在日常工作中,我們通常都要為自己的工作寫一份計劃,以便于工作的開展,那么在寫計劃中有什么要點呢?下面是范文網(wǎng)小編分享的p2p理財經(jīng)理工作計劃共3篇 啥叫p2p理財計劃類產(chǎn)品,供大家品鑒。

p2p理財經(jīng)理工作計劃共1
p2p理財顧問工作計劃
【篇1:p2p投融資咨詢管理公司計劃書】
p2p投融資咨詢管理公司
計劃書
目錄
項目概要
2一、公司概況 ...
2二、業(yè)務形態(tài) ...
3三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu) .....4
四、公司的股本結(jié)構(gòu) .....5 項目概要
主要以p2p信用貸款服務為基礎(chǔ)建立投融資雙向服務平臺,對應兩端的需求,一端是有金融資金需求的機構(gòu)或高成長型人群;另一端是閑置資金出借者,使其實現(xiàn)投資理財收益。還可針對一般的中小企業(yè)進行企業(yè)融資或項目融資,低成本獲取貸款、風投或天使投資,以及幫助其對股權(quán)或債權(quán)融資方式進行比較、選擇、建議和實施。
一、公司概況 *企業(yè)定位
1.符合法律法規(guī)關(guān)于金融中介服務機構(gòu)的規(guī)范性要求,設立正規(guī)投融資咨詢服務平臺;
2.促進金融資本、社會資本、項目資源和客戶需求高效率對接; 3.以本地資本渠道資源為依托,聚合吸納國內(nèi)優(yōu)勢資金,服務西南地區(qū)優(yōu)勢項目和新興發(fā)展企業(yè); *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標
首先,有效整合本地客戶資源、資本資源,完成線上p2p系統(tǒng)的測試和上線,重點策劃促成幾起投融資經(jīng)典案例,初步建立起品牌信用度;
其次,通過線下線上渠道拓展,擴大規(guī)模。盡量專注于金融資產(chǎn)標的推出產(chǎn)品,以建立行業(yè)認同度,在p2p的一個細分領(lǐng)域做到極致。
之后,以掌握的金融商業(yè)資源為依托,為具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)和優(yōu)勢項目提供包括風險投資(vc)、股權(quán)投資(pe)及企業(yè)并購服務的咨詢服務; 最后,還可設立投資基金,直接投資具有發(fā)展?jié)摿Φ捻椖恳垣@取財務投資收入。
二、業(yè)務形態(tài) *主要業(yè)務
1、融資服務:主要針對金融資金需求者,以其提供的現(xiàn)金或證券質(zhì)押為保證,發(fā)布融資標的,編制融資方案,并促成交易,收取傭金; 2、投資顧問:為資金出借者提供項目推介、方案遴選和資金流轉(zhuǎn)等中介服務;幫助其完成投資理財,實現(xiàn)收益;
3、一般咨詢服務:如風險投資(vc)、股權(quán)投資(pe)服務;企業(yè)兼并收購及重組顧問;管理咨詢等。 *業(yè)務對象
1.主要的融資服務目標客戶群是西南地區(qū)(特別是本地)具備良好信用和一定資產(chǎn)實力的從事金融投資的機構(gòu)投資者或個人; 2.主要投資服務對象為有閑置資金的合格投資人。 *利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式
1.融資咨詢服務傭金收益:對完成的融資項目向融資方收取服務傭金;
2.沉淀資金收益:對于吸納的投資者資金,可與存管銀行進行協(xié)議交易,獲取收益;
3.投資收益:后期可以自有資金進行項目投資或所募集資金進行投資或短期拆借,獲取固定收益或投資性收益。
三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)
公司經(jīng)營管理實行總經(jīng)理負責制,副總經(jīng)理、部門經(jīng)理行使相應的業(yè)務開發(fā)及所涉及員工及公司財物的使用和管理權(quán)力。具體部門設置如下:
1.技術(shù)運營部:負責線上平臺的技術(shù)運營,集平臺維護、管理、運營為一體,維持系統(tǒng)的平穩(wěn)性,保證客戶的操作實現(xiàn),不斷改進用戶體驗。
2.市場部:負責具體項目運作,向客戶提供投融資方案,協(xié)助其完成具體動作。不斷搜集市場信息與客戶資料,建立豐富渠道資源,督促合同的執(zhí)行及客戶關(guān)系的維護;
3.策劃部:負責品牌建設和推廣工作,擴大企業(yè)和產(chǎn)品的影響力和美譽度;根據(jù)市場情勢和客戶需求不斷開發(fā)新型產(chǎn)品;策劃舉辦商業(yè)性融資會展以及路演; 4.財務部:負責公司管理費用的成本計算和執(zhí)行,公司工資的核算下發(fā),編制公司財務分類報表,為公司的經(jīng)營決策提供財務手段支持。
四、公司的股本結(jié)構(gòu)
公司早期可實行員工合伙制,以減少開辦費用和經(jīng)營稅費。股本份額占比可按照權(quán)利與義務對等,收益與貢獻對等的原則,根據(jù)發(fā)起人數(shù)進行協(xié)商分配。
【篇2:p2p公司理財顧問績效考核方案】
****p2p公司理財顧問績效考核方案
一、
