關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查工作報(bào)告3篇兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制心得

時(shí)間：2022-10-25 16:30:04 心得體會(huì)

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關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查工作報(bào)告1

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題

　　部門(mén)：姓名：分?jǐn)?shù)：

　　一、填空題（每空2分，共30分）

　　1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（）、（）、（）、（）。

　　2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（）存在的突出問(wèn)題和（），分類處置，建立（），防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查時(shí)間范圍（）年全年，包括（）各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（）及（）情況，如有需要可上溯。

　　4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

　　5、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表。

　　二、單選題（每題2分，共20分）

　　1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

　　B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

　　C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線

　　D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

　　2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳椋〞?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。

　　3、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。A.刑事責(zé)任

　　B.行政責(zé)任

　　C.民事責(zé)任

　　D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門(mén)根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（）處理。A.依法

　　B.酌情

　　C.依據(jù)檢查情況

　　D.靈活

　　5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

　　6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

　　B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

　　7、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

　　年12月1日年12月20日年12月31日年2月20日

　　8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）%

　　9、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報(bào)告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

　　10、自查過(guò)程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，要分清責(zé)任部門(mén)和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（）

　　A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院

　　D.檢察院

　　三、多選題（每題3分，共15分）

　　1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

　　2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容

　　C.工作分工 D.責(zé)任部門(mén)和人員E.時(shí)間進(jìn)度

　　3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.案件管理基礎(chǔ)工作

　　B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

　　D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

　　4、下列哪些屬于督查的范圍（）

　　A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司

　　B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

　　D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營(yíng)銷服務(wù)部

　　5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對(duì)外合規(guī)性情況

　　四、簡(jiǎn)答題（35分，每題7分）

　　1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

　　2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

　　3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

　　4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

　　5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

　　一、填空題

　　1、（加強(qiáng)內(nèi)部管控）（加強(qiáng)外部監(jiān)管）（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）（遏制違法犯罪）

　　2、（內(nèi)部管理）（風(fēng)險(xiǎn)隱患）（長(zhǎng)效機(jī)制）（區(qū)域性）

　　3、（2014）（2014）（合規(guī)性）（違法犯罪）

　　4、（一把手）（各級(jí)機(jī)構(gòu)）

　　5、(2015年3月20日)

　　二、單選題

　　1、（D）

　　2、（C）

　　3、（A）

　　4、（A）

　　5、（D）

　　6、（A）

　　7、（B）

　　8、（C）

　　9、（C）

　　10、（A）

　　三、多選題

　　1、（ABCDE）

　　2、（ABCDE）

　　3、（ABCDE）

　　4、（ABC）

　　5、（AB）

　　四、簡(jiǎn)答題

　　1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

　　答：虛假承保、虛掛保費(fèi)、虛假退保、虛假理賠、虛列費(fèi)用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

　　2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況、財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況。

　　3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實(shí)執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查及處置情況、重點(diǎn)關(guān)注的侵害消費(fèi)者權(quán)益問(wèn)題。

　　4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實(shí)情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

　　5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報(bào)送、案件風(fēng)險(xiǎn)處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育

關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查工作報(bào)告2

　　一、【“兩兩”活動(dòng)開(kāi)展背景】

　　2015年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的安排部署,中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查。

　　2016年，根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查〔2016〕134號(hào)文件)的文件精神及總公司《關(guān)于貫徹落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(都邦發(fā)〔2016〕287號(hào)文件)，都邦保險(xiǎn)寧波分公司開(kāi)展回頭看自查整改系列工作。

　　二、【什么是“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”】

　　加強(qiáng)內(nèi)部管控

　　加強(qiáng)外部監(jiān)管

　　遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　遏制違法犯罪

　　三、【自查重點(diǎn)】

(一)跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)

　　1.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)

　　2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展業(yè)務(wù)

　　3.非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

(二)非法集資等涉眾類案件風(fēng)險(xiǎn)

　　1.組織領(lǐng)導(dǎo)

　　2.責(zé)任落實(shí)

　　3.監(jiān)測(cè)預(yù)警

　　4.風(fēng)險(xiǎn)排查

　　5.人員、職場(chǎng)管理

　　6.風(fēng)險(xiǎn)處置

　　7.后續(xù)處理

　　8.分析、評(píng)估、總結(jié)

(三)損害消費(fèi)者合法權(quán)益問(wèn)題

　　1.群體性事件風(fēng)險(xiǎn)排查處置情況

　　2.電話銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為

　　3.網(wǎng)絡(luò)銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為

(四)“五虛”問(wèn)題

　　1.虛列費(fèi)用

　　2.虛假承保

　　3.虛假退保

　　4.虛掛保費(fèi)

