資信的調(diào)查報(bào)告3篇資信調(diào)查報(bào)告有效期是多久

時(shí)間：2024-02-15 17:48:00 調(diào)查報(bào)告

　　下面是范文網(wǎng)小編收集的資信的調(diào)查報(bào)告3篇資信調(diào)查報(bào)告有效期是多久，供大家參閱。

資信的調(diào)查報(bào)告1

　　資信調(diào)查是現(xiàn)代化企業(yè)經(jīng)營管理中一項(xiàng)十分重要的內(nèi)容。21世紀(jì)對于全球經(jīng)濟(jì)意味著一個(gè)令人鼓舞但又極具挑戰(zhàn)性的新紀(jì)元。伴隨著科技的進(jìn)步和社會的發(fā)展，國內(nèi)國際商務(wù)的環(huán)境和手段也在不斷更新，整個(gè)世界日益變成一個(gè)共同的全球性市場，進(jìn)出口貿(mào)易日益頻繁，競爭更趨激烈，其中也不乏有商業(yè)欺詐的出現(xiàn)。要想在這紛繁復(fù)雜、商場如戰(zhàn)場般的貿(mào)易往來中立于不敗之地，那就有必要進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，做到知己知彼，百戰(zhàn)百勝。資信調(diào)查工作又是一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。因?yàn)閷θ魏问挛锏牧私舛际峭ㄟ^調(diào)查研究才能加深認(rèn)識，不論是多么成功的商人，也不論他的貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)多么豐富，單靠自己的力量是無法完全避免貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)你決定與某一客戶做生意之前，如果通過專業(yè)資信機(jī)構(gòu)對客戶做出詳盡的資信調(diào)查，就能使你身臨其境般地了解貿(mào)易伙伴近期的所有情況，并據(jù)此做出正確抉擇，從而不會錯(cuò)過每一次賺取利潤的機(jī)會，也不會讓不法之徒有機(jī)可乘。這就如同你新結(jié)交一位朋友時(shí)，要試著了解這個(gè)人的個(gè)性、學(xué)歷、專長、為人處事的態(tài)度、道德標(biāo)準(zhǔn)、家庭狀況等，與一般客戶往來，也是同樣的道理。通過資信調(diào)查工作，能了解投資對象（包括投資環(huán)境）或合作伙伴的事實(shí)真相，藉以判斷其信用的優(yōu)劣，并作為決定授信或合作與否的重要參考依據(jù)。資信調(diào)查報(bào)告應(yīng)力求全面了解被調(diào)查企業(yè)的經(jīng)營狀況，一般來說應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　一、是企業(yè)概況。

　　包括公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、員工總數(shù)。通過以上這些資料，可以對企業(yè)有個(gè)大概的認(rèn)識和了解。依據(jù)不同的企業(yè)性質(zhì)可以制訂不同的信用政策。比如說，對獨(dú)資企業(yè)和股份公司就應(yīng)區(qū)別對待。獨(dú)資企業(yè)是由個(gè)人出資成立的，企業(yè)的`欠債和資產(chǎn)也就是出資者的欠債和資產(chǎn)，如果企業(yè)資產(chǎn)不足以償債，出資者就要以個(gè)人的資產(chǎn)補(bǔ)上，這對債權(quán)人來說是有保障的。但這類企業(yè)的規(guī)模一般都不大，經(jīng)濟(jì)實(shí)力較薄弱，經(jīng)不起大的風(fēng)浪，故與之交易要慎重。而股份公司的成立，一般對其資產(chǎn)、利潤等方面都有一定的條件和要求，因此與這類公司交易，有壞帳的機(jī)會較少。