薪酬方案
1、理財顧問: 薪酬結(jié)構(gòu)
理財顧問薪酬(月)=基本工資+考核工資成+公司福利-其他扣款 基本工資:試用期:***元,轉(zhuǎn)正****元 考核工資:見考核方案
公司福利:包括年節(jié)公司發(fā)放福利,由于理財顧問只早上打卡,其他時間可不在崗,所以沒有午餐補助,如果因公司需要,需要中午停留在公司內(nèi)辦理業(yè)務或其他公務的,按公司統(tǒng)一標準補助,每月由業(yè)務部經(jīng)理向行政部上報午餐補助明細表。 考核扣款:詳見考核方案
其他扣款:員工保險代繳代扣部分、違反公司相關(guān)管理規(guī)定的處罰 考核方案
考核工資=*有效投資人數(shù)+*實際投資額/目標投資額+投資提成+大額投資獎+客戶推薦獎+滿勤獎
注:實際投資額/目標投資額計算結(jié)果最大值為1 轉(zhuǎn)正
理財顧問轉(zhuǎn)正條件:
? 累計首次投資超過*元的投資人數(shù)達到**人, ? 轉(zhuǎn)正時,投資余額不低于*萬元 ? 工作滿兩個月
理財顧問轉(zhuǎn)正后的考核方案另行擬定 2、團隊經(jīng)理 薪酬結(jié)構(gòu)
經(jīng)理助理薪酬=基本工資+崗位津貼+團隊考核獎+個人業(yè)績提成+公司福利-其他扣款 考核 基本工資:試用期**元,轉(zhuǎn)正:***(基本)+**(團隊考核,見) 崗位津貼:*(滿勤)+*(行政考核) 團隊考核獎(***元):
考核指標:有效投資人數(shù)、投資額
? 當團隊實際有效投資人數(shù)及實際投資額度有任一項未到計劃指標時,團
隊考核項工資為0,此項為轉(zhuǎn)正后考核。
? 當實際投資人數(shù)超過計劃數(shù)時,每超過*人,獎勵*元;實際投資額超過
計劃數(shù)部分按*%(年化)獎勵,試用期開始即享受此項獎勵。 ? 投資額均按投資余額計算
? 團隊經(jīng)理本人在入職后三個月內(nèi)按理財顧問業(yè)績指標標準納入團隊指標,
即第一個月*名有效投資人、*萬投資額,第二個月*名有效投資人、*萬投資額,第三個月*名有效投資人、*萬投資額。
個人業(yè)績提成:團隊經(jīng)理個人直接負責客戶的按理財顧問的提成方案執(zhí)行; 公司福利:同
其他扣款:員工保險代繳代扣部分、違反公司相關(guān)管理規(guī)定的處罰 轉(zhuǎn)正
轉(zhuǎn)正條件:
? 轉(zhuǎn)正時,團隊投資余額不低于*萬元,
? 轉(zhuǎn)正時,個人直接負責客戶的投資余額不低于*萬元 ? 自其入職后,團隊名下投資超過*元的投資人數(shù)達到*人 ? 工作滿兩個月
? 上述指標按轉(zhuǎn)正時的時點數(shù) 轉(zhuǎn)正后的考核方案另行擬定 3、業(yè)務經(jīng)理 薪酬結(jié)構(gòu)
業(yè)務經(jīng)理薪酬=基本工資+團隊考核獎+投資提成+公司福利-其他扣款 考核
基本工資:*元,試用期*元,轉(zhuǎn)正*元 團隊考核獎:
*[(實際投資人數(shù)/計劃投資人數(shù))(實際投資額/計劃投資額)*] 注: (1)、上述指標均為業(yè)務部整體月度指標 (2)、投資人數(shù)為首次投資達到**元以上客戶的數(shù)量; (3)、(實際投資人數(shù)/計劃投資人數(shù))及(實際投資額/計劃投資額)低于時,按0計算,最高值分別為1,當實際投資人數(shù)超過計劃數(shù)時,每超過1人,獎勵10元;實際投資額超過計劃數(shù)部分按***%(年化)獎勵;投資額均按余額計算。 投資提成:經(jīng)理個人直接負責客戶的按理財顧問的投資提成方案執(zhí)行; 公司福利:公司年節(jié)福利及午餐補助,其中午餐補助按公司制度執(zhí)行; 其他扣款:員工保險代繳代扣部分、違反公司相關(guān)管理規(guī)定的處罰 本方案自2016年1月1日開始執(zhí)行。 2016年1月1日
【篇3:p2p理財話術(shù)大全】
〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 展業(yè)常用語 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒社區(qū)超市點開場白:叔叔好! 來了解一下我們理財方案,固定收益8-12%,保本保息的。(客戶停下腳步,你示意單頁)我們做的是一種新型的理財模式,比您之前接觸的傳統(tǒng)的理財有很多優(yōu)勢。這里有詳細的介紹:為什么能達到這么樣一個收益,為什么能安全理財保本保息。你可以回頭了解下。有問題可以直接打我電話(指一下自己的電話號碼)。
周六有場大型的理財產(chǎn)品說明會,希望您抽出時間來參加,這對您了解這種模式非常重要,目前我們也有?活動。您覺得怎么樣?(客戶不反對,緊接著拿出客戶登記本記錄)叔叔,您貴姓?。柯?lián)系方式?這樣下次公司有什么動態(tài)可以直接通知您。
銀行點開場白:先生女士你好,我是天香財富的理財顧問,我姓**,剛看到您在咨詢銀行的理財產(chǎn)品基金,我們現(xiàn)在有一款年收益率12%的理財產(chǎn)品,我相信您會很滿意,您愿意了解一下么?