　　5.虛假理賠

(五)商業(yè)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性

(六)案件管理工作

　　1.案件信息報(bào)送

　　2.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

　　3.整改及警示教育

　　4.案件責(zé)任追究

(七)信息系統(tǒng)安全性

　　1.國(guó)家級(jí)重要信息系統(tǒng)、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)和重點(diǎn)網(wǎng)站安全保護(hù)狀況

　　2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估排查，應(yīng)急預(yù)案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況

　　3.關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)狀況

　　四、【工作安排】

　　第一階段：成立組織制定方案

　　2016年8月4-5日，分公司分片區(qū)下機(jī)構(gòu)，召開(kāi)機(jī)構(gòu)全體員工參加的“兩兩”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)。

　　2016年8月8日，分公司組織召開(kāi)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查整改工作啟動(dòng)會(huì)，宣導(dǎo)保監(jiān)會(huì)要求，明確各執(zhí)行小組、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)工作職責(zé)。

　　2016年8月9日，上報(bào)工作小組成員名單及聯(lián)系人信息，以及工作方案至總公司，并下發(fā)《關(guān)于下發(fā)<“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看寧波分公司自查整改工作細(xì)化實(shí)施方案>的通知》至分公司各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)。

　　第二階段：全面深入開(kāi)展自查整改工作

　　2016年8月9日-9月9日，根據(jù)保監(jiān)會(huì)及公司要求開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查整改工作。各自查執(zhí)行小組按照文件要求與方案進(jìn)行自查和整改工作，對(duì)自查出的問(wèn)題形成整改方案。

　　2016年9月10日前，各自查執(zhí)行小組將自查整改工作報(bào)告及案例上報(bào)分公司自查工作辦公室。

　　2016年9月14日前分公司向總公司自查工作辦公室報(bào)送自查整改工作報(bào)告報(bào)表及案例。

　　第三階段：現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查

　　2016年8月22日-26日，根據(jù)保監(jiān)會(huì)要求，分公司對(duì)三級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)抽查，抽查比例不低于1/2。同時(shí)，機(jī)構(gòu)對(duì)公安司法和其他行政部門(mén)在案件查辦中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)督導(dǎo)檢查全覆蓋。

　　2016年8月29日-9月14日，積極配合總公司督導(dǎo)小組到分公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)的工作，對(duì)抽查有問(wèn)題和有不明之處分公司會(huì)全力配合進(jìn)行解釋說(shuō)明，并在總公司領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)下及時(shí)改正。

　　第四階段：自查報(bào)告報(bào)送

　　2016年9月10日-14日，匯總各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)自查反饋情況，完成自查工作報(bào)告及報(bào)表，上報(bào)總公司。

　　2016年10月14日前，分公司將最終報(bào)告報(bào)表按照監(jiān)管要求在總公司同意前提下抄報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。

　　五、【工作要求】

(一)高度重視。各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展“回頭看”工作的重要性，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，不僅關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性，更要加強(qiáng)思想政治教育，把這項(xiàng)工作作為對(duì)廣大從業(yè)人員，特別是領(lǐng)導(dǎo)干部等關(guān)鍵少數(shù)進(jìn)行一次大局意識(shí)、政治意識(shí)、責(zé)任意識(shí)的再教育。各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要把“回頭看”工作有關(guān)精神傳達(dá)到每一個(gè)員工。

(二)深查實(shí)改。各業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作小組在自查過(guò)程中，要及時(shí)評(píng)估自查成效，對(duì)推進(jìn)緩慢、不夠深入扎實(shí)的部門(mén)或機(jī)構(gòu)加強(qiáng)督查。要對(duì)所屬機(jī)構(gòu)按比例進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)抽查。如發(fā)現(xiàn)應(yīng)查未查、隱匿不報(bào)、整改不實(shí)，或督辦不力，將嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

(三)標(biāo)本兼治。各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要以本次“回頭看”為契機(jī)，梳理各領(lǐng)域重點(diǎn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，透過(guò)問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)查找深層次成因，在健全內(nèi)部管控制度上、在完善操作規(guī)范上下功夫，著力建立公司治理長(zhǎng)效機(jī)制。

關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查工作報(bào)告3

　　一、什么是?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制??

