。 3、負責p2p理財產(chǎn)品銷售，根據(jù)市場營銷計劃，完成部門指標。 5、p2p理財經(jīng)理崗位職責

1、負責p2p平臺開發(fā)拓展高端客戶資源，對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議；

2、積極完成高端有效客戶的積累，提升客戶的忠誠度；

3、負責高凈值客戶維護提升工作，為高凈值客戶提供專業(yè)化的理財服務工作；

4、負責對銀行、證券公司、保險公司和理財顧問公司等營銷渠道的開發(fā)與維護；

5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋，向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議； 6、完成公司制定的銷售目標。

【篇3：p2p99財富線下崗位職責】

　　線下客戶經(jīng) 理崗位職責

1、負責目標市場開拓，根據(jù)客戶的需求提供全方位的借貸和融資服務；

2、負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通，維護客戶關(guān)系，定期（15天）要對以借貸客戶回訪一次（電話、網(wǎng)絡、面談等）每30天要對借貸客戶面談一次，借款到期要提前7天通知客戶； 3、負責調(diào)查和分析客戶需求，防范風險； 4、負責完成上級領(lǐng)導下發(fā)的工作任務； 5、負責公關(guān)活動的組織、策劃和執(zhí)行；

6、負責與客戶交流,找到客戶所需貸款產(chǎn)品，,提供咨詢服務； 7、負債每天按時上下班，按時參加早會、例會；

8、負債借貸客戶的初審工作，在初審工作中一定實事求是的態(tài)度完勝任務，不能徇私枉法；

9、在工作中一定把公司利益放在第一位，要有風險意識；

10、在工作中遇到困難解決不了，不能積壓，一定第一時間向上級領(lǐng)導報告；

11、在初審工作中一定保管好客戶資料，不能隨意擺放，如有丟失客戶資料要承擔相應后果；

12、要和借貸客戶成為朋友；

13、對借貸客戶還款能力要有預見能力，如借貸客戶逾期，要有提前預警；

14、要對徐州地區(qū)的房產(chǎn)市場、二手車市場有個基本的了解；

15、每月根據(jù)實際工作情況，做一份工作總結(jié)，要有對目前徐州地區(qū)的借貸市場、房產(chǎn)市場、二手車市場和貴金屬市場的一個數(shù)據(jù)分析。

　　調(diào)查崗位職責

1、負債完成上級領(lǐng)導下達的任務；

2、負債每天按時上下班，按時參加早會、例會；

3、要對徐州地區(qū)的借貸市場、房產(chǎn)市場、二手車市場和貴金屬市場有深度的了解；

4、要對房產(chǎn)、借貸、土地、機動車輛的相關(guān)政策、性質(zhì)、分類、價值了如指掌； 5、負債借貸客戶的調(diào)查工作，在調(diào)查工作中一定實事求是、認真、仔細、完整的態(tài)度完勝任務，不能徇私枉法； 6、根據(jù)借款流程的要求對借貸客戶進行調(diào)查；

7、保管好借貸客戶的資料，不能隨意擺放，如有丟失客戶資料要承擔相應后果；

8、要對借貸風控有深度的了解，不斷完善公司風控體系；

9、每月根據(jù)實際工作情況，做一份工作總結(jié)，要有對目前徐州地區(qū)的借貸市場、房產(chǎn)市場、二手車市場和貴金屬市場的一個數(shù)據(jù)分析。 10、做好公司借貸客戶的征信檔案的整理和保存工作，紙質(zhì)檔案、電子檔案都要做；

11、要和當?shù)氐姆ㄔ?、房管局、土地局、公安局、?zhèn)政府、搞好人際關(guān)系。

p2p理財經(jīng)理工作計劃共3

　　p2p理財經(jīng)理崗位職責

1、P2P理財經(jīng)理崗位職責

1、負責P2P平臺客戶的開發(fā)、拓展和維護；

2、積極完成高端有效客戶的積累，提升客戶的忠誠度；

3、完成運營經(jīng)理制定任務目標，根據(jù)銷售經(jīng)理的要求按時保質(zhì)完成銷售報告。

2、P2P理財經(jīng)理崗位職責

1、根據(jù)公司理財產(chǎn)品特點，通過多種模式、渠道和市場活動，開發(fā)潛在有效客戶，分析客戶的理財需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議；

2、定期做客戶回訪，做好老客戶維護和再開發(fā)；

3、完成銷售經(jīng)理制定的銷售目標、負責對公司理財產(chǎn)品進行全力宣傳、推廣、銷售；

4、對客戶咨詢提供專業(yè)的答復，并向客戶介紹自己產(chǎn)品的優(yōu)勢；

5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋，向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議。

3、高級/資深P2P理財經(jīng)理崗位職責

1、負責公司金融產(chǎn)品的銷售及推廣；

2、完成公司規(guī)定的銷售指標；

3、通過各種渠道開發(fā)和維護新老客戶；

4、負責銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃和執(zhí)行，達成銷售任務。

4、P2P理財經(jīng)理崗位職責

1、發(fā)展新客戶，為客戶提供理財咨詢；與客戶建立良好關(guān)系。

2、針對公司理財產(chǎn)品，為客戶量身提供合適的財富規(guī)劃建議。

3、負責P2P理財產(chǎn)品銷售，根據(jù)市場營銷計劃，完成部門指標。

5、P2P理財經(jīng)理崗位職責

1、負責P2P平臺開發(fā)拓展高端客戶資源，對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議；

2、積極完成高端有效客戶的積累，提升客戶的忠誠度；

3、負責高凈值客戶維護提升工作，為高凈值客戶提供專業(yè)化的理財服務工作；

4、負責對銀行、證券公司、保險公司和理財顧問公司等營銷渠道的開發(fā)與維護；

5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋，向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議；

6、完成公司制定的銷售目標。

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