房展開場白:先生女士你好,最近有買房的打算哦?(客戶說“是的”)祝賀您呵!我是天香財富的理財顧問,我姓**(遞上名片),我們現(xiàn)在有一款年收益8%-12%的理財方案,保本保收益的,期限比較靈活。如果您有閑置資金的話可以做個短期的理財,至少給資金做個增值,等您選好了心怡的房子再把錢拿出去,您愿意了解一下么?
要求:語氣真誠,熱情。 客:你們公司是做什么的?
答:我們是一家專業(yè)的第三方理財平臺居間平臺。您平時是怎么打理您的資金的呢您平時是通過什么渠道理財?shù)哪兀?/p>
客:a一般存銀行b基金、銀行的理財產(chǎn)品 c炒股,黃金、股權(quán) a 一般存銀行
答:看來您是一位保守型的投資者。我想您應該知道銀行定期的利率是低于通貨膨脹率的, 那么您的錢放在銀行實際上保本不保值的,甚至是負利率的。您對銀行給的這樣的收益滿意么,覺得低么?(不滿意低)您為什么沒想過嘗試其他的理財方式呢? 客:銀行安全啊,至少保本保息。
答:嗯,您說的對。那您知道銀行為什么能保本保息安全理財嗎?您有沒有擔心過銀行哪一天支付不起您的收益呢?
客:銀行是國家的嘛?怎么可能支付不起,銀行收入那么多?
答:對,您說的特別好,首先銀行是國家的,其次銀行放貸的收入足以夠付你的利息,所以 安全有保障。那么先生,如果有一款理財產(chǎn)品的模式差不多和銀行一樣,但利息還比銀行高,您有沒有興趣了解一下呢?
客:什么產(chǎn)品?
b基金、銀行的理財產(chǎn)品
答:看來您是一位穩(wěn)健型的投資者。我媽也喜歡買基金,但是好幾次都虧錢。您買的基金啊 銀行理財產(chǎn)品的收益怎么樣? 客:也虧錢;還行,小賺一點。
答:您為什么沒想過嘗試其他的理財方式呢? 客:其他的風險大啊。
答:我們公司現(xiàn)在推出一款年收益12%的理財產(chǎn)品,比如,您參與10萬塊錢,一年后就是 一萬兩千,而且保本保息的,比您之前接觸的基金銀行理財產(chǎn)品都要好,我覺得很適合您,您不妨了解一下。 客:什么產(chǎn)品?
c炒股,黃金,股權(quán)投資
2014年全國注冊建造師考試 建設工程造價管理 建設工程計價 建設工程造價案例分析 建設工程技術(shù)與計量
答:看來您是一位非常有理財觀念的人。最近做的怎么樣?
客:虧錢,套住了?[對賺錢的客戶,談風險談分散投資]
答:股市向來都是七虧二平一賺,除非遇到07年那樣的大牛市,要不然賺錢真不容易。您 不買基金或者銀行理財么?
客:那個收益太低,沒有炒股票來錢快。
答:股票賺錢確實快,每天都可能10%,可能是沒用的,要賺到才行。股市不容易賺錢, 受影響的因素太多了。 而我們的理財產(chǎn)品不受市場經(jīng)濟環(huán)境好壞的影響,合同上寫年
收益12.%,到期就能拿這么多,不會縮水。通貨膨脹在日益加劇,我倒覺得您不妨調(diào)整下您的思路,去關(guān)注一些切實能給您帶來利益的理財渠道。像我們公司的產(chǎn)品。 客:什么產(chǎn)品?
答:介紹公司三種產(chǎn)品。您覺得怎么樣? 注意說清楚收益,時間,付息模式。不要主動透露最低金額和公司p2p模式。 非說不可的時候這樣詮釋p2p:
p2p是點對點個人對個人的信貸模式,讓有閑散資金、希望獲得收益的個人,通過我們 公司將資金貸給有借款需求的個人,公司對借款人進行信用風險評估,資產(chǎn)質(zhì)押(50%); 推薦優(yōu)質(zhì)的的借款人,并進行必要時的先行賠付,合同條。
客:利息那么高?