　　兩個(gè)加強(qiáng)：加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管;兩個(gè)遏制：遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪。

　　二、?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作開(kāi)展背景

　　2015年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的安排部署,中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查。

　　2016年，國(guó)務(wù)院要求繼續(xù)開(kāi)展 ?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作，為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院的安排部署和項(xiàng)俊波主席在?十三五?保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與監(jiān)管專題培訓(xùn)班上的講話精神，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號(hào))，要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)于8月初開(kāi)展回頭看工作。

　　三、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看的工作定位

　　在保監(jiān)會(huì)召開(kāi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?兩兩? 回頭看工作動(dòng)員會(huì)上，黃洪副主席明確指出:?‘兩兩’回頭看不僅僅是一項(xiàng)常規(guī)的經(jīng)濟(jì)任務(wù)，也是一項(xiàng)重要的政治任務(wù);不僅僅是一次單純的業(yè)務(wù)工作，也是一次深刻的思想政治教育活動(dòng)?。

　　四、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看工作的意義

(一)此次?兩兩?回頭看工作對(duì)國(guó)家的意義有三個(gè)方面：

　　一是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)安全運(yùn)行、維護(hù)國(guó)家金融安全的重要舉措;

　　二是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是落實(shí)科學(xué)發(fā)展理念、加快建設(shè)現(xiàn)代保險(xiǎn)強(qiáng)國(guó)的重要舉措;

　　三是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是提升保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)能力和水平、更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全局的重要舉措。

(二)此次?兩兩?回頭看對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的意義有三個(gè)方面：

　　一是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻性的現(xiàn)實(shí)需要。

　　二是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)頑固性的現(xiàn)實(shí)需要。

　　三是開(kāi)展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)多變性的現(xiàn)實(shí)需要。

(三)此次?兩兩?回頭看對(duì)整個(gè)公司系統(tǒng)的意義：

　　公司深入開(kāi)展?兩兩?回頭看工作，是完成國(guó)務(wù)院、保監(jiān)會(huì)部署的一項(xiàng)政治任務(wù)，也是公司鞏固和擴(kuò)大前期專項(xiàng)檢查成果、守住風(fēng)險(xiǎn)底線，促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然要求。要求全系統(tǒng)從以下三個(gè)方面深刻理解?兩兩?回頭看工作：

　　首先，要從講政治的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的重要性

　　其次，要從顧大局的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的必要性

　　第三，要從強(qiáng)責(zé)任的高度，深刻認(rèn)識(shí)做好?兩兩?回頭看工作的緊迫性。

　　五、?兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制?回頭看工作指導(dǎo)思想

　　此次保監(jiān)會(huì)部署回頭看的工作指導(dǎo)思想是?堅(jiān)持一個(gè)方針，把握兩大目標(biāo)，落實(shí)三大任務(wù)，圍繞四個(gè)線索，突出五大重點(diǎn)?(簡(jiǎn)稱?一二三四五?)，其中：

　　堅(jiān)持一個(gè)方針：是堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭示風(fēng)險(xiǎn)的方針;

　　把握兩大目標(biāo)：是把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和不發(fā)生性質(zhì)惡劣重大案件;

　　落實(shí)三大任務(wù)：是落實(shí)檢查、問(wèn)責(zé)和制度三項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù);

　　圍繞四個(gè)線索：是指圍繞去年?兩兩?檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、中央巡視反饋的問(wèn)題、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和公安司法等立案查處的案件四條線索;

　　突出五大重點(diǎn)：是指突出重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)問(wèn)題、重大案件和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)多一點(diǎn)：

　　銀監(jiān)會(huì)?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?回頭看專項(xiàng)活動(dòng)解讀

?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?是銀監(jiān)會(huì)于2014年12月布置的?加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪?專項(xiàng)檢查。

　　此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門(mén)檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于2016年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

?這次回頭看是對(duì)去年‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’專項(xiàng)檢查的再回訪，是在全國(guó)范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)。?某地方銀監(jiān)人士表示。

　　抽查比例不低于30%

　　該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷等;?上查下?中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。

　　機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝愔攸c(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

　　其中，針對(duì)目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對(duì)公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。

　　在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對(duì)部分檢查項(xiàng)目采取?雙隨機(jī)?抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。

　　除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對(duì)跨市場(chǎng)、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。六項(xiàng)銀行類重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查

　　銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　2015年末以來(lái)，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

　　檢查措施包括，開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行?做通道?、?消規(guī)模?等行為，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買(mǎi)賣(mài)。此外，還包括是否與?票據(jù)中介?、?資金掮客?等開(kāi)展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。

　　在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對(duì)?首付貸?的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。

　　同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

?同業(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的‘127號(hào)文’和‘140號(hào)文’，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)這兩年的整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)。?某股份行人士表示。

　　在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見(jiàn)的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂?陰陽(yáng)合同?或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。

　　在對(duì)代銷的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。

　　此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在?存款失蹤?、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

　　除銀行類業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

　　其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長(zhǎng)期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。

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