融資財務部工作總結及工作設想

2018年即將過去，回顧近一年以來的工作，融資財務部緊跟項目建設的步伐，齊心協(xié)力務實進取，對外積極與各家金融機構對接，對內做好財務本職工作。在集團公司及項目領導的正確領導、各部門的積極配合、本部門員工的共同努力下，融資財務部基本完成了本年度各項工作，現(xiàn)將2018年工作總結及2019年工作設想匯報如下：

一、2018年基本工作情況及取得的成績

（一）編制并完善各項財務管理制度

結合集團公司已出臺的各項財務管理制度，根據自身實際情況撰寫了項目公司財務管理辦法、經費管理辦法、工程建設資金管理辦法、財務監(jiān)察辦法、資產管理辦法、融資管理辦法等，并根據指揮部特點撰寫了相應的實施細則。

逐步完善的各項財務管理制度推進了本項目財務內控體系的有效建立。

（二）監(jiān)管項目建設資金，嚴禁挪用建設資金

跟隨季度勞動競賽，對各標段進行財務監(jiān)察，并重點檢查各項目資金使用情況，有無上交資金。在三季度勞動競賽檢查中發(fā)現(xiàn)下屬一項目部上交400萬工程建設資金，已發(fā)文按照指揮部工程建設資金實施細則對其進行處罰—“即刻返還上交款，并對黨政負責人各罰款5000元，財務負責人罰款2000元”。隨后一項目部立刻上交罰款并提供返還款項的憑證及回單。

此次對一項目部的罰款雖不多，但有利于規(guī)范各施工單位工程建設資金的使用，有利于打壓其明目張膽上交資金的違規(guī)行為。

（三）做好日常會計及預算決算工作

做好日常報銷、工資清算及社?？劾U工作；盡量提前或按時發(fā)放職工各項費用，做到服務于領導和同事。

年初按照投資計劃編報項目公司2018年度融資預算及管理經費預算，經股東會批復后嚴格按照相關數據執(zhí)行，嚴控成本，不超預算；按季度編報項目公司及指揮部決算報表，雖然時間緊迫，人手緊張，但融資財務部仍然確保每一數據的準確性和可靠性。

（四）積極與各家金融機構對接，爭取最低成本

1．項目融資工作

堅持貫徹集團公司“與各家金融機構背靠背談判，實行拼盤貸款”的原則，積極與各家金融機構進行對接，并逐步形成以爭取國家開發(fā)銀行管廊政策貸款為奮斗目標，同時以國有商業(yè)銀行為主、股份制銀行為輔的保底融資方案，并采取“行外拼盤、行內銀團”的方式進行融資。

截至2018年11月，武九管廊項目已獲得多家銀行批復授信，授信金額合計億元，其中國家開發(fā)銀行批復授信40億元，工商銀行批復授信30億元，建設銀行批復授信16億元，交通銀行批復授信18億元，興業(yè)銀行批復授信億元。

2018年武漢市金融市場利率及額度依然十分緊張，但本項目在如此緊張的市場環(huán)境下仍然以基準利率完成了億元的融資工作，其中交通銀行放款4億元，工商銀行放款億元。貸款到賬后本部門爭取將資金盡可能多且盡快回流到集團公司，提高了資金的使用效率。

2．協(xié)助集團公司與各家金融機構建立良好關系

為加速武九管廊項目貸款推進和后期新上項目貸款的落地，建立集團公司與湖北各家金融機構良好的合作關系，協(xié)助集團公司于本年7月31日與交行湖北省分行簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。

交行是集團公司在湖北省第一家簽訂戰(zhàn)略協(xié)議的銀行，此次簽約具有重要意義：一是有利于集團公司與交行湖北省分行在湖北甚至集團三省一市管轄范圍內更加全面地展開合作；二是為集團在湖北省與各家金融機構展開合作形成了一個良好的開端。

之后又陸續(xù)協(xié)助集團公司與三省一市中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行在云南昆明舉行座談會，簽署合作協(xié)議。一系列活動有利于集團部署整體戰(zhàn)略規(guī)劃，通過金融機構，三省一市的投、融資工作聯(lián)系更密切。

（五）積極與政府機構對接，爭取有利條件

本項目立項批復及可研批復的估算總投資為.35萬元，武漢市建委據此金額編寫了本項目財政承受能力報告（財承中測算的運營期可行性缺口補助是按照.35萬元作為測算依據），武漢市財政局據此金額批復了報告，并以此金額上報財政部PPP項目管理庫。但PPP合同中關于項目總投資約定本項目概算總投資為.41萬元。所以本項目概算總投資與之前財政局批復的財承之間存在較大差距。

為落實本項目增加投資的貸款來源及明確運營期以后政府給項目公司的回款總額，融資財務部積極與武漢市建委計劃處及武漢市財政局PPP審批處相關領導與工作人員對接溝通，希望解決此問題；前期項目公司已給武漢市建委去函，武漢市建委隨后就修改本項目總投資給武漢市財政局去函，但財政局因增加總投資會加大武漢市政府負債率，除非市政府表示同意否則不予修改。

因增加總投資涉及政府兩個不同部門的利益矛盾，并非短時間能解決。目前項目公司唯有一是積極與武漢市建委繼續(xù)溝通請求其向政府報告此事；二是暫緩支付政府出資方征地拆遷費，迫使其幫忙協(xié)調此事；三是與武漢市財政局時常保持聯(lián)系，若涉及增加投資的事項一定謹慎，提前詢問財政局意見，不得隨意支付。

