下面是范文網(wǎng)小編分享的銀行合規(guī)心得體會4篇，以供參考。
銀行合規(guī)心得體會1
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的'需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)心得體會2
老子常言道:“人法地，地法天，天法道，道法然?！贝笞匀挥米匀灰?guī)律演繹生命的軌跡，而我們需用合規(guī)詮釋企業(yè)的實質(zhì)。一個不遵循合規(guī)的企業(yè)，它的發(fā)展一定背離了社會的發(fā)展規(guī)律，它的結(jié)局必將失敗，反之，只有遵循合規(guī)的企業(yè)，才能朝著正確的方向欣欣向榮發(fā)展。
依稀記得兩年前，我通過嚴(yán)格的筆試和面試進行天門農(nóng)商銀行。從親身經(jīng)歷筆試到參加面試環(huán)節(jié)，初入職場，就感受到了合規(guī)的洗禮。合規(guī)是每一個金融行業(yè)的自我規(guī)范，也是每一位金融工作者的自我約束。在規(guī)范和自我約束的同時，合規(guī)也同等饋贈我們磅礴的力量，使我們擁有了正確的人生價值觀，堅守了自身的人格信仰。
上班第一天，父親再三叮囑與錢打交道必須認(rèn)真仔細(xì)，毫厘之差，容不得半點馬虎。父親一向認(rèn)真二字當(dāng)頭，所以對剛?cè)肼氥y行工作的我尤為嚴(yán)苛。來到第一站——宋市支行，跟著師傅學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，慢慢發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程正確的同時還應(yīng)規(guī)范操作。比如，在辦理密碼掛失手續(xù)時，掛失申請書上客戶所填信息必須完整，還要留存客戶身份核查資料。一次，市行組織例行合規(guī)檢查，查閱掛失登記簿時，其中一個客戶沒有留存簽字筆跡信息，而這筆業(yè)務(wù)恰恰是自己所受理的。可想而知，如果今后客戶來找自己的掛失底單，而沒有簽字信息，會有什么樣的后果？這個風(fēng)險，不言而喻。深深的認(rèn)識到這些最基本的業(yè)務(wù)規(guī)范就是給我們裝了一身盔甲，給予潛在的自我保護。
半年后輪崗到夏場支行，也是我工作的第二站。這里是農(nóng)區(qū)大戶網(wǎng)點，有位養(yǎng)豬大戶朱大姐，長期在我行辦理存取款業(yè)務(wù)，和我們非常熟悉。有一次，她急急忙忙趕來說要支取20萬現(xiàn)金去支付飼料款，按照往常的慣例，朱大姐都是提前一天預(yù)約好，第二天再支取錢款，今天卻有點出乎意外，我們再三解釋人民銀行的法律規(guī)定，5萬以上取款必須提前一天進行預(yù)約才能支取。朱大姐給支行行長通電話，請求寬松一下。支行行長斬釘截鐵的告訴朱大姐，支取大額必須提前一天預(yù)約后才能支取，朱大姐得到行長的嚴(yán)正態(tài)度，心中大為不快，往日的`和諧因為今天的一點不如意搞的面紅耳赤。人情關(guān)系中最難抉擇，但還是毫不猶豫拒絕了朱大姐的要求。雖然不近人情，但保全了行業(yè)的基本底線。好在事后得到了朱大姐的理解，同時我也對自己的行業(yè)操守底線更加堅定，勿以惡小而為之，勿以善小而不為。
合規(guī)對內(nèi)是我們對自己的約束，對外是我們對客戶違反行業(yè)規(guī)定的拒絕。入職兩年多，一直把合規(guī)看做自己的基本準(zhǔn)則，各項規(guī)章條例始終按章遵守，不敢逾越。
銀行合規(guī)心得體會3
有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習(xí)慣，習(xí)慣決定性格，性格決定命運?！比伺c人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業(yè)組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業(yè)能否穩(wěn)健經(jīng)營、基業(yè)長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業(yè)文化。
我們認(rèn)為，企業(yè)文化是企業(yè)通過長期的經(jīng)營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內(nèi)在指引。有了企業(yè)文化這個精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預(yù)期的范圍內(nèi)合理進行而不會偏離理性；有了企業(yè)文化這個價值符號的指引，企業(yè)的運轉(zhuǎn)就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展才成為可能。
銀行是直接經(jīng)營貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務(wù)屬性而成為高風(fēng)險行業(yè)，或者說是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)也不為過。要管理和駕馭風(fēng)險，最有效的辦法就是依法合規(guī)，堅持按法律和制度規(guī)定管理和運營。要想實現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規(guī)”，也不能只靠一時一地的“依法合規(guī)”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規(guī)經(jīng)營，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種文化，這就是“合規(guī)文化”。以合規(guī)文化之不變，可應(yīng)人員、環(huán)境等等之萬變；以合規(guī)文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業(yè)。
合規(guī)文化的特點可以概括為八個字：“形神兼?zhèn)洹側(cè)嵯酀?，下面分而論之?/p>
先說“形”與“神”——外在與內(nèi)在的結(jié)合。望文生義，“合規(guī)文化”是“合規(guī)”與“文化”的結(jié)合?！昂弦?guī)”即是指行為符合法律、法規(guī)、準(zhǔn)則、制度等等之規(guī)范，是合規(guī)文化的有形存在；而“文化”則是指企業(yè)的精神內(nèi)核和價值指引，表明合規(guī)已經(jīng)成為了員工合乎習(xí)慣、出自本能的潛意識。要倡導(dǎo)銀行合規(guī)文化，必須將其“形”與“神”結(jié)合起來，共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在：第一，要加強有形的制度建設(shè)，建立責(zé)任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規(guī)范體系，并且要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范體系，不讓規(guī)范體系成為一紙空文，對違背規(guī)范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”。第二，要確保規(guī)范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規(guī)范體系的權(quán)威，使合規(guī)文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)的行為形成習(xí)慣，長久的習(xí)慣形成傳統(tǒng)，久遠(yuǎn)的傳統(tǒng)才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。
再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規(guī)范。法律對行為模式有清晰的規(guī)范，什么該做，什么不該做，規(guī)定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導(dǎo)，倡導(dǎo)什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的.是一種內(nèi)在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律規(guī)范功能的發(fā)揮。在此要強調(diào)的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結(jié)合起來，剛?cè)嵯酀?，共同發(fā)揮作用，在有制度規(guī)范的領(lǐng)域，讓執(zhí)行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認(rèn)識到合規(guī)文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動自發(fā)地依法合規(guī)操作。
合規(guī)文化是銀行健康成長、持續(xù)發(fā)展和壯大的基礎(chǔ)和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼?zhèn)?、剛?cè)嵯酀钡暮弦?guī)文化的作用，也必須將它們結(jié)合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規(guī)范體系為依托，以嚴(yán)格的執(zhí)行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規(guī)的企業(yè)文化為精神，以自動自發(fā)的職業(yè)道德為指引。
銀行合規(guī)心得體會4
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛”。
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了約束、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的'故障可能釀造成一次打的飛行事故。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
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