答:利息是高出傳統(tǒng)的銀行存款和理財產(chǎn)品的,這也是我們的產(chǎn)品很受歡迎的最根本原因。 但是高有它高的理由,你的收益是由借款人的綜合手續(xù)費直接構(gòu)成的。貸款利率就高。 客:你們保本保息么?怎么保證我的收益? 答:【回答邏輯:保本保息---公司模式+合法+風險控制---您覺得怎么樣您明天抽個時間來我們公司了解下,您看是上午還是下午?叔叔您貴姓啊,電話是13?】 客:你們這個沒有風險么?怎么控制風險? 答:【回答邏輯:主要的風險是什么---怎樣規(guī)避這個風險-您覺得怎么樣您明天抽個時
間來我們公司了解下,您看是上午還是下午?叔叔您貴姓啊,電話是13?】
我們的這個風險主要是信用風險,也就是借款人沒有及時還款。但是我們在實際操作的過程中,完全可以把這個風險規(guī)避掉。第一是防范措施。首先對于借款人的進行專業(yè)嚴格的信用評估,包括工作生活穩(wěn)定性、流動性收入、資產(chǎn)和負債情況、信用歷史(中國銀行出具的個人信用評估表)、貸款用途。達到標準后才會向您推薦,每個借款人的這些信息對您都是透明的。最重要的是要有房產(chǎn)抵押(質(zhì)押率50%,100萬的房子只能貸50萬)。第二個是先行賠付機制。如果借款人逾期未及時還款,我們會在您合同到期日用公司自己的資金先賠付給您。我們來追討,逾期的罰息也跟您沒關(guān)系了。
客:你們這個合法么?誰來監(jiān)管你們? 答:【回答邏輯:合法---法律依據(jù)您覺得怎么樣您明天抽個時間來我們公司了解下,
您看是上午還是下午?叔叔您貴姓啊,電話是13?】
《合同法》第211條:“自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或者約定不明確的,視為不支付利息。自然人之間的借款合同約定支付利息的,借款利率不得違反國家有關(guān)限制借款利率的規(guī)定?!蓖瑫r最高人民法院規(guī)定民間借貸利率不得超過銀行同類貸款利率的四倍(26%),超出此限度的,超出部分的利息不予保護。顯然,我們是合法的受保護的。不僅合法,政策上也是支持的。我們的債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議上也是明確標注借款利息的,是具有法律效 力的。
銀監(jiān)會和工商局監(jiān)管。(目前沒有專門的監(jiān)管機構(gòu),但實際上受所有機構(gòu)監(jiān)管。證券公 司也是出來一段時間,才有專門的機構(gòu)證監(jiān)會來監(jiān)管。國家目前在大力提倡這一方面,肯定在不久會出臺一系列監(jiān)管措施。)
客:你們跑了怎么辦?
答:① 您也看新聞,這一兩年國家對這一塊的政策支持,也有法可依,公司業(yè)務做得那么 好,為什么要跑?② 一些公司之所以要跑是因為做的是融資,資金鏈斷裂;我們的理財模式是點對點信貸模式,有出借人有借款人,我們只是一個中介平臺,中間方為什么要跑?③ 我們公司有別于其他投資公司,其他公司可能只是組個房子搭個空架子,我
們公司涉及好幾個領(lǐng)域,財富中心只是我們公司的其中一個贏利點,公司的新能源這一塊做的比財富中心還要好。所以資金安全保障這一塊你可以放心!④ 最關(guān)鍵的是,這是一份債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議,您注意:自款項到賬之日起,上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓即生效,署有轉(zhuǎn)讓人蓋章的本文件即代表受讓人對上述債權(quán)的所有權(quán)。這個是有法律效力的,退一萬步講,就算公司不存在,您的錢可以一分不少的通過法律途徑追回來。 客:錢是先放到您們公司么?是給你們嗎?
答:不是直接給我們公司。讓您的錢直接打給借款人對你也不負責。我們操作上采取通過一 個中間人(周超)進行債權(quán)轉(zhuǎn)讓。帶著身份證和銀行卡,簽署服務協(xié)議,我們?yōu)槟鷾蕚湟D(zhuǎn)讓的債權(quán)(列表),打款,最后簽收款確認書??铐棿蛉胱匀蝗速~戶。
不一定要等到客戶把以上問題都問完,一般問道第三個或第四個問題時,主動結(jié)束,留聯(lián)系方式。掛在嘴邊的話:
您對我們這個產(chǎn)品還是蠻感興趣的,現(xiàn)在比較嘈雜,建議您明天到公司詳細了解?;蛘呱院笪掖騻€電話給您具體介紹一下可以嗎?您的電話是13?您什么時間方便呢?明天上午還是下午?
這樣吧*先生,你明天上午來公司我們見面聊聊,我把詳細的資料展示給您看看,您覺 得不錯就拿點資金做做,覺得不適合您就不做,沒關(guān)系。
要求:每回答一個問題后要順著邏輯追問客戶一個問題,反客為主。 需要的四個道具:名片 文件夾里的所有資料 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 問題補充 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客:我不感興趣
答:我完全理解,對一個完全不了解的事物,您當然不可能立刻產(chǎn)生興趣,有疑慮有問題我能理解,您這邊現(xiàn)在還有哪些疑慮問題? 客:沒錢 答: 是把資金拿去做其他的理財了,你做的是哪個產(chǎn)品呢?多久期限?什么時候開始做的?