　　二、是歷史背景。

　　包括成立日期、注冊機(jī)關(guān)、注冊資金及號碼、歷史沿革、股東/股份、上級主管部門。有了這些資料，首先可以判斷出企業(yè)是不是合法成立的，即其合法性。另外，通過企業(yè)的注冊資金可以估計(jì)企業(yè)的規(guī)模大小。從企業(yè)的歷史沿革中可以看出它過去的經(jīng)營與變化。比如股東是否有過變動(dòng)，業(yè)務(wù)范圍是否有過變化，如果有，則應(yīng)考察變動(dòng)的原因是什么。同時(shí)，公司經(jīng)營歷史的長短也是其經(jīng)營水平的一個(gè)標(biāo)志。如果公司有較長的經(jīng)營歷史，那么該公司就應(yīng)該有比較豐富的經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)，較高的經(jīng)營管理水平，也會有較穩(wěn)定的供貨渠道和銷售渠道，與這樣的公司做交易可以放心一些。還有一個(gè)重要線索，即股東的背景資料（包括基本情況、個(gè)人簡歷等）和他們各自所持有的股份。一個(gè)股東持有的股份越多，他對企業(yè)的控制權(quán)就越大，特別是中小型企業(yè)，大股東往往同時(shí)也是企業(yè)的經(jīng)營者，對他們的了解顯得尤其重要。另外應(yīng)注意的一點(diǎn)是企業(yè)的主要股東是否還投資于其它企業(yè)，這些企業(yè)經(jīng)營狀況如何，特別是獨(dú)資企業(yè)或無限合伙企業(yè)，其股東負(fù)無限責(zé)任，如果他們所投資的某一個(gè)企業(yè)發(fā)生欠債、破產(chǎn)等情況，他們的其它企業(yè)就可能受影響。除此之外，還能了解所有股東的學(xué)識、經(jīng)驗(yàn)以及健康狀況等情況。這些資料看似簡單，但若透過現(xiàn)象看本質(zhì)，對現(xiàn)有資料進(jìn)行分析則可看出股東的這些基本情況對企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展有著至關(guān)重要的影響。因?yàn)楣蓶|是企業(yè)的經(jīng)營者，他們要決定企業(yè)的經(jīng)營方針，制訂企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，指揮管理企業(yè)的全部經(jīng)營活動(dòng)，對一切重大問題做出決定。不難看出，他們的學(xué)識、經(jīng)驗(yàn)直接影響著公司的經(jīng)營思想和經(jīng)營手法。一個(gè)成功的經(jīng)營者往往學(xué)識淵博、經(jīng)驗(yàn)豐富、為人正直、守信用、有較強(qiáng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)能力，且社會關(guān)系廣泛。

　　三、管理人員。

　　包括企業(yè)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)、法定代表人、董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等的姓名、教育背景、工作經(jīng)歷、組織機(jī)構(gòu)。一個(gè)企業(yè)能在穩(wěn)定中求發(fā)展，主要在于公司本身組織健全、人事安定、有精明強(qiáng)干的經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)，這樣才能使公司步上坦途。假如企業(yè)經(jīng)常改組，董事長及總經(jīng)理時(shí)常易人，表明該企業(yè)人事紊亂，經(jīng)營政策搖擺不定，一旦與這樣的企業(yè)做交易，就應(yīng)密切注意其動(dòng)態(tài)，以做參考。

　　四、是財(cái)務(wù)狀況。

　　包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)比率分析。財(cái)務(wù)分析是很重要的信用信息，通過對企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的分析，可以預(yù)測潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。從損益表中可看出企業(yè)的贏虧情況，這是企業(yè)經(jīng)營是否成功的重要標(biāo)志之一。企業(yè)的資產(chǎn)管理和融資結(jié)構(gòu)則從資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)出來。從資產(chǎn)負(fù)債表的分析中可看出企業(yè)資產(chǎn)的種類分布是否合理，債務(wù)和權(quán)益各自所占的比例，以及債務(wù)的組合是怎樣的（短期還是長期，銀行債務(wù)還是應(yīng)付帳款）。據(jù)此能大致預(yù)測出企業(yè)在應(yīng)收帳款到期時(shí)是否有能力付款。財(cái)務(wù)比率分析是用財(cái)務(wù)報(bào)表的不同項(xiàng)目的比率關(guān)系來評價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。通過這些比率，如投資報(bào)酬率、銷貨報(bào)酬率、平均收款周期可以衡量出企業(yè)的經(jīng)營效率以及企業(yè)對應(yīng)收帳款管理的有效程度。

　　五、是銀行往來。

　　包括企業(yè)開戶銀行及帳號。按規(guī)定，企業(yè)資金往來帳戶只能有一個(gè)開戶行和一個(gè)帳號，如是進(jìn)出口企業(yè)，則還另有一個(gè)外幣帳戶和帳號。

　　六、是經(jīng)營狀況。

　　包括主營、兼營范圍，主要產(chǎn)品及產(chǎn)量，原材料采購，產(chǎn)品銷售區(qū)域，購買及銷售付款方式，企業(yè)商業(yè)信譽(yù)，主要供應(yīng)商的名稱，電話，附屬企業(yè)基本信息，員工狀況，辦公環(huán)境及面積。從以上信息可看出企業(yè)經(jīng)營的是何種業(yè)務(wù)以及業(yè)務(wù)的多樣性；企業(yè)有無穩(wěn)定的供貨來源；產(chǎn)品或服務(wù)的市場分布如何，是地區(qū)性的、國內(nèi)的，還是國際的；辦公、地理位置條件如何；員工工作緊張程度如何。所有這些都能反映出企業(yè)的經(jīng)營水平和經(jīng)營狀態(tài)。

