下面是范文網小編分享的銀行客戶經理述職報告2篇(銀行客戶經理工作述職報告),供大家賞析。
銀行客戶經理述職報告1
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xx年新年的鐘聲已經敲響,xx年成為歷史。xx年是不平凡的一年,因為這一年我們的國家經歷了許多事情,而我個人也在單位領導和同事們的支持下,個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。這一年,除政治思想水平有了很大提高外,我在個人金融資產、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面,我將xx年的工作總結如下:
一、不斷總結,加強學習,實現(xiàn)了個人素質的全面提高。
(一),加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動,并注重自學,認真學習了我行新推出的各項政策,學習分、支行的經營分析會議,使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,提高了執(zhí)行力。
(二),不斷鞏固業(yè)務學習。在業(yè)務學習方面,我不斷的總結經驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時,我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識,這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實地,開拓創(chuàng)新,圓滿完成了各項本職工作。
在xx年-xx年的個人客戶經理工作中,我的年終考核一直不錯,xx年名列第二,xx年仍然名列前茅,并因成績顯著,在xx年度被評為優(yōu)秀派遣員工,xx年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而xx年1-6月休產假,至6月28日上班,業(yè)績并未落后。 一枝筆寫作事務所
(一)、個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為2000萬,而我通過創(chuàng)新工作方法,在休半年產假的前提下,圓滿完成了個人金融資產工作任務,實現(xiàn)了4927萬的好成績,包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產品銷售額達到1933萬,考核得到了頂封分75分。其中,保險銷售312萬、股票型基金銷售76萬、貨幣基金銷售1021萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。
(二)、基金定投開戶數(shù)?;鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點,我通過提高服務質量,開展交叉營銷的方式,在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了73個的銷售目標,比理想目標高出10個。同個人金融資產一樣,考核得到了封頂分15分。
(三)、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是100張,而我實際完成107張;支付通理想目標是10個,我實際完成10個;這兩項的考核得分都為封頂分15分和7.5分。其中,在xx年7-12月,因我業(yè)績突出,銷售業(yè)績優(yōu)異,曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎,這是單位領導和同事對我工作的肯定。
(四)、保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。xx年,我嚴格按照分行的營銷工作要求,將保險營銷融入到服務中。所以,我不辜眾望,xx年實現(xiàn)了保險銷售312萬,獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格,并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。
(五)、工作中存在的不足。工作半年來,我在各本職工作上都取得了較好的成績,但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺,對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外,營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。
三、總結經驗,吸取教訓,實現(xiàn)xx年工作的新跨越。
(一)、加強信息收集。我將建立信息收集制度,樹立信息意識,尤其是瞄準**行、**行,認真研究它們的營銷方法和手段,并制定出應對策略。
(二)、做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實力。
(三)、加強業(yè)務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務,提升服務層次,為一線營銷人員的服務和技術支持。并協(xié)助領導制定相關的培訓計劃,加強員工業(yè)務培訓、職業(yè)道德和誠信教育,確保從業(yè)人員具備良好素質和較強的業(yè)務能力。
(四)、提高自身素質。工作中,我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業(yè)基礎知識的學習,增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作,把兼職工作當成鍛煉自己,增長知識的平臺,堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。
銀行客戶經理述職報告2
支行辦公室:
xx年,在支行和同志們的幫助和指導下,本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署,堅持“增存就是增效”經營理念,把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用,和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務,直接創(chuàng)造了近2900萬元的經營收入,為全行扭虧為盈做出了貢獻?,F(xiàn)將xx年度工作如下:
一、思想作風建設情況