(算資金到期日)你現(xiàn)在可以提前了解好下一個理財方案,這樣就避免到期資金閑置。 我可以給您講講我們這個理財。
真的沒錢:沒關(guān)系,要什么有什么的人畢竟不多,正因為這樣我們現(xiàn)在要開始選一種方 法,用最少的資金創(chuàng)造最大的利潤。你覺得我說的對么?你可以了解下,如果您身邊有 需要的人可以介紹給他們。
客:公司小 答:在p2p行業(yè),坦誠不公的講,我們的影響力確實不是最大的。這點我們自身也能意識到。
正因為如此,我們才學習他們的長處,規(guī)避他們的不足。我們的客戶數(shù)量可能暫時超過 不了他,但是我們對客戶的資金保障和服務,爭取做的比他們還好、還周到。比如在客戶資金安全保證方面,同行業(yè)只是做信用貸款,但是這個風險性很高,我們就領(lǐng)先實行資產(chǎn)抵押,也是全行業(yè)唯一一家采取貸款端資產(chǎn)抵押的公司。還有,客戶服務,我們這邊不用排隊等債權(quán)、起步資金也么有那么高。因為客戶量適中,我們的服務惠及每一位
客戶,不會照顧不過來。
企業(yè)大小沒有您想象的那么重要,給您切身的實惠和保障才是最重要的。雖然不是最大 的,但是也是和一般公司不一樣的,我們有自己的實體項目。而且,任何一個企業(yè)都是從小到大的過程,我們真的很用心在做大做強,所以也希望得到您的支持和寶貴意見。 客:安全性
答:公司實力、產(chǎn)業(yè)、組織架構(gòu)
操作模式p2p、個人對個人的信貸,不是非法集資 風險控制-有抵押-合同的法律性 先行賠付。
〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 陌生電話營銷開場 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 *先生晚上好,我是天香財富中心的***,我這邊有一個小額資金的理財方案,年化 8-12%,保本保收益,而且起步資金低、期限也比較靈活,我看看你這邊最近有沒有閑 散資金,可以做一點......客戶問問題,理財經(jīng)理解決問題(言多必失,約訪為主)......這樣吧*先生,你明天上午可以來公司我們見個面,我把詳細的資料展示給您看看,您覺得不錯就拿點資金做做,覺得不適合您就不做,沒關(guān)系。 您看行么?明天我在公司等你。
提示:用“晚上好”比“你好”更能立刻拉近距離。整個開場白打破了那種“不知您感 不感興趣?”的老套行徑,不僅如此,還會讓客戶覺得你跟他很熟悉,至少不是第一次打電話給他,會減少他的心里排斥。而且,你已經(jīng)暗示,知道他手里應該有錢?!翱纯茨氵@邊最近有沒有閑散資金,可以做一點.....”多一點要求,少一點請求??蛻舨艜樦愕乃悸穯?,“什么產(chǎn)品?”
〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客戶跟進 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒① 您好,*先生吧?您好!我是天香財富中心的***,昨天在玄武湖散發(fā)單頁時遇到您
的,跟您聊過我們這邊的8-12%保本保收益理財?shù)?,記得呵?最近怎么樣?還去公園
散步嗎?上次跟您聊得時候時間比較倉促,沒有說的很透徹,相信您這邊也有些問題。最近有沒有時間來我們公司坐坐,我跟您再詳細聊聊,有助您做一個全面的判斷,您覺得不錯就
拿點資金做做,覺得不適合您就不做,沒關(guān)系。 您看行么?明天我在公司等你......
②*先生,根據(jù)您現(xiàn)在的了解,你覺得這個理財模式怎么樣?你現(xiàn)在還有那些疑問?沒 關(guān)系,您可以跟我交流一下......③報告會:類似前兩個的開場...**先生,我這次打電話給您是想告訴你,周六也就是明
天,上午九點,公司會有一個交流會,由我們公司的理財師對公司實力和產(chǎn)品做一個
詳細的解說,我邀請您過來聽聽,可以讓您更好的了解我們公司和這種理財模式,所以我打電話過來問問你這邊是幾個人過來?(這一句很關(guān)鍵,替他決定他過來)
〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 成單4句真言 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒①經(jīng)過前幾次的接觸和我給您的介紹,*先生您現(xiàn)在對我們公司以及這種理財模式覺得怎么樣,還有什么疑問嗎?(客戶表示基本了解)你認可我們這種新型的模式嗎?(認可)
②那我們這幾款三個月六個月一年的你傾向于哪一種?(對客戶的選擇要稍加認可,推薦1年和半年) ③準備先做多少?(先20萬吧) ④我把合同協(xié)議給您看一下...(引導客戶重點看合同條)...沒什么問題的話,我們就先簽個協(xié)議吧,您可以早日收益,我呢也開始準備下面的工作。
注意細節(jié):①成單是水到渠成的,主要看你前期的工作是否到位。②本期有活動的,用活動利誘“您現(xiàn)在做的話可以享受我們這樣一個活動...”③閑話是炸彈,會讓你前功盡棄。簽單完了,不要露出過分高興的表情。④感謝客戶:*先生,您幫我開了這個月的第一單幫我完成了這個月的任務, 真是非常感謝您。我改天一定登門拜訪。公司有酬賓活動,一 定邀請您來參加。
〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客戶轉(zhuǎn)介紹 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 客戶簽單后一個星期左右登門回訪:
“*先生您好,我是天香財富中心的***,您幫我開了這個月的第一單幫我完成了這個月 的任務,我心里真的是非常難感謝您。我想去看看您,您今天方便么?(聊家常...)” 引導轉(zhuǎn)介紹:我們公司最近出臺一項回饋活動,老客戶轉(zhuǎn)介紹一位客戶,根據(jù)投資金
額,有價值100-200元的蘇果券贈送,一方面擴大公司的業(yè)務,一方面也可以給幫我們的客戶一點心意。您身邊要是有朋友有閑置的資金,您可以推薦他來我們公司看看,到時候找我就可以了,我留三四張名片給您。
〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒 公司實力體現(xiàn) 〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒〒
面銷邀約話術(shù)
坐席:您好!我是鼎邦投資的xxx,我們正在做一個“2014全民投資理財”的回饋活動!我簡單給你介紹下好嗎? 客戶:沒時間,我很忙,不感興趣
坐席:先生/小姐 您別誤會,我們的活動內(nèi)容是我們和香港一家上市公司合作,推出一只定向增發(fā)的原始股,短期收益率達30-50%,您看您是否需要了解一下呢? 客戶:(有兩種情況 1.
