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銷售的個人工作總結(jié)范文7篇(銷售工作個人總?cè)?

時間:2023-02-17 06:44:00 工作總結(jié)

  時間不知不覺,我們后知后覺,辛苦的工作已經(jīng)告一段落了,回顧這段時間以來的工作,制定一份工作總結(jié)吧。下面是范文網(wǎng)小編整理的銷售的個人工作總結(jié)范文7篇(銷售工作個人總?cè)?,以供借鑒。

銷售的個人工作總結(jié)范文7篇(銷售工作個人總?cè)?

銷售的個人工作總結(jié)范文1

  一年的工作結(jié)束了,作為電話銷售,這一年來的業(yè)績也是讓我感慨,雖然完成了領(lǐng)導(dǎo)布置的業(yè)績?nèi)蝿?wù),可是我明白這付出的辛苦真的很多,同時我也在工作中學(xué)習(xí),提高了很多,此刻就我個人的一個銷售工作做下總結(jié)。

  一、服務(wù)態(tài)度

  作為電話銷售,服務(wù)態(tài)度是十分重要的一個部分。雖然我們是銷售的電話人員,而不是售后的一個客服,可是同樣也是要有一個好的銷售服務(wù)態(tài)度,讓客戶覺得我們銷售在電話里的語氣,態(tài)度都是十分友好的,而不是語氣不好,或者覺得他必須要買我們的東西,或者只要電話接通了,就一向不停的去說,完全都不研究客戶的態(tài)度或者他的想法,這樣的話,也是做不好電話銷售的。在和客戶去溝通的過程中,也是要去讓客戶多說自我的想法,也去了解客戶的想法,同時經(jīng)過一些電話銷售的技巧讓客戶是對我們的產(chǎn)品是感興趣的,從通話中去感受客戶的態(tài)度,然后再進(jìn)行銷售,那么成功的幾率也是大很多。

  二、工作情景

  在一年的工作當(dāng)中,通話中,總是會遇到很多不一樣的客戶,有些客戶聽到我們是銷售的,就直接掛斷了,有些講著講著,也會因各種原因而中止,這些都是需要我們有一個好的心態(tài)去工作的,不然一天電話下來,可能成交的都沒有,那么也是很打擊我們的自信心的,在這一年的工作中,我也是經(jīng)過不斷的被客戶掛斷,不接聽,也鍛煉了自我的抗壓本事,讓自我不受前一個客戶的影響,一向撥打下去,用飽滿的熱情,去做好銷售的工作,去把業(yè)績完成。

  工作中,困難我都覺得是暫時的,只要自我心態(tài)夠好,能承受住壓力,其實(shí)要做好電話銷售的這個工作,也就變得不是那么的難了,當(dāng)然也是需要我們?nèi)W(xué)很多,才能做得更好。

  三、不足之處

  在這一年當(dāng)中,我也是發(fā)現(xiàn)自我的電話銷售是很容易陷入同一個方式,很多時候不愿意去做改變,總是想著用一種方法解決問題,這也導(dǎo)致雖然我業(yè)績完成了,可是卻沒有超標(biāo),也沒有更上一步的原因,在今后的工作當(dāng)中,我必須要走出這個舒適區(qū),去嘗試其他的方式技巧,讓自我的銷售本事得到提高,而不是一種用一種辦法,那樣也是很容易被淘汰的。

  在明年的工作當(dāng)中,我要繼續(xù)的學(xué)習(xí),繼續(xù)的努力做好電話銷售的工作,讓自我變得更加自信,更加的能作出好的業(yè)績。

銷售的個人工作總結(jié)范文2

  現(xiàn)在進(jìn)入公司已經(jīng)將近有半年的時間,這半年的學(xué)習(xí)過程對我來說是至關(guān)重要,在這段時間里我學(xué)到了很多新的東西,比如業(yè)務(wù)上的談判,產(chǎn)品知識的實(shí)際運(yùn)用以及新環(huán)境下同事之間的和睦相處等等,現(xiàn)就本周的一些心得與體會寫一下。

  總結(jié):

  截至目前出了六單的成績,完成了自己的初步任務(wù)目標(biāo),在這里我要感謝__,__的幫忙。沒有她們的幫助這個單子是不會這么順利拿下來的。

  經(jīng)過半年的電話銷售,自己也總結(jié)了一下小小的心得經(jīng)驗(yàn):