二、值得借鑒的經驗

（一）積極對接金融機構

貫徹落實集團公司的融資方針，積極與武漢市各家金融機構對接。參與的銀行越多，為本項目批復授信的銀行越多，越有利于其形成互相競爭的局面，為本項目融資爭取最優(yōu)條件，努力降低資金成本。

（二）控制總投資

為了貫徹落實集團公司兩會精神，實現(xiàn)“三個轉變”，確保集團公司投資收益，融資財務部一定要從支付角度嚴格控制總投資。通過本項目前期與武漢市建委及武漢市財政局對接溝通的經驗來看，包括本項目在內的大多數PPP項目實施機構和運營期后的支付機構并非同一機構，實施機構和支付機構的利益出發(fā)點不一致，很可能某些超出概算批復的費用在項目竣工審計時無法計入總投資。

融資財務部不僅應該建立工程費用驗工支付臺賬，還應建立概算批復各類目費用的支付臺賬，時時掌握某類費用是否超出概算批復金額。當確實因為工程建設需要而增加總投資時，財務部應及時告知項目領導無法計入總投資的風險，并及時與支付機構溝通此種情況能否計入總投資；若無法計入總投資但確需支付的情況下還要配合項目領導與實施機構、支付機構多次溝通協(xié)商。

總之，PPP項目融資財務部應從支付層面嚴格卡控總投資，超出批復的費用，切勿隨意支付。

三、存在的不足及還需努力的方向

（一）還需要加強本部門財務的服務職能

拋開融資，本部門的工作職責還包括在處理報銷、發(fā)放工資獎金、合理避稅等工作上服務好領導和同事。但往往因為工作繁雜，對同事前來處理報銷事項會表現(xiàn)得不耐煩，同事詢問工資的發(fā)放、個稅的扣繳等問題也做不到耐心解答。新的一年，本部門會在加強服務意識上努力。

（二）克服主觀上的畏難情緒

投資公司的財務本來就是一項挑戰(zhàn)與困難并存的職業(yè)，大多數財務都來自于施工單位，很多金融知識需要從頭學起，注定要走一段艱難的路，不付出一定的努力肯定難有所獲。而在困難面前，我們的辦法顯然不多，付出顯然不夠，一旦工作中遇到棘手的問題，“怕”字當頭，畏難情緒表現(xiàn)的比較突出，等靠思想也比較嚴重。

新的一年，融資財務部在工作中要努力克服畏難情緒和等靠思想，迎難而上，不等不靠。

四、2019年工作規(guī)劃及展望

（一）提前規(guī)劃所需投入資金，確保建設資金充足

根據2019年投資預算，測算出2019年本項目所需資金億元，其中資本金億元，項目貸款17億元。融資財務部將提前規(guī)劃好資本金及貸款的到位時間，與股東及各家銀行提前做好充分溝通，確保建設資金充足。

（二）繼續(xù)協(xié)調本項目總投資不一致的情況，盡快爭取國開行PSL政策貸款到位

武九管廊項目本可以享受國開行低于基準利率10%以上的管廊政策貸款，但因為本項目財政部PPP庫與概算批復總投資不一致，導致目前國開行PSL政策貸款暫時無法落地。

融資財務部2019年的重點工作之一仍然是協(xié)調本項目總投資不一致的情況，爭取逐項落實國開行PSL貸款條件，資金盡快到位，為項目公司實質上節(jié)約建設期利息費。

（三）嚴格控制本項目總投，特別是征地拆遷部分

因本項目PPP合同中已明確表示“建設用地費 本項目建設用地費由乙方出資，超出本項目批復的初步設計概算的部分由社會資本方負責籌資?！背雠鷱偷馁M用一定要確保武漢市財政局認可，最終經過竣工審計計入總投資方可支付，否則項目公司將承擔支付出去的投資無法收回的風險。

（四）加強對項目建設資金的監(jiān)管

融資財務部將繼續(xù)不定期通過財務監(jiān)察對參建單位的職責履行進行檢查，對未將工程建設資金?？顚Ｓ?，截留、擠占和挪用本項目建設資金及各類上繳款未報經項目公司審批同意的，按同期銀行貸款利率收取資金占用費，并一次性加收2%的資金籌集使用費。同時對參建單位黨政負責人一次性各罰款5000元，及財務負責人一次性罰款2000元。

（五）重視部門人員業(yè)務素質的提高

作為投資公司的財務人員，不僅要熟識各類財務知識，通過已有財務數據將需要預警的信息及時告知領導，還需要有前瞻性思維，熟識金融知識，敏銳洞察金融環(huán)境，了解資本運作，融業(yè)務于財務中。這就需要本部門在部長的帶領下，堅持學習，養(yǎng)成濃厚的學習氛圍，為提高業(yè)務素質具備理論基礎。在具備了相應的理論知識后，部員在部長的帶領下，部門在集團公司和項目公司的培養(yǎng)下業(yè)務素質一定會提升一個臺階。

上述內容為融資財務部2018年工作總結及2019年工作規(guī)劃，存在的問題將是本部門以后在工作中需要完善和改進的重點。2019年，融資財務部將加強管理，嚴格按照前述工作規(guī)劃開展各項工作。在項目領導的正確指導下，本部門將不斷改進，不斷提高，努力完成各項工作任務。

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