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p2p理財經(jīng)理工作計劃共2
p2p理財經(jīng)理崗位職責
【篇1:p2p網(wǎng)貸公司組織架構(gòu)及各崗位職責】
p2p網(wǎng)貸平臺組織架構(gòu)圖及崗位職責 p2p網(wǎng)貸平臺組織架構(gòu)圖 p2p網(wǎng)貸平臺崗位職責
總經(jīng)理崗位職責
1、高層管理崗位,參與公司p2p網(wǎng)貸平臺經(jīng)營事項決策,協(xié)助ceo制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略,實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理目標;
2、全面負責網(wǎng)貸事業(yè)線的經(jīng)營管理工作,根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃,結(jié)合市場需求,開發(fā)設計適合p2p網(wǎng)貸平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務流程,制定營銷策略和營銷方案;
3、根據(jù)公司風險控制要求,健全和完善公司風險管理體系,確保公司業(yè)務在風險可控、可預測的情況下開展;
4、全面負責公司金融信貸版塊的相關(guān)體系、制度、流程建設,為ceo決策提供相應專業(yè)方案,并組織實施;
5、負責公司金融專業(yè)人才的引進與培養(yǎng),提升團隊職業(yè)化水平。
總監(jiān)崗位職責
1、高層管理崗位,參與公司p2p網(wǎng)貸平臺經(jīng)營事項決策,協(xié)助總經(jīng)理制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略,實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理目標;
2、根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃,結(jié)合市場需求,開發(fā)設計適合p2p網(wǎng)貸平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務流程,制定營銷策略和營銷方案;
3、根據(jù)公司風險控制要求,健全和完善公司風險管理體系,確保公司業(yè)務在風險可控、可預測的情況下開展;
4、全面負責公司金融信貸版塊的相關(guān)體系、制度、流程建設,為總經(jīng)理決策提供相應專業(yè)方案,并組織實施;
5、負責公司金融專業(yè)人才的引進與培養(yǎng),提升團隊職業(yè)化水平。
客服專員崗位職責
1、負責p2p網(wǎng)貸平臺線上辦理投融資業(yè)務的客戶開戶、交易等業(yè)務辦理工作;
2、負責客戶資料的收集和系統(tǒng)錄入,并分析相應數(shù)據(jù)推導、提煉客戶需求;
3、負責p2p網(wǎng)站平臺在線qq和400免費熱線的業(yè)務咨詢和回復工作,并做好記錄登記工作; 4、負責網(wǎng)站平臺的信息發(fā)布欄目中的信息查核工作,通過短信、郵件、電話等形式向網(wǎng)站客戶進行信息傳達工作; 5、負責網(wǎng)站平臺相關(guān)數(shù)據(jù)信息收集和統(tǒng)計工作;
6、對線上業(yè)務咨詢非注冊用戶進行公司產(chǎn)品營銷;定期跟蹤所服務的客戶,了解客戶的需求,建立深層次客戶關(guān)系;
7、在網(wǎng)絡推廣負責人的指導下,進行公司網(wǎng)絡推廣和網(wǎng)絡營銷,更大更全面的宣傳和擴大公司影響力;
8、具備處理問題、安排進展、跟進進程、溝通及疑難問題服務的意識跟能力,最大限度的提高客戶滿意度。遇到不能解決的問題按流程提交相關(guān)人員或主管處理,并跟蹤進展直至解決。
9、負責定期對業(yè)務查詢和現(xiàn)有客戶等的情況做出系統(tǒng)的分析及制定報表。
運營技術(shù)部經(jīng)理職責
1、依據(jù)公司產(chǎn)品要求,負責平臺軟件模塊的需求分析、概要設計和詳細規(guī)劃,制定運營策略、方案并組織執(zhí)行;
2、推動各項業(yè)務發(fā)展,提升營運效益,確保運營目標的實現(xiàn);
3、統(tǒng)計、分析平臺各類數(shù)據(jù),提出改進方案,進行平臺的維護,推廣及升級;
4、制訂、完善、貫徹實施p2p網(wǎng)貸平臺運營管理制度及操作流程; 5、通過網(wǎng)站運營提升網(wǎng)站價值和粘性,提高會員、商戶活躍度,提高申請、交易量,促進網(wǎng)站平臺各項收入提升;
6、對用戶體驗、業(yè)務流程等進行全面的分析和改進,并參與網(wǎng)貸平臺的品牌、產(chǎn)品、市場的規(guī)劃,實現(xiàn)公司既定目標任務;
7、規(guī)劃平臺的風格、架構(gòu)、功能、頻道,負責建設、培訓和日常工作開展等;
8、系統(tǒng)維護、防黑客攻擊等情況的對接處理,同時進行一些小功能升級修改,例如:一些宣傳圖片、媒體報道、新聞公告的更新,提供數(shù)據(jù)分析等等。
業(yè)務經(jīng)理崗位職責