  1、首先確定產(chǎn)品的使用目標(biāo),在和客戶溝通之前,要充分的了解客戶,因?yàn)槲易约赫J(rèn)為不能為了打電話而打電話,是為了成單而打電話。針對不同的客戶側(cè)重講不同的內(nèi)容,正如每個人的心態(tài)不同,與我同年這一輩多是自傲的人,他們的虛榮心不允許他們在別人面前承認(rèn)自己某方面缺陷,因此他們對保健品十分排斥,或者他們本身十分健康,根本不需要這些。此刻作為的消費(fèi)人群,我們要換個角度,從父母下手,百善孝為先,可以以情動人。

  2、其次要有正確的決策者。在工作中能找到一個真正的決策者也是需要下一番工夫的,在沒有確定接電話的人是否是決策者時輕意不要暴露自己的身份,可以從旁去詢問出哪些人有決策權(quán),要出電話與姓名,這時需要的我的說話藝術(shù),對大數(shù)的人來說,他(她)們在不是很忙的情況下會很熱心的告訴你一些情況,如果在工作煩忙時會很暴,這時就不易過多的談話,并表示出你的感謝馬上掛電話。

  3、再者要有積極地心態(tài)和正確的話術(shù)。雖然平時會受到許多質(zhì)疑甚至侮辱,但我明白,自己必須承受壓力和調(diào)節(jié)好個人情緒的變化,每天工作時都要保持一個很熱情很積極的心態(tài),用你的熱情去打動對方。

  4、對于意向客戶。對于意向客戶要時時及時的跟蹤,堅持不懈的跟蹤。目前我的客戶中自己感覺有意向的,有30個。我認(rèn)為自己目前所做的是了解這些人,獲悉他們徘徊的緣由,從根本下手,爭取一舉拿下。

  5、但經(jīng)過長期的訓(xùn)練,本人認(rèn)為要做到取舍。對于釘子戶,要敢于放棄,也許一個人的時間可以換來二個客戶。同時不能氣餒,心態(tài)擺正,賣不出,不一定永遠(yuǎn)賣不出。

銷售的個人工作總結(jié)范文3

  這個月已經(jīng)快要結(jié)束了,做好工作的分析總結(jié)這個月的收獲,為下個月的奮戰(zhàn)做好準(zhǔn)備工作,不打無準(zhǔn)備的仗。以下是這個月月底的工作總結(jié)。

  一、每天規(guī)定電話量

  這個月工作中,我給自己制定了每天要打__個有效電話,制定這個目的的原因很簡單,讓自己知道一點(diǎn)到底做了點(diǎn)什么,因?yàn)橐惶煲虻碾娫挿浅6?,但是很多電話都是都是無效的,無效的電話只會讓我們白忙,規(guī)定有效電話也是讓自己有個奮斗的目標(biāo),讓一天過的充實(shí)沒有有效電話,就不能夠提高業(yè)績,就不能夠取得好成績,我們每個月都要給自己制定業(yè)績目標(biāo)因此有效電話的多少關(guān)乎到我們一個月的業(yè)績,把業(yè)績分?jǐn)傞_來,分到每一天這樣就可以讓我們工作的時候輕松,打電話的效率變高,能夠完成自己定下的目標(biāo),也正是定了每天的有效數(shù)量,讓我在工作的時候抓緊每一天的工作,從不懈怠,努力的去拼搏,努力的去完成自己的目標(biāo)。

  二、每天總結(jié)

  我們每天都有很多電話,打完電話如果不進(jìn)行總結(jié),只會重復(fù)工作,沒有任何的意義,比如在打電話的時候有的人愿意接自己的電話,有的直接掛斷,連溝通的機(jī)會都沒有,這會浪費(fèi)自己的時間,把一天的問題總結(jié)出來可以讓我們少走彎路,能夠快速成長,能夠在公司站穩(wěn)腳跟??偨Y(jié)客戶的類型,總結(jié)與什么類型的客戶說什么內(nèi)容都能夠提高工作的效率,提高成功的機(jī)會,讓潛在客戶變?yōu)橐庀蚩蛻糇詈笈c我們合作,只有把這些都總結(jié)出來再第二天的時候遇到這些問題我們就可以適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行改變,進(jìn)行調(diào)整。

  三、學(xué)會溝通

  我們電話銷售說白了就是與客戶溝通,學(xué)會溝通非常重要,只有掌握好溝通的方式和技巧才能夠抓住客戶的所需,才能夠勾起客戶的興趣,才能夠了解客戶,我們都知道打仗需要做準(zhǔn)備,當(dāng)我們這些都準(zhǔn)備好了就會迎來第二次溝通。在我們溝通的時候第一通電話非常重要,因?yàn)榈谝煌娫挼哪阍趺凑f讓客戶聽你的這就需要技巧,重復(fù),煩躁的溝通方式只會讓客會感到厭煩,只會讓客戶掛斷電話,比如在與客戶說第一句花的時候不能夠勾起客戶的興趣,而我們又不是熟人,這會讓客戶非常戒備,也沒有耐心,因?yàn)榭蛻舨]有太多的時間。溝通時還要注意時間,有的時候客戶在上班并不適合接電話,我們打過去往往都是掛斷,或者不接聽,因此我會找一個時間客戶空閑的時候在次給他們打過去,保證他們適合溝通這樣溝通也比較有效果。