　　七、是總體評述。

　　即分析人員對企業(yè)的分析及建議。在如實(shí)提供調(diào)查報(bào)告的基礎(chǔ)上，資信調(diào)查機(jī)構(gòu)可依據(jù)這些已獲取的資料加上自己的經(jīng)驗(yàn)對企業(yè)目前的信用狀況提出恰當(dāng)?shù)囊娊夂徒ㄗh。以上所講的是資信調(diào)查的內(nèi)容，這些內(nèi)容的取得都是基于力求真實(shí)的原則之上，要求其調(diào)查的真實(shí)性?！拔覀儭币彩侨绱?，在調(diào)查過程中，始終追求不偏、不倚、公正、客觀的調(diào)查目標(biāo)。資信調(diào)查工作是依存社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而產(chǎn)生的，是為順應(yīng)時(shí)代要求而發(fā)展的。避免及減少信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，是促使產(chǎn)生資信調(diào)查工作的原動(dòng)力，尤其是以買方市場為主導(dǎo)地位的今天，資信調(diào)查更能顯示出它的優(yōu)越性。

資信的調(diào)查報(bào)告2

××技術(shù)開發(fā)公司：

　　受貴公司委托，本律師事務(wù)所指派××律師對××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司進(jìn)行了調(diào)查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調(diào)查報(bào)告如下：

　　一、××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是經(jīng)××市工商行政管

　　理局注冊的有限責(zé)任公司，注冊地址：××市××縣××工業(yè)區(qū)，法定代表人：王××，經(jīng)營范圍：在規(guī)劃范圍內(nèi)進(jìn)行開發(fā)、建設(shè)，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工××多人，在××市共有×個(gè)房產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目于近期同時(shí)開工，誼公司是××市新近發(fā)展壯大的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。

　　二、××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司注冊資本人民幣××萬元，現(xiàn)有資本人民幣××億。年利潤率人民幣××萬元，上繳稅金××萬元。系××市房地產(chǎn)企業(yè)累利稅大戶前×名之列。該公司現(xiàn)有債務(wù)××萬元，債權(quán)××萬元，經(jīng)濟(jì)效益良好，開發(fā)能力較強(qiáng)，新近開發(fā)的幾個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目均獲××市政府頒發(fā)的××優(yōu)質(zhì)工程證書，在近×年××市的同行業(yè)中，××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的銷售量和其他經(jīng)濟(jì)指標(biāo)都穩(wěn)居該市前列。

　　三、××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司自19××年成立至今，商業(yè)信譽(yù)一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率為100％，具有較強(qiáng)履約能力。

　　××市××律師事務(wù)所

××律師

　　xxxx年xx月xx日

資信的調(diào)查報(bào)告3

　　集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)：

　　鑒于貿(mào)易部提出擬與A發(fā)展有限公司以預(yù)付貨款的形式開展白糖采購業(yè)務(wù)，根據(jù)公司客戶信用管理制度的要求，20xx年10月20日到25日，財(cái)務(wù)部會同我司總經(jīng)理助理、貿(mào)易部一行六人，對位于湛江的A發(fā)展有限公司（以下簡稱A公司）進(jìn)行了實(shí)地走訪、資料查閱和人員交淡，現(xiàn)將獲得的客戶資信情況，客觀匯報(bào)如下：

　　一、基本情況

　　A發(fā)展有限公司位于湛江市0201房-02房，公司成立于20xx年3月8日，企業(yè)類型為有限責(zé)任公司，注冊資本人民幣20xx萬元，實(shí)收資本20xx萬元，法定代表人發(fā)。

　　二、經(jīng)營范圍

　　銷售：化肥、農(nóng)藥（不含殺鼠劑及危險(xiǎn)化學(xué)品）、農(nóng)膜（以上兩項(xiàng)限于農(nóng)墾系統(tǒng)內(nèi)經(jīng)營），農(nóng)畜產(chǎn)品（除煙葉、蠶繭、糧食、棉花、種子、種苗），飼料，蔗渣，桔水，紙，制糖機(jī)械，農(nóng)業(yè)機(jī)械，金屬材料，建筑材料（除化學(xué)危險(xiǎn)品），礦產(chǎn)品（除鎢、銻、錫、離子型稀土礦倉儲（除化學(xué)危險(xiǎn)品及危險(xiǎn)廢物的倉儲）；貨物及技術(shù)進(jìn)出口；農(nóng)資招標(biāo)代理。

　　三、資格證照

　　1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。湛江市工商行政管理局核發(fā)，注冊號為：xxxxxxxxxxxxx，已通過20xx年度檢驗(yàn)。

　　2、組織機(jī)構(gòu)代碼證。湛江市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)，登記號為：xxxxxxxxxxxxxxxx。

　　3、國稅稅務(wù)登記證。廣東省湛江市國家稅務(wù)局核發(fā)，編號為：xxxxxxxxxxxxxx。

　　4、食品流通許可證。湛江市工商行政管理局核發(fā)，許可范圍：批發(fā)兼零售。

　　四、投資者情況

　　1、A農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料有限公司

　　認(rèn)繳出資額400萬元人民幣，足額繳納，占總股本90%。

　　2、A集團(tuán)公司

　　認(rèn)繳出資額50萬元人民幣，足額繳納，占總股本10%。

　　五、重大糾紛

　　經(jīng)查，A公司沒有正在被強(qiáng)制執(zhí)行案件記錄。