1、負責網(wǎng)貸平臺的目標市場開拓,根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財和融資服務;
2、負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通,維護客戶關(guān)系; 3、負責調(diào)查和分析客戶的問題,防范風險; 4、負責組織客戶進行理財知識的系統(tǒng)培訓; 5、負責公關(guān)活動的組織、策劃和執(zhí)行; 6、負責與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢服務。
風控經(jīng)理崗位職責
1、建設風控系統(tǒng),擬訂風險管理流程和風險管理制度,設計風險管理崗位的工作指引和運作流程等;
2、負責定期對業(yè)務部門工作合規(guī)性的檢查與管理,并監(jiān)控各類業(yè)務風險的分析及防范措施的制定;并建立企業(yè)風險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案; 3、負責組織貸審會開展,并主持融資項目的授信審批,管理信用風險及相關(guān)的操作風險;
4、負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查,出具風險預警提示和風險評估報告; 5、負責開展信用風險培訓;
6、定期出具公司風險常規(guī)管理報告,針對公司即時風險問題,評估風險狀態(tài)與風險程度,分析風險來源和影響,提供解決方案。
財務經(jīng)理崗位職責
1、負責建立健全p2p網(wǎng)貸公司的各項財務制度,編制財務計劃和各種資金報表、會計報表、統(tǒng)計報表;
2、負責p2p網(wǎng)貸平臺上充值和提現(xiàn)等交易對賬的數(shù)據(jù)處理; 3、負責審核p2p網(wǎng)貸平臺本金保障方案的實施;
4、搞好會計核算,及時提供真實的會計核算資料;組織經(jīng)濟活動分析,編寫經(jīng)濟活動分析報告,提出改進意見和建議,為公司生產(chǎn)經(jīng)營決策提供依據(jù);
5、認真完成領(lǐng)導交辦的其它工作任務。 p2p網(wǎng)貸平臺后臺管理組的崗位職責
資金管理組
負責平臺財務版塊,包括客戶充值、提現(xiàn)審核管理、銀行卡管理、用戶資金管理、風險保障金管理等。
審核管理組
負責審核管理、用戶管理2個版塊,包括額度申請管理、基本信息審核、新用戶認證資料、基本資料認證、可選資料認證、認證資料統(tǒng)計等前期認證工作。
宣傳管理組
負責宣傳管理、統(tǒng)計管理、擴展管理3個版塊,包括網(wǎng)站公告、媒體報道、借款統(tǒng)計、投標統(tǒng)計,論壇后臺等網(wǎng)站宣傳工作。
【篇2:p2p理財經(jīng)理崗位職責】
p2p理財經(jīng)理崗位職責 1、p2p理財經(jīng)理崗位職責
1、負責p2p平臺客戶的開發(fā)、拓展和維護;
2、積極完成高端有效客戶的積累,提升客戶的忠誠度;
3、完成運營經(jīng)理制定任務目標,根據(jù)銷售經(jīng)理的要求按時保質(zhì)完成銷售報告。
2、p2p理財經(jīng)理崗位職責
1、根據(jù)公司理財產(chǎn)品特點,通過多種模式、渠道和市場活動,開發(fā)潛在有效客戶,分析客戶的理財需求,幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議;
2、定期做客戶回訪,做好老客戶維護和再開發(fā);
3、完成銷售經(jīng)理制定的銷售目標、負責對公司理財產(chǎn)品進行全力宣傳、推廣、銷售;
4、對客戶咨詢提供專業(yè)的答復,并向客戶介紹自己產(chǎn)品的優(yōu)勢; 5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議。
3、高級/資深p2p理財經(jīng)理崗位職責 1、負責公司金融產(chǎn)品的銷售及推廣; 2、完成公司規(guī)定的銷售指標;
3、通過各種渠道開發(fā)和維護新老客戶;
4、負責銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃和執(zhí)行,達成銷售任務。 4、p2p理財經(jīng)理崗位職責
1、發(fā)展新客戶,為客戶提供理財咨詢;與客戶建立良好關(guān)系。 2、針對公司理財產(chǎn)品,為客戶量身提供合適的財富規(guī)劃建議。 3、負責p2p理財產(chǎn)品銷售,根據(jù)市場營銷計劃,完成部門指標。 5、p2p理財經(jīng)理崗位職責
1、負責p2p平臺開發(fā)拓展高端客戶資源,對高端私人客戶的維護,滿足客戶的理財需求,為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議;
2、積極完成高端有效客戶的積累,提升客戶的忠誠度;
3、負責高凈值客戶維護提升工作,為高凈值客戶提供專業(yè)化的理財服務工作;
4、負責對銀行、證券公司、保險公司和理財顧問公司等營銷渠道的開發(fā)與維護;
5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議; 6、完成公司制定的銷售目標。
【篇3:p2p99財富線下崗位職責】