  四、不足之處

  我在電話銷售這行工作的時間不長,電銷的經(jīng)驗(yàn)有所不足,很多問題處理不當(dāng),我也沒有足夠的耐心,我經(jīng)常會直奔主題,使得客戶失去興趣,我的話術(shù)還不成熟,我經(jīng)常是對照話術(shù)來念的不符合溝通的場景,這些都是我的問題。

  當(dāng)然問題再多也都要解決,我在這個月已經(jīng)開始著手改正,在下個月把這些問題減少,或者完全解決,提升自己的能力。

銷售的個人工作總結(jié)范文4

  回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。

  一、20__年具體工作總結(jié)

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用__系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶。

  2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用__系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時,進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效。

  3、加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果。

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、x銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

  自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

  在省分行的高度重視下,今年x月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年通過了全國組織的__資格認(rèn)證考試,并取得資格證書,通過__系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì)。

  在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。

  二、存在的不足

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

  不足處:

  1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù)。

  2、營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力。

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

  三、來年工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。

  2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

  3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

  4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好__新系統(tǒng)上線工作,做好個人工作計劃。

銷售的個人工作總結(jié)范文5

  自從本人加入__公司以來也有一年的時間了。在這一年的工作中,我不斷的挑戰(zhàn)自我,對工作兢兢業(yè)業(yè),嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,在實(shí)踐中磨練了工作能力,使我的業(yè)務(wù)水平有了較大的提高。我深知工作中的進(jìn)步與大家的幫助是分不開的,回首自己一年經(jīng)歷的風(fēng)雨路程,我做出如下工作匯報:

  一、品德素質(zhì)修養(yǎng)及職業(yè)道德

  通過報紙,書籍,雜志的不斷學(xué)習(xí)使自己愛崗敬業(yè),具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心,工作態(tài)度端正,認(rèn)真負(fù)責(zé),加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),使自己不斷的充電,這是銷售人員信心的源泉。

  二、工作質(zhì)量成績,效益和貢獻(xiàn)

  保質(zhì)保量的完成工作,工作效率高,同時在工作中學(xué)習(xí)了很多東西,也鍛煉了自己,經(jīng)過不懈的努力,是自己的工作業(yè)績有了長足的提高。

  三、工作中的經(jīng)驗(yàn)

  銷售是一門藝術(shù),要講求語言的技巧,讓客戶感到滿意,認(rèn)真的接待客戶制造一個輕松愉快的銷售環(huán)境。充分展示公司業(yè)務(wù),由于多數(shù)客戶對業(yè)務(wù)知識缺乏了解,因此對業(yè)務(wù)的展示十分重要,客戶對業(yè)務(wù)的了解越多,簽單后的滿足感越強(qiáng)烈,常言道;“滿意”是客戶的廣告。銷售過程中需要采取分心的方法減輕客戶的壓力。詳細(xì)介紹業(yè)務(wù)相關(guān)知識,增進(jìn)與客戶的感情,期待二次消費(fèi)的發(fā)生。

  四,工作中的不足和努力方向

  總結(jié)一年來的工作,盡管有不小的進(jìn)步,但還是有很多改進(jìn)與不足的地方。對公司產(chǎn)品的了解還不夠,還要加強(qiáng)學(xué)習(xí),自己的銷售技巧還應(yīng)該提高,也需要學(xué)習(xí)這方面的知識,借鑒他人成功的經(jīng)驗(yàn)很重要。有時候銷售不好思想就消極,這是要不得地,消極思想是銷售的敵人。對銷售失敗后的總結(jié)不夠,每一次銷售失敗都有它的原因,比如對客戶推薦的產(chǎn)品否符合客戶的需要,對客戶的態(tài)度是否生硬造成客戶的不滿意。這些都需要想一想。

  作為一個銷售主管,就要沖在第一線,要起到表率、模范帶頭作用,一個團(tuán)隊就是一個集體,充分的團(tuán)結(jié)才能釋放能量。互相學(xué)習(xí),互相進(jìn)步??傊?,在這一年里我工作并快樂著!