(一)思想上能從嚴從高要求自己,自覺加強政策理論和管理知識的學習,努力提高政治理論水平和管理能力。一年來,我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨黨章》,學習黨的路線、方針、政策和法規(guī),特別是堅持學習十六大精神和“三個代表”重要思想,參加整肅行風行紀活動,思想認識有了較大提高,充實了理論知識、開闊了工作思路,豐富了經驗,對我們農行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學習上能不斷充實自己,自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習,努力提高業(yè)務水平和操作能力。為更好地為**行奉獻自己的聰明才智,自入行以來,我刻苦學習,掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后,為盡快適應新的崗位,進入角色,我不斷完善自身,提高業(yè)務水平,擴大知識面。一是不管工作有多忙,堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍,認真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法,以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。二是參加總行組織的橡膠倉單質押性質貸款調研活動,并參與了《中國農業(yè)銀行天然橡膠標準倉單質押性質貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網上銀行、外匯知識、保險業(yè)務培訓班,與全行員工一起學習、探討業(yè)務,共同發(fā)展。一年來,通過自己的努力,本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。
(三)作風上能嚴格要求自己,不斷增強法制觀念,按章辦事,廉潔自律。我主持客戶部工作后,作為一個部門的帶頭人,我以優(yōu)秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己,工作走在前頭,講求奉獻,廉潔奉公。對情況復雜,政策性、敏感性強的問題,我能夠加強請示匯報,未出現(xiàn)越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點,能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育,堅持經常性的制度學習,平時注意加強部門管理,加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經理制度,檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊積累的管理經驗,針對客戶部門存在的問題,從提高思想認識、抓制度落實入手,大膽管理,狠抓部門管理,建立了例會(學習)、《客戶經理日志》等制度,使客戶部門的面貌煥然一新,較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務,這充分證明我們客戶經理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。
二、履行職責情況
在職業(yè)活動中,我把服務基層、服務客戶放在首位,有了這種心境,與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解。大家都知道,我們客戶部與機關保障部門相比,多了經營的職能,與營業(yè)網點相比,多了管理的職能,我們既要管理、又要經營,上對省行所有的業(yè)務部門,下對所有網點,外對重點客戶,對于僅有7名客戶經理,要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說,我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。xx年,我和同事們一道主要做了以下三方面工作:(二)以清收壓降不良貸款為重點,抓好信貸資產的管理,不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后,針對由于歷史原因,我行不良信貸資產居高不下的現(xiàn)象,一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況,對信貸客戶進行分類排隊。
二是深入****、****、****等信貸企業(yè),了解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關于**支行不良貸款情況的》,并制訂了《**支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議,新發(fā)放貸款9927萬元,辦理借新還舊貸款6117萬元,展期貸款8645萬元。五是積極落實****、****等客戶不良貸款清收,收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元,累計收回貸款利息2900萬元,占全行收入的54%。(三)以網上銀行為突破口,以代理業(yè)務為重點,積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。一是以網上銀行為突破口,為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網上銀行,同時做好****、***企業(yè)銀行的維護,促進了我行電子銀行業(yè)務的發(fā)展,全年我行電子銀行業(yè)務結算量達267億元;發(fā)展網上銀行客戶128個,結算量達64.3億元,占全省結算量的90%。二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產品的營銷,全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經過回顧,認為自己一年來的工作是稱職的,但仍然存在以下不足:工作經驗有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學習,虛心求教,克服不足,將工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎實實做好本職工作,當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人,不同于其他保障部門和營業(yè)網點,承擔管理和經營的雙重職能,工作擔子是很重的,需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力,今后本人一定會放下思想包袱,放開手腳,積極主動協(xié)助主管行長抓好工作,當好助手,按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務,發(fā)展業(yè)務。
(二)刻苦學習,努力提高業(yè)務素質和管理能力,為全行業(yè)務發(fā)展貢獻聰明才智。今后,我要進一步加強學習,努力提高業(yè)務水平和管理能力,要經常深入網點,走訪客戶,抓好大戶目標管理,做好客戶維護,加大產品營銷力度,積極拓展優(yōu)良客戶,抓好不良貸款清收,切實提高我行信貸資產質量,提高我行的綜合實力。
(三)嚴格要求,廉潔自律,做一名優(yōu)秀共產黨員和客戶經理。目前全黨正在常深入開展“保先教育”,作為信貸業(yè)務的負責人,我一定要保持清醒頭腦,以共產黨員的標準嚴格要求自己,廉潔自律,絕不干有損于國家集體和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正辦事,繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產黨員和客戶經理的本色。
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二Οxx年一月十五日
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