線下客戶經(jīng) 理崗位職責
1、負責目標市場開拓,根據(jù)客戶的需求提供全方位的借貸和融資服務;
2、負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通,維護客戶關(guān)系,定期(15天)要對以借貸客戶回訪一次(電話、網(wǎng)絡、面談等)每30天要對借貸客戶面談一次,借款到期要提前7天通知客戶; 3、負責調(diào)查和分析客戶需求,防范風險; 4、負責完成上級領(lǐng)導下發(fā)的工作任務; 5、負責公關(guān)活動的組織、策劃和執(zhí)行;
6、負責與客戶交流,找到客戶所需貸款產(chǎn)品,,提供咨詢服務; 7、負債每天按時上下班,按時參加早會、例會;
8、負債借貸客戶的初審工作,在初審工作中一定實事求是的態(tài)度完勝任務,不能徇私枉法;
9、在工作中一定把公司利益放在第一位,要有風險意識;
10、在工作中遇到困難解決不了,不能積壓,一定第一時間向上級領(lǐng)導報告;
11、在初審工作中一定保管好客戶資料,不能隨意擺放,如有丟失客戶資料要承擔相應后果;
12、要和借貸客戶成為朋友;
13、對借貸客戶還款能力要有預見能力,如借貸客戶逾期,要有提前預警;
14、要對徐州地區(qū)的房產(chǎn)市場、二手車市場有個基本的了解;
15、每月根據(jù)實際工作情況,做一份工作總結(jié),要有對目前徐州地區(qū)的借貸市場、房產(chǎn)市場、二手車市場和貴金屬市場的一個數(shù)據(jù)分析。
調(diào)查崗位職責
1、負債完成上級領(lǐng)導下達的任務;
2、負債每天按時上下班,按時參加早會、例會;
3、要對徐州地區(qū)的借貸市場、房產(chǎn)市場、二手車市場和貴金屬市場有深度的了解;
4、要對房產(chǎn)、借貸、土地、機動車輛的相關(guān)政策、性質(zhì)、分類、價值了如指掌; 5、負債借貸客戶的調(diào)查工作,在調(diào)查工作中一定實事求是、認真、仔細、完整的態(tài)度完勝任務,不能徇私枉法; 6、根據(jù)借款流程的要求對借貸客戶進行調(diào)查;
7、保管好借貸客戶的資料,不能隨意擺放,如有丟失客戶資料要承擔相應后果;
8、要對借貸風控有深度的了解,不斷完善公司風控體系;
9、每月根據(jù)實際工作情況,做一份工作總結(jié),要有對目前徐州地區(qū)的借貸市場、房產(chǎn)市場、二手車市場和貴金屬市場的一個數(shù)據(jù)分析。 10、做好公司借貸客戶的征信檔案的整理和保存工作,紙質(zhì)檔案、電子檔案都要做;
11、要和當?shù)氐姆ㄔ?、房管局、土地局、公安局、?zhèn)政府、搞好人際關(guān)系。
p2p理財經(jīng)理工作計劃共3
p2p理財經(jīng)理崗位職責
1、P2P理財經(jīng)理崗位職責
1、負責P2P平臺客戶的開發(fā)、拓展和維護;
2、積極完成高端有效客戶的積累,提升客戶的忠誠度;
3、完成運營經(jīng)理制定任務目標,根據(jù)銷售經(jīng)理的要求按時保質(zhì)完成銷售報告。
2、P2P理財經(jīng)理崗位職責
1、根據(jù)公司理財產(chǎn)品特點,通過多種模式、渠道和市場活動,開發(fā)潛在有效客戶,分析客戶的理財需求,幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議;
2、定期做客戶回訪,做好老客戶維護和再開發(fā);
3、完成銷售經(jīng)理制定的銷售目標、負責對公司理財產(chǎn)品進行全力宣傳、推廣、銷售;
4、對客戶咨詢提供專業(yè)的答復,并向客戶介紹自己產(chǎn)品的優(yōu)勢;
5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議。
3、高級/資深P2P理財經(jīng)理崗位職責
1、負責公司金融產(chǎn)品的銷售及推廣;
2、完成公司規(guī)定的銷售指標;
3、通過各種渠道開發(fā)和維護新老客戶;
4、負責銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃和執(zhí)行,達成銷售任務。
4、P2P理財經(jīng)理崗位職責
1、發(fā)展新客戶,為客戶提供理財咨詢;與客戶建立良好關(guān)系。
2、針對公司理財產(chǎn)品,為客戶量身提供合適的財富規(guī)劃建議。
3、負責P2P理財產(chǎn)品銷售,根據(jù)市場營銷計劃,完成部門指標。
5、P2P理財經(jīng)理崗位職責
1、負責P2P平臺開發(fā)拓展高端客戶資源,對高端私人客戶的維護,滿足客戶的理財需求,為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議;
2、積極完成高端有效客戶的積累,提升客戶的忠誠度;
3、負責高凈值客戶維護提升工作,為高凈值客戶提供專業(yè)化的理財服務工作;
4、負責對銀行、證券公司、保險公司和理財顧問公司等營銷渠道的開發(fā)與維護;
5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議;
6、完成公司制定的銷售目標。
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