銷售的個人工作總結(jié)范文6

  年已經(jīng)過去,在這一年的時間中我通過努力的工作,也有了一些收獲,臨近年終,我感覺有必要對自己的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn),提高自己,以至于把工作做的更好,自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。

  我是去年9月份到公司工作的,僅憑對銷售工作的熱情,而缺乏對汽車行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和產(chǎn)品知識。為了迅速融入到這個行業(yè)中來,到公司之后,一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,一邊摸索市場,遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問題,我經(jīng)常請教各品系經(jīng)理和領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事,一起尋求解決問題的方發(fā)和對一些比較難纏的客戶進(jìn)行應(yīng)對方針,取得了明顯的效果。

  一、學(xué)習(xí)進(jìn)步

  通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗(yàn),現(xiàn)在對我們現(xiàn)在處的市場有了一個大概的認(rèn)識和了解。

  現(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題,準(zhǔn)確的把握客戶的需要,良好的與客戶溝通,因此逐漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力,也成功談成了一些用戶購買我們的產(chǎn)品,在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗(yàn)的同時,自己的能力,業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高,針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭,現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的流程應(yīng)付一些突發(fā)事件。對于一整套流程可以完全的操作下來。

  還有我的年工作重點(diǎn)是二線兼銷售,二線的工作環(huán)節(jié)是十分關(guān)鍵重要的,在我們__銷售的每臺車都要經(jīng)過二線的手。二線這個崗位是銷售一線和用戶之間的橋梁,一是,把一線的工作進(jìn)行補(bǔ)充和完善,二是給用戶進(jìn)行指導(dǎo)和維系。在年里我在二線的崗位上工作了一年,對我的全年工作滿意度基本上是良好,我服務(wù)的用戶,全年計算來可以說至少有一百多個!這么多用戶是我感覺有些自豪感!8月底去總部進(jìn)行模壓訓(xùn)練,做一名合格的銷售人員,10月份在我們的二級x公司進(jìn)行據(jù)點(diǎn)銷售和市場考察,在__中我也學(xué)到了很多的競品的業(yè)務(wù)知識,這對我們產(chǎn)品銷售十分有利。

  二、本年度存在的問題

  在年x月x日,我們被迫把庫里的大部分車進(jìn)行了提前上牌,我們根據(jù)上半年銷售的車型,進(jìn)行了總結(jié)。用到了提前上牌的車上。我們也可以預(yù)測到,上半年的車型在下半年消化肯定不是很好,因?yàn)樯习肽甑能囆突窘咏柡?,所以提前上牌車型選擇有誤。

  三、對年工作中存在的問題進(jìn)行改進(jìn)的措施

  對于車價差萬元的情況我們在__第三季度會議已經(jīng)做了相應(yīng)的調(diào)整,現(xiàn)在的產(chǎn)品價格,用戶大部分都可以接受。還有一些提前上牌車型有誤的,我們已經(jīng)做好準(zhǔn)備,趕在今年旺季把車消化一部分,看看市場,到底是什么情況,做一個準(zhǔn)確的判斷!減輕公司和部門的資金壓力,讓我們__人輕松上陣,挑戰(zhàn)下一個工作任務(wù)!

  四、20__年個人工作目標(biāo)和計劃

  我在年中堅持銷售人員的三項(xiàng)基本原則,最守紀(jì)律,執(zhí)行命令,完成任務(wù),做好此崗位的工作。再希望公司多給我一些學(xué)習(xí)和受訓(xùn)的機(jī)會是自己的知識更加豐富和充實(shí)!

  我希望再20__年里我能從二線的崗位進(jìn)到一線的銷售崗位,成為一個完整的銷售人員,我在年的全年中我已經(jīng)熟練的掌握了一整套操作流程。再加上我從事銷售工作一年多的經(jīng)驗(yàn),應(yīng)對和處理一些突發(fā)事情有自己的一些辦法,我相信自己能做好一名合格的銷售人員。如果我能進(jìn)入到一線銷售的崗位上,我會努力使自己的銷量和利潤化。

  已上是我在年的工作述職,寫的有什么不足之處,望領(lǐng)導(dǎo)諒解!

銷售的個人工作總結(jié)范文7

  回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。

  一、年具體工作總結(jié)

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用__系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶。

  2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用__系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時,進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效。

  3、加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果。

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、x銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

  自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

  在省分行的高度重視下,今年x月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年通過了全國組織的__資格認(rèn)證考試,并取得資格證書,通過__系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì)。

  在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。

  二、存在的不足

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

  不足處:

  1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù)。

  2、營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力。

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

  三、來年工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。

  2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

  3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

  4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好__新系統(tǒng)上線工作,做好個人工作計劃。

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